Диссертация (1173771), страница 14
Текст из файла (страница 14)
Цель государства-организатора проста: обеспечить70обращение и расчеты в национальной валюте, тем самым продвигая своюденежную единицу на рынки капитала и международного денежного обращения.Мироваяпрактикасвидетельствуетотом,чтомеждународныефинансовые центры имеют полный комплекс финансовых услуг, современныерасчетные и платежные системы, развитые и ликвидные финансовые рынки, вкоторых «спрос и предложение диверсифицированы, а законодательные ирегулирующие системы способны обеспечить целостность отношений междусубъектами рынка и надзорные функции»81.Основнаярольвпроцессесозданияифункционированиямеждународного финансового центра должна принадлежать кредитныморганизациям, т.к. именно они являются наиболее действенным инструментомпривлечения финансовых ресурсов. Причем доля иностранного банковскогокапитала в международном финансовом центре должна превалировать:кредитные организации могут действовать как через филиалы, так и черездочерние и зависимые хозяйственные общества.
Их деятельность связана свалютой, операциями с ценными бумагами иностранных компаний на рынке,золотом, а также сложными финансовыми продуктами. Национальная валютадолжна быть свободно обратимой, а валютный контроль сведен к минимуму.Для эффективного обслуживания операций должны функционировать развитыеи взаимосвязанные между собой расчетные, клиринговые и платежныесистемы. По своей сути это должен быть своеобразный «расчетный узел,посредством которого осуществляются платежи за товары и услуги даннойстраны, а также обслуживаются потоки капитала»82.Во всех крупнейших международных финансовых центрах нормативноерегулирование основано на англо-саксонской правовой системе, а надзорныйорган в большинстве случаев выполняет функции мегарегулятора, т.к.
в полеего зрения находятся и банки, и страховые компании, и инвестиционные81См.: IMF Background Paper. Offshore Financial Centres. Wash., 23 June 2000.(http://www.imf.org/external/np/mae/oshore/2000/eng/back.htm).82Навой А.В. Институциональные проблемы создания международного финансового центрав России (Точка зрения) // Деньги и кредит. 2011. № 9. С.
11.71фонды, и биржи, действующие в рамках международного финансовогоцентра83.Основойдляпостроенияифункционированиямеждународногофинансового центра является социально-политическая стабильность в стране,достигнутая в результате высокого качества жизни, признания верховенствазаконаорганамимодернизируемойвластиигородскойнаселением,созданияинфраструктуры,удобнойреализациипостояннолиберальнойполитики в отношении собственного и иностранного бизнеса.В России определены основные стратегические направления развития до2020 года.
Органами власти, организациями и гражданами должны бытьконсолидированы усилия в сфере «обеспечения в долгосрочной перспективеустойчивого повышения благосостояния российских граждан, национальнойбезопасности, динамичного развития экономики, укрепления позиций России вмировом сообществе»84. В связи с этим провозглашена «экономика лидерства иинноваций», переход к которой предполагается осуществить в два этапа.Первый этап закончился в 2013 году.
Россия присоединилась к Всемирнойторговой организации (ВТО), однако международный финансовый центр вМоскве не создан. Среди долгосрочных приоритетов развития финансовыхрынков и банковского сектора – укрепление инфраструктуры расчетноплатежных отношений, включая создание правовых и организационныхусловий для внедрения инновационных финансовых инструментов (снижениеадминистративных барьеров, быстрота и дешевизна совершения операций засчет использования современных технологий при одновременном обеспечениивысокой надежности их исполнения).
Среди ученых-экономистов существуетмнение о том, что «создание международного финансового центра, как и другиеинициативы в сфере международных валютно-финансовых и кредитных83Худякова Л. Международные финансовые центры в многополярном мире // Мироваяэкономика и международные отношения. 2012. № 1. С. 30-39.84См.: Концепция долгосрочного социально-экономического развития РоссийскойФедерации на период до 2020 года (Утверждена распоряжением Правительства РФ от 17ноября 2008 г. № 1662) // Собрание законодательства РФ. 24.11.2008. № 47. Ст. 5489 и УказПрезидента РФ от 12.05.2009 № 537 «О стратегии национальной безопасности РоссийскойФедерации до 2020 года» // Собрание законодательства РФ. 18.05.2009. № 20. Ст. 2444.72отношений, является не только и не столько плодом законотворческих иорганизационных усилий властей той или иной страны, сколько следствиемобъективных экономических закономерностей»85.
Однако следует отметить, чтозаконодательная инициатива и эффективный механизм ее реализации,включающий правовые средства не только публично-правовой природы, но ичастноправовые средства, основанные на экономических постулатах развитияобщественных отношений, могут стимулировать процесс развития платежных ирасчетныхсистем,модернизациифинансовыхинститутов,созданияМеждународного финансового центра.С этой целью было сформировано законодательство, регулирующееинфраструктуруфинансовыхрынков,нопризнакамсистемностииэффективности оно пока не отвечает, что снижает его качество. Следуетотметить, что первые шаги в данном направлении уже сделаны в 2011 году,когда был актуализирован процесс введения в действие законодательства,определяющего правовое регулирование национальной системы платежей86 ирасчетов87, способной функционировать без сбоев в режиме реального времени.Следуетмежбанковскихпризнать,расчетныхчтосущественнымправоотношений,стимуломнациональнойкразвитиюплатежнойсистемы, банковской и в целом финансовой системы является принятыйПравительством РФ и Центральным Банком РФ План мероприятий посозданию международного финансового центра88 в г.
Москве. Выбор Москвы втаком качестве неслучаен и обоснован географическими и социальноэкономическими показателями: Москва расположена в центре европейской85См., напр.: Навой А.В. Институциональные проблемы создания международногофинансового центра в России. С. 9.86См.: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» //// Собрание законодательства РФ. 04.07.2011. № 27. Ст. 3872.87См.: Федеральный закон от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности»// Российская газета.
2011. № 29 (11 февраля).88См.: Заявление Правительства РФ № 1472п-П13, Банка России № 01-001/1280 от05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до2015 года» // Вестник Банка России. 2011. № 21 (20 апреля) и Распоряжение ПравительстваРФ от 11.07.2009 № 911-з «О Плане мероприятий по созданию международного финансовогоцентра в Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2009. № 29 (20 июля).Ст. 3700.73части России, в ней зарегистрировано и действует наибольшее количествокредитных и иных финансовых организаций, Московская межбанковскаявалютная биржа. В Москве, по сравнению с другими российскими городами,наиболее развита городская инфраструктура. Кроме того, в ней сосредоточеныфинансовые ресурсы, в том числе имеющие государственное происхождение,некоторые московские кредитные организации являются центрами платежныхсистем с широкой сетью корреспондентских связей с зарубежными банками.Все это позволяет определить Москву в качестве российского национальногофинансового центра.Российский финансовый центр в Москве имеет перспективу вближайшеевремяполучитьстатусрегиональногомеждународногофинансового центра для стран СНГ, а также некоторых стран ВосточнойЕвропы, Ближнего Востока и Азии.
В частности, платежные и расчетныесистемы основных партнеров России по СНГ – Казахстана, Беларуси иУкраины пока находятся в стадии формирования и перехода от сложившейся всоветские годы системы расчетов (плана счетов, расчетов с использованиембумажных носителей, банковских кодов и др.). Кроме того, в этих странахотдано предпочтение перспективе развития единой платежной системы,организованной государством, а не развитию при равных конкурентныхвозможностях государственной и частных платежных и расчетных систем приусловии мониторинга их функционирования и надзора за их деятельностьюуполномоченнымигосударственнымиорганамииобщественнымиорганизациями.
К примеру, в Украине в 2010 году 89 более 98 % всехмежбанковских переводов было осуществлено через государственную системуэлектронных платежей Национального банка Украины. Примерно такая жестатистикавКазахстане.ВБеларуситольков2008годуначалофункционировать ЕРИП (единое расчетное и информационное пространство),созданное Национальным банком Республики Беларусь. До этого момента89Из доклада директора Департамента регулирования платежных систем и расчетовНационального банка Украины Н. Г.
Лапко на Всероссийском совещании «Национальнаяплатежная система и роль Банка России в ее организации» // www.cbr.ru74граждане не могли оплатить услуги из любого региона, «для оплаты услуг подаче или дому, которые находятся в соседнем районе, или оплаты услуг зародных и близких, живущих в другом населенном пункте, необходимоспециально ехать в район или населенный пункт» 90. В Китае на внутреннемплатежном рынке действует собственная платежная система Union Pay,однако, выезжая за рубеж, китайские пользователи платежных услугвынуждены пользоваться платежными картами международных платежныхсистем Visa и Master Card, что неудобно и невыгодно самим китайскимкредитным учреждениям, таким образом, китайская платежная системавынужденаинтегрироватьсявмеждународныйплатежныйрынок,устанавливая межбанковские связи с зарубежными банками.Присоединение России к ВТО является еще одним важным стимуломразвития банковской, платежных и расчетных систем.
Данный процесспредполагаетпоэтапнуюработупосовершенствованиюдействующегозаконодательства и практики его применения, направленную на улучшениеусловий доступа предпринимателей на рынки товаров и услуг, эффективнуюзащиту прав потребителей, разработку и широкое применение международныхстандартов деятельности в различных сферах хозяйствования.Реализуясь в банковской сфере, данный процесс приобретает своюспецифику. Действительно, должен быть обеспечен свободный доступ нароссийский рынок банковских услуг иностранных кредитных организацийчерездочерниеизависимыехозяйственныеобщества,созданныеидействующие в соответствии с законодательством Российской Федерации.Однако первоначально Банк России оставляет за собой право ограничиватьдолю присутствия иностранного капитала в российской банковской системепутем установления разрешительного порядка создания кредитной организациис иностранным участием, включая дочерние и зависимые общества.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
