Диссертация (1173753), страница 73
Текст из файла (страница 73)
Причем в случаенеоднократного нарушения требований Закона 115-ФЗ – только аннулированиелицензии.К специальным основаниям относятся:1)нарушение форекс-дилером требования об обязательном членстве всаморегулируемой организации;3882)нарушение требований закона иностранным номинальным держателем,лицом, которому открыт счет депо депозитарных программ;3)нарушениеуправляющейкомпанийспециализированныхобществтребований закона и нормативных актов Банка России.Общие основания применения мер принуждения, предусмотренные ст.
44Закона о РЦБ, частично совпадают с основаниями, предусмотренными ст. 39.1Закона о РЦБ для аннулирования лицензии или приостановлении его действия.Среди мер принуждения, предусмотренных Законом о РЦБ, которыемогут быть применены к профессиональным участникам рынка ценных бумаг,можно выделить:1) предписание об устранении нарушений;2) назначениевременнойадминистрации(пооснованиям,предусмотренным Законом о банкротстве);3) приостановление действия лицензии;4) аннулирование лицензии.Иногдакмерампринужденияотносятпредписание(запрос)опредоставлении информации. Однако в данном случае речь идет об акте,связанным с информационным обеспечением функций Банка России. Этот актне связан с ограничением прав организации.Кроме того, самостоятельные основания для применения мер и сами мерыпредусмотрены Законом о защите прав инвесторов.
В частности, Банк России всоответствии со ст. 11 указанного закона вправе в случае выявления нарушенияправ и законных интересов инвесторов профессиональным участником или вслучае, если совершаемые профессиональным участником действия создаютугрозу правам и законным интересам инвесторов, своим предписанием:-запретить проведение профессиональным участником отдельныхопераций на рынке ценных бумаг на срок до шести месяцев;- ограничить проведение профессиональным участником отдельныхопераций на рынке ценных бумаг на срок до шести месяцев.Решение об аннулировании лицензии или приостановление ее действияпринимается по следующим основаниям:3891)вслучаенеоднократноговтечениеодногогоданеисполненияпрофессиональным участником рынка ценных бумаг предписания БанкаРоссии;2)вслучаенеоднократноговтечениеодногогоданарушенияпрофессиональным участником рынка ценных бумаг более чем на 15рабочихднейсроковфедеральнымизаконаминормативнымиактами,представленияипринятымиприотчетов,впредусмотренныхсоответствииосуществленииснимипрофессиональнойдеятельности на рынке ценных бумаг;3)вслучаенеоднократноговтечениеодногогоданарушенияпрофессиональным участником рынка ценных бумаг требований краскрытию(предоставлению)информацииидокументов,предусмотренных федеральными законами и принятыми в соответствии сними нормативными актами, при осуществлении профессиональнойдеятельности на рынке ценных бумаг;4)в случае отсутствия лица, имеющего лицензию на осуществлениепрофессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, по адресу,указанному в едином государственном реестре юридических лиц (адресуюридического лица);5)вслучаепрекращенияруководстватекущейдеятельностьюпрофессионального участника рынка ценных бумаг (принятия решения оприостановлении или досрочном прекращении полномочий единоличногоисполнительного органа без одновременного принятия решения обобразовании временного единоличного исполнительного органа илинового единоличного исполнительного органа либо отсутствия лица,осуществляющего функции единоличного исполнительного органа,свыше одного месяца без возложения его полномочий на иное лицо,соответствующее требованиям к лицу, осуществляющему функцииединоличного исполнительного органа);6)вслучаенеоднократногопрофессиональнымнарушенияучастникомрынкавтечениеценныходногобумаггодатребований390законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и (или) обисполнительном производстве;7)вслучаенеоднократногопрофессиональнымнарушенияучастникомрынкавтечениеценныходногобумаггодатребований,предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7)Федерального закона от 7 августа 2001 г.
N 115-ФЗ "О противодействиилегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма";8)вслучаенеоднократногонарушениявтечениеодногогодапрофессиональным участником рынка ценных бумаг требований поведению реестра требований кредиторов, а также иных требований,установленных Законом о банкротстве;9)вслучаенеоднократногопрофессиональнымФедеральногонарушенияучастникомзакона"Орынкавтечениеценныходногобумагпротиводействиигодатребованийнеправомерномуиспользованию инсайдерской информации и манипулированию рынком ио внесении изменений в отдельные законодательные акты РоссийскойФедерации" и принятых в соответствии с ним нормативных правовыхактов;10)вслучаенеоднократногонарушениявтечениеодногогодапрофессиональным участником рынка ценных бумаг требований кдеятельности или проведению операций, осуществление (проведение)которых допускается в соответствии с требованиями федеральныхзаконов только на основании лицензии профессионального участникарынка ценных бумаг, в том числе при осуществлении функций трансферагента, функций счетной комиссии, функций агента по выдаче,погашению и обмену инвестиционных паев;11)в случае нарушения форекс-дилером требования об обязательномчленстве в саморегулируемой организации;39112)в случае неисполнения профессиональным участником рынка ценныхбумаг предписания, направленного ему в связи с приостановлениемдействия лицензии, в установленный таким предписанием срок.Закон также выделяет обстоятельства, при наступлении которых БанкРоссии обязан аннулировать лицензию.
К ним относятся случаи:1) признания профессионального участника рынка ценных бумагбанкротом;2) отзыва у кредитной организации, являющейся профессиональнымучастником рынка ценных бумаг, лицензии на осуществление банковскихопераций;3) неосуществления профессиональным участником рынка ценных бумагсоответствующего вида профессиональной деятельности на рынке ценныхбумаг в течение более 18 месяцев.С учетом того, что лицензия профессионального участника рынка ценныхбумаг может быть выдана любому лицу, если оно соответствует установленнымтребованиям,ееаннулированиеозначаетпрекращениеспециальнойправоспособности при сохранении общей. Иными словами, юридическое лицо,которое лишилось лицензии профучастника, может и дальше существовать нарынке.Законлишьопределяетпоследствияаннулирования,атакжеобязанности, которые возникают у лица, у которого аннулирована лицензия.Как уже указывалось ранее, надзор за профессиональными участникамирынка ценных бумаг смещен в область поведенческого надзора, Количествотребований по финансовой устойчивости, предъявляемых к этой категориинекредитных финансовых организаций, невелико.
С учетом этого, вполнехарактерно,чтовосновномреагированиеидетввидепримененияадминистративных наказаний. Меры, предусмотренные Законом о РЦБ иЗаконом о защите прав инвесторов, в основном, нацелены на временное илипостоянное прекращение деятельности организации на рынке ценных бумаг, безлишения ее возможности сохранять свой статус юридического лица ипродолжать осуществлять коммерческую деятельность в иных сферах.Меры принуждения, применяемые Банком России к субъектам392страхового делаСубъекты страхового дела, особенно страховщики, представляют собойвид финансовых организаций, наиболее подверженные финансовым рискам.Как следствие, и сами страховщики, и Банк России, как орган страховогонадзора, должны уделять особое внимание именно финансовой устойчивостистраховщиков. Вместе с тем, в отношении страховщиков важно осуществлениепостоянного надзора над качеством предоставляемых ими услуг клиентам (такназываемый поведенческий надзор).
Поведенческий надзор предполагаетприменение административных наказаний. Так, в 2015 г. одной из наиболеераспространенных мер принуждения, применяемых в страховой отрасли, быласт.15.34.1КоАП,появившаясявзаконодательстве,каксредствовоспрепятствования отказов в заключении договоров ОСАГО или навязываниеуслуг при заключении данного вида договоров. Субъектом правонарушения,предусмотренного составом данной статьи, являются должностные лицастраховыхорганизаций.Самистраховыеорганизациипривлекалиськответственности в соответствие со ст.14.1 КоАП (нарушение лицензионныхусловий и требований). Данные меры дали свой результат и к началу 2016 г.количество отказов в заключении договора ОСАГО упало.Следует отметить, что Закон об организации страхового дела содержитряд самостоятельных мер принуждения.
Более того, анализ КоАП позволяетговорить о некотором приоритете мер, предусмотренных Законом оборганизации страхового дела, перед санкциями КоАП. Так, в соответствии со ст.19.7.3 КоАП применяется административное наказание за непредставление илинарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов,уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или)необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) егозаконной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и(или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствиисо страховым законодательством Банком России дается предписание обустранении нарушения страхового законодательства (если эти действия(бездействия) не содержат уголовно наказуемого деяния).393Иными словами, законодатель ограничил возможность возбуждать делооб административном правонарушении в отношении субъектов страхового дела,предоставив правоприменительному органу право выбора – направлять лисубъекту страхового дела предписание об устранении нарушений, связанных спорядком представления отчетности и иной информации, или без направленияпредписания возбуждать дело об административном правонарушении.Закон об организации страхового дела указывает на несколько видов мер:1) предписание об устранении нарушений;2) ограничение действия лицензии;3) приостановление действия лицензии;4) назначение временной администрации;5) отзыв лицензии.В соответствии с п.2 ст.32.6 Закон об организации страхового делапредписание об устранении нарушений дается при выявлении нарушенийтребований федеральных законов и нормативных актов Банка России, вчастности:1) осуществления субъектом страхового дела деятельности, запрещеннойзаконодательством Российской Федерации, а также нарушения субъектомстрахового дела требований, установленных страховым законодательством;2) несоблюдения страховщиком страхового законодательства в частиформирования и размещения средств страховых резервов, иных фондов,гарантирующих осуществление страховых выплат;3)несоблюдениястраховщикомустановленныхтребованийкобеспечению нормативного соотношения активов и принятых обязательств,иных установленных требований к обеспечению финансовой устойчивости иплатежеспособности,втомчисленесоблюденияголовнойстраховойорганизацией страховой группы указанных требований на консолидированнойоснове;4) нарушения субъектом страхового дела установленных требований опредставлении в орган страхового надзора установленной отчетности;3945) непредставления субъектом страхового дела в установленный срокдокументов, затребованных в порядке осуществления страхового надзора впределах компетенции органа страхового надзора;6) установления факта представления субъектом страхового дела в органстрахового надзора неполной и (или) недостоверной информации;7) непредставления субъектом страхового дела в установленный срок ворган страхового надзора информации об изменениях и о дополнениях,внесенных в ряд внутренних документов (указанных в пункте 11 статьи 32Закона об организации страховой деятельности).Закон устанавливает обязанность страховщика в течение 30 днейисполнить требование об устранении нарушений и представить документы,доказывающие исполнениевозможностиорганатребования.
При этом закон ограничиваетстраховогонадзоравпроверкедокументов,представленных в качестве доказательства исполнения предписания: органстрахового надзора должен по самому факту представления документовпринять решение об отмене предписания, и лишь только в случае выявления впоследующем недостоверности представленных документов вправе признатьранее выданное предписание неисполненным и на этом основании ввестиограничение или приостановить действие лицензии.Закон содержит несколько оснований для введения ограничения:1) признание предписания об устранении нарушений неисполненным;2) неисполнениепредписанияобустранениинарушенийвустановленный срок;3) уклонение субъекта страхового дела от получения предписания;4) исключениестраховщикаизпрофессиональногообъединениястраховщиков, созданного в соответствии с законом о конкретном видеобязательного страхования.Первые три основания также являются основанием для приостановлениядействия лицензии.С эмпирической точки зрения, наиболее часто страховым компаниямнаправляются требования, связанные с отчетностью, в частности, с их395достоверностью.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
