Диссертация (1173753), страница 72
Текст из файла (страница 72)
Указанные составы не систематизированы,содержатся в разных главах КоАП. В некоторых случаях диспозиция различныхсоставовпредусматриваетпохожиедеяния,чтооставляетзаправоприменителем неоправданную возможность выбора. Например, ст. 19.7КоАПпредусматриваетответственностьзанепредставлениесведений(информации), а ст. 19.7.3 КоАП за непредставление информации в БанкРоссии. При этом ст. 19.7.3. КоАП устанавливает очевидный приоритетпредписания Банка России об устранении нарушений, направленного в382соответствиисостраховымзаконодательством,законодательствомомикрофинансовой деятельности, о кредитных кооперативах и о ломбардах.
Длямногих некредитных финансовых организаций достаточно велики были санкции(даже с учетом введенной возможности снижать их ниже низшего предела); длядругих – размер штрафа носил фактически незначительный характер. КоАПтребуетзавершенностипроцедуры,снижаетвариативностьповедениядолжностных лиц, уполномоченных составлять протокол и рассматривать делообадминистративномправонарушении(заисключениемвозможностиприменить предусмотренную ст.
2.9 КоАП малозначительность). Зачастуюпроцедура не успевает за фактическим развитием событий: фактическойликвидацией лица и т.д. В результате формально административное наказаниеналагалось, штрафы выписывались, а вот взыскать их было невозможно,накапливалась «дебиторская задолженность» по штрафам, которая могла бытьустранена на основании достаточно сложных процедур.Крометого,административномдлительностьпроцедурправонарушении,рассмотренияпредусмотреннаяделаКоАП,необдаетвозможность применять его там, где эффективность меры зависит от быстроты,например, в случае необходимости реагирования на проблемы с финансовойустойчивостью организации.Однакоследуетотметить,чтодисциплинирующеевоздействиеадминистративного наказания и, как следствие, его роль в предупрежденииправонарушений вполне ощутимы.
Поэтому вполне обоснованно говорить онеобходимости:1)сочетания административных наказаний с иными мерамипринуждения, никоим образом не обуславливая приоритетодних над другими и находя каждому виду мер свою нишу;2)ориентироватьадминистративныенаказанияна«поведенческие» нарушения в деятельности организации(отношения с клиентами, нарушения при представлении исоставлении отчетности). В то же время реакцией нафинансовые проблемы в ее деятельности, связанные с383управлением рисками и др., должны быть меры принужденияиного, чем наказание, свойства;На наш взгляд, что чем больше значение имеет вид некредитнойфинансовой организации для устойчивости финансового рынка, тем более мерыпринуждения должны носить «ненаказательный» характер. Напротив, чемменьше влияния оказывают организации определенного вида на устойчивостьфинансового рынка, тем больше им показаны меры принуждения в виденаказаний.Необходимо учитывать, что процесс доказывания по различным составамвесьма отличается: доказательства по некоторым правонарушениям достаточнолегко зафиксировать, по другим – требуется длительная работа по созданиюдоказательной базы, включая привлечение экспертов.
В этом связи вполнеинтересным может стать предложение ввести в число институтов КоАП т.н.«сделку с регулятором», т.е. утверждаемое судом соглашение лица, вотношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, сорганом надзора, должностное лицо которого расследует указанное дело. Такоесоглашение должно содержать следующие элементы: признание лицом своейвины;выплаташтрафа,уменьшенногопосравнениюсоштрафом,содержащимся в норме КоАП; освобождение этого лица от ответственности.Данныймеханизмадминистративноймогбыприменятьсяответственностизаврамкахнеправомерноепривлечениякиспользованиеинсайдерской информации и манипулированием рынком.Наконец,немаловажносконцентрироватьвсесоставыКоАП,применяемые для некредитных финансовых организаций в одной главе КоАП, стем чтобы он выполнил свою систематизирующую и кодифицирующую роль.Вместе с тем, проблема систематизации стоит и перед мерампринуждения, «ненаказательного» характера: в отличии от мер принуждения,применяемых к кредитным организациям, которые сконцентрированы внескольких статьях Закона о Банке России, меры принуждения к некредитнымфинансовым организациям, при их некоторой типичности, содержатся в разныхзаконах, регулирующих деятельность каждого вида некредитных финансовых384организаций.
Поэтому одна из задач правового совершенствования мерпринуждения состоит в том, чтобы их системно изложить в отдельной главеЗакона о Банке России.Меры принуждения, применяемые к профессиональным участникамрынка ценных бумагВиды нарушений, которые выявляются на рынке ценных бумаг,достаточноразнообразны.Авторымонографии«Правонарушениянафинансовом рынке: выявление, анализ и оценка ущерба» выделяют следующиевиды правонарушений:1) нарушение прав акционеров;2) нарушение прав инвесторов при оказании услуг профессиональногоучастника рынка ценных бумаг;3) запрещенные торговые практики;4) нарушение имущественных прав владельцев ценных бумаг;5) нарушение прав государства как акционера и инвестора на фондомрынке;6) нарушение прав инвесторов в области коллективных инвестиций;7) нарушение интересов иных участников рынка ценных бумаг;8) нарушение интересов владельцев неэмиссионных ценных бумаг444.Основную массу нарушений составляют нарушения, относящиеся к сферегражданского права (72% по подсчетам авторов за 2000-2005 гг)445.
Поэтому ихвнимание вполне резонно сосредоточено на проблематике именно гражданскоправовой. Вместе с тем, существует круг публично-правовых обязанностей,неисполнение которых влечет за собой применение мер принуждения состороны Банка России. К ним относятся, в частности:1)нарушения прав инвесторов, в том числе при раскрытии информации освоей деятельности;444Правонарушения на финансовом рынке: выявление, анализ и оценка ущерба.Справочник для сотрудников правоохранительных органов / Я.М. Миркин, И.В. Зубков идр.
Под общей ред. Г.С. Полтавченко. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007 – С. 74.445Там же. С.863852)неправомерные действия профессиональных участников рынка ценныхбумаг при оказании соответствующих услуг;3)манипулирование ценами и использование инсайдерской информации;4)нарушения при составлении отчетности, выявление ее недостоверности;5)непредставление или представление с нарушением сроков отчетности;6)нарушения профучастников как лиц, несущих обязанности в соответствиис требованиями различных федеральных законов, в частности – всоответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "Опротиводействиилегализации(отмыванию)доходов,полученныхпреступным путем, и финансированию терроризма"446.Подчас нарушения носят весьма экзотический характер, но при этомдовольно точно характеризуют состояние и уровень развития рынка ценныхбумаг.
Так, одним из распространенных причин аннулирования лицензияпрофучастникаявляетсяотсутствиелица,имеющеголицензиюнаосуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, поадресу, указанному в едином государственном реестре юридических лиц(адресу юридического лица)Ключевые составы административных правонарушений, относящиеся кпрофессиональным участникам рынка ценных бумаг, установлены ст. 15.29КоАП.Среди них можно выделить общие составы (относящиеся ко всемпрофессиональнымучастникамрынкаценныхбумаг)испециальные(относящиеся к одному или нескольким видам профессиональным участникамрынка ценных бумаг).
Так, ст. 15.29 КоАП предусматривает ответственность затакие нарушения, как:1)нарушениеустановленныхфедеральнымизаконамиииныминормативными правовыми актами Российской Федерации требований к446Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".СЗ РФ. 13 августа 2001 г. N 33 (Часть I) ст. 3418.386обособленному учету собственных средств (имущества) и средств(имущества) клиентов;2)нарушениепрофессиональнымучастникомосуществляющимброкерскуюилидеятельностьуправлениюценнымипорынкадилерскуюценныхбумаг,деятельностьбумагами,либоустановленныхнормативными правовыми актами Российской Федерации правил веденияучета и составления отчетности;3)совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг,осуществляющим брокерскую деятельность либо деятельность поуправлению ценными бумагами, сделок по приобретению ценных бумаг иимущественныхправ,инвесторов,счетзапредназначенныхлица,недляквалифицированныхявляющегосяквалифицированныминвестором;4)нарушениепрофессиональнымосуществляющимучастникомброкерскуюрынкаценныхдеятельность,бумаг,установленныхфедеральными законами и иными нормативными правовыми актамиРоссийской Федерации требований к совершению маржинальных сделок;5)воспрепятствование профессиональным участником рынка ценных бумаг,проведениюБанкомРоссиипровероклибонеисполнениеилиненадлежащее исполнение предписаний Банка России;6)нарушение установленных федеральными законами и принятыми всоответствииснимииныминормативнымиправовымиактамиРоссийской Федерации ограничений на совмещение профессиональныхвидов деятельности на рынке ценных бумаг, с иными видамидеятельности;7)иное нарушение профессиональными участниками рынка ценных бумагприосуществленииустановленныхимисоответствующихзаконодательствомтребованийвидовкдеятельностиэтимвидамдеятельности.Банк России применяет к профессиональным участникам рынка ценныхбумаг меры по основаниям, предусмотренным ст.
44 Закона о рынке ценных387бумаг.Этиоснованияпрофессиональнымотносятсяучастникамкобщим(относящимсярынкаценныхбумаг)иковсемспециальным(относящимся к определенному виду профессиональных участников рынкаценных бумаг). К общим основаниям относятся неоднократное нарушение втечение одного года:1)законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и (или) обисполнительном производстве;2)требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем";3)обязанностей по ведению реестра требований кредиторов, а такжетребований, установленных Законом о банкротстве;4)требований Федерального закона "О противодействии неправомерномуиспользованию инсайдерской информации и манипулированию рынком ио внесении изменений в отдельные законодательные акты РоссийскойФедерации" и принятых в соответствии с ним нормативных правовыхактов;5)требований к деятельности или проведению операций, осуществление(проведение) которых допускается в соответствии с требованиямифедеральных законов только на основании лицензии профессиональногоучастника рынка ценных бумаг, в том числе при осуществлении функцийтрансфер-агента, функций счетной комиссии, функций агента по выдаче,погашению и обмену инвестиционных паев.Следствиемвоспринимаетсянеоднократностизаконодательствомнарушения,каккотораяотягчающийобоснованоэлемент,являетсяприостановление действия или аннулирование лицензии.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
