Диссертация (1173753), страница 68
Текст из файла (страница 68)
Оправовых последствиях нарушения денежного обязательства // "Вестник ВысшегоАрбитражного Суда Российской Федерации", NN 1, 3-7, 12. 1999 г.357административному или гражданскому делу. Иногда их рассматривают вкачествеособых,процессуальных,мерпресечения,безвыделениявспециальную категорию мер принуждения (например, М.И. Селин). К мерампресечения относятся различные меры обеспечения производства по делам обадминистративных правонарушениях, по уголовным делам или по гражданскимделам.Таким образом, меры принуждения в целом возможно различать:1) в зависимости от того, реакцией на какие юридические факты ониявляются (либо реакцией на нарушение нормы объективного права, либореакцией на возможность наступления опасных для общества и отдельных лицпоследствий, реакцией на нарушение правопорядка);2) в зависимости от цели (покарать, предупредить наступление опасныхпоследствий, пресечь опасные деяния или развитие событий, восстановитьнарушенный правопорядок).Представленная здесь классификация мер принуждения необходима в томчисле и для того, чтобы корректно классифицировать меры принуждения,применяемые Банком России, а следовательно решить вопрос о месте, котороеони должны занимать в системе права.4.2.
Меры принуждения, применяемые Банком России, и их классификацияМеры принуждения, применяемые Банком России к финансовыморганизациям, их должностным лицам, ряду иным субъектам и образованиям(например, банковским группам), представляют собой способы воздействия длядостижения основных целей деятельности Банка России – обеспечения защитыи укрепления устойчивости рубля, поддержания ценовой и финансовойстабильности, обеспечения прав и законных интересов кредиторов, клиентовфинансовых организаций, а также иных лиц, если их права и интересы связаныс деятельностью финансовых организаций, а также участников финансовогорынка.Меры принуждения достаточно разнообразны. Значительная часть из нихотносится к административным наказаниям.
В этом смысле можно говорить,358чтоадминистративно-правовыемерыспособствуютдостижениюцелейфинансово-правового регулирования и надзора. Можно говорить также обопределеннойбессистемностимерпринуждения,обусловленнойтемобстоятельством, что становление различных сегментов финансового рынка, атакже надзора на этих сегментах происходило в различных экономико-правовыхусловиях. Тем менее, указанные меры могут быть классифицированы.Основания классификации мер принуждения, которые применяет БанкаРоссии,можнодифференцироватьпреждевсегонаобщеправовыеиспециальные.
Общая классификация предполагает деление мер в зависимостиот их правовой природы, специальная – в зависимости от конкретикидеятельности Банка России.Так,взависимостиотправовойприродымерыпринуждения,применяемые Банком России, дифференцируются на:1) меры юридической ответственности (меры наказания);2) меры предупреждения;3) меры пресечения;4) правовосстановительные меры433.Специальныеоснованияклассификациимерпринуждениядаютвозможность дифференцировать их следующим образом:1. В зависимости от целей деятельности Банка России - на мерыпринуждения, применяемые:1) в связи с осуществлением Банком России денежно-кредитнойполитики;2) в рамках задачи обеспечения стабильности банковской системы иосуществления надзора за кредитными организациями;3) в рамках задачи обеспечения стабильности и развития национальнойплатежной системы и в рамках надзора за ее участниками;433Меры процессуального обеспечения, о которых говорится в предыдущем параграфе, немогут быть выделены в системе мер принуждения, которые применяет Банк России.3594) в рамках задачи обеспечения стабильности и развития финансовогорынка и в рамках контроля и надзора за некредитными финансовымиорганизациями;5) при осуществлении функции защиты прав потребителей финансовыхуслуг и инвесторов.2.
В зависимости от стадии надзора в системе финансового рынка – намеры принуждения, применяемые:1) на стадии «предварительного» надзора, т.е. при принятии решения огосударственной регистрации финансовой организации (кредитные организациии НПФ) и при выдаче ей лицензии, принятия решения о иной формегосударственного признания (включения в государственный реестр и т.д.);2) на стадии «текущего» надзора, в процессе текущей деятельностифинансовой организации;3) на стадии после отзыва (аннулирования) лицензии (исключения изгосударственного реестра и т.д.).3. В зависимости от субъекта правоотношений, на которые воздействуетБанк России, меры принуждения различаются как применяемые:1) к финансовой организации;2) к должностным лицами финансовой организации;3) к лицам, которые претендуют на занятие руководящих должностейфинансовой организации;4) к лицам, стремящимся стать учредителями финансовой организациилибо прямо или косвенно приобрести крупные пакеты акций (долейучастия) финансовой организации;5) к эмитентами ценных бумаг.В свою очередь, меры принуждения, применяемые к финансовыморганизациям, могут быть дифференцированы в зависимости от видафинансовой организации – на меры принуждения, применяемые к кредитныморганизациям, к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и т.д.4.
В зависимости от объекта воздействия меры принуждения могут бытьдифференцированы на:3601)имущественные,т.е.предполагающиевременное(взысканиенедовзноса обязательных резервов у кредитных организаций) или постоянноеизъятие средств финансовой организации (штраф);2) личностные (организационные), ориентированные на ограничение правфинансовой организации, ее должностных лиц, а некоторых случаях – на лиц,которыестремятсястатьилиявляютсяруководителямифинансовойорганизации, ее учредителями (участниками).5.
В зависимости от оснований применения мер принуждения – на меры:1) являющиеся реакцией на правонарушение (нарушение требованийфедеральных законов и нормативных актов Банка России);2) являющиеся реакцией на «особые ситуации», в которые оказываетсяконкретная финансовая организация и (или) система финансового рынка вцелом.Кроме того, меры принуждения можно дифференцировать в зависимостиотфедеральногозакона,которымпредусмотреныоснованияивидысоответствующих мер.Основное значение имеет классификация мер в зависимости от целей инаправлений деятельности Банка России.
Вместе с тем, с эмпирической точкизрения важна классификация мер в зависимости от вида финансовойорганизации. Оба этих критерия лежат в основе представленной в настоящейработе классификации4.2.1 Меры принуждения, применяемые Банком России приосуществлении денежно-кредитной политики и надзора закредитными организациямиПриосуществленииединойгосударственнойденежно-кредитнойполитики Банк России использует инструменты и методы денежно-кредитнойполитики, перечень которых определен ст. 35 Закона о Банке России.
Данныемеры предполагают в качествесубъекта воздействия только кредитныеорганизации.Большинствоуказанныхинструментовпредставляютсобойтакназываемые экономические методы регулирования, однако три инструментапредполагают административно-властные ограничения деятельности кредитных361организаций. К ним относятся взыскание недовзноса за нарушение нормативаобязательных резервов и штраф в случае недовзноса (ст. 38 Закона о БанкеРоссии), а также прямые количественные ограничения (ст. 43 Закона о БанкеРоссии).
Первые две меры являются имущественными мерами воздействиями,хотя и разными по своей правовой природе, т.к. взыскание недоимки связано сзамораживанием определенной части средств кредитной организации (на еекорреспондентском или специальном счете), а штраф – изъятие имущества вдоход государства. Последняя мера является организационной, т.к. связана свведением ограничений (буквально – лимитов) на осуществление операцийрефинансированиявотношениикредитныхорганизацийиотдельныхдеятельностикредитныхбанковских операций самими кредитными организациями.Наибольшеезначениедляобеспеченияорганизаций имеют меры принуждения, применяемых Банком России на этапет.н.
«текущего» надзора. Данные меры принуждения различны по видам и пооснованиям их применения и предусмотрены нормами различных статей Законао Банке России, Закона о банках, Закона о банкротстве, Закона опротиводействии легализации доходов, Закона о страховании вкладов.Указанные меры применяются к кредитным организациям и банковскимгруппам 434 . Рассматривается вопрос (в рамках подготовки проекта новойредакции КоАП) о применении наказаний к должностным лицам кредитныхорганизаций.Меры принуждения, применяемые по основаниям, предусмотреннымЗаконом о Банке РоссииЗакон о Банке России выделяет несколько оснований для применения мерпринуждения.434В соответствии со ст.
4 Закона о банках банковской группой признается не являющеесяюридическим лицом объединение юридических лиц, в котором одно юридическое лицоили несколько юридических лиц находятся под контролем либо значительным влияниемодной кредитной организации. Меры принуждения применяются не к банковский группе,которая не обладает правосубъектностью, а к головной кредитной организациибанковской группы, но таким образом, чтобы были затронуты возможности всейбанковской группы.362Во-первых, основанием является нарушение федеральных законов,нормативных актов и требований Банка России, непредставления информации,представления неполной или недостоверной информации (например, ч.
1 ст.74).Очевидно, что Банк России не может применять меры принуждения вслучае нарушения кредитной организациейисполнениеисоблюдениекоторыхтех федеральных законов,контролируетсяуполномоченнымигосударственными органами (например, налогового законодательства), еслиспециальныеосуществлятьнормынадзорэтихвзаконовнеуполномочиваютсоответствующейсфереБанкРоссии(например,сферапротиводействия отмыванию преступных доходов).Во-вторых, ч. 2 ст. 74 содержит ряд квалифицирующих признаков,которые позволяют говорить о том, что меры указанной статьи носят более«строгий» характер, т.е. в большей степени ограничивают права кредитныхорганизаций и ряда иных лиц.
Основаниями, предусмотренными ч. 2 ст. 74являются:1) неисполнение предписаний Банка России об устранении нарушений;2) нарушение федеральных законов и нормативных актов Банка России,если эти нарушение создают реальную угрозу интересам кредиторов ивкладчикам;3) осуществление кредитной организацией операций и сделок, если этиоперации и сделки создают реальную угрозу интересам кредиторов ивкладчикам.Еще одно основание предусмотрено ст. 75 Закона о Банке России: всоответствии с нормой этой статьи Банк России вправе применять меры,предусмотренные ст.
74 Закона о Банке России, в случае выявления ситуаций,угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков, стабильности банковскойсистемы.Отдельные основания предусмотрены для такой своеобразной мерыпринуждения, как назначение в кредитную организациюуполномоченногопредставителя Банка России (ст. 76 Закона о Банке России).363Норма ст. 74 Закона о Банке России хотя и называет такую меру, какотзыв лицензии на осуществление банковских операций, однако прямоуказывает, что основания для применения этой меры предусмотрены ст.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
