Диссертация (1173753)
Текст из файла
МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙУНИВЕРСИТЕТ ИМЕНИ О.Е.КУТАФИНА (МГЮА)На правах рукописиГУЗНОВ АЛЕКСЕЙ ГЕННАДЬЕВИЧФИНАНСОВО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ФИНАНСОВОГОРЫНКА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ12.00.04 –финансовое право; налоговое право;бюджетное правоДИССЕРТАЦИЯна соискание ученой степени доктора юридических наукНаучный консультант:доктор юридических наук,профессор Е.Ю.ГрачеваМосква– 2016ОГЛАВЛЕНИЕВведениеГлава 1. Финансовый рынок: понятие, система, субъекты4251.1 Финансовый рынок как экономико-правовая категория1.2 Система финансового рынка: понятие, структура1.2.1Банковская система Российской Федерации1.2.2 Национальная платежная система Российской Федерации254147551.2.3 Система финансового рынка и финансовая система1.3 Финансовые организации как субъекты финансового рынка6671Глава 2.
Регулирование на финансовом рынке: цели, задачи,принципы, субъект регулирования2.1.Цели и принципы регулирования на финансовом рынке2.2. Международно-признанные стандарты регулирования иосуществления надзора на финансовом рынке2.2.1 Международно-признанные стандарты регулированиябанковской деятельности и осуществления банковскогонадзора2.2.2 Международно-правовые стандарты в области надзора нарынке ценных бумаг2.2.3 Международно-правовые стандарты регулированиястраховой деятельности и осуществления страхового надзора2.2.4 Международно-правовые стандарты регулированияпенсионных накоплений и надзора за деятельностьюнегосударственных пенсионных фондов2.2.5 Международно-правовые стандарты регулированиянациональной платежной системы2.2.6 Международно-правовые стандарты по защите правпотребителей финансовых услуг2.2.7 Сравнительно-правовой анализ международныхстандартов в области надзора на финансовом рынке2.3.
Банк России как регулятор финансового рынка РоссийскойФедерации2.3.1 История центральных банков2.3.2 История становления и развития центрального банка вРоссии2.3.3 Основная цель деятельности Банка России и ееконституционно-правовая интерпретация2.3.4 Банк России как мегарегулятор2.4. Саморегулирование на финансовых рынках как элементсистемы надзора за финансовыми организациями919111611812613213814414614815115216016717317812.5.
Международный опыт организации деятельности центральныхбанков и органов надзора на финансовых рынкахГлава 3. Финансово-правовое регулирование контроля инадзора в системе финансового рынка3.1. Понятие контроля и надзора в системе финансового рынка3.2.
Финансовое-правовое регулирование осуществлениябанковского надзора3.3. Финансово-правовое регулирование осуществления надзораза некредитными финансовыми организациями3.3.1 Особенности финансово-правового регулированияосуществления надзора на рынке ценных бумаг3.3.2 Особенности финансово-правового регулированияосуществления надзора на рынке страховых услуг3.3.3 Особенности финансово-правового регулированияосуществления надзора на рынке коллективных инвестиций(на примере надзора за негосударственными пенсионнымифондами)3.3.4 Особенности финансового-правового регулированияосуществления надзора за микрофинансовымиорганизациями3.3.5 Особенности финансово-правового регулированияосуществления надзора за инфраструктурнымиорганизациями финансового рынка3.3.6 Особенности финансово-правового регулированияосуществления надзора и наблюдения в национальнойплатежной системе3.4.
Защита прав потребителей финансовых услуг - новоенаправление надзорной деятельности Банка РоссииГлава 4. Меры воздействия, применяемые Банком России кфинансовым организациям4.1. Меры воздействия: понятие, виды4.2. Меры принуждения, применяемые Банком России, и ихклассификация4.2.1 Меры принуждения, применяемые в связи сосуществлением денежно-кредитной политики и надзором закредитными организациями4.2.2 Меры принуждения, применяемые в связи с задачейобеспечения устойчивости финансового рынка и в рамкахнадзора за некредитными финансовыми организациями4.2.3 Меры принуждения, применяемые в связи с задачейобеспечения устойчивости национальной платежной системыи в рамках надзора за субъектами национальной платежнойсистемы1902032032262432532672812902973033053213213583613774142Правовая природа мер принуждения, применяемых БанкомРоссииЗаключениеБиблиографический список использованных источников4.3.4204314513ВВЕДЕНИЕАктуальность темы исследованияФинансовый рынок чрезвычайно важен для современной экономики как внациональном, так и глобальном масштабе.
Для государства он является иобъектом регулирования, и механизмом, с помощью которого происходитуправление экономикой. Обязанностью государства является создание условийдля обеспечения конкурентоспособности финансовых институтов, которые,вследствие глобализации, не могут замыкаться в границах национальныхюрисдикций и, таким образом, избегать международной конкуренции.Но последние десятилетия, ознаменовавшиеся глубокими глобальнымикризисами финансовых рынков, показали, как велико влияние внутреннихпроблем,возникающихинтегрированноговнафинансовоммеждународныйрынкерынок,наодногодругиегосударства,национальныефинансовые рынки. Сложившееся понимание тесной связи национальныхфинансовых рынков, становление международного финансового рынка привелик изменению международной регулятивной архитектуры, прежде всего – ксозданию Группы 20 и Совета по финансовой стабильности. В рамках этихмеждународных организаций (образований), а также иных международныхорганизаций (образований) по вопросам надзора в различных секторахфинансового рынка выработались основные принципы, в соответствии скоторымидолжныразвиватьсянациональныефинансовыерынкидляобеспечения стабильности международного рынка.Достижение финансовой стабильности требует современных подходов вобласти регулирования и надзора на финансовом рынке.
На саммитах G20,проходивших в Питтсбурге (2009 г.)последовательноакцентировалось1и Санкт-Петербурге (2013 г.)вниманиенавопросах2,финансовойстабильности, повышения прозрачности финансового сектора, уменьшения1Заявление глав государств«Группыдвадцати»http://kremlin.ru/supplement/3002см.: http://ru.g20russia.ru/news/20130906/782776168.htmlпоитогамсаммита:4системных рисков и защиты от злоупотреблений на финансовом рынке. Какбыло отмечено в документе Санкт-Петербургского саммита, «мы строим болееустойчивые финансовые институты и рынки, используя заметно более строгиемеждународные стандарты, разработанные для внедрения с учетом различнойнациональной специфики.
Мы решаем проблему «слишком большой, чтобыобанкротиться».Втоже время мы работаемнад предотвращениемрегулятивного арбитража, в условиях которого усиление регулирования в одномсегменте рынка или географическом регионе подталкивает риски к миграции вдругие области. Поэтому мы приняли на себя обязательства обеспечитьдолжный уровень надзора и регулирования всех рынков, финансовых продуктови участников. Мы создаем основы бесперебойного рыночного финансирования,которое способствует устойчивому функционированию рынков» 3.В настоящее время идет поиск новой модели финансового рынка,основаннойнасбалансированномРезультатыэтогопоискамогутразвитиииметьотдельныхсущественноеегосегментов.значениедлязаконодательства, определяя пути его совершенствования на многие годывперед.Очевидно, что такой интегральный подход к правовому регулированиюфинансового рынка и осуществлению надзора на финансовом рынке невозможен без осмысления и самой целостности финансового рынка, и того, какосуществляется правовое регулирование и надзор в различных его сегментах.
Всовременной экономической литературе много работ, посвященных вопросамфинансового рынка как целостного образования, так и отдельных его секторов.Существуюттакжеправовыеисследования,посвященныеотдельнымпроблемам регулирования финансового рынка и надзора на финансовом рынке:в частности, регулирования банковской системы и осуществления банковскогонадзора, регулирования рынка ценных бумаг, страхования. Однако работы,посвященные3вопросамправовогорегулированиярынкаколлективныхсм.: http://ru.g20russia.ru/news/20130906/782776168.html5инвестиций, функционирования негосударственных пенсионных фондов, рынкамикрофинансирования и функционирования национальной платежной системы,малочисленны; указанная тематика рассматривается в них с цивилистическойточки зрения, вопросы надзора практически не упоминаются или даются вописательном ключе.Представленноедиссертационноеисследованиевосполняетсуществующий пробел; в нем рассматриваются такие вопросы, как: понятиефинансового рынка, его система и соотношение системы финансового рынка ифинансовой системы, дается классификация видов финансовых организаций,формулируются цели и принципы публично-правового (финансово-правового)регулирования финансового рынка, особенности осуществления надзора нафинансовом рынке в целом и за его отдельными субъектами.
Особое вниманиеуделяется исследованию международных стандартов в области регулирования иосуществления надзора в различных сегментах финансового рынка, а такжеопыту организации публичных органов, отвечающих за регулирование и надзор.Степень разработанности научной проблемы.Вроссийскойправовойнаукевнастоящеевремяотсутствуюткомплексные научные исследования финансово-правового регулированияфинансового рынка в Российской Федерации.
Вместе с тем, отдельные вопросыфункционирования секторов финансового рынка были предметом финансовоправовых исследований.В диссертации использовались как работы ученых в области финансовогоправа, так и современные исследования по теории права, конституционному,административному, гражданскому праву и иным отраслям права.Теоретическойосновойдиссертационногоисследованияявляютсяработы Е.М. Ашмариной, Н.М. Артемова, О.В. Болтиновой, Л.К. Вороновой,Е.Ю. Грачевой, О.Н. Горбуновой, В.И. Гуреева, Г.С. Гурвича, С.В.
Характеристики
Тип файла PDF
PDF-формат наиболее широко используется для просмотра любого типа файлов на любом устройстве. В него можно сохранить документ, таблицы, презентацию, текст, чертежи, вычисления, графики и всё остальное, что можно показать на экране любого устройства. Именно его лучше всего использовать для печати.
Например, если Вам нужно распечатать чертёж из автокада, Вы сохраните чертёж на флешку, но будет ли автокад в пункте печати? А если будет, то нужная версия с нужными библиотеками? Именно для этого и нужен формат PDF - в нём точно будет показано верно вне зависимости от того, в какой программе создали PDF-файл и есть ли нужная программа для его просмотра.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
