Диссертация (1173753), страница 15

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 15)

Кредитные организации2Основное нормативноправовое регулированиеЗакон о банках«Социальные» функции1) трансформациянакоплений в кредит2) организацияплатежной системыПрофессиональные участники рынка ценных бумаг761) Брокер2)Дилер(лицо,осуществляющиедилерскую деятельность);Закон о РЦБпредоставлениевозможности физическим июридическимлицамторговатьценнымибумагами,производнымифинансовымиинструментами и товарамина бирже (организованныхторгах)выступает стороной сделоккупли-продажиценныхбумаг и совершает их отсвоего имени и за свой счетпутемпубличногообъявления цен покупкии/илипродажиопределенных ценных бумагс обязательством покупкии/или продажи этих ценныхбумагпообъявленнымценам.3) Форекс- дилер;предоставление физическимлицам, не являющимисяиндивидуальнымипредпринимателями,осуществлять торговлю нарынкеФорекспутемзаключения от своего имении за свой счет, не наорганизованныхторгахсделок(производных),базисных активом которыхявляетсявалютаиливалютная пара и требованияк которым установленызаконодательством.4)Управляющий,осуществляющийуправлениеценнымибумагами (Доверительныйуправляющий)доверительное управлениеактивами клиента (ценнымибумагами,денежнымисредствами,предназначеннымидлясовершениясделоксценными бумагами и (или)заключениядоговоров,являющихся ПФИ) путемсовершениясделокнафондовом рынке в целяхполучениямаксимальнойприбыли или сбережения77средств.5) Депозитарийоказание услуг по учету правна ценные бумаги, учетуперехода прав на ценныебумаги и и/или по хранениюценныхбумагисертификатов ценных бумаг.6)Регистратор(реестродержатель) лицо,осуществляющиедеятельность по ведениюреестравладельцевценных бумаг.Субъекты страхового дела31)страховыеорганизации(страховщики);2) общества взаимногострахования;3) страховые брокеры;4ведение реестра ценныхбумаг, в том числе и акцийакционерных обществ, вчастисбора,фиксации,обработки,храненияданных,составляющихреестрвладельцев,ипредоставление информацииизреестравладельцевценных бумаг.Закон РФ от 27.11.1992 №4015-1«Об организациистрахового дела в РоссийскойФедерации» пункт 2 статьи2, пункт 2 статьи 4.1защитаинтересовфизических и юридическихлиц, Российской Федерации,субъектовРоссийскойФедерацииимуниципальных образованийпринаступленииопределенныхстраховыхслучаев за счет денежныхфондов,формируемыхстраховщикамиизуплаченныхстраховыхпремий (страховых взносов),а также за счет иных средствстраховщиковСубъекты коллективных инвестиций781)Управляющаякомпания акционерногоинвестиционного фонда,паевого инвестиционногофонда,негосударственногопенсионного фонда.Федеральныйзаконот29.11.2001 № 156-ФЗ «Обинвестиционных фондах»пункт 6 статьи 3, пункт 3статьи 11Федеральный закона от 24июля 2002 года № 111-ФЗ«Об инвестировании средствдляфинансированиянакопительной пенсии вРоссийскойФедерации»пункт 4 статьи 3, пункт 4.1статьи 3, пункт 4.2 статьи 3,пункт 4.3 статьи 3управлениеимуществом(активами) паевого фонда,акционерногоинвестиционногофонда,либоуправлениепенсионными накоплениямии/илипенсионнымирезерваминегосударственногопенсионного фонда, в частисовершениялюбыхюридических и фактическихдействийсуказаннымимуществом в интересахвладельцев инвестиционныхпаев,акционеровакционерногоинвестиционного фонда илизастрахованных лиц.2) Специализированныедепозитарииакционерногоинвестиционного фонда,паевого инвестиционногофонда,негосударственногопенсионного фонда.Федеральныйзаконот29.11.2001 № 156-ФЗ«Обинвестиционныхфондах» пункт 1 статьи 44- функция контроля запроцессом инвестированиясредств участников рынкаколлективных инвестицийстраховщиковвчастипорядкаразмещениясобственныхсредствирезервов;- функция по учету ихранениюимущества,принадлежащегоакционерномуинвестиционномуфонду,илиимущества,составляющегопаевойинвестиционный фонд.Федеральный закона от 24июля 2002 года № 111-ФЗ«Об инвестировании средствдляфинансированиянакопительной пенсии вРоссийскойФедерации»пункт 5 статьи 3законот3)Акционерные Федеральныйинвестиционные фонды 29.11.2001 № 156-ФЗ «Обинвестиционных фондах»пункт 1 статьи 2аккумулирования имуществаи денежных средств путемобразования юридическоголица в форме акционерногоинвестиционного фонда, дляпоследующей деятельностипоинвестированиюсоответствующих средств вценные бумаги и иныеобъекты.79законот4)Негосударственные Федеральный07.05.1998 № 75-ФЗ «Опенсионные фондынегосударственныхпенсионных фондах» пункт 1статьи 25осуществлениидобровольного пенсионногообеспеченияилиобязательного пенсионногострахования, в том числеорганизацияуправленияпенсионными резервами иинвестированиесредствпенсионныхнакоплений,назначениеи выплатасрочныхпенсий,формированиевыплатныхрезервов и т.д.Субъекты микрофинансовой деятельностизаконот1)Микрофинансовые Федеральный02.07.2010 № 151-ФЗ «Оорганизациимикрофинансовойдеятельностиимикрофинансовыхорганизациях» подпункт 1пункта 1 статьи 2предоставлениезаймов,включая потребительских,обеспечивают финансовуюдоступностьнавсейтерриторииРоссийскойФедерациизаконот2)Кредитные Федеральный18.07.2009 № 190-ФЗ «Опотребительскиекредитнойкооперации»кооперативыпункт 1 статьи 3организацияфинансовойвзаимопомощичленовкредитногокооператива(пайщиков) посредством:1)объединенияпаенакоплений(паев) ипривлеченияденежныхсредств членов кредитногокооператива (пайщиков) ииных денежных средств впорядке,определенномнастоящимФедеральнымзаконом,инымифедеральными законами иуставомкредитногокооператива;2) размещения указанных впункте 1 настоящей частиденежных средств путемпредоставлениязаймовчленамкредитногокооператива (пайщикам) дляудовлетворенияихфинансовых потребностей80законот3)Жилищные Федеральный30.12.2004 № 215-ФЗ «Онакопительныежилищныхнакопительныхкооперативыкооперативах»пункт1статьи 2удовлетворениепотребностейчленовкооперативавжилыхпомещенияхпутемобъединениячленамикооператива паевых взносов.4)Сельскохозяйственные кредитныепотребительскиекооперативыФедеральныйзаконот08.12.1995 № 193-ФЗ «Осельскохозяйственнойкооперации» абзац 3 статьи1удовлетворениематериальныхииныхпотребностейсельскохозяйственнымитоваропроизводителямии(или) ведущими личныеподсобныехозяйствагражданами(членовкооператива).5) ЛомбардыФедеральныйзаконот предоставление19.07.2007 № 196-ФЗ «О краткосрочныхзаймовломбардах» пункты 1, 1.1 гражданамподзалог(заклад) вещей и хранениестатьи 2вещей(обеспечениефинансовой доступности).Участники национальной платежной системы6.1) операторы по переводуденежных средств2) операторы платежнойсистемы3) операторы платежнойинфраструктуры7Закон о НПСорганизацияиосуществлениепереводовденежных средствИнфраструктурные организации финансового рынка1)КлиринговыеорганизацииФедеральныйзаконот07.02.2011 № 7-ФЗ«О клиринге и клиринговойдеятельности» пункты 3,4,5статьи 2определениеподлежащихисполнениюобязательств,возникших из договоров, втом числе в результатеосуществлениянеттингаобязательств, и подготовкадокументов (информации),являющихсяоснованиемпрекращенияи(или)исполнениятакихобязательств.81законот2)Центральный Федеральный07.02.2011 № 7-ФЗконтрагент«О клиринге и клиринговойдеятельности»Пункт 5 статьи 4организациясистемыдоговоров организационногофинансовогорынка,снижениерисковучастников.законот3)Центральный Федеральный07.12.2011 № 414-ФЗдепозитарий«Оцентральномдепозитарии» статья 23только данный субъект,статускоторогоприсваиваетсятолькоодному лицу, осуществляетучет прав на торгуемыеценные бумаги.

Также вцентральномдепозитарииокатываютсвоисчетаиностранные центральныедепозитарии(вт.ч.ClearStream)сцельюорганизацииобращенияценных бумаг за рубежом.законот4) Организатор торговли Федеральный(биржаиторговая 21.11.2011 № 325-ФЗ «Оборганизованныхторгах»система)пункт 1 статьи 5, пункт 2статьи 5, пункт 7 статьи 5проведение организованныхторгов на товарном и (или)финансовомрынкахнаосновании лицензии биржиилилицензииторговойсистемы.5) репозитарий8.Закон о РЦБ (глава 3.2) деятельность по оказанию(вступает в силу с 30.06.2016) услуг по сбору, фиксации,обработкеихранениюинформации о заключенныхне на организованных торгахдоговорах репо, договорах,являющихся производнымифинансовымиинструментами, договорахиноговида,предусмотренныхнормативными актами БанкаРоссии, а также по ведениюреестрауказанныхдоговоровОрганизации и лица, обслуживающие финансовый рынок82законоткредитных Федеральный30.12.2004 № 218-ФЗ «Окредитных историях» пункт6 статьи 3деятельностьпоформированию, обработке ихранениюкредитныхисторий,атакжепопредоставлению кредитныхотчетов,чтоявляетсязначимымфакторомустойчивостифинансовойсистемы.Федеральныйзаконот02.11.2013 № 293-ФЗ «Обактуарной деятельности вРоссийскойФедерации»пункт 1 статьи 2Прогнозирование, анализ иколичественная, финансоваяоценке рисков и (или)обусловленныхналичиемрисковфинансовыхобязательств,атакжеразработкаиоценкаэффективностиметодовуправленияфинансовымирискамипенсионной,страховой и иных видовдеятельности на финансовомрынке.законот3)Кредитные Федеральный13.07.2015 № 222-ФЗ «Орейтинговые агентствадеятельностикредитныхрейтинговыхагентстввРоссийской Федерации, овнесении изменения в статью76.1 Федерального закона «ОЦентральномбанкеРоссийскойФедерации(Банке России)» и признанииутратившими силу отдельныхположений законодательныхактовРоссийскойФедерации»пункт1,2статьи 2рейтинговой деятельности вчастиподготовки,присвоения, подтверждения,пересмотра,отзывакредитныхрейтинговипрогнозов по кредитнымрейтингам на основе анализаинформации в соответствиисметодологиейисопровождающаясяраспространениеминформации о присвоенныхкредитныхрейтингахипрогнозах по кредитнымрейтингам любым способом,обеспечивающим доступ кней неограниченного кругалиц.1)Бюроисторий2) АктуарииОбщее число финансовых организаций, работающих на финансовомрынке достаточно велико, хотя и неуклонно снижается в последние годы(Таблица 2).83Таблица 2.

Общее число финансовых организаций89Финансовыеорганизациина01.01.2013на01.01.2014На 01.01.2015на01.01.2016Кредитныеорганизации956923834727Из них банки897859783675Страховыеорганизации431412364326Общества взаимногострахования11131110164139134Брокеры835697625Дилеры842707641учет не вели1Субъектыстрахового рынкаСтраховые брокерыПрофессиональныеучастники рынкаценных бумагфорекс-дилерыучет не вели учет не велиДоверительныеуправляющие739607533Депозитарии592535498Регистраторы383939555899ИнфраструктурныеорганизацииКлиринговыеорганизацииБиржи896На основание данных, размещенных на сайте Банка России www.cbr.ru84Центральныйконтрагент3333125121111101644Управляющиекомпании399386371Специализированныедепозитарии414039Субъекты рынкаколлективныхинвестицийНегосударственныепенсионные фондыАкционерныеинвестиционныефондыСубъектымикрофинансирования и кооперативыМикрофинансовыеорганизации3 67543703 4493 676СРОмикрофинансовыхорганизаций2233Кредитныепотребительскиекооперативы3 56635083 5933 482СРО кредитныхпотребительскихкооперативов101099учет не вели77098 5448 392948980781793173399ЛомбардыЖилищныенакопительныекооперативыСельскохозяйственныучет не вели учет не велие КПКРейтинговыеагентства9985Существуют и иные подходы к классификации институтов финансовогорынка.

Характеристики

Список файлов диссертации