диссертация (1169856), страница 34
Текст из файла (страница 34)
В данном ключе, ужесточения стандартов недостаточно:требуется повышение качества точечных проверок на местах (естественно) приусловии недопущения дополнительной регулятивной нагрузки. Решением также141должна стать, во-первых, активизация сильной единой СРО кредитного рынка(как в КНР) как дополнительного механизма отслеживания недостоверной информации, а во-вторых − укрепление института аудиторской и актуарной оценки, применение жестких мер к недобросовестным аудиторам и повышение специализации сотрудников мегарегулятора.
В русле трансформации организационной структуры Банка России, включая централизацию Главной инспекции инаделения ее функциями мегарегулятора (Приложение 8), предлагается видоизменить внутреннее устройство органа таким образом, чтобы его подразделениярегулировали операции финансовых посредников, а не непосредственно институты рынка (за исключением департамента надзора за СЗФО).Наряду использованием антикризисных методов регулирования финансовых рынков (включая нормативы Базель Ш), предлагается ввести дополнительное правило укрупнения взносов в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) относительно организаций агрессивно демпингующих на рынке депозитов и практикующим привлечение вкладов по нерыночным ставкам. Вместе с тем, на основе анализа отчетности Банка России выделены ключевые позитивные сдвиги вфункционировании мегарегулятора в 2013-2015 гг.: синхронизация проверкивзаимосвязанных кредитных и некредитных финансовых организаций и оценкиих рисков, интеграция баз данных, создание единой основы регламента и технологии проверок финансовых посредников275.В условиях имеющего место несовершенства российской правовой системы, повышение технологической эффективности регулирования финансовыхрынков, в первую очередь, зависит от комплексного взаимодействия органовэкономической политики и соответствия процедур международной правовойпрактике и мировым регуляторным стандартам, поскольку качество регулирования – величина производная от уровня нормативно-правового обеспечения иобщей эффективности органов управления.
Результативность методов валютной,денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики очевидно измеряема на базе оценки реализации их основных задач с учетом специфических особенностей275Согласно экспертным оценкам, изложенным в ходе общероссийского съезда по надзору за финансовыми рынками в конце 2014 г.142национальной экономики. В данной связи было предложено использовать систему агрегированных индикаторов эффективности государственного регулирования всех уровней индексов WGI276 (GRICS), широко используемую в практикерегулирования развитых экономик. Применительно к России анализ динамикиWGI в 1996-2014 гг. отображает равномерное снижение качества правовой базыи уровня подотчетности государственных органов (Рис.
3.8), наряду с чем, очевидно, низки индикаторы контроля коррупции, политической стабильности иверховенства закона: в международных рейтингах качества инвестиционногоклимата и инфраструктуры рынка Россия, как правило, находится в списке менееразвитых государств.С позиции критерия экономической эффективности мегарегулятор, нацелен на достижение максимальной эффективности финансового рынка (и экономики в целом) при минимуме издержек.
К количественным характеристикамэкономической эффективности регулирования финансовых рынков (см. Гл. 1.,Табл. 1.12) поднадзорных организаций мы отнесли динамику ЗВР, затраты ЦБРФ на содержание аппарата, долю кредитов в суммарном объеме ВВП277, отраслевую структуру кредитования и другие исследованные в Гл. 2 индикаторы эффективности секторов финансового рынка (включая данные по ROE и ROA).В 2014-2015 гг. положительные изменения финансовых результатов БанкаРоссии (Приложение 9.1) характеризо тенденцию к расширению расходов органана поддержку финансового сектора согласно мерам антикризисного регулирования. В ключе оценки операционной эффективности регулятора представляетсяцелесообразным учитывать не только издержки на его содержание, но и параметры профессионализма и КПД сотрудников, своевременности принятых имирешений.
Анализ данных (Гл. 2, Табл. 2.25) позволил заключить, что из 10 государств, ранжированных по размеру активов банковского сектора, регуляторыфинансовых рынков Австралии, Нидерландов и ФРГ наиболее эффективны сточки зрения операционного критерия, а российский регулятор – в числе менее276Рассчитываемые с 1994 г.
Всемирным банком показатели WDI также известны как GRICS (Governance Research Indicator Country Snapshot).На начало 2015 г. доля кредитов к ВВП РФ − 57,2% (из них кредиты физическим лицам −18%).277143результативных национальных регуляторов с одним из крупнейших штатов сотрудников (сопоставимым с Народным банком Китая и Центральным банкомБразилии) при том, что уровень развития финансового рынка России ниже показателей исследуемых стран. Вместе с тем, данные 2014-2016 гг. свидетельствуюто снижении среднесписочной численности персонала и оптимизации инфраструктуры (включая сокращение расчётно-кассовых центров).Рисунок 3.8 − Динамика общих индексов WGI России (%)605040302010Право голоса иподотчётностьПолитическаястабильностьЭффективностьправительстваКачествозаконодательстваВерховенство законаКонтроль коррупции01996 1998 2000 2002 2004 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013Ист.: По данным Всемирного банкаДля достижения цели повышения КПД и профессионализма при уменьшении штата служащих предлагается ввести процедуру «валидной» оценки (assessment) сотрудников мегарегулятора по критериям эффективности и поощрительный механизм для наиболее эффективных рядовых сотрудников (напримерза скорость, число выявленных нарушений и т.д.) на основе адаптации международного стандарта оценки персонала 10667−2 ISO278 (International Organizationfor Standardization) 2011 г.
и создания в структуре Банка России единогоаcсессмент-центра (центра оценки) − с привлечением сторонних экспертов дляповышения квалификации (например, с привлечением руководителей наиболееэффективных регуляторов секторов финансового рынка) (Табл. 3.5).
Разработкаданной практики включает взаимодействие служащих мегарегулятора России ссотрудниками национальных мегарегуляторов других стран, профессиональнообученными оценщиками (assessors), компетентными аудиторами. Таким образом, помимо результатов инспекционных проверок, при анализе управленческой278При адаптации стандарта ISO 10667-2 “Procedures and methods to assess people in work and organizational settings” («Руководство по оценкеперсонала организации: процедуры и методы») предлагается в особенное внимание принимать изменения, внесенные в 2011 г. на основенаучных исследований в рамках повышения «валидности» данных, и выделенные принципы (Пункт №6 ISO 10-10667-2, P.247).144эффективности предлагается учитывать показатели ISO выполнения планов,внутренней и международной координации руководителей органов регулирования и классические индикаторы KPI (key performance indicators).Таблица 3.5 − Принципы процедуры ассессмента (экспертной оценки управленческой эффективности) мегарегулятора финансовых рынков РоссиичислопризнаковчислопризнаковчислопризнаковэкспертнаяоценкаПринципы организации ассессмент-центра (стандарт ISO 10667-2)Группа 1Группа 2Группа 3Группа 4целевой принцип оценкиметодическиепроцессуальныеэтические(транспрентности и равнопринципыпринципыпринципыправия)оценкиоценкиоценки12 целевых признаков3.1 целесообразности1.1 имитации дело2.1 комплекснообоснования оценкивого процесса1.
Цель оценкистиметодическо(прогнозирование+/(например: ин2. Обоснованность выборагообеспеченияповеденияперсона+/- спекции, процеду- 643участниковоценки (шкалала, диагностика по+/- ры надзора кон3. Вариативность участияOAR-overallтреб-ностей, повы+/- трольной меры)сотрудниковassessment rating)шение компетентно+/4. Кадровый анализсти)5.
Сбор персональных данных +/3.2компетентности:1.2поэтапной+/2.1 адаптивности6. Применение результатовпроверка уменийэкспертной+/игибкости проце7. Порядок уведомления3согласностандартам, 5оценкивсех+/5дур (актуальоцениваемых сотрудниковподготовкаэкспертовкомпетенций+/ность оценки)8. Дальнейшее развитие иоценщиков/ассессеров+/поощрение персонала+/3.3 ответственности9. Внедрение в систему1.3 множественно2.3 контроля+/(прави обязанностей10. Программа повторнойсти (не менее 2) ивалидности+/относительносооценкисогласования экситоговых ре87+/блюдениязаконови 411. Предоставление доступапертных оценокзультатов+/профессиональных12. Архивирование(ответственнрейтингов сооценки (рей+/кодексов)ые контактные лицатрудниковтинг Лайкерта)ВСЕГО: min 134 (67×2)27912181512Ист.: Подготовлено автором с учетом международного стандарта ISO 10667-2 (на основе группировки принципов и введения шкалы экспертных оценок (+/-) их выполнения)При формулировании стратегии мегарегулятора до 2018 г., с участиембизнес-сообщества в 2013 г., были разработаны «Основные направления развития финансового рынка», включающие перечень «233 добрых дел» − ранжированных по степени важности мер совершенствования инфраструктуры и повышения прозрачности финансовых рынков как ключевых показателей эффективности их регулирования (233 KPI) 280.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
