диссертация (1169742), страница 26
Текст из файла (страница 26)
1344 «кредитноемошенничества» и пар. 1343 «Мошенничество с использованием электронныхсредств сообщения» Титула 18 Свода законов США;6. Кредит на коммерческую недвижимость. Данная схема совершениямошенничества в отношении недвижимого имущества сопряжена с наибольшимущербом, поскольку коммерческая недвижимость характеризуется болеевысокой рыночной стоимостью, чем жилая. Рассмотрим ее более подробно.В период с 2010 по 2014 г.г. рынок предоставления кредитов накоммерческую недвижимость составил 1,4 триллиона долларов США. При этомпо данным аналитиков Сети по расследованию финансовых преступлений(FINCEN, Подразделение Министерства Финансов США, далее – «Сеть») размерхищений по ним доходит до 10%187.
Из выявляемых Сетью подозрительных186DISTRICT ACCOMPLISHMENTS [Electronic resource] // DISTRICT OF NEVADA UNITEDSTATESATTORNEY’SOFFICE,2012.–6p.–Modeofaccess:http://www.justice.gov/usao/nv/downloads/2012news.pdf (дата обращения: 11.03.2018).187New Issuance Leads to Lower Delinquency Forecast of 10% [Electronic resource]// BusinessWire,FitchU.S.CMBSNewsletter,2011.–Modeof125финансовых операций с признаками мошенничества 45% совершены в размередо 1 млн.
долларов США, 9% - от 9 млн. долларов США и более. Наиболеекриминогенныештаты–Джорджия,Иллинойс,Флорида,Нью-Йорк,Калифорния188.ЗаслуживаетД.КристоферавниманияДалииуголовное делоМайклаАбро,№12Cr. внаходившегосявотношениипроизводствеПрокуратуры Южного Округа Нью-Йорка189 (обвинение по пар. 1349 Титула 18СводазаконовСША«Покушениеилисговорсцельюсовершениямошенничества». Д. Кристофер Дали и Майкл Абро, выполняя организационнораспорядительныефункциивдевелоперскойкомпании«Шелдрейк»,реализовали мошенническую схему с целью получения финансирования откредитора на элитный проект строительства кондоминиума «Риверхауз» впрестижном районе БаттериПарк, г.Нью-Йорк, США, с бюджетомстроительства 573 млн.
долларов США.Городские власти района Баттери Парк (далее - «БПГА») являлисьгосударственной корпорацией штата Нью-Йорк, ответственной за развитиекоммерческой и жилой застройки в центре Манхэттена, что включало и проект«Риверхауз». В 2004 г. БПГА запросили котировки для застройки участка 16/17.В марте 2004 г. «Шелдрэйк» подала заявку в БПГА для того, чтобы статьзастройщиком и арендатором земельного участка 16/17, и в итоге выиграла лотна застройку.
В декабре 2005 г. «Шелдрэйк» и «БиПиСи Холдингс» заключилиоперационный договор на развитие Проекта «Риверхауз». Согласно договоруаренды земельного участка у БПГА «Шелдрэйк» обязалась уплачиватьaccess:http://www.businesswire.com/news/home/20110107005551/en/Fitch-U.S.-CMBS-NewsletterIssuance-Leads-Delinquency (дата обращения: 14.02.2018).188Congressional Oversight Panel, February Oversight Report – Commercial Real Estate Losses andthe Risk to Financial Stability [Electronic resource] // U.S. Senate, 2010.
– 2 p. – Mode of access:http://cop.senate.gov/documents/cop-021110-report.pdf (дата обращения: 12.02.2018).189Information prepared by the United States Attorney for the Southern District of New York PreetBhara, case United States of America v. J.Christopher Daly and Michael Abreu, Countone[Electronic resource] // United States Attorney for the Southern District of New York, 2012. –№12CRIM.–5p.–Modeofaccess:http://www.justice.gov/usao/nys/pressreleases/April12/daly/dalyjchristopherandabreumichaelinformation.pdf (дата обращения: 12.02.2018).126налоговый сбор, известный как «компенсационная выплата вместо налога спродаж» («ПИЛОС»), который должен был уплачиваться поквартально втечение двух лет после завершения строительства. ПИЛОС был установлен вразмере 352 832.06 долларов США за каждый квартальный платеж. Как частьаренды земли у БПГА «Шелдрэйк» обязалась уплачивать другой налоговыйсбор, известный как «компенсационная выплата вместо налога» («ПИЛОТ»),который должен был уплачиваться на полугодовой основе в течение двух летпосле завершения строительства.
Строительство проекта «Риверхауз» на участке16/17 началось3 января 2004 г.Шелдрэйкиностранногообеспечивалабанкафинансирование(«Кредитор»)ипроектапенсионного«Риверхауз»фондавотразмереприблизительно 357 млн. долларов США. В январе 2007 г. Майкл Абро и Д.Кристофера Дали вступили в преступный сговор с целью представленияКредитору поддельного счета от БПГА по платежам за землю, сборам «ПИЛОТ»и «ПИЛОС» на сумму 2,2 млн.
долларов США. Не подозревая о преступнойсхеме, Кредитор перевел денежные средства на расчетный счет «Шелдрэйк» какоплату по дубликатам или фиктивным счетам, которые предполагали включатьлегальные затраты по проекту «Риверхауз». В июле 2007 г. Д. Кристофера Далинаправил письмо Кредитору с просьбой оплатить счета по сбору ПИЛОТ впользу БПГА в размере 2,3 млн. долларов США, представляя те денежныесуммы, которые уже были ранее перечислены «Шелдрейк» Кредитором в связи соплатой по поддельному счету на оплату сбора ПИЛОТ. Не зная о том, чтоданная оплата сбора ПИЛОТ была совершена в полном объеме, Кредиторпрофинансировал данный запрос путем перечисления денежных средств нарасчетный счет «Шелдрейк» в Банк «Signature» в г. Нью-Йорк, Штат Нью-Йорк,16 июля 2007 г.20 сентября 2012 г.
Майкл Абро и Д. Кристофера Дали были приговореныФедеральным судом района Манхэттен к 15 месяцам, одному году и одному дню127втюрьмескомпенсациейущербазасговорсцельюсовершениямошенничества190.В отличие от российского законодательства, в уголовном праве СШАподробнорегламентируетсяответственностьорганизованныхгруппикорпораций, совершающих мошенничество в сфере недвижимости.Уголовнаяответственностьорганизованныхпреступныхгруппрегулируется гл. 96 Титула 18 Свода законов США «Организованнаяпреступность, связанная с рэкетом и коррупцией», ранее - Раздел 1Х«Организованная преступность, связанная с рэкетом и коррупцией» (TheRacketeer Influenced and Corrupt Organizations Act – Закон «РИКО») Закона оконтроле над организованной преступностью в США 1970 г.191Преступными согласно Закону РИКО являются следующие деяния:рэкетирская деятельность, включающая убийство, вымогательство, похищение сцельювыкупа,коррупционныенезаконныйпреступления,оборотнаркотиков,организациявзяточничество,незаконныхазартныхиныеигр,фальшивомонетничество, мошенничество (в том числе в сфере недвижимости),легализация (отмывание денежных средств) и многие другие.Пункт 4 параграфа 1961 Титула 18 Свода законов США вводит понятие«предприятия», под которым понимается физическое лицо (в случае егонаделенияправамиюридическоголица),партнерство,корпорацияилиассоциация, союз или группа лиц, объединенных фактически, хотя и неявляющихся законным юридическим лицом192.190Two Real Estate Executives sentenced In Manhattan Federal Court For $2.2 Million FraudScheme Involving Battery Park City Condominium Project [Electronic resource] // The United StatesDepartmentofJustice,2012.–P.1.–Modeofaccess:www.justice.gov/usao/nys/pressreleases/September12/DalyAbreuSentencingsPR.html(датаобращения: 15.02.2018).191Organized Crime Control Act, Public Law № 91-452, § 901, 84 Stat.
922 (15 October 1970)(codified at 18 U.S.C. § 1960–1968 [Electronic resource] / U.S. Government publishing offiсe. – 922p. – Mode of access: http://www.gpo.gov/fdsys/pkg/STATUTE-84/pdf/STATUTE-84-Pg922-3.pdf(дата обращения: 15.02.2018).192Art.1961 «Definitions» U.S. Code «Frauds and swindles» [Electronic resource]// LegalInformation Institute. – Mode of access: http://www.law.cornell.edu/uscode/text/18/1961128Согласно пункту «с» пар. 1962 Титула 18 Свода законов США незаконнымсчитается прямое или косвенное руководство, участие в организации,занимающейся преступной деятельностью. Санкцией за нарушение ЗаконаРИКО является пожизненное лишение свободы для членов преступнойорганизации, а также полная конфискация всего имущества и преступныхдоходов организации, с последующей ликвидацией или реорганизациейюридического лица.
Также предусмотрено право заявления гражданского иска вуголовном судопроизводстве лицом, которому совершенным преступлениемпричинен вред (потерпевшие могут предъявить гражданский иск о возмещенииубытков в тройном размере на основании доказательств, представленныхобвинением)193.Основное преимущества Закона РИКО заключается в том, что он позволилгосударственнымобвинителямСШАпредъявлятьобвиненияверхушкепреступных кланов, которые не напрямую участвуют в делах «предприятия», нопосредством своей незаконной деятельности руководят им194.Американская судебная практика применительно к Закону РИКО выделяетнесколько видов понятия «предприятие». Рассмотрим основные из них.1.Де-фактонезаконнаяассоциация(организованноепреступноесообщество).Заслуживает внимания дело United States v.
Salerno195, также известное как«Дело Комиссии»: в результате проведения тайной операции ФБР «GENUS» в80-е г.г. ХХ в. удалось задокументировать преступную деятельность высшегоконтрольного органа организованного преступного сообщества г. Нью-Йорка,так называемой «Комиссии», состоявшей из глав «пяти семей» – Дженовезе,193См.: Дубровин В.В., Волеводз А.Г. Правовое регулирование возмещения вреда,причиненного преступлением, по законодательству CША // Юридический мир. – 2010. – № 4.
–С. 35-41; Кондрат И.Н. О некоторых проблемах обеспечения гражданского иска в уголовномсудопроизводстве // Уголовное судопроизводство: стратегия развития: сборник научныхтрудов III ежегодной Всероссийской научно-практической конференции / под ред.О.В.Химичевой. – М.: Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя, 2019. – С.8588.194Goodwin B. Civil versus Criminal Rico and the ―Eradication‖ of La Cosa Nostra. – New York,2002, p.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
