диссертация (1169527), страница 57
Текст из файла (страница 57)
2017. 20 июн. URL: http://www.interfax.ru/world/567292 (дата обращения: 15.12.2017).4Биография: Г-н Владимир Воронков. Заместитель Генерального секретаря, Глава Контртеррористическогоуправления [Электронный ресурс] // ООН. URL: http://www.un.org/ru/counterterrorism/biography.shtml (датаобращения: 15.11.2017).5ОДКБ подготовила единый список террористических организаций [Электронный ресурс] // СОЮЗ.
БеларусьРоссия. 2017. 30 нояб. URL: https://rg.ru/2017/11/30/odkb-podgotovila-edinyj-spisok-terroristicheskih-organizacij.html(дата обращения: 12.03.2018).6Galletti Ch. Op. cit. P. 39.12232институциональная организация позволяет быстро реагировать на новые вызовы иадаптироваться к ним. При этом, целесообразно было бы избегать формулировки«перечень лиц и организаций, причастных к террористической деятельности», т.к. это политизирует процесс.
Скорее всего, следует применить тот же подходФАТФ, что и к странам при формировании «серого» и «черного» списков,выявляя риски ОД/ФТ, но не обвиняя сами страны в пособничестве терроризму. Вконце концов, именно по отношению к операциям террористов следует бытьбдительными в первую очередь, а не странам повышенного риска ОД/ФТ, ккоторым ФАТФ призывает проявлять меры осторожности. Более того, подчастеррористы осуществляют перевод денег через финансовые учреждения развитыхстран, в отношении которых меры повышенной осторожности не применяются.Для формирования подобного списка ФАТФ имеет институциональныйпотенциал, т. к.
объединяет на своей площадке широкий круг участников,включая организации-наблюдателей ФАТФ, частный сектор. В настоящее времясуществует небольшое количество поставщиков программного обеспечения,которые формируют на основе санкционных списков отдельных государств, ООНи др. институтов обновляемые списки лиц и организаций, представляющих рискиОД/ФТ. Доминирующую позицию здесь занимает система “World-Check”.
Также,“World-Check” периодически дополняет свой список кандидатами, основываясьна собственных исследованиях и методологии. Помимо регулярного обновлениясписка “World-Check” внедряет в систему проверки транзакций современныеинновации, например «скрининг нулевого следа», позволяющего отследитьподозрительные операции лиц, не оставляющих цифрового следа в системе1.9.отсутствие национального, регионального и глобального индексовриска/угроз ОД/ФТ.ФАТФ проводит оценку национальных систем ПОД/ФТ, однако отчет покаждой отдельно взятой стране не проясняет картину глобально выстроеннойсистемы ПОД/ФТ, а ведь именно ее укрепление является первоначальной цельюФАТФ.
Разные временные промежутки для оценки юрисдикций в рамках1Tsingou E. New governors on the block: the rise of anti-money laundering professionals. P. 197.233очередного раунда не позволяют соотнести показатели систем ПОД/ФТюрисдикций в общем контексте глобальной системы ПОД/ФТ, что затрудняетоценку ее эффективности. Так, в рамках 3-го раунда оценки (2004-2011 гг.) Суданподвергся данной процедуре в 2004 г., а Албания, например, в 2011 г., что непозволяет провести сравнительный анализ систем ПОД/ФТ в данных странах1.Отсутствие сопоставимых данных – одна из главных проблем ФАТФ,которая должна стать приоритетом ее деятельности на ближайшее время, если онахочет работать на результат2.
Существующие отчеты национальной и взаимнойоценки не представляют собой прочный фундамент для построения четкой,неоспоримой системы аргументации как в пользу, так и против эффективностидеятельности ФАТФ в рамках режима ПОД/ФТ3.Болеетого,дляэффективнойработынеобходимоанализироватьдеятельность не только в рамках отдельно взятой юрисдикции, но и исследоватьвлияние достигнутого на национальном, региональном и глобальном уровняхсистемы ПОД/ФТ, изучить причины ее неэффективности и выработать меры поих устранению усилиями всего международного сообщества, не оставляя это насовесть отдельных юрисдикций. На данный момент ФАТФ через спискиконцентрирует внимание толькона маленьком количестве юрисдикций,представляющих наибольший риск ОД/ФТ, в то время как для достижениянаивысшего уровня эффективности глобальной системы ПОД/ФТ необходимоотслеживать прогресс всех юрисдикций без исключения.
Не отслеживая прогрессглобальной системы ПОД/ФТ, характеристики которой не могут быть сведены кнабору характеристик национальных систем ПОД/ФТ, ФАТФ ограничиваетсянанесением точечных ударов по финансированию терроризма в ущербукреплению всеобщей финансовой стабильности и безопасности.В качестве решения данной проблемы ФАТФ следовало бы разработатьнациональный индекс риска/угроз ОД/ФТ, позволяющий проследить динамикуулучшения системы ПОД/ФТ во временном срезе с учетом нововведенных мер; а1Yepes C.V. Op. cit.
P. 39-41.Levi M. Can the AML system be evaluated without better data? P. 307.3Nance M.T. The regime that FATF built: an introduction to the Financial Action Task Force. P. 126.2234также глобальный индекс на основе индексов всех юрисдикций с учетомхарактеристик мировой финансовой и политической систем. Возможно, за основуследует взять индекс соответствия стандартам ФАТФ Йепеса К.В.1 и индексПОД/ФТ Базельского института управления2. Интересными предстают такжеподход Фитуни Л.Л., который приводит «индекс привлекательности» страны сточки зрения отмывания денег3, и модель Дж. Уокера, позволяющая оцениватьпредполагаемый масштаб отмывания денег в мире4.В отсутствие надежных количественных данных подобный индекс непризван измерять фактическое наличие деятельности или суммы незаконныхфинансовых средств, направленных на ОД/ФТ, однако полезен для целейсравнения и изучения5, прежде всего, прогресса юрисдикции с течением времени.Так, «среди членов ОЭСР негативные тенденции обозначились у Австрии,Германии,Греции,Люксембурга,Японии,ШвейцариииТурции»6.Целесообразным было бы ФАТФ дополнить данный индекс количественнымиданными, основанным на разработанном в 2015 г.
Руководстве ФАТФ «Данные иЙепес К.В. выделил 7 зависимых переменных: меры законодательной власти, институциональные меры,превентивные меры в финансовом секторе, превентивные меры в сфере нефинансовых профессий, мерынеформального сектора, меры организационной прозрачности, меры международного сотрудничества, – которые всовокупности покрывают Рекомендации ФАТФ и служат для оценки эффективности стран в реализацииРекомендаций. Каждой переменной присвоен индекс соответствия: соответствует – 1, значительно соответствует –0,66, частично соответствует – 0,33, не соответствует – 0, неприменимо – 1.
Общий индекс соответствия равняетсясумме всех 7 компонентов. Помимо данного индекса был введен общий рейтинг соответствия Рекомендациям от 0до 100, который состоит из суммы следующих компонентов: криминализация ОД/ФТ (культурный фактор),качество регулятивных структур, уровень коррупции, членство в ФАТФ (институциональный фактор),организационная открытость, доля в мировой наркоэкономике согласно УНП ООН, чистая процентная маржа,финансовая глубина, доля прямых иностранных инвестиций в национальном ВВП (социоэкономический фактор).Между индексом соответствия и независимыми переменными проводится кросс-корреляция: Yepes C.V.
Op. cit. P.14-15.2Базельский индекс – совокупный рейтинг страны в глобальной картине рисков/угроз ОД/ФТ на основе 14индикаторов, каждый из которых оценивается по 10-бальной шкале (0-низкий уровень, 10 – высокий уровень). 14индикаторов отражают национальные меры регулирования ПОД/ФТ, финансовые стандарты, уровень коррупции,политическую открытость и верховенство закона, и объединяются в один общий балл риска ОД/ФТ.Преимуществом Базельского индекса является то, что он основан на широком спектре источников, включаяРекомендации ФАТФ, индексы/отчеты Всемирного Банка, Всемирного экономического форума, Государственногодепартамента США по борьбе с отмыванием денег, Международной Ассоциации Развития, Международногобюджетного партнерства, Международного института демократии и содействия выборам, Tax Justice Network,Transparency International, Freedom House и World Justice Project: Basel AML Index 2016 Report [Electronic resource]//BaselInstituteonGovernance.Basel,2016.22p.URL:https://index.baselgovernance.org/sites/index/documents/Basel_AML_Index_Report_2016.pdf (accessed 16.12.2016).3Фитуни Л.Л.
Указ. соч. С. 127.4Forstater M. Defining and Measuring Illicit Financial Flows. P. 16-17.5Levi M. Can the AML system be evaluated without better data? P. 314.6Бобрышев Н.А. Страновой индекс противодействия легализации (отмыванию) денег Базельского институтауправления // Финансовая безопасность. 2014. № 7. С. 33-35.1235статистика в сфере ПОД/ФТ»1, и внедрить его в практику взаимных оценокюрисдикций. Преимуществом Руководства является не только выделение единицизмерения,ноиувязкаколичественныхданныхснепосредственнымирезультатами эффективности системы ПОД/ФТ.Безусловно, нельзя обойти стороной и региональный уровень, связывающийнациональный и глобальный уровни системы ПОД/ФТ.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
