диссертация (1169527), страница 48
Текст из файла (страница 48)
С. 34-35. URL:http://siteresources.worldbank.org/INTAML/Resources/2454_WB_Russian.pdf (дата обращения: 11.01.2011).190государства, призывая участников режима к действию, но не обязывая их.Однако, включение страны даже в «серый» список ФАТФ может повлечь за собойсо стороны членов ФАТФ/РГТФ ужесточение требований по идентификацииклиентов; совершенствование механизмов разовой/систематической отчетности офинансовых операциях; отказ в разрешении на учреждение дочерних структур,отделенийилипредставительствбанков,зарегистрированныхв«несотрудничающих» странах; наложение эмбарго на финансовые операции и др.Конечно, присутствие страны в списках ФАТФ не повлечет за собойобязательные санкции со стороны международного сообщества. Однако этоскажется на инвестиционной привлекательности государства, т. к. иностранныеинвесторы сочтут крайне рискованным развивать свой бизнес в такомгосударстве, что отразится на доходах страны в целом.
Первыми на такие рискисреагируют рейтинговые агентства и эксперты1. В этом свете, следует привестиПакистан, который в 2012-2015 гг. находился в «сером» списке ФАТФ, чтоповлияло на его кредитный рейтинг. В частности, кредитный рейтинг «Moody's»для Пакистана в этот период был понижен до «мусорного»2.Присутствие страны в списках ФАТФ негативно скажется и на ееспособности привлекать кредиты от крупных международных финансовыхучреждений (МВФ, Всемирного Банка и т.
д.) для обслуживания существующейзадолженности и развития, что особенно важно для не-членов ФАТФ(развивающихся стран). Более того, участие страны в деятельности ФАТФявляется неотъемлемым условием вступления в ОЭСР. Повышение издержекнесотрудничествадлягосударствобеспеченотакженеобходимостьюиспользования счетов в банках развитых стран мира даже в случаях веденияторговли с близкими партнерами.
Развитые государства, заинтересованные впродвижении режима ПОД/ФТ, выступают источниками заемного капитала длямногих государств мира, в первую очередь развивающихся стран3.1Chadha V. FATF as an Instrument of CFT Compliance in Pakistan [Electronic resource] // Institute for Defence Studiesand Analyses. 2018.
P. 3. URL: https://idsa.in/system/files/issuebrief/ib-fatf-as-an-instrument-of-cft-pakistan-vchadha260218.pdf (accessed 07.03.2018).2Ibid. P. 6.3Шуст П.М. Указ. соч. С. 101, 146.191Иными словами, соблюдение норм режима обеспечивается за счетповышения издержек экономических субъектов государств. Данные контрмерыШуст П.М. именует своеобразными «налогами на отмывание»1.С 2007 г. ФАТФ изучила более 85 стран и публично определила 66 стран состратегическими недостатками в системах ПОД/ФТ, из которых 55 принялинеобходимые реформы для соответствия Рекомендациям2.
По состоянию на 22февраля 2019 г., в «серый» список включены 12 юрисдикций: Багамские о-ва,Ботсвана, Гана, Йемен, Камбоджа, Пакистан, Сербия, Сирия, Тринидад и Тобаго,Тунис, Шри-Ланка и Эфиопия3. В свою очередь, в «черном» списке начиная с2011 г. находятся Иран и КНДР.
Однако в отношении Ирана с 2016 г. по июнь2019 г. введен мораторий на применение контрмер в виду предпринятыхправительством Ирана мер по реализации согласованного с ФАТФ Планадействий по устранению недостатков в национальной системе ПОД/ФТ. Если киюню 2019 г. Иран не выполнит полностью все предписания согласновыработанному Плану действий, тогда ФАТФ потребует усиления надзорнойпроверки для филиалов и дочерних компаний финансовых учреждений,базирующихся в Иране4.Как показывает практика, меры принуждения ФАТФ обусловленызаинтересованностью и способностью развитых стран мира, аккумулирующихнаибольшуючастьмеждународногокапитала,пресекатьфинансированиетерроризма и следовать заявлениям ФАТФ.
В качестве примера эффективногодействия публичной идентификации стран повышенного риска ОД/ФТ можнопривести Узбекистан, который привел внутреннюю систему ПОД/ФТ всоответствие с Рекомендациями только после того, как попал в «черный» списокШуст П.М. Указ. соч. С. 141.Annual Report (2017-2018). P. 53.3Improving Global AML/CFT Compliance: On-going Process [Electronic resource] // FATF. Paris, 2019. URL:http://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/documents/fatf-compliance-february2019.html (accessed 10.03.2019).4Public Statement [Electronic resource] // FATF. Paris, 2019. URL: http://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-andother-monitored-jurisdictions/documents/public-statement-february-2019.html (accessed 10.03.2019).12192и к нему были применены контрмеры со стороны банков и иных финансовыхинститутов, действующих в США1.Финансовые институты также боятся потерять своих клиентов и берегутрепутацию2.
Показателен случай с «президентским»3 банком Riggs, который до2002 г. считался одним из самых надежных банков США. Однако после скандалав СМИ вокруг причастности банка к проведению финансовых операций для лиц,связанных с организацией терактов 11 сентября 2001 г. в США, банк былоштрафован на десятки млн. долл.. Несмотря на то, что позже данное заявлениене было подтверждено, банк понес высокие репутационные издержки, которыепривели не только к потере 130 млн.
долл. из-за падения стоимости акций, но ифактическому прекращению его деятельности4. Иными словами, соблюдениеРекомендаций обеспечивается «давлением равных».В отношении членов ФАТФ может применяться процедура исключения изФАТФ. Безусловно, данная процедура относится больше к гипотетическимконтрмерам, нежели практическим.
Однако, в 2000 г. подобная санкция угрожалаАвстриииз-заавстрийскоенесоответствияправительствосберегательнойкнижки5.Рекомендациям.устранилоМеры,ипринятыеФАТФзапретилотребовала,системуавстрийскимчтобыанонимнойправительством,удовлетворили ФАТФ и австрийское членство в ФАТФ не было приостановлено.4.проведение секторных исследований на предмет существующих ипотенциальных рисков ОД/ФТ6;Начиная с первых секторных исследований ФАТФ в 1995 г. и посегодняшний день ФАТФ проанализировала риски практически во всех секторахэкономики, которые должны быть учтены при последующем пересмотре1Guidance to Financial Institutions on the Money Laundering Threat Involving the Republic of Uzbekistan.
FIN-2008A004. March 20, 2008 [Electronic resource] // Department of the Treasury Financial Crimes Enforcement Network. 2 p.URL: http://www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/pdf/fin-2008-a004.pdf (accessed 10.09.2012); Guidance to FinancialInstitutions on the Money Laundering Threat Involving the Republic of Uzbekistan. FIN-2009-A004. July 10, 2009[Electronic resource] // Department of the Treasury Financial Crimes Enforcement Network.
URL:http://www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/html/fin-2009-a004.html (accessed 10.09.2012).2Poh K.-G. Op. cit. P. 13.3Среди клиентов Riggs Bank было несколько экс-президентов США.4Шкуркин В.А. Международно-политическое противодействие «отмыванию» денег… С. 75.5Annual report (1999-2000). Prin. 90.6An introduction to the FATF and its work. P.
2.193Рекомендаций с целью укрепления режима ПОД/ФТ1. С годами подобныеисследования стали более целенаправленными, с созданием специальных рабочихгрупп, которые осуществляют обмен информацией по существующим операциям,анализируют текущие тенденции ОД/ФТ, а также выявляют просчеты иэффективные контрмеры ОД/ФТ в том или ином секторе2. Более того, ФАТФисследовала связь между рисками ОД/ФТ и коррупцией3.Подобные исследования укладываются в конструктивистскую парадигмурежимов, т. к. направлены на достижение двух ключевых задач ФАТФ:управление восприятием рисков ОД/ФТ и обучение акторов. Благодаря процессуобучения ФАТФ оказывает влияние на акторов, формируя, с одной стороны,общую культуру и восприятие, а, с другой, создавая широкий спектр возможныхстратегий ПОД/ФТ. Между тем, невозможность спрогнозировать динамику иэволюцию системы финансирования терроризма в долгосрочной перспективеобуславливаетперманентноесуществованиеФАТФицелесообразностьмеждународного сотрудничества на основе «мягкого права».5.проведение на регулярной основе конференций, симпозиумов,форумов и семинаров по финансовым, юридическим и законодательнымпроблемам4.По сути, данные мероприятия также являются одним из инструментовФАТФ в процессе обучения участников режима ПОД/ФТ.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
