диссертация (1169527), страница 50
Текст из файла (страница 50)
к. именно в них определеныосновные принципы, нормы и правила в сфере ПОД/ФТ для всех акторов мировойполитики, в то время как международные институты выступают в ролирегулирующей надстройки2. Выбор институционализации нормотворчества вкачестве стандартизации не случаен. Как отмечает Морэ Х.В., международныестандарты относятся к сфере «мягкого» права, которое предпочтительно по двумосновным причинам. Во-первых, институты, устанавливающие стандарты, частоотличаются ограниченным членством, что не позволяет членам данного институтапринуждать не-членов к соблюдению стандартов, в разработке которых не-членыШуст П.М.
Указ. соч. С. 113-114.Зубков В.А. Российская Федерация в международной системе противодействия … С. 96.12198не принимали участия. Во-вторых, выработка правил в виде стандартовсвидетельствует о существовании различий между странами, которые нельзяигнорировать и подвести под один универсальный шаблон1.Снидал Д. и Эббот К. утверждают, что различные факторы обусловливаютвыбор государством «мягкого» права, включая более низкие транзакционныеиздержки, высокую степень неопределенности, менее болезненные последствиядля национального суверенитета, расхождение предпочтений и силовогопотенциалаакторов2.Стандартыпозволяютиспользоватьвласть,ноограничивают возможные способы принуждения.
Благодаря добровольномухарактеру стандартов можно исключить сложный процесс принятия решений илиструктурировать участие таким образом, чтобы избежать взаимоблокировок припринятии решений. В то же время, подчиняя власть определенным правилам, онастановится более ограниченной, но более эффективной3. Дополнительнымпреимуществом стандартов является их способность, в силу гибкой процедурыпересмотра, адаптироваться к новым вызовам и угрозам.Первые 40 Рекомендаций были разработаны экспертами ФАТФ в 1990 г.
какинициатива по защите финансовых систем от лиц, отмывающих деньги отпродажи наркотиков. Рекомендации не были предложением одной из стран, чтополитизировало бы процесс их принятия, а представляют продукт экспертнойоценки, отвечающей принципам достоверности, практичности и рациональности.Рекомендации изначально не носили обязательный характер, не подлежалиратификации и были только формально одобрены сначала членами ФАТФ, апотом странами G-7. Однако, на данном этапе важную роль играла политическаяприверженность,котораядажевотсутствиеформальногозакрепленияобязательств накладывала ограничения на поведение государств-участников.В 1996 г. Рекомендации были пересмотрены с учетом развивающихсятенденций и способов отмывания денег и расширения сферы их применениядалеко за пределы отмывания доходов от продажи наркотиков. 29-30 октября1Morais H.V.
Op. cit. P. 808.Abbott K.W. Op. cit. P. 423.3Hülsse R. Op. cit. P. 631.21992001 г. в Вашингтоне на внеочередном пленарном заседании после серии терактовв США 11 сентября 2001 г. ФАТФ приняла решение о расширении компетенциизасчетвключениявопросовборьбысфинансированиемтерроризма1.Подчеркивая специфику и особенность проблемы терроризма, в частности егофинансирования, 31 октября 2001 г. 40 Рекомендаций были дополнены 8Специальными Рекомендациями2 по борьбе с финансированием терроризма (воктябре 2004 г. их стало 93) и утвержден соответствующий План действий.В 2012 г., вслед за завершением 3-его раунда взаимных оценок, ФАТФ втесном сотрудничестве с РГТФ и организациями-наблюдателями, включая МВФ,Всемирный Банк и ООН, вновь пересмотрела и обновила Рекомендации, которыедействуют по сей день.
На данный момент существует 40 Рекомендаций в ихпоследней редакции от октября 2018 г.4, которые объединили существующиеранее 40+9 Рекомендаций от 2003 г.5, подчеркнув тем самым тесную связь мер поборьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В связи с этим,необходимость в Специальных Рекомендациях отпала, однако некоторые из нихпомещены в Раздел С и относятся только к финансированию терроризма6.Более того, включив в сферу влияния вопросы распространения оружиямассового уничтожения, ФАТФ существенно усилила взаимодействие с СБ ООН,значительно повысив легитимность Рекомендаций.
Изменения учитывают новыеи возникающие угрозы, проясняют и усиливают многие из существующихобязательств, сохраняя в то же время необходимую преемственность и строгостьРекомендаций.Рекомендациипредставляютсобойвсеобъемлющийсводорганизационно-правовых мер по созданию в каждой стране эффективногорежима ПОД/ФТ, комплексность и универсальность которых выражается в:120 Years of the FATF Recommendations. P. 9.Вахания В.В. Указ.
соч. С. 18.3FATF IX Special Recommendations [Electronic resource] // FATF. Paris, 2001. 27 p. URL: http://www.fatfgafi.org/dataoecd/8/17/34849466.pdf (accessed 11.10.2016).4International standards in combating money laundering and the financing of terrorism & proliferation.5FATF 40 Recommendations [Electronic resource] // FATF. Paris, 2003. 24 p.
URL: http://www.fatfgafi.org/dataoecd/7/40/34849567.PDF (accessed 11.10.2016).6Криминализация финансирования терроризма (Рек. 5), применение целевых финансовых санкций в соответствии срезолюциями СБ ООН, относящимися к терроризму и финансированию терроризма (Рек. 6), а такжераспространению ОМУ (Рек. 7), обеспечение мер по предупреждению использования некоммерческихорганизаций в целях финансирования терроризма (Рек. 8).22001.максимально широком охвате вопросов, связанных с организациейПОД/ФТ на национальном и международном уровнях;Рекомендациипокрывают4сферы,которыенеобходимоусовершенствовать1: систему уголовного права: посредством криминализацииотмывания денег; облегчения доказательства вины, считая анализ «объективныхфактических обстоятельств» достаточным доказательством вины (Р. №3)финансирования терроризма (Р.
№5); применения финансовых санкций, включаязамораживание и конфискацию активов, которые могут быть направлены нафинансирование терроризма (Р. №6) и распространение оружия массовогоуничтожения (Р. №7), а также замораживание и конфискацию «отмытых» денег(Р. №4); обеспечения на законодательном уровне невозможности препятствованиябанковской тайны применению Рекомендаций ФАТФ (Р. №9), а такженевозможностииспользованиянекоммерческихорганизацийвцеляхфинансирования терроризма (Р. №8); систему правоохранительных органов:посредством создания ПФР (Р.
№29), предоставления им постоянного доступа кфинансовой (в т. ч. информации о бенефициарных владельцах юридических лиц(Р. №24) и трастах (Р. №25); наделения правоохранительных органовответственностью за проведение расследований об отмывании денег ифинансировании терроризма (Р. №30) с предоставлением им права доступа клюбым документам, необходимым для проведения расследований (Р. №31),создания надзорных органов над финансовыми организациями с правомосуществления проверок (Р. №27); внедрения специальных программ внутреннегоконтроля, соответствия и аудита, а также распространения всех принциповконтроля, применимых к финансовым организациям, на иностранные отделения ифилиалы (Р. №18), а также на нефинансовые организации и профессии (Р. №28),при этом, применяя подход, основанный на рисках, соотнося меры ПОД/ФТ срисками, на которые они направлены (Р.
№1); разработки компетентнымиорганами инструкций для каждого вида бизнеса по должному осуществлениюконтроля ПОД/ФТ (Р. №34); введения статистики по полученным и переданнымThe Financial War on Terrorism…P. 15.1201сообщениям о подозрительных операциях, по расследованиям, уголовнымпреследованиям и приговорам, замороженной, изъятой и конфискованнойсобственности по делам об отмывании денег и финансировании терроризма, атакже по взаимной правовой помощи или иным международным запросам посотрудничеству (Р. №33); обеспечения тесного сотрудничества и координациимежду ПФР, правоохранительными органами, законодателями, инспекторами идругими компетентными органами (Р.
№2); финансовую и нефинансовуюсистемы: посредством введения процедуры НПК (Р. №10), особенно политическизначимых лиц (Р. №12); проявления осторожности к использованию технологий,делающих общение с банком по сути анонимным (Р. №15); предоставленияфинансовыморганизациямправаполагатьсянатретьюсторонуприосуществлении надлежащей проверки клиентов (Р. №17); введения практикихранения данных минимум 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом (Р.№11); распространения данных Рекомендаций на установленные нефинансовыепредприятия и профессии (УНФПП) (Р. №22); введения корреспондентскойбанковской деятельности (Р.
№13), правил электронного перевода (Р. №16);предъявления повышенных требований к операциям со странами повышенногориска (Р. №19); введения процедуры обязательного оповещения ПФР обо всехподозрительныхоперациях,связанныхсотмываниемденеги/илифинансированием терроризма (Р. №20); введения санкций за несоблюдениетребований по предупреждению отмывания денег и финансирования терроризма(Р.
№35); введения процедуры защиты финансовых организаций, их директоров,должностных лиц, сотрудников от уголовной и гражданской ответственности зараскрытие тайн клиента (Р. №21); введения мер по контролю за физическимперемещением через границу наличных денег и ценных бумаг на предъявителя (Р.№32); введения регулирования, надзора и мониторинга финансовых учреждений(Р. №26); введения требований ПОД/ФТ для услуг перевода денег/ценностей (Р.№14); международное сотрудничество: посредством предоставления взаимнойправовой помощи независимо от отсутствия двойной подсудности (Р. №37), в т.
ч.помощи по конфискации и замораживанию активов (Р. №38); признания202отмывания денег и финансирования терроризма основанием для экстрадиции (Р.№39); предоставления иных форм сотрудничества (Р. №40).Безусловно, столь широкий охват Рекомендаций свидетельствует окомплексном подходе ФАТФ к проблемам ОД/ФТ. Однако, по признанию рядаэкспертов, они направлены не сколько на борьбу с финансированием терроризма,сколько на защиту финансовой системы от существующих и потенциальныхугроз1. В то время как, действительно, контроль за ресурсами в финансовойсистеме мира усилился со стороны как государственных, так и частныхсубъектов, большая часть средств на нужды террористических организаций идетпо «темным коридорам» в обход мер ПОД/ФТ.
Ярким примером тому служитмодель финансирования ИГИЛ. Как говорилось ранее, учитывая, что ИГИЛпривлекает, в основном, финансовые ресурсы за счет эксплуатации оккупируемыхтерриторий, данные Рекомендации имеют ограниченный эффект. В частности,они действенны только на входе полученных террористами средств в мировуюфинансовую систему на стадии их перемещения.В то же время, на наш взгляд, даже в случае ИГИЛ Рекомендации ФАТФнельзя назвать абсолютно неэффективными. Принимая во внимание успехивоенных операций против действий ИГИЛ на территории Сирии и Ирака, где ужесейчас ИГИЛ стремится держать средства не в наличной местной валюте(особенно после бомбардировки хранилищ наличных денег со сторонымеждународной коалиции), а вкладывать их в законные предприятия дляпоследующей конвертации в доллары и перемещения в мировой финансовойсистеме; борьба с финансированием ИГИЛ будет идти в рамках режима ПОД/ФТ,где ключевую роль играет ФАТФ и учрежденные ею правила борьбы в видеРекомендаций.
Насколько успешна окажется эта битва покажет время. Более того,финансирование терроризма не ограничивается, пусть и одной из самых богатых,группировкой ИГИЛ. В мире существует множество других террористическихорганизаций, прибегающих к каналам перемещения средств, которые находятся в1Neuman P.R. Op. cit. P.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
