диссертация (1169527), страница 45
Текст из файла (страница 45)
Basel, 2011. Prin. 15. URL: http://www.bis.org/publ/bcbs213.pdf (accessed 12.02.2014).4Objectives and Principles of Securities Regulation [Electronic resource] // IOSCO. 2003. Par. 8.5. URL:http://www.sc.com.my/eng/html/iaffairs/ioscoreport/ObjectivesPrinciples.pdf (accessed 12.02.2014).5Insurance Core Principles and Methodology [Electronic resource] // IAIS. 2003. ICP 28. URL:http://www.iaisweb.org/__temp/Insurance_core_principles_and_methodology.pdf (accessed 12.02.2014).6Initiatives by the BSBS, IAIS and IOSCO to combat money laundering and the financing of terrorism (Update Jan.
2005)[Electronic resource] // Bank for International Settlements. 4 p. URL: http://www.bis.org/publ/joint11.pdf (accessed12.02.2014).7The Financial War on Terrorism… P. 6; Annual Report (2010-2011). P. 29-36.2178финансирования терроризма, важную роль при оценке рисков финансированиятерроризма играет сотрудничество с УНП ООН.
Также, ФАТФ тесносотрудничаетсИсполнительнымдиректоратомКонтртеррористическогокомитета и группами контроля ООН при подготовке отчетов о финансированииИГИЛ и «Аль-Каиды»1.Следует отметить, что РГТФ тоже выстраивают сотрудничество смеждународными и региональными организациями. При этом, особое значениеотдается организациям, в компетенцию которых входят вопросы региональнойинтеграции и безопасности. Так, одним из самых важных достижений ЕАГявляется формирование «поясов финансовой безопасности» вокруг Афганистана,которое было достигнуто не только благодаря становлению систем ПОД/ФТ встранах-членах ЕАГ, граничащих с Афганистаном: Туркменистане, Узбекистане,Таджикистане и Индии, – но и благодаря задействованию потенциаласотрудничества в рамках таких региональных объединений, как Шанхайскаяорганизация сотрудничества (ШОС)2, Организация Договора о коллективнойбезопасности(ОДКБ)3СогласованиеинициативиСодружествопозволилонезависимыхнетолькогосударствповысить(СНГ)4.эффективностьсовместных усилий по противодействию незаконному обороту наркотиков илегализации доходов от наркоторговли, укрепить пояса антинаркотической ифинансовой безопасности вокруг Афганистана, но и сосредоточить внимание нафинансовых потоках, идущих от наркотрафика на финансирование терроризма.При этом, важная роль в антинаркотической деятельности отводится ПФР5.Более того, сотрудничество РГТФ с иными организациями позволяетзадействовать1политическоевлияниееечленовкакинструментдляBriefing to the UN Counter-Terrorism Committee (CTC): Remarks by Santiago Otamendi, FATF President.Заявление ШОС и Афганистана по проблемам борьбы с терроризмом, оборотом наркотиков и преступностью от27марта2009г.[Электронныйресурс]//ЕАГ.URL:http://www.eurasiangroup.org/ru/additionally/detail/eag_v_smi/zayavlenie_shos_i_afganistana_po_problemam_borbi_s/(дата обращения: 10.05.2013).3Публичное заявление по итогам 11-го пленарного заседания ЕАГ 7/9 декабря 2009 г.
[Электронный ресурс] //ЕАГ. С. 3. URL: http://eurasiangroup.org/files/documents/eag/public_statements/XI_public_statement.pdf (датаобращения: 20.02.2013).4Годовой отчет ЕАГ – 2015 г. С. 25.5Гобрусенко К.И. Антинаркотическая операция «Канал – Западный заслон» // Финансовая безопасность. 2017. №17. С. 22-23; Сорокин К.Г. Усиление взаимодействия ПФР государств-членов ЕАГ при проведенииантинаркотической операции «Канал» // Финансовая безопасность.
2013. № 3. С. 53-54.2179консолидированной борьбы с финансированием терроризма. Например, наплощадке ФАТФ уже начал работу неформальный Совет глав делегаций ПФРстранБРИКС(Бразилия,Россия,Индия,Китай,Южно-АфриканскаяРеспублика)1. Между Россией и БРИКС был подписан первый документ в сфереПОД/ФТ – Меморандум о взаимопонимании между сетевым институтом в сфереПОД/ФТ и ассоциацией бизнес/школ стран БРИКС (ABBS), направленный науглубление сотрудничества не только по линии обмена практиками, но ипроработкивозможностисозданиясовместныхобучающихпрограмм,формирующих единое представление о системе ПОД/ФТ2. Подобная практикапозволяет расширить спектр сотрудничества между участниками режимаПОД/ФТ, не ограничиваясь географическими рамками РГТФ, что должно вперспективе способствовать более сбалансированной деятельности ФАТФ.Значительное внимание ФАТФ также уделяет работе с частным сектором:как в рамках обновления Рекомендаций, так и разработки мер ПОД/ФТ,отвечающих вызовам финансовой безопасности.
Несмотря на то, что государстварасполагают ПФР для анализа подозрительных транзакций на предмет ОД/ФТ,первичный анализ осуществляет именно частный сектор. Эффективность всейсистемы ПОД/ФТ во многом зависит от того, насколько он соблюдает нормы иправила режима ПОД/ФТ.Через ФАТФ частный сектор способен оказывать опосредованное влияниена формирование режима ПОД/ФТ. Как пишет Цингу Э., частный сектор являетсяне только пассивным исполнителем правил, но и активно формирует содержаниеданных правил3. Именно частный сектор сообщает ФАТФ, в каких сферахэкономики отмечается недостаточный контроль, каким образом достичьнаибольшей эффективности в реализации Рекомендаций без дополнительныхрасходов со стороны финансовых институтов и т.
д. Более того, по утверждениюОливейра И.С., начиная с 2009 г. влияние частных игроков на процесс принятияСтраны БРИКС встретились на площадке ФАТФ // Финансовая безопасность. 2014. № 7. С. 32.Иванова И.В. Укрепление взаимодействия со странами БРИКС // Финансовая безопасность. 2015. № 8. С. 45-46;Меморандум о взаимопонимании между сетевым Институтом в сфере противодействия легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и Ассоциацией бизнес-школ странБРИКС // Финансовая безопасность. 2015. № 8. С.
47-48.3Tsingou E. New governors on the block: the rise of anti-money laundering professionals. P. 191.12180решений в рамках режима ПОД/ФТ растет, в то время как роль государств (в т. ч.США, ЕС) снижается1. В то же время, как отмечает Шуст П.М., практикавзаимодействия ФАТФ с частным сектором показывает, что Группа готовауступать по техническим вопросам, а не содержанию Рекомендаций2.В отношении частных субъектов ФАТФ, по сути, продвигает идеюгосударственно-частного партнерства, что отражается в принятых ФАТФ в 2017 г.в Сан-Хосе (США) Руководящих принципах взаимодействия с частнымсектором3. Это связано, в первую очередь, с осведомленностью частного секторао клиентах и их делах, что недоступно регулятору или правоохранительныморганам4.
Кроме того, в рамках выстраивания внутренней системы ПОД/ФТведущие банки привлекают отставных или высокопоставленных сотрудниковправоохранительных и иных регулирующих органов, знакомых с оценкой рискови штрафами за несоблюдение Рекомендаций ФАТФ5.С 2016 г. ФАТФ усилила взаимодействие с частным сектором. В первуюочередь, это связано с внедрением новых финансовых технологий (в т. ч.цифровых технологий), что обуславливает поиск новых решений для ПОД/ФТ,где частный сектор обладает знаниями и опытом.
За последние пару лет рыноктехнологий ПОД/ФТ сильно вырос и привлекает множество стартапов, а такжетаких гигантов, как IBM (один из крупнейших в мире производителей ипоставщиков аппаратного и программногообеспечения,IТ-сервисовиконсалтинговых услуг) и глобальные консалтинговые фирмы6. Внедрениецифровых технологий ПОД/ФТ повлечет за собой пересмотр парадигмыфинансового надзора, для успеха которой потребуется также культурнаятрансформация участников режима ПОД/ФТ. В этом свете, уже сейчас,выстраивая отношения с частным сектором, ФАТФ взяла на себя ответственностьза1формулированиестратегическогоивсеобъемлющегодолгосрочногоOliveira I.S.
Op. cit. P. 153-154.Шуст П.М. Указ. соч. С. 126.3Annual Report (2016-2017). P. 45.4Helgesson K.S. Op. cit. P. 228.5Tsingou E. New governors on the block: the rise of anti-money laundering professionals. P. 197.6FinTech, RegTech and SupTech: What They Mean for Financial Supervision [Electronic resource] // Toronto Centre.Toronto, 2017. P.
8. URL: http://res.torontocentre.org/guidedocs/FinTech%20RegTech%20and%20SupTech%20%20What%20They%20Mean%20for%20Financial%20Supervision.pdf (accessed 18.05.2018).2181представления о том, где данные технологии требуются и в какой мере.Необходимость поиска инновационных инструментов ПОД/ФТ совместно счастным сектором освещается ФАТФ также в «Принципах Сан-Хосе»1.4.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
