Диссертация (1154452), страница 62
Текст из файла (страница 62)
д.), многократного или одновременного страхования объектовстрахования у разных страховщиков;– фактобманаобнаруживаетсявпериоддействиядоговорастрахования при проведении проверки до выплаты страхового возмещения –установление умышленности наступления страхового случая (поджог,авария, кража, травмы), а также инсценировки его;– фактобманаобнаруживаетсявпериоддействиядоговорастрахования после выплаты страхового возмещения – от сотрудников другихстраховых компаний, правоохранительных органов;– о мошенничестве сообщает сам преступник при расследованиидругих совершенных им преступлений;– имеютместоуказанныевышеобстоятельствавразличныхсочетаниях»496.Н.Н.
Потапова также выделяет типичные следственные ситуациирасследования «преступлений страховщиками-лжестрахователями:Сухомлинова Л.А. Технико-криминалистические и организационные основы выявления ирасследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцевтранспортных средств: дис.
… канд.юрид.наук по специальности 12.00.09 «Уголовный процесс,криминалистика и оперативно-розыскная деятельность; судебная экспертиза». – Волгоград, 2008. – С. 97.496Потапова Н.Н. Выявление и расследование мошенничества, совершенного в сфере страховогобизнеса: дис. … канд. юрид.наук по специальности 12.00.09 «Уголовный процесс, криминалистика иоперативно-розыскная деятельность; судебная экспертиза. – Н. Новгород, 2006. – С. 116.495298– факт обмана обнаруживается после заключения договора страхованияпри наступлении страхового случая при умышленном затягивании выплаты,невозможности установить местонахождение офиса, руководителей; в ходепроведения плановых и внеплановых ревизий, аудиторских проверок поинициативеруководстваСоюзастраховщиковРоссииидругихконтролирующих органов;– факт обмана обнаруживается работниками правоохранительныхорганов, в том числе в ходе проведения инвентаризаций, ревизий,документальных проверок правоохранительными и контролирующимиорганамииосуществленияоперативно-розыскнойдеятельностиилирасследования уголовных дел о других преступлениях;– о мошенничестве сообщает сам преступник при расследованиидругих совершенных им преступлений;– имеютместоуказанныевышеобстоятельствавразличныхсочетаниях»497.О.В.
Трубкина делает вывод о том, что «наиболее типичными дляпервоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования,совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний,являются ситуации:– имеется заявление потерпевшего в органы внутренних дел осовершении в его отношении преступления и причинении ему ущерба ииных последствий, в результате чего наступило страховое событие;– лицо, являющееся страхователем, совершило действия, вызвавшиеподозрение в совершении мошенничества, посягающего на материальныеинтересы страховых компаний у сотрудников службы безопасности;– мошенник задержан сотрудниками полиции в момент либо сразупосле осуществления им инсценировки наступления страхового события»498.Там же. – С.
116.Трубкина О.В. Особенности первоначального этапа расследования мошенничества в сферестрахования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний: дис. … канд. юрид.наук по специальности 12.00.12 «Криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскнаядеятельность».
– Иркутск, 2015. – С. 103–104.497498299М.М. Уразбахтин пишет, что «представляется возможным оформитьтолько основные положения программ-схем действий в типичных ситуацияхпроверки и оснований к возбуждению уголовных дел о мошенничестве,совершенном в сфере страхования»499.«В случаях, когда о подготавливаемом страховом мошенничествестановится известно до момента его совершения при осуществленииоперативно-розыскной деятельности или в результате своевременногообращения заявителей, еще до задержания с поличным, следователю иоперативным работникам стоит спрограммировать систему действий подокументированию преступной деятельности по установлению личностимошенника и всех соучастников, установлению характера и содержанияобмана, разработке и обеспечению операции по задержанию мошенников;разработке мероприятий по фиксации преступной деятельности мошенниковс применением технических средств записи, а также по определению объемаи подготовке к активной процессуальной деятельности после задержания, попринятию мер, предупреждающих утечку информации о предстоящемзадержании»500.«Вситуациях,когдастраховоемошенничествосовершенонеустановленными лицами или с использованием поддельных документов,удостоверяющих личность, стоит проводить следственные и оперативнорозыскныедействияодновременнопоследующимнаправлениям:установление и доказывание факта преступления и действий преступниковпри оформлении страхового полиса и получении страхового возмещения,установление признаков внешности, функциональных признаков участниковпреступления и организация на их основе розыска, установление характераподготовительных действий и выделение информации, позволяющейустановить мошенников»501.Уразбахтин М.М.
Криминалистическая методика расследования мошенничества в областиавтострахования: дис. … канд. юрид. наук по специальности 12.00.12 «Криминалистика; судебно-экспертнаядеятельность; оперативно-розыскная деятельность; судебная экспертиза». – Ростов-на-Дону, 2013. – С. 79.500Там же.501Там же.
– С. 79–80.499300«Вслучаестрахованиевтакойхарактернойнесколькихситуации,страховыхкакорганизацияходновременноеиприобретениестрахователем полного или частичного возмещения ущерба в каждой из них,автору представляется целесообразным предложить следственным органамистребовать необходимые документы, такие как договор страхования,квитанции об оплате страховой премии, заявление о возмещении убытка подоговору страхования и др. в каждой конкретной страховой организации».Далее об обстоятельствах каждого заключенного договора страхования стоитопроситьработниковстраховыхорганизаций,атакжесамогоподозреваемого. Если же местонахождение подозреваемого неизвестноследственным органам, то необходимо принять ряд оперативно-розыскныхмер к его установлению, а также изучить по косвенным признакам личностьподозреваемого лица, его социальные связи, образ жизни или иныеобстоятельства, имеющие значение для возбуждения уголовного дела ипоследующего расследования»502.«При проверке сообщения о совершенной инсценировке страховогослучая с целью получить незаконное страховое возмещение оперативнымработникамможнобылобырекомендоватьпридерживатьсятакойпрограммы действий, когда, например, был совершен поджог автомобиля, инеобходимо получить заключение специалистов органов, осуществляющихнадзор в области противодействия пожарам и возгораниям, а такжеустановить свидетелей происшедшего и лиц, причастных к этому, повозможности опросить их всех в кратчайшие сроки и провести другиеоперативно-розыскныемероприятия,которыелибоподтвердятфактумышленного поджога, либо опровергнут его»503.«В случае выяснения получения страхователем страхового возмещенияв связи с кражей, а также при наличии обоснованных подозрений в еефальсификации следственным работникам следует установить контакт сТам же.
– С. 80.Там же.502503301работниками оперативных отделов, к которым поступило настоящеезаявление о краже, и представить этому следователю имеющиеся сведения иматериалы, включая сообщения агентурной сети. Дальнейшую работуцелесообразно строить совместно с сотрудниками оперативных отделов, нопри этом, наряду с созданием и проверкой различных версии происшедшего,назначением и проведением исследования следов орудий кражи, в случае ихналичия, в обязательном порядке необходимо осуществление негласныхоперативно-розыскныхмероприятий.Например,длявыявленияпреступлений в страховой сфере оперативным работникам необходимопроводить оперативно-розыскные действия в криминальном сообществе напредмет выявления существования возможности изготовления поддельныхдокументов для совершении краж или поджога застрахованного имущества идругих похожих случаев»504.«Стоитрассмотретьтакжепрограммупроверкисообщенияопреступлении при совершении одного из самых известных и используемыхспособов мошенничества в сфере страхования, то есть об инсценировкеобстоятельств ДТП.
Специфика мошенничества, совершенного путеминсценировки обстоятельств ДТП, заключается также и в латентностидействий по маскировке и сокрытию таких обстоятельств. Таким образом,можно сделать вывод, что оперативно-розыскная деятельность в первуюочередь направлена на выявление таких скрытых преступлений…»505.Подводя итоги решения первой из обозначенных выше задач – анализавыделенных иными исследователями-разработчиками менее общих методик,типичных следственных ситуаций по уголовным делам о преступлениях всфере страхования, путей их решения и направлений расследования,представляется возможным заключить следующее.504Уразбахтин М.М.
Криминалистическая методика расследования мошенничества в областиавтострахования: дис. … канд. юрид. наук по специальности 12.00.12 «Криминалистика; судебно-экспертнаядеятельность; оперативно-розыскная деятельность; судебная экспертиза». – Ростов-на-Дону, 2013. – С. 81.505Там же.302При рассмотрении вопроса о типичных ситуациях расследованияпреступлений в сфере страхования авторы профильных диссертационных ииных монографических исследований в основном фокусируют свое вниманиена1)типичныхследственныхситуациях;2)типичныхситуацияхрасследования мошенничества в сфере страхования;3) типичных ситуацияхрасследования страхового мошенничества, совершаемого страхователями вотношении имущественных интересов страховых организаций.Критерии типологизации вышеуказанных следственных ситуацийразличны.
В качестве таковых авторами были избраны следующие:а) источник получения информации о готовящемся (совершенном)мошенничестве (А.И. Алгазин, Н.В. Быкова);б) временнойпериодобнаруженияпризнаковготовящегося(совершенного) мошенничества: до заключения договора страхования, впериод его действия до получения страхового возмещения, в период егодействия после получения страхового возмещения; критерий «обнаруженияпризнаков мошенничества при расследовании иных преступлений – как иныхэпизодов мошенничества, так и других совершенных конкретным лицомпреступлений», а также критерий субъекта совершения мошенничества:страхователь, страхователь в сговоре с работниками страховой организации,лжестрахователь (Н.Н.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
