Диссертация (1154452), страница 57
Текст из файла (страница 57)
40УПК РФ463 и др.Яблоков Н.П. Расследование организованной преступной деятельности. – М., 2002. – С. 106–107.Гармаев Ю.П., Шашин Д.Г. Особенности криминалистической методики расследования иподдержания государственного обвинения по уголовным делам о незаконном сбыте наркотиков. – М.:Юрлитинформ, 2009. – С.
56–65.462См., например: Прыткова Е.В. Обеспечение безопасности подозреваемого (обвиняемого),заключившего досудебное соглашение о сотрудничестве, на стадии предварительного расследования:уголовно-процессуальные и тактико-криминалистические аспекты: автореф. дис…. канд. юрид. наук. –СПб., 2015. –25 с.463Попова Е.И., Гармаев Ю.П. Использование в ходе предварительного расследования норм обособом порядке судебного разбирательства (криминалистический комментарий к нормам главы 40 УПК РФ) //СПС «КонсультантПлюс».460461274Ю.П. Гармаев резюмирует, что надлежащее применение принципанаступательности в научно-теоретических и прикладных исследованиях,внедрение его как атрибута криминалистического мышления сначала вмассовое сознание действующих и будущих субъектов стороны обвинения, азатем в их правоприменительную практику следует рассматривать как одноиз важных направлений дальнейшего развития заключительного разделакриминалистики464.К сказанному остается добавить то, что, вероятно, подразумевал, но невысказал автор.
Принцип наступательности, помимо прочих назначений,должен рассматриваться еще и как специальный принцип методикирасследования целого ряда базовых (укрупненных) и частных методикрасследования. В этом значении он должен стать важным элементомметодологии криминалистической методики как раздела науки. Примерыуспешногопримененияпринципанаступательностиподеламопреступлениях в сфере страхования имеются, и они ярко демонстрируютвысокую эффективность расследования.Так, практика показывает, что сотрудники страховых организаций, атакже лица, которые в силу ранее осуществляемой у страховщика трудовойдеятельности имеют опыт страхования, нередко выступают участникамипреступныхгрупп,действующихсцельюсовершениястраховыхмошенничеств.
Членами таких преступных групп наряду с действующими ибывшими сотрудниками страховых компаний могут быть работники ГИБДД,страховые эксперты, юристы и другие лица. Преступления, совершаемыеданнымигруппами,отличаютсятщательностьюпланирования,многоэпизодностью, вовлечением в преступление широкого круга лиц (в томчисленеосведомленныхопреступнойдеятельности),серьезнымикоррупционными связями. Приведем пример.Гармаев Ю.П. Принцип наступательности в выявлении и расследовании преступлений /Ю.П. Гармаев // Российский следователь.
– 2016. – № 2. – С. 11.464275Приговором Индустриального районного суда г. Хабаровска К.осужден за совершение пяти преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285 УКРФ и ч. 3 ст. 159.5 УК РФ, совершенных при следующих обстоятельствах.К., являясь сотрудником ГИБДД, вступил в преступный сговор насовершение страхового мошенничества с А., который работал специалистомв отделе урегулирования убытков страховой организации и имел опытпрофессиональной деятельности в сфере ОСАГО.
При этом инициативасовершения преступления исходила от А., подкупом вовлекшего К. Роль А. всовершении преступления сводилась к тому, что он обладал свободнымдоступомкспискамдокументовлиц,обратившихсявстраховуюорганизацию по фактам страховых выплат по ОСАГО, и использовал длясоставления заведомо подложных административных материалов о фактахдорожно-транспортного происшествий документы лиц, обращавшихся ранеев страховую организацию. Преступная деятельность К., А. и других лицвыразилась в пяти эпизодах мошеннических посягательств465. Общая суммаущерба, причиненного в результате преступной деятельности К. и другихлиц, составила 643 728 рублей.Преступную деятельность удалось пресечь благодаря реализациипринципа приоритета наступательного характера ОРД и расследования поделам о преступления в сфере страхования.
Мошенничества в сферестрахования, совершаемые К. и другими лицами на систематической основе,удалось выявить путем установления и пресечения злоупотреблений К.своими должностными полномочиями. Оформляемые К. на такой основефиктивные документы о дорожно-транспортных происшествиях оказались вполезренияоперативныхсотрудниковподразделениясобственнойбезопасности УМВД России по Хабаровскому краю. В результатепроведения оперативно-разыскных мероприятий в отношении К. были465Приговор Индустриального районного суда г. Хабаровска № 1-768/2013 от 23.09.2015 г.
//Картотека судебных решений «РосПравосудие» [Электронный ресурс]. – Режим доступа:https://rospravosudie.com/court-industrialnyj-rajonnyj-sud-g-xabarovska-xabarovskij-kraj-s/act-498554340(датаобращения: 01.04.2017).276установлены факты совершения им как инспектором ГИБДД рядакоррупционных преступлений, на основании чего в дальнейшем удалось«распутать клубок» совершенных при посредничестве К. мошенническихпосягательств.
Отметим, что выявление средствами ОРД мошенничеств всфере страхования через канал коррупционных преступлений являетсявесьма перспективным направлением противодействия как базовым, так исопутствующим преступлениям в сфере страхования.Представляется, что наиболее результативным средством выявлениямеханизмов организованной и организованно-коррумпированной преступнойдеятельности в сфере страхования (по нашей типологии – типы № 3 и №4,см.
раздел 3.4) являются инициативные, целенаправленные ОРМ итактические(оперативно-тактические)операции,проводимыепосовместному общему плану оперативно-розыскными подразделениями МВДРФ (и/или ФСБ РФ) и следственными органами. ОРМ и тактическиеоперации такого рода наиболее эффективны для типичных оперативнорозыскных и следственных ситуаций начального этапа расследования(чаще – предварительной проверки)466.И еще один довод в пользу принципа наступательности.В современных условиях острой конкуренции крупнейшие российскиестраховщики заинтересованы в том, чтобы ускорить уход из отраслистраховых организаций «мелкого» и «среднего» звена, особенно тех, которыесвоими противоправными действиями (предоставлением лжестраховыхуслуг, демпингом и пр.) дискредитируют коллег по бизнесу и подрываютрепутацию серьезных страховщиков.
С учетом этого ценным источникоминформации о криминальной активности на страховом рынке для проведенияинициативных расследований могут служить сообщения представителейстрахового сообщества. Подобного рода сообщения должны, в частности,сигнализировать о фактах пропажи страховых полисов. По сообщениям СМИ466См. Боровских Р.Н., Бакунов Д.Н. Основы криминалистической характеристики организованнойпреступной деятельности в сфере страхования // «Черные дыры» в Российском законодательстве». – 2017.
–№ 2. – С. 119–125.277можно судить, что такое взаимодействие осуществляется. Например, в2009 г. после ухода со страхового рынка страховой компании «Генеральныйстраховой альянс» экс-глава Всероссийского союза страховщиков иРосстрахнадзора А. Коваль обратился с запросом в ДЭБ МВД России спросьбой провести проверку в «ГСА» и оказать содействие Российскомусоюзу автостраховщиков в получении из компании документов длякомпенсационных выплат и бланков страховых полисов467.
Аналогичнымобразомв2012 г.Российскийсоюзавтостраховщиковпередалправоохранительным органам документы по хищению бланков ОСАГО уРусской страховой транспортной компании468.Еще одним источником информации (для реализации принципанаступательности), на основе которой можно выявить типовые механизмыпреступной деятельности, является опубликованная в средствах массовойинформации статистическая и иная информация о деятельности субъектовстрахового бизнеса.
Например, по данным агентства «Эксперт РА», внекоторых видах имущественного страхования доля «откатов» в формевознаграждения менеджерам, принимающим решения, составляет 20…25 %цены страхового договора469. По другим данным, этот показатель можетдостигать 40 % страховой премии, причитающейся страховщику470, а поотдельным видам страхования – и более того. Таким образом, новостная ианалитическая информация в средствах массовой информации также можетслужить одним из важнейших источников информации для целейинициативного и наступательного выявления, раскрытия и расследованияпреступлений в сфере страхования.Принцип наступательности важен не только для следователя и иныхпрофессиональных участников уголовного судопроизводства. Важен онА. Коваль попросил ДЭБ МВД провести проверку в ГСА // Агентство страховых новостей[Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.asn-news.ru/news/12094 (дата обращения: 01.04.17).468РСА выдала полиции документы по делу о хищении полисов // Информационный портал «Все! Остраховании в России» [Электронный ресурс].
– Режим доступа: http://www.insurance-info.ru/?p=3828 (датаобращения: 01.04.17).469Григорьева Е. Страховой откат // Информационный портал «Эксперт РА» [Электронный ресурс]. –Режим доступа: http://raexpert.ru/researches/publications/otkat (дата обращения: 01.04.17).470Там же.467278также и для иных адресатов настоящей методики расследования.
Так,И. Юдин и А. Байков –прикладныхэксперты по безопасности бизнеса –в своихрекомендацияхпопротиводействиюкорпоративномумошенничеству констатируют, что деятельность служб безопасности (СБ)коммерческих организаций по раскрытию фактов мошенничества должнаносить не реактивный, а проактивный (наступательный) характер. Приреактивном подходе СБ реагируют на то, что уже произошло и сталоизвестным. «При таком подходе выявление мошенничества чаще всего будетпроисходить случайно, фактически непредсказуемо и, как следствие, будетплохо поддаваться какому-либо управленческому воздействию. Разумеется, втакомслучаеобэффективномпротиводействиикорпоративномумошенничеству речь идти не может»471.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
