Диссертация (1152579), страница 7
Текст из файла (страница 7)
Проведенный анализ и оценка российской национальнойсистемы дали положительный результат, согласно которому в ноябре 2002 года наПленарном заседании ФАТФ Россия была исключена из «черного» санкционногосписка. Через полгода в июне 2003 года на заседании в Берлине Пленум принялрешение о включении России в состав ФАТФ, после чего она стала полноправнымчленом Группы. С этого момента для Российского государства начался новый этапв становлении системы финансового мониторинга.В 2004 году по инициативе Российской Федерации на базе ФАТФ быласоздана новая региональная группа – Евразийская группа по типу ФАТФ (ЕАГ). Всостав этой группы в первоначальном виде вошли Беларусь, Казахстан, Китай,Кыргызстан, Россия и Таджикистан. Создание ЕАГ для России и союзных странстало новым шагом в становлении на евразийском пространстве системы42ст.
2 Указа Президента от 1 ноября 2001 года №1263 «Об уполномоченном органе по противодействиюлегализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем» (в ред. от 01.01.2001) // Российская газета 03.11.2001 - №21737противодействия отмыванию преступных доходов, предупреждению рисковтеррористических атак, объединения финансовых систем в борьбе с такимирисками, обеспечение прозрачности и надежности проведения транснациональныхфинансовых операций между государствами-участниками.
Важнейшим аспектомсоздания новой региональной группы по типу ФАТФ стало интегрированиесоюзных государств в международную систему ПОД/ФТ путем закрепления нанациональных уровнях законов о ПОД/ФТ и учреждения национальныхподразделений финансовых разведок, что позволило в будущем странам СНГ статьна новый путь экономического развития и взаимодействия с внешним миром.Таким образом, укрепление предпринимательских и финансово-кредитных связеймежду сотрудничающими странами, помогло создать новое экономическоепространство в развивающемся после перестройки регионе.
В настоящее время всоставе ЕАГ находится девять стран региона. Так, в 2005 году к ЕАГприсоединился Узбекистан, а в 2010 году – Индия и Туркменистан.Помимо организационныхвопросов создания национальной системыПОД/ФТ, необходимо было также адекватно и своевременно реагировать набыстро изменяющуюся конъюнктуру сферы отмывания денег. В связи споявлением новых форм и методов совершения операций с денежными средствамии другим имуществом, созданием и внедрением инновационных финансовыхпродуктов, стали появляться новые формы и методы легализации. Требованиямеждународного сотрудничества в сфере борьбы с отмыванием доходовпризываютоперативнореагироватьнавозникающиерискивовлеченияфинансовых систем государств, а конкретно финансовые институты и организации- в возможные схемы отмывания доходов, полученных незаконным путем.
В связис этим Сорок рекомендаций ФАТФ, как стандарт противодействия возникающимрискам, за время существования с 1990 года претерпел множество изменений идополнений. Также и Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ с 2001 года понастоящее время изменялся неоднократно.38На наш взгляд, для анализа изменений «антиотмывочного» законодательстванаибольшего внимания заслуживает Федеральный закон от 28.06.2013 №134-ФЗ43,который внес изменения в законодательные акты Российской Федерации в частипротиводействия незаконным финансовым операциям. Самые главные изменениясогласноэтомуФедеральномузаконукоснулисьбанковскогосектора,профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций идругих участников финансового рынка.
Также 134-ФЗ внес изменения в сферувалютного контроля и налогового регулирования. Были введены новые субъектыпервичного финансового мониторинга, на которые теперь также возлагаютсяправа, обязанности и ответственность согласно 115-ФЗ: общества взаимногострахования, негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию наосуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионномустрахованию, операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услугиподвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающиесущественное положение в сети связи общего пользования, которые имеют правосамостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных и оказывают услугисвязи на основании договоров с абонентами - физическими лицами.44Ключевым элементом в российской системе финансового мониторингаявляетсяФедеральнаяРосфинмониторинг)–службапофинансовомуфедеральныйорганмониторингуисполнительной(далее-власти,осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повыработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию вэтой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральныхорганов исполнительной власти, а также функции национального центра по оценкеФедеральный закон от 28.06.2013 №134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные актыРоссийской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям» // Собрание законодательстваРоссийской Федерации, 01.07.2013.
№26. ст.3207.44ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Российская газета - 09.08.2001 - №151152.4339угроз национальной безопасности, возникающих в результате легализации(отмывания)доходов,полученныхпреступнымпутем,финансированиятерроризма и распространения оружия массового уничтожения, по выработке мерпротиводействия этим угрозам.45Указом Президента РФ от 01.11.2001 №1263 «Об уполномоченном органе попротиводействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступнымпутем» был учрежден Комитет по финансовому мониторингу, который находилсяв ведении Министерства финансов РФ.
К выполнению своих функций КФМ Россииприступил с 1 февраля 2002 года. В октябре 2002 года были внесены первыеизменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействиилегализации(отмыванию)доходов,полученныхпреступнымпутем,ифинансированию терроризма», в редакции от 30.11.2002 года название и статьизакона были дополнены словами «финансирование терроризма». В связи сизменениями во флагманском законе в функции КФМ России добавились вопросыпротиводействия финансированию терроризма, согласно Указу Президента РФ от08.04.2003 №409 «О внесении изменений и дополнений в Указ Президента РФ от 1ноября 2001 г. №1263 «Об уполномоченном органе по противодействиюлегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». УказомПрезидента РФ от 09.03.2004 года № 314 «О системе и структуре федеральныхорганов исполнительной власти» КФМ России был преобразован в Федеральнуюслужбу по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг, ФСФМ).
С 2007года руководство деятельностью Росфинмониторинга перешло к ПравительствуРФ46, а с 2012 года ведомство перешло в подчинение Президенту РФ47.Такие преобразования в структуре ведомства говорят о важной роли вобеспечении безопасности России, а вопросы борьбы с отмыванием доходов,пункт 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное УказомПрезидента РФ от 21.12.2013 года №940 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу»46п. 7 Указа Президента Российской Федерации от 24.09.2007 № 1274 «Вопросы структуры федеральныхорганов исполнительной власти» // Российская газета - 26.09.2007 - № 213.47абз. 1 п.4 Указ Президента Российской Федерации от 21.05.2012 № 636 «О структуре федеральных органовисполнительной власти» // Российская газета - 22.05.2012 - №114.4540безопасности финансового пространства входят в разряд приоритетных в политикегосударства.Российская система финансового мониторинга - это сложная совокупностьвзаимосвязанных элементов, взаимодействующих между собой путем применениямер, способов и механизмов финансового мониторинга в целях поддержаниястабильного уровня финансовой безопасности государства, где основной задачейявляется противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступным путем и финансированию терроризма.
(рисунок 8).Российская система финансового мониторингаI уровеньГосударственныйфинансовыймониторингРосфинмониторингБанк РоссииКредитныеорганизацииII уровеньПервичныйфинансовыймониторингРоскомнадзорНекредитные финансовыеорганизации:профессиональной участникирынка ценных бумаг;субъекты страхового дела;субъектырынкаколлективных инвестицийсубъекты микрофинансовойдеятельностиПробирная палата РоссииИные нефинансовыеорганизацииРисунок 8 - Взаимодействие субъектов российской системы финансовогомониторингаНациональная система финансового мониторинга имеет два уровнявзаимодействия Первый уровень системы сформирован из государственныхинститутов, компетентных в вопросах ПОД/ФТ, где ключевым элементом являетсяФедеральная служба по финансовому мониторингу РФ.
Росфинмониторингвзаимодействует с Центральным Банком РФ и другими компетентными органами,41осуществляя контрольную, надзорную и регулятивную функцию в системефинансового мониторинга, стремясь к поддержанию стабильности финансовогосектора и минимизации фактов легализации доходов путем вовлечения участниковроссийского финансового рынка в процесс внутреннего контроля и проверкиинформации о клиенте и его операции.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
