Главная » Просмотр файлов » Диссертация

Диссертация (1152579), страница 30

Файл №1152579 Диссертация (Развитие механизмов финансового мониторинга в некредитных финансовых организациях) 30 страницаДиссертация (1152579) страница 302019-08-01СтудИзба
Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 30)

15.27, 15.27.1, 15.27.2 «Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» от31.12.2001 №195-ФЗ125173Приложение 4 (продолжение)Неисполнение НФО или ее должностнымлицом законодательства о ПОД/ФТ, повлекшееустановленные вступившим в законную силуприговором суда легализацию (отмывание)доходов, полученных преступным путем, илифинансирование терроризма, если эти действия(бездействие) не содержат уголовно наказуемогодеянияОказаниефинансовойподдержкитерроризму - предоставление или сбор средств либооказаниефинансовыхуслуг,еслионипредназначены для финансирования организации,подготовки или совершения хотя бы одного изпреступлений, предусмотренных статьями 205,205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220,221, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодексаРоссийской Федерации, либо для обеспеченияорганизованнойгруппы,незаконноговооруженногоформирования,преступногосообщества (преступной организации), созданныхили создаваемых для совершения хотя бы одного изуказанных преступлений30 000 – 50 000500 000 – 1 000 000илидисквалификацию насрок от 1 года до 3летлибо приостановлениедеятельности на срок до90 суток-10 000 000 – 60 000 000Для организаций финансового рынка126Не направление организацией финансовогорынкав уполномоченныеорганы127 илинаправление с нарушением установленных порядкаи сроков информации о лице, на котороераспространяется законодательство иностранногогосударства о налогообложении иностранныхсчетов, либо о поступлении в организациюфинансового рынка запроса (дополнительногозапроса) иностранного налогового органа опредоставлении информации о лице, на котороераспространяется законодательство иностранногогосударства о налогообложении иностранныхсчетов20 000 – 30 000300 000 – 500 000Под организацией финансового рынка в статье 15.27.2 КОАП РФ понимаются кредитная организация,страховщик, осуществляющий деятельность по добровольному страхованию жизни, профессиональный участникрынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, и (или) деятельность по управлению ценнымибумагами, и (или) депозитарную деятельность, управляющий по договору доверительного управления имуществом,негосударственный пенсионный фонд, акционерный инвестиционный фонд, управляющая компанияинвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, клиринговаяорганизация.127Под уполномоченными органами в настоящей статье понимаются Центральный банк РоссийскойФедерации, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функции попротиводействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированиютерроризма, и федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в областиналогов и сборов.126174Приложение 4 (продолжение)Не направление организацией финансовогорынка в уполномоченные органы либо направлениес нарушением установленных порядка и сроковинформации о регистрации такой организациифинансового рынка в иностранном налоговоморгане, совершенной в целях предоставленияинформации о лицах, на которых распространяетсязаконодательство иностранного государства оналогообложении иностранных счетов30 000 – 40 000500 000 – 700 000Направление в иностранный налоговыйорган информации о лице, на котороераспространяется законодательство иностранногогосударства о налогообложении иностранныхсчетов, при наличии решения о запрете нанаправление такой информации либо в иныхслучаях, когда предоставление такой информациизапрещено Федеральным законом от 28.06.2014№173-ФЗ40 000 – 50 000700 000 – 1 000 000Высшая мера ответственности для конкретных НФОПрофессиональныеучастникирынкаценных бумаг (абзац 8 п.1 ст.39.1 Федеральногозакона от 22.04.1996 №39-ФЗ) –неоднократного нарушения в течениеодного года требований, предусмотренных ст.

6 и 7(за исключением п.3 ст.7) Федерального закона от 7августа 2001 года N 115-ФЗУправляющиекомпанииспециализированных обществ (УК ИФ, УК ПИФ,УК НПФ (п.5 ст.15.3 Федерального закона от22.04.1996 №39-ФЗСельскохозяйственныйпотребительскиекооперативы (абзац 2 пп.10 п.1 ст.40.2Федерального закона от 08.12.1995 №193-ФЗ) –неоднократного в течение одного годанарушения требований, предусмотренных ст. 6, 7(за исключением п.3 ст.7), статьями 7.2 и 7.3Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115ФЗ и (или) неоднократного в течение одного годанарушения требований нормативных актов БанкаРоссии, изданных в соответствии с указаннымФедеральным закономЛомбарды (абзац 3 пп.6 п.4 ст.

2.3Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ) –Аннулирование лицензииИсключение сведений о юридическом лице изгосударственного реестра микрофинансовыхорганизацийЗапрет на привлечение займов от членов КПКассоциированных членов прием новых членов ивыдачу займов до устранения нарушений или допрекращения обстоятельств, послужившихоснованием для направления предписания осоответствующем запретеБанк России имеет право обращается в суд снарушенияломбардомтребований, заявлением о ликвидации ломбардапредусмотренных ст. 6, 7 (за исключением п.3 ст.7)Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115ФЗ175Приложение 4 (продолжение)Микрофинансовые организации (абзац 3пп.1 п. 1 ст.

7 Федерального закона от 02.07.2010№151-ФЗ) –неоднократного в течение года нарушениятребований, установленных ст.6 и 7 (заисключением п.3ст.7) и ст.7.3 Федерального законаот 7 августа 2001 года N 115-ФЗСубъекты страхового делаКредитно-потребительские кооперативыИсключение сведений о юридическом лице изгосударственного реестра микрофинансовыхорганизацийВ профильном нормативно-правовом акте Законеот 27.11.1992 №4015-1 «Об организациистрахового дела в Российской Федерации» непредусмотрено аннулирование лицензии заневыполнение требований Федерального закона№115-ФЗВ профильном нормативно-правовом актеФедеральном законе от 18.07.2009 №190-ФЗ «Окредитной кооперации» не предусмотреноаннулирование лицензии за невыполнениетребований Федерального закона №115-ФЗ176Приложение 5Классификация операций с денежными средствами и иным имуществом128Характер операцииНе проводитсяидентификацияклиента – физическоголица, если суммаоперации:< 15 000 рублейВид операцияОперация не подлежит обязательному контролю- прием от клиента – физического лица платежа, страховой премии;- покупка или продажа физическим лицом наличной иностранной валюты;- при осуществлении кредитными организациями перевода денежныхсредств без открытия банковского счета, в том числе электронныхденежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальныхпредпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемыхработ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальнойдеятельности или средств индивидуализации;- в пользу органов государственной власти и органов местногосамоуправления, учреждений, находящихся в их ведении;- при предоставлении клиентом кредитной организации денежных средствв целях увеличения остатка электронных денежных средствПроводитсяидентификацияклиента – физическоголица, если суммаоперации:- при покупке ювелирных изделий из драгоценных металлов и< 40 000 рублей либодрагоценных камней;< 100 000 рублей (прииспользованииперсонифицированногосредства платежа)Проводитсяидентификацияклиента, если суммаоперации:15 000 ≤ операция<600 000 рублейПроводится процедураОК, если суммаоперации:≥ 600 000 рублей128- любая операция с денежными средствами и иным имуществомОперация подлежит обязательному контролюОперации с денежными средствами или иным имуществом:- операция с денежными средствами в наличной форме;- операции по банковским счетам (вкладам);- сделки с движимым имуществом;- зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление илиполучение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, еслихотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо,имеющее соответственно регистрацию, место жительства или местонахождения в государстве (на территории), которое (которая) невыполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы сотмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся сиспользованием счета в банке, зарегистрированном в указанномгосударстве (на указанной территории).Составлено автором на основе требований Федерального закона №115-ФЗ177Приложение 5 (продолжение)Проводится процедураОК, если суммаоперации:≥ 3 000 000 рублей:Проводится процедураОК, если суммаоперации:≥ 100 000 рублей:Проводится процедураОК, если суммаоперации:≥ 50 000 000 рублей:Проводится процедураОК, если суммаоперации:≥ 600 000 рублей,для второго ипоследующего ≥50 000 000 рублейПроводится процедураОК, сумма операции неимеет значенияСделка с недвижимым имуществомПолучение некоммерческой организацией денежных средств и (или) иногоимущества от иностранных государств, международных и иностранныхорганизаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно порасходованию денежных средств и (или) иного имущества.Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый(депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета(вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственныхобществ, имеющих стратегическое значение для ОПК и безопасностиРоссийской Федерации, а также обществ, находящихся под их прямымили косвенным контролем, указанных в статье 1 Федерального закона от21.07.2014 №213-ФЗ.Операции по зачислению денежных средств на отдельные счета, открытыев уполномоченном банке головному исполнителю поставок продукции погосударственному оборонному заказу (далее ГОЗ), исполнителю,участвующему в поставках продукции по ГОЗ, для осуществлениярасчетов по ГОЗ с любых иных счетов, а равно по списанию денежныхсредств с указанных отдельных счетов на любые иные счета, операции попервому зачислению денежных средств на указанные отдельные счета синых отдельных счетовЕсли хотя бы одной из сторон является:- организация или физическое лицо, в отношении которых имеютсясведения об их причастности к экстремистской деятельности илитерроризму;- юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственностиили под контролем таких организации или лица;- либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или поуказанию таких организации или лица.Любая операции, если у работников организации возникают подозрения,что данная операция осуществляется с целью ОД/ФТ178Приложение 6Оценка уровня совокупного риска в зависимости от значений влияющих факторовβ00.250.50.10.20.30.40.50.60.7080.90.10.20.30.40.50.60.7080.910.10.20.30.40.50.60.7080.910.20.250,0050,0100,0150,0200,0250,0300,0350,0400,0450,0180,0230,0280,0330,0380,0430,0480,0530,0580,0630,0300,0350,0400,0450,0500,0550,0600,0650,0700,0750.40.250,0100,0200,0300,0400,0500,0600,0700,0800,0900,0350,0450,0550,0650,0750,0850,0950,1050,1150,1250,0600,0700,0800,0900,1000,1100,1200,1300,1400,1500.60.250,0150,0300,0450,0600,0750,0900,1050,1200,1350,0530,0680,0830,0980,1130,1280,1430,1580,1730,1880,0900,1050,1200,1350,1500,1650,1800,1950,2100,2250.80.250,0200,0400,0600,0800,1000,1200,1400,1600,1800,0700,0900,1100,1300,1500,1700,1900,2100,2300,2500,1200,1400,1600,1800,2000,2200,2400,2600,2800,3010.250,0250,0500,0750,1000,1250,1500,1750,2000,2250,0880,1130,1380,1630,1880,2130,2380,2630,2880,3130,1500,1750,2000,2250,2500,2750,3000,3250,3500,3750.20.50,0100,0200,0300,0400,0500,0600,0700,0800,0900,0350,0450,0550,0650,0750,0850,0950,1050,1150,1250,0600,0700,0800,0900,1000,1100,1200,1300,1400,150.40.50,0200,0400,0600,0800,1000,1200,1400,1600,1800,0700,0900,1100,1300,1500,1700,1900,2100,2300,2500,1200,1400,1600,1800,2000,2200,2400,2600,2800,300.60.50,0300,0600,0900,1200,1500,1800,2100,2400,2700,1050,1350,1650,1950,2250,2550,2850,3150,3450,3750,1800,2100,2400,2700,3000,3300,3600,3900,4200,450.80.50,0400,0800,1200,1600,2000,2400,2800,3200,3600,1400,1800,2200,2600,3000,3400,3800,4200,4600,5000,2400,2800,3200,3600,4000,4400,4800,5200,5600,6010.50,0500,1000,1500,2000,2500,3000,3500,4000,4500,1750,2250,2750,3250,3750,4250,4750,5250,5750,6250,3000,3500,4000,4500,5000,5500,6000,6500,7000,750.20.750,0140,0280,0420,0560,0700,0840,0980,1120,1260,0490,0630,0770,0910,1050,1190,1330,1470,1610,1750,0840,0980,1120,1260,1400,1540,1680,1820,1960,2100.40.750,0300,0600,0900,1200,1500,1800,2100,2400,2700,1050,1350,1650,1950,2250,2550,2850,3150,3450,3750,1800,2100,2400,2700,3000,3300,3600,3900,4200,450.60.750,0450,0900,1350,1800,2250,2700,3150,3600,4050,1580,2030,2480,2930,3380,3830,4280,4730,5180,5630,2700,3150,3600,4050,4500,4950,5400,5850,6300,6750.80.750,0600,1200,1800,2400,3000,3600,4200,4800,5400,2100,2700,3300,3900,4500,5100,5700,6300,6900,7500,3600,4200,4800,5400,6000,6600,7200,7800,8400,900110,0750,1500,2250,3000,3750,4500,5250,6000,6750,2630,3380,4130,4880,5630,6380,7130,7880,8630,9380,4500,5250,6000,6750,7500,8250,9000,9751,0501,1250.210,0200,0400,0600,0800,1000,1200,1400,1600,1800,0700,0900,1100,1300,1500,1700,1900,2100,2300,2500,1200,1400,1600,1800,2000,2200,2400,2600,2800,3000.410,0400,0800,1200,1600,2000,2400,2800,3200,3600,1400,1800,2200,2600,3000,3400,3800,4200,4600,5000,2400,2800,3200,3600,4000,4400,4800,5200,5600,6000.610,0600,1200,1800,2400,3000,3600,4200,4800,5400,2100,2700,3300,3900,4500,5100,5700,6300,6900,7500,3600,4200,4800,5400,6000,6600,7200,7800,8400,9000.810,0800,1600,2400,3200,4000,4800,5600,6400,7200,2800,3600,4400,5200,6000,6800,7600,8400,9201,0000,4800,5600,6400,7200,8000,8800,9601,0401,1201,200110,1000,2000,3000,4000,5000,6000,7000,8000,9000,3500,4500,5500,6500,7500,8500,9501,0501,1501,2500,6000,7000,8000,9001,0001,1001,2001,3001,4001,500179Приложение 6 (продолжение)β0.7510.10.20.30.40.50.60.7080.910.10.20.30.40.50.60.7080.910.20.250,0430,0480,0530,0580,0630,0680,0730,0780,0830,0880,0550,0600,0650,0700,0750,0800,0850,0900,0950,1000.40.250,0850,0950,1050,1150,1250,1350,1450,1550,1650,1750,1100,1200,1300,1400,1500,1600,1700,1800,1900,2000.60.250,1280,1430,1580,1730,1880,2030,2180,2330,2480,2630,1650,1800,1950,2100,2250,2400,2550,2700,2850,3000.80.250,1700,1900,2100,2300,2500,2700,2900,3100,3300,3500,2200,2400,2600,2800,3000,3200,3400,3600,3800,40010.250,2130,2380,2630,2880,3130,3380,3630,3880,4130,4380,2750,3000,3250,3500,3750,4000,4250,4500,4750,5000.20.50,0850,0950,1050,1150,1250,1350,1450,1550,1650,1750,1100,1200,1300,1400,1500,1600,1700,1800,1900,2000.40.50,1700,1900,2100,2300,2500,2700,2900,3100,3300,3500,2200,2400,2600,2800,3000,3200,3400,3600,3800,4000.60.50,2550,2850,3150,3450,3750,4050,4350,4650,4950,5250,3300,3600,3900,4200,4500,4800,5100,5400,5700,6000.80.50,3400,3800,4200,4600,5000,5400,5800,6200,6600,7000,4400,4800,5200,5600,6000,6400,6800,7200,7600,80010.50,4250,4750,5250,5750,6250,6750,7250,7750,8250,8750,5500,6000,6500,7000,7500,8000,8500,9000,9501,0000.20.750,1190,1330,1470,1610,1750,1890,2030,2170,2310,2450,1540,1680,1820,1960,2100,2240,2380,2520,2660,2800.40.750,2550,2850,3150,3450,3750,4050,4350,4650,4950,5250,3300,3600,3900,4200,4500,4800,5100,5400,5700,6000.60.750,3830,4280,4730,5180,5630,6080,6530,6980,7430,7880,4950,5400,5850,6300,6750,7200,7650,8100,8550,9000.80.750,5100,5700,6300,6900,7500,8100,8700,9300,9901,0500,6600,7200,7800,8400,9000,9601,0201,0801,1401,200110,6380,7130,7880,8630,9381,0131,0881,1631,2381,3130,8250,9000,9751,0501,1251,2001,2751,3501,4251,5000.210,1700,1900,2100,2300,2500,2700,2900,3100,3300,3500,2200,2400,2600,2800,3000,3200,3400,3600,3800,4000.410,3400,3800,4200,4600,5000,5400,5800,6200,6600,7000,4400,4800,5200,5600,6000,6400,6800,7200,7600,8000.610,5100,5700,6300,6900,7500,8100,8700,9300,9901,0500,6600,7200,7800,8400,9000,9601,0201,0801,1401,2000.810,6800,7600,8400,9201,0001,0801,1601,2401,3201,4000,8800,9601,0401,1201,2001,2801,3601,4401,5201,600110,8500,9501,0501,1501,2501,3501,4501,5501,6501,7501,1001,2001,3001,4001,5001,6001,7001,8001,9002,000180Приложение 7Оценка уровня совокупного риска в зависимости от значений влияющих факторовβ00.250,0620,1250,1880,2500,3130,3750,4380,5000,5630,6250,6880,7500,8130,8750,9380,0620,1250,1880,2500,3130,3750,4380,5000,5630,6250,6880,7500,8130,8750,9381,00.20.250.40.250.60.250.80.2510.250.20.50.40.50.60.50.80.510.50.20.750.40.750.60.750.80.75110.210.410.610.81110,0030,0060,0090,0130,0160,0190,0220,0250,0280,0310,0340,0380,0410,0440,0470,0160,0190,0220,0250,0280,0310,0340,0380,0410,0440,0470,0500,0530,0560,0590,0630,0060,0130,0190,0250,0310,0380,0440,0500,0560,0630,0690,0750,0810,0880,0940,0310,0380,0440,0500,0560,0630,0690,0750,0810,0880,0940,1000,1060,1130,1190,1250,0090,0190,0280,0380,0470,0560,0660,0750,0840,0940,1030,1130,1220,1310,1410,0470,0560,0660,0750,0840,0940,1030,1130,1220,1310,1410,1500,1590,1690,1780,1880,0130,0250,0380,0500,0630,0750,0880,1000,1130,1250,1380,1500,1630,1750,1880,0630,0750,0880,1000,1130,1250,1380,1500,1630,1750,1880,2000,2130,2250,2380,2500,0160,0310,0470,0630,0780,0940,1090,1250,1410,1560,1720,1880,2030,2190,2340,0780,0940,1090,1250,1410,1560,1720,1880,2030,2190,2340,2500,2660,2810,2970,3130,0060,0130,0190,0250,0310,0380,0440,0500,0560,0630,0690,0750,0810,0880,0940,0310,0380,0440,0500,0560,0630,0690,0750,0810,0880,0940,1000,1060,1130,1190,1250,0130,0250,0380,0500,0630,0750,0880,1000,1130,1250,1380,1500,1630,1750,1880,0630,0750,0880,1000,1130,1250,1380,1500,1630,1750,1880,2000,2130,2250,2380,2500,0190,0380,0560,0750,0940,1130,1310,1500,1690,1880,2060,2250,2440,2630,2810,0940,1130,1310,1500,1690,1880,2060,2250,2440,2630,2810,3000,3190,3380,3560,3750,0250,0500,0750,1000,1250,1500,1750,2000,2250,2500,2750,3000,3250,3500,3750,1250,1500,1750,2000,2250,2500,2750,3000,3250,3500,3750,4000,4250,4500,4750,5000,0310,0630,0940,1250,1560,1880,2190,2500,2810,3130,3440,3750,4060,4380,4690,1560,1880,2190,2500,2810,3130,3440,3750,4060,4380,4690,5000,5310,5630,5940,6250,0090,0180,0260,0350,0440,0530,0610,0700,0790,0880,0960,1050,1140,1230,1310,0440,0530,0610,0700,0790,0880,0960,1050,1140,1230,1310,1400,1490,1580,1660,1750,0190,0380,0560,0750,0940,1130,1310,1500,1690,1880,2060,2250,2440,2630,2810,0940,1130,1310,1500,1690,1880,2060,2250,2440,2630,2810,3000,3190,3380,3560,3750,0280,0560,0840,1130,1410,1690,1970,2250,2530,2810,3090,3380,3660,3940,4220,1410,1690,1970,2250,2530,2810,3090,3380,3660,3940,4220,4500,4780,5060,5340,5630,0380,0750,1130,1500,1880,2250,2630,3000,3380,3750,4130,4500,4880,5250,5630,1880,2250,2630,3000,3380,3750,4130,4500,4880,5250,5630,6000,6380,6750,7130,7500,0470,0940,1410,1880,2340,2810,3280,3750,4220,4690,5160,5630,6090,6560,7030,2340,2810,3280,3750,4220,4690,5160,5630,6090,6560,7030,7500,7970,8440,8910,9380,0130,0250,0380,0500,0630,0750,0880,1000,1130,1250,1380,1500,1630,1750,1880,0630,0750,0880,1000,1130,1250,1380,1500,1630,1750,1880,2000,2130,2250,2380,2500,0250,0500,0750,1000,1250,1500,1750,2000,2250,2500,2750,3000,3250,3500,3750,1250,1500,1750,2000,2250,2500,2750,3000,3250,3500,3750,4000,4250,4500,4750,5000,0380,0750,1130,1500,1880,2250,2630,3000,3380,3750,4130,4500,4880,5250,5630,1880,2250,2630,3000,3380,3750,4130,4500,4880,5250,5630,6000,6380,6750,7130,7500,0500,1000,1500,2000,2500,3000,3500,4000,4500,5000,5500,6000,6500,7000,7500,2500,3000,3500,4000,4500,5000,5500,6000,6500,7000,7500,8000,8500,9000,9501,0000,0630,1250,1880,2500,3130,3750,4380,5000,5630,6250,6880,7500,8130,8750,9380,3130,3750,4380,5000,5630,6250,6880,7500,8130,8750,9381,0001,0631,1251,1881,250181Приложение 7 (продолжение)β0.50,750,0620,1250,1880,2500,3130,3750,4380,5000,5630,6250,6880,7500,8130,8750,9381,0000,0620,1250,1880,2500,3130,3750,4380,5000,5630,6250,6880,7500,8130,8750,9381,000.20.250.40.250.60.250.80.2510.250.20.50.40.50.60.50.80.510.50.20.750.40.750.60.750.80.75110.210.410.610.81110,0280,0310,0340,0380,0410,0440,0470,0500,0530,0560,0590,0630,0660,0690,0720,0750,0410,0440,0470,0500,0530,0560,0590,0630,0660,0690,0720,0750,0780,0810,0840,0880,0560,0630,0690,0750,0810,0880,0940,1000,1060,1130,1190,1250,1310,1380,1440,1500,0810,0880,0940,1000,1060,1130,1190,1250,1310,1380,1440,1500,1560,1630,1690,1750,0840,0940,1030,1130,1220,1310,1410,1500,1590,1690,1780,1880,1970,2060,2160,2250,1220,1310,1410,1500,1590,1690,1780,1880,1970,2060,2160,2250,2340,2440,2530,2630,1130,1250,1380,1500,1630,1750,1880,2000,2130,2250,2380,2500,2630,2750,2880,3000,1630,1750,1880,2000,2130,2250,2380,2500,2630,2750,2880,3000,3130,3250,3380,3500,1410,1560,1720,1880,2030,2190,2340,2500,2660,2810,2970,3130,3280,3440,3590,3750,2030,2190,2340,2500,2660,2810,2970,3130,3280,3440,3590,3750,3910,4060,4220,4380,0560,0630,0690,0750,0810,0880,0940,1000,1060,1130,1190,1250,1310,1380,1440,1500,0810,0880,0940,1000,1060,1130,1190,1250,1310,1380,1440,1500,1560,1630,1690,1750,1130,1250,1380,1500,1630,1750,1880,2000,2130,2250,2380,2500,2630,2750,2880,3000,1630,1750,1880,2000,2130,2250,2380,2500,2630,2750,2880,3000,3130,3250,3380,3500,1690,1880,2060,2250,2440,2630,2810,3000,3190,3380,3560,3750,3940,4130,4310,4500,2440,2630,2810,3000,3190,3380,3560,3750,3940,4130,4310,4500,4690,4880,5060,5250,2250,2500,2750,3000,3250,3500,3750,4000,4250,4500,4750,5000,5250,5500,5750,6000,3250,3500,3750,4000,4250,4500,4750,5000,5250,5500,5750,6000,6250,6500,6750,7000,2810,3130,3440,3750,4060,4380,4690,5000,5310,5630,5940,6250,6560,6880,7190,7500,4060,4380,4690,5000,5310,5630,5940,6250,6560,6880,7190,7500,7810,8130,8440,8750,0790,0880,0960,1050,1140,1230,1310,1400,1490,1580,1660,1750,1840,1930,2010,2100,1140,1230,1310,1400,1490,1580,1660,1750,1840,1930,2010,2100,2190,2280,2360,2450,1690,1880,2060,2250,2440,2630,2810,3000,3190,3380,3560,3750,3940,4130,4310,4500,2440,2630,2810,3000,3190,3380,3560,3750,3940,4130,4310,4500,4690,4880,5060,5250,2530,2810,3090,3380,3660,3940,4220,4500,4780,5060,5340,5630,5910,6190,6470,6750,3660,3940,4220,4500,4780,5060,5340,5630,5910,6190,6470,6750,7030,7310,7590,7880,3380,3750,4130,4500,4880,5250,5630,6000,6380,6750,7130,7500,7880,8250,8630,9000,4880,5250,5630,6000,6380,6750,7130,7500,7880,8250,8630,9000,9380,9751,0131,0500,4220,4690,5160,5630,6090,6560,7030,7500,7970,8440,8910,9380,9841,0311,0781,1250,6090,6560,7030,7500,7970,8440,8910,9380,9841,0311,0781,1251,1721,2191,2661,3130,1130,1250,1380,1500,1630,1750,1880,2000,2130,2250,2380,2500,2630,2750,2880,3000,1630,1750,1880,2000,2130,2250,2380,2500,2630,2750,2880,3000,3130,3250,3380,3500,2250,2500,2750,3000,3250,3500,3750,4000,4250,4500,4750,5000,5250,5500,5750,6000,3250,3500,3750,4000,4250,4500,4750,5000,5250,5500,5750,6000,6250,6500,6750,7000,3380,3750,4130,4500,4880,5250,5630,6000,6380,6750,7130,7500,7880,8250,8630,9000,4880,5250,5630,6000,6380,6750,7130,7500,7880,8250,8630,9000,9380,9751,0131,0500,4500,5000,5500,6000,6500,7000,7500,8000,8500,9000,9501,0001,0501,1001,1501,2000,6500,7000,7500,8000,8500,9000,9501,0001,0501,1001,1501,2001,2501,3001,3501,4000,5630,6250,6880,7500,8130,8750,9381,0001,0631,1251,1881,2501,3131,3751,4381,5000,8130,8750,9381,0001,0631,1251,1881,2501,3131,3751,4381,5001,5631,6251,6881,750182Приложение 7 (продолжение)β10,0620,1250,1880,2500,3130,3750,4380,5000,5630,6250,6880,7500,8130,8750,9381,00.20.250.40.250.60.250.80.2510.250.20.50.40.50.60.50.80.510.50.20.750.40.750.60.750.80.75110.210.410.610.81110,0530,0560,0590,0630,0660,0690,0720,0750,0780,0810,0840,0880,0910,0940,0970,1000,1060,1130,1190,1250,1310,1380,1440,1500,1560,1630,1690,1750,1810,1880,1940,2000,1590,1690,1780,1880,1970,2060,2160,2250,2340,2440,2530,2630,2720,2810,2910,3000,2130,2250,2380,2500,2630,2750,2880,3000,3130,3250,3380,3500,3630,3750,3880,4000,2660,2810,2970,3130,3280,3440,3590,3750,3910,4060,4220,4380,4530,4690,4840,5000,1060,1130,1190,1250,1310,1380,1440,1500,1560,1630,1690,1750,1810,1880,1940,2000,2130,2250,2380,2500,2630,2750,2880,3000,3130,3250,3380,3500,3630,3750,3880,4000,3190,3380,3560,3750,3940,4130,4310,4500,4690,4880,5060,5250,5440,5630,5810,6000,4250,4500,4750,5000,5250,5500,5750,6000,6250,6500,6750,7000,7250,7500,7750,8000,5310,5630,5940,6250,6560,6880,7190,7500,7810,8130,8440,8750,9060,9380,9691,0000,1490,1580,1660,1750,1840,1930,2010,2100,2190,2280,2360,2450,2540,2630,2710,2800,3190,3380,3560,3750,3940,4130,4310,4500,4690,4880,5060,5250,5440,5630,5810,6000,4780,5060,5340,5630,5910,6190,6470,6750,7030,7310,7590,7880,8160,8440,8720,9000,6380,6750,7130,7500,7880,8250,8630,9000,9380,9751,0131,0501,0881,1251,1631,2000,7970,8440,8910,9380,9841,0311,0781,1251,1721,2191,2661,3131,3591,4061,4531,5000,2130,2250,2380,2500,2630,2750,2880,3000,3130,3250,3380,3500,3630,3750,3880,4000,4250,4500,4750,5000,5250,5500,5750,6000,6250,6500,6750,7000,7250,7500,7750,8000,6380,6750,7130,7500,7880,8250,8630,9000,9380,9751,0131,0501,0881,1251,1631,2000,8500,9000,9501,0001,0501,1001,1501,2001,2501,3001,3501,4001,4501,5001,5501,6001,0631,1251,1881,2501,3131,3751,4381,5001,5631,6251,6881,7501,8131,8751,9382,000183Приложение 8Оценка уровня совокупного риска в зависимости от значений влияющих факторовβ0.250.50,750,0830,1660,2490,3320,4150,4980,5810,6640,7470,830,9130,9960,0830,1660,2490,3320,4150,4980,5810,6640,7470,830,9130,9960,0830,1660,2490,3320,4150,4980,5810,6640,7470,830,9130.20.250.40.250.60.250.80.2510.250.20.50.40.50.60.50.80.510.50.20.750.40.750.60.750.80.75110.210.410.610.81110,0170,0210,0250,0290,0330,0370,0420,0460,0500,0540,0580,0620,0290,0330,0370,0420,0460,0500,0540,0580,0620,0670,0710,0750,0420,0460,0500,0540,0580,0620,0670,0710,0750,0790,0830,0330,0420,0500,0580,0670,0750,0830,0910,1000,1080,1160,1250,0580,0670,0750,0830,0920,1000,1080,1160,1250,1330,1410,1500,0830,0920,1000,1080,1170,1250,1330,1410,1500,1580,1660,0500,0620,0750,0870,1000,1120,1250,1370,1500,1620,1740,1870,0870,1000,1120,1250,1370,1500,1620,1750,1870,2000,2120,2240,1250,1370,1500,1620,1750,1870,2000,2120,2250,2370,2490,0670,0830,1000,1160,1330,1500,1660,1830,1990,2160,2330,2490,1170,1330,1500,1660,1830,2000,2160,2330,2490,2660,2830,2990,1670,1830,2000,2160,2330,2500,2660,2830,2990,3160,3330,0830,1040,1250,1460,1660,1870,2080,2290,2490,2700,2910,3120,1460,1670,1870,2080,2290,2500,2700,2910,3120,3330,3530,3740,2080,2290,2500,2710,2910,3120,3330,3540,3740,3950,4160,0330,0420,0500,0580,0670,0750,0830,0910,1000,1080,1160,1250,0580,0670,0750,0830,0920,1000,1080,1160,1250,1330,1410,1500,0830,0920,1000,1080,1170,1250,1330,1410,1500,1580,1660,0670,0830,1000,1160,1330,1500,1660,1830,1990,2160,2330,2490,1170,1330,1500,1660,1830,2000,2160,2330,2490,2660,2830,2990,1670,1830,2000,2160,2330,2500,2660,2830,2990,3160,3330,1000,1250,1500,1750,2000,2240,2490,2740,2990,3240,3490,3740,1750,2000,2250,2500,2750,2990,3240,3490,3740,3990,4240,4490,2500,2750,3000,3250,3500,3740,3990,4240,4490,4740,4990,1330,1660,2000,2330,2660,2990,3320,3660,3990,4320,4650,4980,2330,2660,3000,3330,3660,3990,4320,4660,4990,5320,5650,5980,3330,3660,4000,4330,4660,4990,5320,5660,5990,6320,6650,1670,2080,2500,2910,3330,3740,4160,4570,4990,5400,5820,6230,2920,3330,3750,4160,4580,4990,5410,5820,6240,6650,7070,7480,4170,4580,5000,5410,5830,6240,6660,7070,7490,7900,8320,0470,0580,0700,0810,0930,1050,1160,1280,1400,1510,1630,1740,0820,0930,1050,1160,1280,1400,1510,1630,1750,1860,1980,2090,1170,1280,1400,1510,1630,1750,1860,1980,2100,2210,2330,1000,1250,1500,1750,2000,2240,2490,2740,2990,3240,3490,3740,1750,2000,2250,2500,2750,2990,3240,3490,3740,3990,4240,4490,2500,2750,3000,3250,3500,3740,3990,4240,4490,4740,4990,1500,1870,2250,2620,2990,3370,3740,4110,4490,4860,5230,5610,2620,3000,3370,3740,4120,4490,4860,5240,5610,5990,6360,6730,3750,4120,4500,4870,5240,5620,5990,6360,6740,7110,7480,2000,2500,2990,3490,3990,4490,4990,5480,5980,6480,6980,7480,3500,4000,4490,4990,5490,5990,6490,6980,7480,7980,8480,8980,5000,5500,5990,6490,6990,7490,7990,8480,8980,9480,9980,2500,3120,3740,4370,4990,5610,6230,6860,7480,8100,8720,9350,4370,5000,5620,6240,6860,7490,8110,8730,9350,9981,0601,1220,6250,6870,7490,8120,8740,9360,9981,0611,1231,1851,2470,0670,0830,1000,1160,1330,1500,1660,1830,1990,2160,2330,2490,1170,1330,1500,1660,1830,2000,2160,2330,2490,2660,2830,2990,1670,1830,2000,2160,2330,2500,2660,2830,2990,3160,3330,1330,1660,2000,2330,2660,2990,3320,3660,3990,4320,4650,4980,2330,2660,3000,3330,3660,3990,4320,4660,4990,5320,5650,5980,3330,3660,4000,4330,4660,4990,5320,5660,5990,6320,6650,2000,2500,2990,3490,3990,4490,4990,5480,5980,6480,6980,7480,3500,4000,4490,4990,5490,5990,6490,6980,7480,7980,8480,8980,5000,5500,5990,6490,6990,7490,7990,8480,8980,9480,9980,2660,3330,3990,4660,5320,5980,6650,7310,7980,8640,9300,9970,4660,5330,5990,6660,7320,7980,8650,9310,9981,0641,1301,1970,6660,7330,7990,8660,9320,9981,0651,1311,1981,2641,3300,3330,4160,4990,5820,6650,7480,8310,9140,9971,0801,1631,2460,5830,6660,7490,8320,9150,9981,0811,1641,2471,3301,4131,4960,8330,9160,9991,0821,1651,2481,3311,4141,4971,5801,663184Приложение 8 (продолжение)β10,9960,0830,1660,2490,3320,4150,4980,5810,6640,7470,830,9130,9960.20.250.40.250.60.250.80.2510.250.20.50.40.50.60.50.80.510.50.20.750.40.750.60.750.80.75110.210.410.610.81110,0870,0540,0580,0620,0670,0710,0750,0790,0830,0870,0920,0960,1000,1750,1080,1170,1250,1330,1420,1500,1580,1660,1750,1830,1910,2000,2620,1620,1750,1870,2000,2120,2250,2370,2500,2620,2750,2870,2990,3490,2170,2330,2500,2660,2830,3000,3160,3330,3490,3660,3830,3990,4370,2710,2920,3120,3330,3540,3750,3950,4160,4370,4580,4780,4990,1750,1080,1170,1250,1330,1420,1500,1580,1660,1750,1830,1910,2000,3490,2170,2330,2500,2660,2830,3000,3160,3330,3490,3660,3830,3990,5240,3250,3500,3750,4000,4250,4490,4740,4990,5240,5490,5740,5990,6980,4330,4660,5000,5330,5660,5990,6320,6660,6990,7320,7650,7980,8730,5420,5830,6250,6660,7080,7490,7910,8320,8740,9150,9570,9980,2440,1520,1630,1750,1860,1980,2100,2210,2330,2450,2560,2680,2790,5240,3250,3500,3750,4000,4250,4490,4740,4990,5240,5490,5740,5990,7860,4870,5250,5620,5990,6370,6740,7110,7490,7860,8240,8610,8981,0480,6500,7000,7490,7990,8490,8990,9490,9981,0481,0981,1481,1981,3100,8120,8750,9370,9991,0611,1241,1861,2481,3101,3731,4351,4970,3490,2170,2330,2500,2660,2830,3000,3160,3330,3490,3660,3830,3990,6980,4330,4660,5000,5330,5660,5990,6320,6660,6990,7320,7650,7981,0480,6500,7000,7490,7990,8490,8990,9490,9981,0481,0981,1481,1981,3970,8660,9330,9991,0661,1321,1981,2651,3311,3981,4641,5301,5971,7461,0831,1661,2491,3321,4151,4981,5811,6641,7471,8301,9131,996.

Характеристики

Список файлов диссертации

Развитие механизмов финансового мониторинга в некредитных финансовых организациях
Свежие статьи
Популярно сейчас
А знаете ли Вы, что из года в год задания практически не меняются? Математика, преподаваемая в учебных заведениях, никак не менялась минимум 30 лет. Найдите нужный учебный материал на СтудИзбе!
Ответы на популярные вопросы
Да! Наши авторы собирают и выкладывают те работы, которые сдаются в Вашем учебном заведении ежегодно и уже проверены преподавателями.
Да! У нас любой человек может выложить любую учебную работу и зарабатывать на её продажах! Но каждый учебный материал публикуется только после тщательной проверки администрацией.
Вернём деньги! А если быть более точными, то автору даётся немного времени на исправление, а если не исправит или выйдет время, то вернём деньги в полном объёме!
Да! На равне с готовыми студенческими работами у нас продаются услуги. Цены на услуги видны сразу, то есть Вам нужно только указать параметры и сразу можно оплачивать.
Отзывы студентов
Ставлю 10/10
Все нравится, очень удобный сайт, помогает в учебе. Кроме этого, можно заработать самому, выставляя готовые учебные материалы на продажу здесь. Рейтинги и отзывы на преподавателей очень помогают сориентироваться в начале нового семестра. Спасибо за такую функцию. Ставлю максимальную оценку.
Лучшая платформа для успешной сдачи сессии
Познакомился со СтудИзбой благодаря своему другу, очень нравится интерфейс, количество доступных файлов, цена, в общем, все прекрасно. Даже сам продаю какие-то свои работы.
Студизба ван лав ❤
Очень офигенный сайт для студентов. Много полезных учебных материалов. Пользуюсь студизбой с октября 2021 года. Серьёзных нареканий нет. Хотелось бы, что бы ввели подписочную модель и сделали материалы дешевле 300 рублей в рамках подписки бесплатными.
Отличный сайт
Лично меня всё устраивает - и покупка, и продажа; и цены, и возможность предпросмотра куска файла, и обилие бесплатных файлов (в подборках по авторам, читай, ВУЗам и факультетам). Есть определённые баги, но всё решаемо, да и администраторы реагируют в течение суток.
Маленький отзыв о большом помощнике!
Студизба спасает в те моменты, когда сроки горят, а работ накопилось достаточно. Довольно удобный сайт с простой навигацией и огромным количеством материалов.
Студ. Изба как крупнейший сборник работ для студентов
Тут дофига бывает всего полезного. Печально, что бывают предметы по которым даже одного бесплатного решения нет, но это скорее вопрос к студентам. В остальном всё здорово.
Спасательный островок
Если уже не успеваешь разобраться или застрял на каком-то задание поможет тебе быстро и недорого решить твою проблему.
Всё и так отлично
Всё очень удобно. Особенно круто, что есть система бонусов и можно выводить остатки денег. Очень много качественных бесплатных файлов.
Отзыв о системе "Студизба"
Отличная платформа для распространения работ, востребованных студентами. Хорошо налаженная и качественная работа сайта, огромная база заданий и аудитория.
Отличный помощник
Отличный сайт с кучей полезных файлов, позволяющий найти много методичек / учебников / отзывов о вузах и преподователях.
Отлично помогает студентам в любой момент для решения трудных и незамедлительных задач
Хотелось бы больше конкретной информации о преподавателях. А так в принципе хороший сайт, всегда им пользуюсь и ни разу не было желания прекратить. Хороший сайт для помощи студентам, удобный и приятный интерфейс. Из недостатков можно выделить только отсутствия небольшого количества файлов.
Спасибо за шикарный сайт
Великолепный сайт на котором студент за не большие деньги может найти помощь с дз, проектами курсовыми, лабораторными, а также узнать отзывы на преподавателей и бесплатно скачать пособия.
Популярные преподаватели
Добавляйте материалы
и зарабатывайте!
Продажи идут автоматически
6489
Авторов
на СтудИзбе
303
Средний доход
с одного платного файла
Обучение Подробнее