Диссертация (1152579), страница 25
Текст из файла (страница 25)
В случае реализации такого рискапрофучастник может понести значительные финансовые потери вплоть доаннулирования лицензия на ведение профессиональной деятельности. При этомминимальнымифинансовыми потерями, еслисуществуют подозрения онедобросовестности клиента и уровень совокупного риска это подтверждает, будетсумма вознаграждения от проведенной финансовой операции, которая составляетприблизительно 0,043% от суммы торгового оборота клиента в сутки.
При этом,если в ходе проверки уполномоченного или надзорного органа было выявлено, чтофинансоваяорганизациянеисполняетвдолжноймеретребованиязаконодательства по ПОД/ФТ, финансовая организация может понести штраф в144размере от 200 тысяч до 500 тысяч рублей на юридическое лицо либоприостановление деятельности на срок до 60 суток. При этом, если было выявлено,что данные действия либо бездействия ответственных лиц повлекли за собойлегализацию незаконных доходов, то штраф для юридического лица составит от500 тысяч до 1 миллиона рублей либо приостановление деятельности на срок до 90суток.Основныепреимуществаразработанногоалгоритмаоценкирискавовлечения ПУРЦБ в сомнительные операции состоят в том, что алгоритм:адаптирован под деятельность профессиональных участников рынкаценных бумаг;может быть переквалифицирован на другие группы субъектовнекредитных финансовых организаций;имеетиндивидуальныйподходккаждомувидуклиентовпрофучастника;отвечает требованиям законодательства РФ, в области ПОД/ФТ,нормативно-правовых актов надзорных и контролирующих органов, а такжепринципам международных организаций в сфере финансового мониторинга;формирует комплексную оценку риска вовлечения финансовойорганизации в сомнительные операции по основным значимым факторам;основывается на индивидуальных данных каждого клиента;дает возможность оценить общий профиль риска при этом, выявляяслабые точки, - потенциальные критерии высокорискованности клиента и егоопераций.Предложена авторская методика оценки риска вовлечения некредитнойфинансовой организации в сомнительные операции клиента на примерепрофессиональных участников рынка ценных бумаг в целях совершенствованияПрограммы управления риском Правил внутреннего контроля некредитныхфинансовых организаций.145СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫНормативно-правовые акты1.Налоговый Кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998№146-ФЗ (в ред.
от 01.05.2016) // Собрание законодательства РоссийскойФедерации, 1998. №31. ст.3824.2.Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 №145-ФЗ (вред. от 23.05.2016) // Собрание законодательства Российской Федерации - 1998 №31- ст.3823.3.Закон РФ от 27.11.1992 №4015-1 (ред. от 23.05.2016) «Об организациистрахового дела в Российской Федерации». // Российская газета - 12.01.1993 - №6.4.Федеральный закон от 18.12.1995 № 190-ФЗ (ред.
от 28.11.2005) «Осельскохозяйственной кооперации». // Собрание законодательства РоссийскойФедерации, 1995. №50. ст.4870.5.Федеральный закона от 22.04.1996 №39-ФЗ (в ред. от 30.12.2015) «Орынке ценных бумаг». // Собрание законодательства Российской Федерации, 1996.№17. ст.1918.6.Федеральный закона от 07.08.2001 №115-ФЗ (в ред. от 30.12.2015) «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступнымпутем, и финансированию терроризма». // Российская газета - 09.08.2001 - №151152.7.Федеральныйзаконот 28.05.2001№62-ФЗ.«ОратификацииКонвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов отпреступной деятельности». // Парламентская газета - 31.05.2001- №98.8.Федеральный закон от 10.07.2002г.
№86-ФЗ (в ред. от 30.12.2015) «ОЦентральном Банке Российской Федерации». // Российская газета - 13.07.2002 №127.1469.Федеральный закон от 19.07.2007г. №196-ФЗ (в ред. от 13.07.2015) «Оломбардах». // Собрание законодательства Российской Федерации, 2007. №31.ст.3992.10.Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ (ред. от 13.07.2015) «Окредитной кооперации». // Собрание законодательства Российской Федерации,2009 . №29. ст.3627.11.Федеральный закон от 02.07.2010 №151-ФЗ (ред. от 29.12.2015) «Омикрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
// Собраниезаконодательства Российской Федерации, 2010. №27.ст.3435.12.Федеральный закон от 03.12.2012 №231-ФЗ (в ред. от 22.12.2014) «Овнесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации всвязи с принятием Федерального закона «О контроле за соответствием расходовлиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам». //Российская газета - 07.12.2012 - №50.13.Федеральный закон от 28.06.2013 №134-ФЗ (в ред. от 29.06.2015) «Овнесении изменений в отдельные законодательные акты российской федерации вчасти противодействия незаконным финансовым операциям». // Собраниезаконодательства Российской Федерации, 01.07.2013.
№26. ст.3207.14.Федеральный закон от 23.07.2013 №251-ФЗ (в ред. от 23.05.2016) «Овнесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации всвязи с передачей Центральному Банку Российской Федерации полномочий порегулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков». // Российскаягазета - 31.07.2013 - №166.15.Федеральный закон от 05.05.2014 №110-ФЗ «О внесении изменений вотдельные законодательные акты Российской Федерации».
// Российская газета 07.05.2014 - №101.16.Федеральный закон от 05.05.2014 №130-ФЗ «О внесении изменений вотдельные законодательные акты Российской Федерации». // Российская газета 07.05.2014 - №101.14717.Федеральный закон от 28.06.2014 №173-ФЗ (в ред. от 30.12.2015) «Обособенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданамии юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерацииоб административных нарушениях и признании утратившими силу отдельныхположений законодательных актов Российской Федерации».
// Российская газета 03.07.2014 - №146.18.Федеральный закон от 21.07.2014 №213-ФЗ (в ред. от 29.12.2014) «Оботкрытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковскоговклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение дляоборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, ивнесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».// Российская газета - 23.07.2014 - №163.19.Федеральный закон от 29.12.2014г. №461-ФЗ «О внесении изменений вотдельные законодательные акты Российской Федерации».
// Российская газета 31.12.2014 - №229.20.Федеральный закон от 29.12.2014 №484-ФЗ «О внесении изменений вотдельные законодательные акты Российской Федерации». // Российская газета 31.12.2014 - №229.21.Федеральный закон от 31.12.2014 №505-ФЗ «О внесении изменений вотдельные законодательные акты Российской Федерации». // Российская газета 05.01.2001 - №1.22.Указ Президента от 01.11.2001 №1263 (в ред. от 22.03.2005) «Обуполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов,полученных преступным путем».
// Российская газета - 03.11.2001 - №217.23.Указ Президент Российской Федерации от 24.09.2007 № 1274 (ред. от24.09.2007) «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти». //Российская газета - 26.09.2007 - № 213.24.Указ Президента Российской Федерации от 24.04.2010 № 516 «О мерахпо выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 1844 от 20 ноября 2009148года».
// Собрание законодательства Российской Федерации, 26.04.2010. №17.ст.2058.25.Указ Президента Российской Федерации от 22.07.2010 № 933 «О мерахпо выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 1907 от 23 декабря 2009года». // Собрание законодательства Российской Федерации, 26.07.2010. №30.ст.4074.26.Указ Президента Российской Федерации от 06.05.2012 № 589 «О мерахпо выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2009 от 16 сентября 2011года и 2016 от 27 октября 2011 года».
// Собрание законодательства РоссийскойФедерации, 07.05.2012. №19. ст.2330.27.Указ Президента Российской Федерации от 21.05.2012 № 636 (в ред.от 05.04.2016) «О структуре федеральных органов исполнительной власти». //Российская газета - 22.05.2012 - №114.28.Указ Президента Российской Федерации от 02.12.2013 № 871 «О мерахпо выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2094 от 7 марта 2013 года».// Собрание законодательства Российской Федерации, 09.12.2013. №49 (ч.7).ст.6395.29.Указ Президента Российской Федерации от 10.09.2014 № 626 «О мерахпо выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2127 от 5 декабря 2013годаи 2134 от 28 января 2014 года».
// Собрание законодательства РоссийскойФедерации, 15.09.2014. №37. ст.4937.30.Указ Президента Российской Федерации от 03.12.2014 № 751 «О мерахпо выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2153 от 29 апреля 2014года». // Собрание законодательства Российской Федерации, 08.12.2014. №49 (ч.6).ст.6930.31.Указ Президента Российской Федерации от 11.03.2016 № 109 «О мерахпо выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2231 от 20 июля 2015 года».// Собрание законодательства Российской Федерации, 14.03.2016.
№11. ст.1523.149Приказа Банка России от 19.08.2015 №ОД-2165 (в ред. от 19.12.2015)32.«О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдениемзаконодательства в сфере профессиональной деятельности на рынке ценныхбумаг». // Вестник Банка России - 26.08.2015 - №70.Указание Банка России от 05.12.2014 №3470-У «О квалификационных33.требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализациюправил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма внекредитных финансовых организациях». // Вестник Банка России - 31.12.2014 №117-118.Положение Банка России от 12.12.2014 №444-П «Об идентификации34.некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента,выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействиялегализации(отмыванию)доходов,полученныхпреступнымпутем,ифинансированию терроризма».
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
