Диссертация (1152579), страница 5
Текст из файла (страница 5)
2 Указа Президента от 01.11.2001 №1263 «Об уполномоченном органе по противодействиюлегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» // Российская газета - 03.11.2001 - №217.25Финансы: учебник / А.Г. Грязнова, Е.В. Маркина, M.Л. Седова и др.; под ред. А. Г. Грязновой, Е. В.Маркиной. -2-е изд., перераб.
и доп. — М.: Финансы и статистика, 2012. — 496 с.: ил., стр. 14326Понятие мониторинг – имеет множество определений, в зависимости отконтекста. Мониторинг – это процесс наблюдения за изменениями показателей вопределенном отрезке времени и их регистрация для дальнейшей оценки и анализасцельюпрогнозированиябудущегодостоверногорезультата.Результатмониторинга параметров в общем смысле – это ряд измеренных значенийразличных показателей, которые получаются на связанных друг с другомпромежутках времени, в которых эти значения практически не изменяются.Наблюдение же за состоянием объекта для прогнозирования моментаперехода в предельное состояние представляет собой мониторинг состояния.Результат мониторинга состояния объекта представляет собой совокупностьдиагнозов составляющих его субъектов, получаемых на неразрывно примыкающихдруг к другу интервалах времени, в течение которых состояние объектасущественно не изменяется.Если обобщить и конкретизировать понятие «мониторинг», то можно сказатьчтомониторинг–эторегулярный сборианализ информации,котораяиспользуется для принятия эффективных управленческих решений, а также дляинформирования общественности иликак инструмент обратнойсвязи дляосуществления поставленных целей и задач, выработки плана действий.В современной российской юридической терминологии были попытки датьопределение понятию «финансовый мониторинг».
Например, Шавров А.В.предлагает следующую трактовку понятия «финансовый мониторинг»: «системааккумуляции и аналитической обработки информации об определенных операцияхс денежными средствами и иным имуществом, в отношении которых естьоснование подозревать легализацию доходов, полученных преступным путем илифинансирование терроризма, с целью представления информации об этихоперациях государственным правоохранительным органам и международнымструктурам, осуществляющим борьбу с организованной преступностью».26Шавров А.В.
Финансовое право Российской Федерации – М.: Московская финансово-промышленнаяакадемия, 2004. – С.622627На наш взгляд, более точное и емкое определение понятию «финансовыймониторинг» дают в своей книге Зубков В.А. и Осипов С.К., означающее вконтексте комплекс мер, принимаемых финансовыми учреждениями и другимикомпетентными финансовыми органами в целях предупреждения, выявления ипресечения операций, связанных с легализацией(отмыванием) доходов,полученных преступным путем, и финансирования терроризма.27 Для обобщениянаименования мер по противодействию отмыванию денег и финансированиютерроризма и связанной с ними сферы деятельности именно этот терминприменяется в Российской Федерации, а также и в ряде соседних государств,имеющих сходную с ней правовую систему, включая в частности РеспубликуБеларусь и Республику Казахстан.После принятия Федерального закона от 7 августа 2001г.
№115-ФЗ «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступнымпутем, и финансированию терроризма» и Указа Президента РФ от 1 ноября 2001г.№1263«Обуполномоченноморганепопротиводействиюлегализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированиютерроризма»термин«финансовыймониторинг»получилофициальноераспространение на территории Российской Федерации. Таким образом,определение предмета сферы деятельности – финансовый мониторинг с самогоначала позиционировалось в названии государственного органа.Основные направления деятельности, регулируемые Федеральным законом,можно выделить, проведя общий анализ структуры 115-ФЗ:предупреждение, выявление и пресечение преступлений, наделяяправами и обязанностями субъекты первичного финансового мониторинга, врамках проведения ими финансовых операций;организация финансового мониторинга со стороны уполномоченногооргана;27Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации(отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
2-изд.., перераб. и доп. – М.: Спецкнига, 2007. –С.9728международное сотрудничество;ответственность за неисполнение положений Федерального закона.Эти направления в большей степени раскрывают содержание термина«финансовый мониторинг».В Республиках Беларусь и Казахстан и в других странах-членах инаблюдателях Евразийской группы по типу ФАТФ термин «финансовыймониторинг» также применяется в наименовании национальных подразделенийфинансовойразведки:ДепартаментфинансовогомониторингаКомитетагосударственного контроля Республики Беларусь, Комитет по финансовомумониторингу Министерства финансов Республики Казахстан.В Законе Республики Беларусь от 19 июля 2000г. «О мерах попредотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма» в действующей редакции применяется термин«орган финансового мониторинга», который согласно статье 10 создается порешению Президента Республики Беларусь и осуществляет деятельность попредотвращению легализации доходов, полученных преступным путем ифинансированию терроризма28.В Законе Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействиилегализации(отмыванию)доходов,полученныхнезаконнымпутем,ифинансированию терроризма», в статье 1 «Об основных понятиях, используемых вЗаконе», под финансовым мониторингом понимается совокупность мер по сбору ианализу информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом,поступающей от субъектов финансового мониторинга29.ст.
10 Закона Республики Беларусь от 19 июля 2000г. «О мерах по предотвращению легализации доходов,полученных преступным путем и финансированию терроризма». // Официальный сайт Евразийской группы попротиводействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) – 2016 – Режим доступаhttp://www.eurasiangroup.org/ru/legislation-belarus.php29ст. 1 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию)доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма». // Официальный сайт Евразийскойгруппы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) – 2016 – Режимдоступа http://www.eurasiangroup.org/ru/legislation-kazakhstan.php2829Исходя из вышесказанного, понятие «финансовый мониторинг» в рамкахсферыпротиводействиялегализации(отмыванию)доходов,полученныхнезаконным путем, и финансированию терроризма, все участники международнойсистемы понимают и обозначают в одном ключе.Можно сделать вывод, что при конкретном обозначении сферы деятельностии анализа объекта необходимо четко соблюдать рамки применяемой терминологии,чтобы исключить двусмысленность понятий.Рассматривая вопрос терминологии, нельзя не коснуться темы употребленияв нормативно-правовой лексике понятия «легализация (отмывание) доходов,полученных преступным путем».
Данное понятие было зафиксировано вФедеральном законе от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированиютерроризма»,какозначающееприданиеправомерноговидавладению,пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом,полученными в результате совершения преступления30.В Федеральном законе №115-ФЗ понятие «легализация» и «отмывание»отождествляются, т.к. по сути своего действия носят один смысловой характер. Нов правовой и научной литературе термин «отмывание» встречается крайне редко,т.к.
по своему происхождению относится к жаргонной лексике или сленгу,употребляемой, как правило, на бытовом уровне, но никак не в правой сфере. Помнению Лаврова В.В. и Степанкова Д.В., термин «отмывание» даже в силу егообщеупотребительности и ясности его значения не должен подменять болеетрадиционные для российского права термины, каким является, например, термин«легализация».31«отмывание»Босхолов А.С.
резко отзывается о применении терминавнормативно-правовыхдокументах:«…любойизправоприменителей изначально ставится в положение, когда он при оценкест. 3 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Российская газета - 09.08.2001 - №15115231Лавров В.В., Степанков Д.В. Юридическая ответственность за легализацию доходов, полученныхпреступным путем, по российскому законодательству. – Н.
Нвогород, 2003 – С. 133030преступного деяния и соответствующего понятия, вынужден ориентироваться насвоижитейскиепредставленияилируководствоватьсяпроизвольнымисоображениями. «Легализация» и «отмывание» - слова из разного понятийногоряда, их однородность надумана. У этих терминов нет общих оснований - ниграмматических, ни логических, ни правовых.»32 Мнение Босхолова А.С. такжеподдерживает филолог Н. Ивакина: «…неологизм «отмывание денег» неуместен вофициально-деловом стиле, лучше употреблять слово «легализация».33 С мнениемколлег согласен и Шавров А.В., он полагает, что «…термин пришел в юридическийязык из профессионального полицейского жаргона, из сленга. Вышесказанноеопределяет, что применение термина в русскоязычной юридической лексике неадекватно»34.Но существует и другой лагерь, представители которого имеют кардинальноиную точку зрения.
По мнению В.В. Лаврова: «Термин «отмывание» денег,являющий собой наиболее яркий пример правовой аллегории, сравнительнонедавно, хотя и достаточно прочно, вошел в научный оборот за рубежом, где оншироко используется в настоящее время даже в текстах нормативно-правовыхактов».35 М.Б. Кострова согласна с мнением предыдущего автора и считает, что:«Сегодня считать «отмывание» жаргонным словом нельзя. Оно давно сталоофициальным термином, поскольку употребляется во всех международноправовыхдокументах,регламентирующихразличные аспектыборьбысиспользованием доходов, полученных преступным путем». Термин «отмывание»введенвроссийскоезаконодательствосцельюсоблюденияканоновмеждународно-правовой терминологии».36Босхолов А.С. Уголовная ответственность за легализацию денежных средств или иного имущества,приобретенных преступным путем : диссертация ...
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
