Диссертация (1147198), страница 35
Текст из файла (страница 35)
Как отметил топ-менеджер одного российского банка, ссылаясь назначительное число административных дел, возбуждаемых в отношении крупных российских332Sharman J.C., Power and Discourse in Policy Diffusion: Anti-Money Laundering in Developing States. Op.cit. P. 643.Monroe B., Adams C., Financial Institutions Paid Sharply More for AML Infractions in 2012, Data Shows // ACAMS.Antimoneylaundering.com.
04.06.2014. URL:http://www2.acams.org/webmail/8572/361337941/2bdb107c6c33761302f879751d26b0fb. 15.06.2014. 21:00.334Информация о регистрации и лицензировании кредитных организаций в 2013 году // Центральный БанкРоссийской Федерации. 16.12.2013. URL:http://www.cbr.ru/statistics/print.aspx?file=bank_system/inform_13.htm&pid=pdko_sub&sid=inr_licko. 17.04.2014.21:00.335Годовой отчет Банка России за 2013 год // Центральный Банк Российской Федерации. Москва. 2014.
Стр. 101,110.336An Introduction to the FATF and its work // Financial Action Task Force. Paris. 2010. URL: http://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/brochuresannualreports/Introduction%20to%20the%20FATF.pdf. 18.04.2014. 22:00.337Harvey J., The Search for Crime Money - Debunking the Myth: Facts versus Imagery // Journal of Money LaunderingControl.
Vol. 12. No. 2. 2009. P. 98.333126кредитных организаций, может возникнуть впечатление, что чем больше банк, тем более онвовлечен в незаконную финансовую деятельность338.Принимая во внимание данные обстоятельства, частный сектор должен выступать в качествеактора, который стремится снизить обязательность, охват и детальность Рекомендаций ФАТФ.Тем не менее, его влияние на выработку норм минимально.
С одной стороны, Международнаягруппа проводит регулярные встречи с частным сектором. Но реальный масштаб того, наскольконациональные делегации руководствуются соображениями отраслевых ассоциаций, оценитьневозможно. Тем более, что состав частного сектора по своему определению неоднороден. Так,в 2014 году в консультация участвовали как отдельные компании (Western Union, SWIFT, PayPal,MasterCard Worldwide и др.), так и профессиональные объединения (Банковская ассоциацияЮжной Африки, Американский совет страхователей жизни, Американская ассоциация юристов,Европейская банковская Ассоциация, Российская Ассоциация «Электронные деньги» и пр.).Подобная неоднородность приводит к невозможности выработать единую позицию побольшинству вопросов.
Реакция ФАТФ на предложения частного сектора, высказанные в ходепересмотра Рекомендаций в 2012 году, показывает, что Международная группа готова идти науступки только по некоторым техническим вопросам, но не по принципиальному содержаниюстандартов339.С другой стороны, национальный частный сектор мог бы оказывать влияние наформирование стандартов, корректируя позицию национальных делегаций.
Тем не менее, вданном случае двухуровневая игра, как она описана Путнэмом, не дает его представителямдополнительных преимуществ. У официальных делегаций оказывается значительно большерычагов для продвижения собственных интересов. На национальном уровне органыгосударственной власти не склонны удовлетворять интересы частных компаний, посколькумогут сослаться на то, что их внутренняя политика продиктована ФАТФ.
В то же время, передними не возникает проблемы внутриполитической оппозиции к принятым решениям –Рекомендации ФАТФ не требуют ратификации, а их нормы в значительной степени имеютинтерсубъективную значимость. Так, российские политики неоднократно обосновывалиКац Е., Интервью с Заместителем Председателя Банка Зенит Виктором Исаковым // Банковское обозрение. № 7(174). 2013.339FATF's Response to the Public Consultation on the Revision of the FATF Recommendations // Financial Action TaskForce. Paris.
2012. URL: http://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/publicconsultation/FATF%20Response%20to%20the%20public%20consultation%20on%20the%20revision%20of%20the%20FATF%20Recommendations.pdf. 19.04.2014. 22:00.338127ужесточение законодательства требованиями ФАТФ, используя упоминание Группы какотсылку к последней инстанции340.Частные компании оказываются акторами, которые несут существенные издержки не тольков рамках игр по типу «слабого звена», но также и в тех ситуациях, когда отдельные государства,в отсутствие глобальных стандартов, прибегают к реализации политики, которая даст имнекоторую степень независимости или конкурентные преимущества.
Подобная динамикаотмечается, в частности, в рамках создания национальных платежных систем. В ряде государств– том числе, Франции, Дании, Китае – на политический уровень вышли вопросы платежнойбезопасности, или возможности обеспечить переводы денежных средств внутри страны безпривлечения компаний и инфраструктуры, расположенных за рубежом. Данный, на первыйвзгляд, экономический вопрос, приобрел существенный политический окрас, по аналогии спродовольственной безопасностью. Для обеспечения независимости в области розничныхплатежей государства прибегали к различным методам ограничений, налагаемых нанациональные компании и иностранных юридических лиц.
Выбор предпочтительного механизмабыл во многом обусловлен политическими факторами, что подтверждается примеромРоссийской Федерации. В России идея создания национальной платежной системы, замкнутой врамках национальных границ, была в той или иной степени воплощена на практике только послевведения санкций со стороны Соединенных Штатов Америки в конце марта 2014 года.
Сконцептуально-теоретической точки зрения примечательно, насколько вопросы обеспечениянезависимости от давления со стороны других государств тесно переплетены с аспектамиимплементации глобальных стандартов341. В частности, санкции, которые были введены США,заставили американские компании отказать в обслуживании ряду российских банков наосновании принципа бенефициарного владения, с которым на площадке ФАТФ согласились нетолько США, но и Российская Федерация.
В данном случае государства оказываются передпринципиальной и зачастую трудноразрешимой дилеммой: необходимостью обеспечитьсохранение суверенитета и высокий уровень соблюдения глобальных стандартов. Отчастиданная проблема может быть нивелирована путем вовлечения в их круг организаций частногосектора.Проект Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РоссийскойФедерации» (№ 428896-6) // Автоматизированная система обеспечения законодательной деятельности. 15.01.2014;Рабочая встреча с главой Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным // Официальный сайт Президента России.27.06.2013; Фаляхов Р., Геращенко Е., Депутаты сдали карты Центробанку // Газета.ру. 09.03.2011; Лабыкин А.,Мир под колпаком Росфинмониторинга // Expert Online.
03.07.2013.341Достов В.Л., Шуст П.М., Анализ страновых подходов к национальным платежным системам и их применимостьв условиях России // Банковское право. № 3. 2014. Стр. 11.340128В результате взаимодействия трех групп акторов, хотя и неоднородных, мы можем выделитьнекоторые особенности тех двухуровневых игр, которые ведутся в рамках выработкимеждународных стандартов по ПОД/ФТ, и стимулов, что определяют позицию отдельных типовигроков в рамках данного процесса.Пожалуй, самую сильную переговорную позицию предсказуемо имеют национальныеделегации в ФАТФ.
Формально, их можно приравнять к позициям государств-участниковФАТФ, но это, на наш взгляд, не вполне корректно. В силу технократического характераМеждународной группы, скорее сами делегации, представленные в ней, больше влияют напозицию внутриполитических акторов, чем наоборот. Представители правоохранительныхорганов почти не встречают никаких разночтений на площадке самой ФАТФ, поскольку ведутпереговоры со своими коллегами из других стран, столь же заинтересованных в продолженииусиления требований к деятельности по ПОД/ФТ, как и они сами.
В теории, чрезвычайноеужесточение международных стандартов может быть невыгодно и самим участникам ФАТФ –например, в тех случаях, когда возрастает нагрузка на экономику страны в целом. Но подобныеслучаи крайне сложно зафиксировать, так как обсуждение в рамках Международной группыведется в закрытом режиме. Тем не менее, мы можем предположить, что случаи неисполнениямеждународных требований являются результатом неудачи национальной делегации доказатьнеобходимость исполнения Рекомендаций ФАТФ на государственном уровне, нежели отстоятьнациональные интересы на площадке Международной группы.
Показателен в этом отношениипример Аргентины (которая является участником ФАТФ с 2000 года). В 2013 году власти этойстраны обсуждали проект налоговой амнистии, который бы позволил гражданам инвестироватьнезадекларированную валюту в национальную экономику, что фактически открываловозможности для легализации доходов, вне зависимости от того, каким образом они былиполучены. В рамках принятия аналогичного закона в 2009 году были уволены некоторыенесогласные с ним сотрудники налогового органа, ответственного за финансовый мониторинг. В2013 году основными оппонентами законопроекта стали представители оппозиции и личнобывший руководитель Центрального банка Аргентины Альфонсо Прат-Гей (Alfonso Prat-Gay)342.Подобная ситуация показывает, насколько существенным может быть конфликт междупредставителями институтов, которые заинтересованы в реализации международных стандартовпо ПОД/ФТ, и теми внутриполитическими акторами, для которых основных приоритетомявляются показатели экономического роста.
Случаи, когда такой конфликт переходит воткрытую фазу, крайне редки. Отчасти это происходит по той причине, что отсылки к ФАТФ и342Argentine Whitewash Bill Turning into Ugly Electoral Debate // MercoPress. 17.05.2013. URL:http://en.mercopress.com/2013/05/17/argentine-whitewash-bill-turning-into-ugly-electoral-debate. 10.04.2014. 22:00.129международным стандартам являются достаточно эффективным инструментом избеганияпрямогопротивостоянияиметодомпринужденияконтрагентовкужесточению«антиотмывочной» политики.Национальные делегации могут использовать тактику отсылки к неуступчивостинациональных акторов. Но подобные заявления – исключительно декларативны.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
