Диссертация (1147198), страница 34
Текст из файла (страница 34)
В силутого, что одним из залогов эффективности является оперативность, неформальныевзаимоотношения позволяют снизить существующие бюрократические процедуры. Наиболеепоказателен пример неформального объединения подразделений финансовой разведки – ГруппыЭгмонт. Группа была создана в 1995 году и на момент 2014 года объединяет более 130институциональных участников. Ее главные цели включают в себя упрощение обменаинформацией, содействие в повышении квалификации, взаимную методологическую итехническую помощь323. В рамках Группы Эгмонт действует защищенная система связи EgmontSecure Web, для обмена зашифрованными сообщениями, как более безопасная альтернативаобычной электронной почте324.
Примечательно, что «неформальная» группа имеет собственный320Joerges C., Neyer J., From Intergovernmental Bargaining to Deliberative Political Processes: the Constitutionalisation ofComitology // European Law Journal. Vol. 3. No. 3. 1997. P. 291.321Duyne van, P.C., Money Laundering: Fears and Facts // in Criminal Finances and Organizing Crime in Europe. Duynevan P.C., Lampe von, K., Newell J.L. eds. Nijmegen: Wolf Legal Publishers.
2003. P. 72.322Sharman J.C., Power and Discourse in Policy Diffusion: Anti-Money Laundering in Developing States // InternationalStudies Quarterly. Vol. 52. No. 3. 2008. P. 642.323Egmont Group of Financial Intelligence Units Charter // Egmont Group of Financial Intelligence Units. Hamilton.31.05.2007. URL: http://www.uaf.cl/transparencia/Documentos/Charter_Egmont.pdf. 15.04.2014. 22:00.324The Egmont Group of Financial Units // US Financial Crimes Enforcement Network Website. URL:http://www.fincen.gov/international/egmont/. 12.04.2014. 21:00.123секретариат в Торонто, бюджет, несколько рабочих групп, а также согласованную участникамиинституциональную структуру325.Второй группой акторов, которые могут принимать участие в разработке норм по ПОД/ФТ,в частности, Рекомендаций ФАТФ, являются государства, не входящие в Международнуюгруппу. Формально, почти все страны мира входят в ту или иную региональную группу по типуФАТФ, которые являются ассоциированными членами ФАТФ.
Тем не менее, из-за того, что«малые» группы создаются по региональному признаку и, как правило, многочисленны игетерогенны по составу, достичь в их рамках согласованной позиции, которую можно былопродвигать в рамках ФАТФ, практически невозможно. Хотя «Принципы высокого уровня и целидля ФАТФ и региональных групп по ее типу» устанавливают право последних приниматьучастие в мероприятиях Международной группы, выступать они могут только от имени своейрегиональной группы326. Пленарное заседание– основной орган ФАТФ, принимающий решения,состоит только из участников самой Международной группы, другие страны и организацииголоса на них не имеют327.
Небольшие экономики неоднократно указывали, что «так называемыеглобальные стандарты все чаще продвигаются небольшим числом государств, в институтахкоторых больше сходств, нежели различий. Они делают это напрямую или через такиеорганизации как ОЭСР, которые позиционируют себя как открытые, но в действительностиподконтрольны тем же самым государствам»328.Потенциальное участие небольших государств, не входящих в ФАТФ, имеет двоякуюприроду. С одной стороны, нельзя определенно утверждать о том, что нормы, в случае если бы ких разработке более активно привлекались страны за пределами ФАТФ, были бы более размыты.Ведь работа региональных групп построена по тому же образцу, что и в Международной группе.Там так же представлены сотрудники институтов, заинтересованных в активизациипротиводействия отмыванию доходов, для которых борьба за получение финансирования ещеболее актуальна, нежели для их коллег в странах с развитой экономикой.
С другой стороны,интерес к размыванию норм может быть актуален для небольших государств, которые извлекаютвыгоду из арбитража, и где до того систем по ПОД/ФТ не было – тем не менее, обнаружить такоеотклонение в официальной риторике крайне сложно: подобные заявление на международном325Muller W.H., The Egmont Group // in: Anti-Money Laundering: International Law and Practice. Muller W.H., KalinC.H., Goldsworth J.G.
eds. Chichester: Jonn Wiley & Sons Ltd. 2007.326High-Level Principles and Objectives for FATF and FATF-style regional bodies // Financial Action Task Force. October2012. URL: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/HighLevel%20Principles%20and%20Objectives%20for%20FATF%20and%20FSRBs.pdf. 02.04.2014. 21:00. P. 3.327Financial Action Task Force Mandate (2012-2020) // Financial Action Task Force. Washington, D.C. 20.04.2012. URL:http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/FINAL%20FATF%20MANDATE%202012-2020.pdf.
20.02.2014. 20:00.P. 5.328Jalles G., One Size does not Fit All // The Cayman Islands Journal. July 2014. P. 6.124уровне были бы приравнены к открытой поддержке международных преступных групп итеррористов.Наконец, третью группу акторов составляют частные компании. В данном исследовании мыбудем обозначать их как «частный сектор» - то есть совокупность отдельных финансовыхорганизаций,установленныхнефинансовыхпредприятийипрофессий,атакжеихпрофессиональные объединения (ассоциации, фонды, федерации, гильдии и пр.). БольшинствоРекомендаций ФАТФ прямо или косвенно затрагивают именно обязанности частного сектора. Извосьми разделов Рекомендаций, только раздел «Международное сотрудничество» непредполагает введение к нему новых требований.
Примечательно, однако, что для отдельныхкомпаний Рекомендации ФАТФ прямо не применимы. В их положениях описываются тольконекоторые общие направления, по которым должно развиваться национальное законодательство.Тем не менее, Международная группа признает, что частный сектор оказывается на переднемфронте борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, поскольку без неговыстроить систему ПОД/ФТ невозможно. В 1996 году был проведен первый Консультативныйфорум с частным сектором, где были затронуты четыре широкие темы: новые тенденции вотмывании денег, получение финансовыми учреждениями обратной связи по сообщениям оподозрительных операциях, взгляды частного сектора на 40 Рекомендаций и влияние развитиятехнологий на содержание Рекомендаций329. Впоследствии такие мероприятия сталипроводиться ежегодно.Поскольку деятельность частного сектора направлена, по определению, на извлечениеприбыли, то для него последствия глобального распространения стандартов по ПОД/ФТ имеет,в первую очередь, экономическую коннотацию.
Исследование международного консалтинговогоагентства KPMG указывает на постоянный рост затрат компаний на соблюдение требованийнациональных «антиотмывочных» требований, причем с каждым годом темпы увеличенияиздержек растут и составляют от 45% до 60% ежегодно330. Для банков соответствующие расходымогут составлять 0.005% до 0,4% активов финансового учреждения (в абсолютных цифрах – от200 000 долл. США до 15 млн. долл. США)331. Абсолютные цифры по отдельным государствамтрудно поддаются подсчету, но некоторые исследования указывают на большие издержки,329Financial Action Task Force on Money Laundering Annual Report 1995-1996 // Financial Action Task Force.28.06.1996. URL: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/1995%201996%20ENG.pdf. 17.03.2014.
19:00.P. 9.330Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2011г. Глобальное исследование. Текущая ситуация и перспективы в банковском секторе // KPMG. 2012. URL:https://www.kpmg.com/RU/ru/IssuesAndInsights/ArticlesPublications/Documents/S_AML_1r.pdf. 17.04.2014. 21:00. P.9.331Katkov N., Trends in Anti-Money Laundering 2011 // Celent Report. July 2011.
P. 8.125которые понесли, в первую очередь, компании в небольших странах (данные на 2002-2005 гг.):на Барбадосе и Маврикии ежегодные совокупные расходы частного сектора составляют порядка10 млн. долл. США, на Вануату – 1,5 миллиона долларов США ежегодно332.С другой стороны, частный сектор может также нести издержки, связанные с недостаточнымсоблюдением требований национального законодательства.
Они могут выражаться в целомспектре действия со стороны регулятора: от отзыва лицензии до штрафов. Согласно оценкам, в2012 году общая сумма взысканий, наложенных только на банки в США, выросла по сравнениюс 2011 г. в 131 раз333. Тенденция к активному наказанию банков отмечается и в России. Здесь,согласно годовому отчету регулятора, в 2013 году Банк России возбудил в отношении 415 банков(что составляет 45% от всех действующих в стране кредитных организаций334) 1 233административных дела, связанных с нарушениями «антиотмывочного» законодательства, увосьми банков по этим основаниям была отозвана лицензия (в 2012 г. – только у одного)335.Понимая, что с экономической точки зрения дополнительные требования для частногосектора являются, скорее, обузой, ФАТФ предприняла попытки дополнить систему стимуловабстрактными, менее квантифицируемыми, благами.
В частности, Международная группаотмечает, что одной из причин, почему необходимо следовать международным стандартам – этотребование сохранять хорошую репутацию336. Но подобные репутационные издержки трудноподдаются оценке. Тем более, что угрозу репутации может наносить не только явное поощрениенелегальной финансовой деятельности со стороны кредитной организации, но и техническиенарушения законодательства, которые зачастую никак не связаны с криминальной активностьюбанка или его клиентов. В связи с этим, репутационные издержки фактически связаны сдействиями регулятора (Джэки Харви подтверждает данный вывод, ссылаясь на опытВеликобритании337).
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
