Диссертация (1173753), страница 61
Текст из файла (страница 61)
Поэтому ставить вопрос об отказе от этой правовой формы –это значит уменьшать возможности воздействия на систему финансового рынка.352Постановление Конституционного Суда РФ от 31 марта 2015 г. N 6-П "По делу опроверке конституционности пункта 1 части 4 статьи 2 Федерального конституционногозакона "О Верховном Суде Российской Федерации" и абзаца третьего подпункта 1 пункта1 статьи 342 Налогового кодекса Российской Федерации в связи с жалобой открытогоакционерного общества "Газпром нефть"// СЗ РФ от 13 апреля 2015 г. N 15 ст. 2301353Банковское право. Правовое регулирование банковской деятельности в РФ.
Место ЦБРФ в банковской системе РФ.Учебное пособие// Авторский коллектив Allpravo.Ru 2007. //http://www.allpravo.ru/library/doc78p0/instrum5969/item5972.html#_ftn7324Однако очевидно, что не должны оставаться без внимания случаи, когдавластныеорганыначинаюттребоватьобязательногоисполненияилисоблюдения рекомендаций. Поэтому в Законе о Банке России в 2011 г. былазакреплена норма, согласно которой Банк России не вправе применять меры,предусмотренные ст. 74 указанного закона, за нарушение рекомендаций илииных актов, не являющихся нормативными актами или предписаниями.На уровне взаимодействия с конкретными кредитными организациямиБанк России использует систему т.н.
предупредительных мер 354 . На уровневзаимодействия с некоторыми некредитными финансовыми организациями рекомендации как меры воздействия, применяемые к конкретной организации.Предупредительные меры 355 – меры убеждения, применяемые БанкомРоссии к кредитной организации в случае выявления в ее деятельностинезначительныхнарушений,незначительногоухудшенияпоказателейфинансового состояния, выявления иных рисков, которые недостаточноуправляются кредитной организацией, и т.д. Иными словами, основаниями дляприменения предупредительных мер к кредитной организации могут быть какнарушения, оцениваемые как малозначительные, так и особые состояния еедеятельности.При применении предупредительных мер Банк России учитывает:1) характер выявленных недостатков;2) конкретную ситуацию в кредитной организации;3) опыт взаимодействия с кредитной организацией, ее органамиуправления в процессе осуществления надзора;354См.: пп.
19 и 1.10 Инструкции Банка России от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении ккредитным организациям мер воздействия» (далее – Инструкция № 59), утв. ПриказомБанком России от 31 марта 1997 г. N 02-139 "О введении в действие Инструкции "Оприменении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальныхнорм деятельности // первая публикация: Вестник Банка России N 23(186) от 17 апреля1997 г.355Данные термин, который используется в Инструкции № 59, не удачен, так как можетсоздавать иллюзию того, что речь идет о мерах предупреждения как разновидности мерпринуждения или предупреждении как виде административного наказания.
Однакопредупредительные меры – именно меры убеждения, т.к. не носят обязательного длякредитных организаций характера.3254) способность кредитной организации к быстрому реагированию навыявленные конкретные недостатки в ее деятельности.Инструкция Банка России № 59 предусматривает следующие видыпредупредительных мер:1) доведение до органов управления кредитной организации информациио недостатках в ее деятельности и об обеспокоенности надзорного органасостоянием дел в кредитной организации;2) направление рекомендаций надзорного органа по исправлениюсоздавшейся в кредитной организации ситуации;3) предложение представить в надзорный орган программу мероприятий,направленных на устранение недостатков, включая при необходимостиобязательства, принимаемые на себя кредитной организацией, ее учредителями(участниками).Инструкция Банка России № 59 предусматривает, что предупредительныемеры могут быть применены в таких формах, как:1) письмо, содержащее, к примеру, рекомендации по исправлениюнедостатков;2) деловая встреча (совещание) с руководителями и владельцамикредитной организацией, в ходе которой может быть выработан план действийпо исправлению недостатков.Основное отличие предупредительных мер от принудительных состоит втом, что они формально не порождают обязанность кредитной организацииосуществитькакие-либодействия.Какследствие,неисполнениепредупредительных мер не является основанием для применения мерпринуждения.
Вместе с тем, Банк России учитывает реакцию кредитнойорганизации на принятые им предупредительные меры при выборе мер в ходеосуществления последующего надзора.Статистически,количествослучаевпримененияБанкомРоссиипредупредительных мер несколько превышает количество принудительных меркак в соотношении всех примененных мер (см. Таблицу 4 ), так и в отношениимер, которые применялись в отношении конкретных кредитных организаций326(Таблица 5 )356. Объяснение этому заключается в том, что целью деятельностиБанка России является не наказание кредитных организаций, а созданиеусловий,предупреждающихвозникновениенестабильности каккаждойкредитной организации, так и банковской системы в целом.
Вместе с темотметим, что нередко в одном предписании содержатся несколько какпредупредительных, так и принудительных мер, что может быть не совсемкорректно с точки зрения формальной организации процесса применения мерпринуждения,однаковполнедопустимо,еслипринятьвовнимание«ненаказательный» характер мер, их нацеленность на результат, связанный состабилизацией работы кредитной организации и защиту прав ее кредиторов,публичные интересы. Заметен рост примененных мер за последние годы приобщем снижении количества кредитных организаций (см.: Таблица 2, глава 1),что отражает общее ужесточение практики банковского надзора.Таблица 4 Соотношение предупредительных и принудительных мер, которыебыли применены Банком России, к кредитным организациям2012201320142015Предупредительныемеры6911771769328070Принудительныемеры3122417248685978Таблица 5 Количество кредитных организаций, которым были применены мерывоздействия357356Источник таблиц: Годовые отчеты Банка России // http://www.cbr.ruКоличество случаев применения мер превышает количество кредитных организаций.Это связано с тем, что 1) в одном предписании, как было уже указано, могут содержатьсянесколько мер одновременно, которые как самостоятельные учитываются системой учетамер; 2) может быть вынесено несколько предписаний к одной кредитной организации.3573272004 2005 2006 200 200 200 201 201 201 201 201 201578901234Предуп 1722 1685 1758 162 173 168 167 159 164 180 145 1357редител20367500ь-ныемерыПрину- 1477 1728 1743 138 116 106 107 880 823 106 110 1294дитель750471ныемерыРекомендации как вид воздействия применяются при таком правовомрежименадзоракакнаблюдение.Так,рекомендациипоизменениюдеятельности применяются в соответствии со ст.25 Закона о клиринге какрезультат оценки деятельности центрального контрагента.Закон о НПС дифференцирует правовые меры воздействия на действия имеры принуждения 358 .
Уже отмечалось, что «эти правовые меры зависят отпоследствий нарушений, допущенных поднадзорной организацией. В случаях,если нарушения требований закона о НПС или принятых в соответствии с нимнормативных актов Банка России поднадзорной организацией непосредственноне влияют на бесперебойность функционирования платежной системы, а такжене влияют на услуги, оказываемые участникам платежной системы и ихклиентам, Банк России осуществляет следующие действия:1) доводит до сведения органов управления поднадзорной организацииинформацию о выявленном нарушении в письменной форме с указаниемдопущенного нарушения и срока, в течение которого такое нарушение должнобыть устранено, при этом указанный срок не может быть менее 10 рабочихдней;С правовой точки зрения, было бы вернее говорить, о мерах убеждения имерах принуждения3583282)направляеторганамуправленияподнадзорнойорганизациирекомендации надзорного органа по устранению выявленного нарушения ирекомендует им представить в надзорный орган программу мероприятий,направленных на устранение нарушения»359.Таким образом, правовые меры убеждения становятся составной частьюнадзорной деятельности на финансовом рынке.
И данное обстоятельство вполнелогично:регуляторобязанпониматьнетолькотекущеесостояниеподнадзорного субъекта, но и стимулировать усилия этого субъекта посозданию систем выявления и предупреждения рисков, адаптации к изменениямвнешней среды, к постоянно проходящим переменам.Принуждение, в отличие от убеждения, является одним из наиболееочевидных показателей властной деятельности и заключается в воздействии насубъектов социальных отношений для достижения целей, которые стоят перединститутом власти, в виде личных, имущественных или организационныхограничений (лишений), создания иных неблагоприятных последствий в случаенеподчинения социального субъекта решениям института власти. Принуждениеприсуще любой социальной власти, однако общепризнано, что толькопубличная власть обладает монополией на публичное правовое принуждение.Так, известный дореволюционный теоретик права Н.М.Коркунов писал, что«государство является как бы монополистом принуждения. Государственныйпорядок тем, прежде всего, и отличается, что это мирный порядок, недопускающий частного насилия, самоуправства.
При нем только органыгосударственной власти наделены самостоятельным правом принуждения» 360.Современный автор В.А. Четвернин так выражает эту идею: «Аппаратпубличной политической власти обладает монополией на принуждение вплотьдо насилия на всей подвластной территории и в отношении всего населения.Никакая другая социальная власть не может конкурировать с публичной359Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Национальная платежная система как объект надзора// Банковское право, 2011.
№4. С.11360Так, Коркунов Н.М. Лекции по общей теории права / Предисловие И.Ю.Козлихина. –Спб.: Изд-во «Юридический центр Пресс», 2003. -СС.293-294 (по изданию 1914 г.)329политической властью и применять силу без ее разрешения» 361. Другой авторпишет, что «принуждение есть необходимый атрибут любого государства, одиниз универсальных методов осуществления государственной власти, которыйдолжениспользоватьсявцеляхсозданиянеобходимыхусловий,обеспечивающих достойную жизнь и свободное развитие человека»362.В правовой науке вопросы правового принуждения исследуютсядостаточно давно.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
