Диссертация (1173753), страница 21
Текст из файла (страница 21)
В отношениииных субъектов финансового рынка дело обстоит хуже: нормы, определяющиенадзорные полномочия Банка России, в основном содержатся в федеральныхзаконах, регулирующих деятельность соответствующего субъекта. При этомструктурированиезаконовпроводилосьтакимобразом,чтонормы,определяющие надзорные полномочия Банка России, расположены, какправило, в конечных главах и статьях соответствующего закона; сами нормы122Архипов А.П. Развитие страхового надзора в России // Право страхового надзора. 2015.№2. С.13115сформулированы достаточно общо, иногда - без указания на механизмыреализации надзорных полномочий. Не удалось преодолеть этот недостатокправового регулирования при подготовке законопроекта, нацеленного насоздание мегарегулятора: в Законе о Банке России появилась отдельная глава,посвященная регулированию отношений с участием некредитных организаций,однако нормы, в ней находящиеся, также носят достаточно общий характер. Вобщем, работа по консолидации нормативного материала, определяющегополномочия Банка России на финансовом рынке, также ждет своего часа.2.2.
Международно-признанные стандарты регулирования иосуществления надзора на финансовом рынкеМеждународно-признанные стандарты регулирования и осуществлениянадзоранафинансовомрынкепринималисьрядоммеждународныхорганизаций, в деятельности которых принимает участие Банк России. Вполнеобоснован вопрос о юридической силе этих стандартов, учитывая статус актовэтих организаций.
Акты международных органов сотрудничества органоврегулирования и надзора на финансовом рынке не относятся к международнымдоговорам, на которые распространяется Венская конвенция о правемеждународных договоров 123 , они не порождают для Российской Федерацииправовых последствий, вытекающих из ст. 15 Конституции РФ и Федеральногозакона от 15 июля 1995 г. № 101-ФЗ «О международных договорах» 124 , аявляются международными актами, причисляемыми к soft law 125 («мягкому123Венская Конвенция о праве международных договоров (Вена, 23 мая 1969 г.), вступилав силу 27 января 1980 г. СССР присоединился к настоящей Конвенции УказомПрезидиума ВС СССР от 4 апреля 1986 г. N 4407-XI (с оговорками и заявлением).Ведомости Верховного Совета СССР, 1986 г., N 37, ст.
772.124СЗ РФ. 1995. № 29. Ст. 2757.125Подробнее см.: Лукашук И. И. Международное право. Общая часть. М., 1996. С. 102–104; Он же. Международное «мягкое» право // Государство и право. 1994. № 8–9. С. 159–167; Hilgenberg H. A Fresh Look at Soft Law // European Journal of International Law. 1999. №10. P.
499–515; Emmenegger S. The Basle Committee on Banking Supervision – A SecretiveClub of Giants? The Regulation of International Financial Markets: Perspectives for Reform.Cambridge University Press, 2006. P. 235; Lee L. C. The Basel Accords as Soft Law:Strengthening International Banking Supervision // Virginia Journal of International Law.
1998.№ 39. P. 1–31; M.Giovanioli. A new architecture for the Global Financial Market: Legal aspects116праву»). «Мягкое право» определяют как совокупность принципов и общихправил поведения, не имеющих обязательной юридической силы, нообладающихюридическимзначениеминаправленныхнадостижениеопределенного практического результата 126 . Однако, по словам Дж.
Нортона,такие документы имеют «юридическую значимость», которая выражается в«способности генерировать правовые нормы, затрагивать частные и публичныеоперации и влиять на процесс принятия решения компетентными органамибанковского надзора» 127 . П.Нобель приводит в своей книге определение,которые было дано международным стандартам Форумом финансовойстабильности:«встандартахизлагаетсято,чтоявляетсянаиболееобщепринятым в качестве здравых принципов и методов либо руководства кдействию в той или иной сфере» 128 . Сам же он дает такую характеристикумеждународных стандартов в области финансов: «В области финансовмеждународные стандарты представляют собой рекомендации и указания,призванные формировать и развивать финансовые системы отдельныхгосударств.Международныестандартыиздаютсянеотдельнымигосударствами, а международными группами специалистов.
(…) …подобныестандарты представляют собой в некотором смысле предварительный этапразработки правовых норм, своеобразные проекты законов»129.Следует особо отметить, что современные условия таковы, что еслиправовая система государства и его система финансового рынка остаетсяневосприимчивойкуказаннымрекомендациям,нереализуетихвзаконодательстве и практике, то весьма вероятным становится экономическоеof international standard setting/ - in: International monetary law: Issues for the New Millenium/Editor by M.Givanioli. – Oxford University Press Inc., NY., 2000 – p.33.126Senden L. Soft Law, Self-Regulation and Co-Regulation in European Law: Where Do TheyMeet? // Electronic Journal of Comparative Law. Vol.
9.1.2005. January // http://www.ejcl.org/.P. 23.127Цит. по: Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право: теория и практикаприменения. М.: Изд. дом ВШЭ, 2012. С. 187.128Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. – М.: ВолтерсКлувер, 2007. – С.91129Там же, С.91117воздействие на такое государство и субъекты экономической деятельности,основной бизнес которых находится на территории этого государства. Вчастности, другими странами как согласованно, так и индивидуально вводятсяограничения на трансграничные перемещения капитала и инфраструктуры,устанавливаютсяпредполагающиеспециальныебольшуютакценуназываемыезаимствованийстрановыедлясубъектовриски,такогогосударства, предусматриваются более строгие требования при открытии счетовсубъектов экономической деятельности такого государства в банках иныхгосударств и т.
д.130 Иными словами, кроме репутационных потерь (что само посебе имеет определенную цену), государство и его финансовый рынок можетнести и прямые экономические убытки в случае неследования стандартам.В настоящее время разработкой международных стандартов в областифинансовой занимаются многочисленные международные организации иобъединения, не являющиеся организациями.
Среди них выделяются: «Группа20», Совет по финансовой стабильности, ОЭСР, МВФ, Всемирный банк, Банкмеждународных расчетов, Базельский комитет по банковскому надзору,Международная организация комиссий по ценным бумагам, Международнаяассоциация органов страхового надзора, Международная организация органовнадзора за пенсионными накоплениями, Комитет по платежам и рыночнойинфраструктуреКомитетпомеждународнымстандартамфинансовойотчетности, и т.д.2.2.1 Международно-признанные стандарты регулированиябанковской деятельности и осуществления банковского надзораОсновным органом международного сотрудничества органов банковскогорегулирования и надзора является Базельский комитет по банковскому надзору,созданный в качестве реакции на произошедшее в 1974 году банкротствокрупногобанка«Херштадт»,немецкогопопроисхождению,номеждународному по своему присутствию.
Тогда надзорные ведомства ряда130Подробнее см.: Гузнов А. Г. Правовые проблемы имплементации «Базеля II» в России// Законодательство. 2008. № 8.118крупнейших стран пришли к выводу о необходимости координировать усилия иподходы при осуществлении банковского надзора. В 1974 году был созданКомитет Кука.
Этот Комитет в следующем, 1975, году был преобразован вБазельский комитет по банковскому надзору при Банке международныхрасчетов (Committee on Banking Supervision of the Bank for internationalSettlements).ПодробнодеятельностьБКБНбылаисследованаТ.Э.Рождественской131. Базовым документом БКБН являются принятые в 1997 году«Основополагающие принципы эффективного банковского надзора» (CorePrinciples for Effective Banking Supervision) 132 . В октябре2006 года наМеждународной конференции органов банковского надзора в Мексике былаодобрена обновленная версияОсновополагающихпринципов 133 , котораясодержала 25 принципов, подразделяемых на 7 групп 134 . Новое обновлениеОсновополагающих принципов произошло в 2012 году, когда был учтен опытмирового финансового кризиса 2008 года 135 . На сегодняшний день документсодержит 29 принципов, которые подразделены на две большие подгруппы.
Впервойподгруппесодержатсяположения,касающиесяполномочийиобязанностей органов, осуществляющих банковский надзор (первые 13принципов).Указанныепринципызакладываютосновыосуществлениябанковского надзора. Вторая группа принципов закрепляет подходы кпруденциальному регулированию и требования, предъявляемые к банкам(принципы с 14 по 29).Первый принцип, посвященный обязанностям, задачам и полномочиямнадзорного органа, закрепляет положение, согласно которому банковскийнадзор может быть эффективным только при условии, если надзорный орган131Рождественская Т.Э. Указ. дисс., с. 181-201. см. также: Рождественская Т.Э., ГузновА.Г., Шамраев А.В. Банковское право для экономистов. Учебник.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
