диссертация (1169527), страница 63
Текст из файла (страница 63)
Указ. соч. С. 41.1258С точки зрения структурно-проблемного подхода, который укладывается впарадигму экзогенной эффективности, пока ФАТФ не достигла желаемыхрезультатов. В Методологии ФАТФ эффективность определяется как «степень, вкоторой финансовая система и народное хозяйство уменьшают риски и угрозыОД/ФТ/ФРОМУ». Учитывая современные тренды финансирования терроризма всовокупности с политическим фактором можно утверждать, что риски и угрозыфинансирования терроризма не уменьшились, а даже увеличились.
Более того,неравномерное усиление мер ПОД/ФТ в разных странах мира привело кдислокации капитала террористов в менее защищенные от угроз ОД/ФТ районы 1,который, все равно, находит выход в мировую финансовую систему.ДляотслеживанияпрогрессаФАТФследовалобыразработатьнациональный индекс риска/угроз ОД/ФТ, относительно которого можно было быпроследить динамику улучшения системы ПОД/ФТ во временном срезе с учетомнововведенных мер; региональный индекс – для оценки РГТФ; а такжеглобальный индекс – на основе индексов всех юрисдикций с учетомхарактеристик мировой финансовой и политической систем.
Целесообразнымбыло бы ФАТФ дополнить данный индекс количественными данными и внедритьего в практику взаимных оценок государств. Отсутствие количественныхспособов измерения эффективности систем ПОД/ФТ является одной из проблемФАТФ по сей день, что сводит оценку эффективности к абстрактному конструкту.Не приходится говорить о высоком уровне эффективности ФАТФ, оцениваяее и в рамках юридического подхода. Средний уровень соответствия 161юрисдикции, проанализированных в соответствии с Методологией 2004–2011 гг.,составил 20.8%–42.5%2.
Если соотнести эффективность деятельности ФАТФ покаждой выделенной компоненте, которые она закрепила в Рекомендациях иМетодологиях: 1) криминализация ОД/ФТ; 2) учреждение систем замораживания,ареста и конфискации доходов и иного имущества, имеющих отношение кОД/ФТ; 3) наличие требований к финансовым/нефинансовым институтам и1Boon K.E.
Op. cit. P. 225.Yepes C.V. Op. cit. P. 10.2259профессиям в сфере ПОД/ФТ; 4) учреждение ПФР; 5) создание эффективнойсистемы контроля; 6) установление каналов внутреннего и международногосотрудничества по линии ПОД/ФТ – то высокий уровень эффективности можноотметить лишь в части криминализации ОД/ФТ. ФАТФ способствует сближениюнациональных норм государств-участников режима ПОД/ФТ.
Положительнойдинамикой отличается и процесс создания ПФР в юрисдикциях.Однако наличие ПФР еще не говорит об эффективности национальногорежима ПОД/ФТ. Определяющую роль играет уровень сотрудничества междукомпетентнымиорганамивласти,регулятивнымиорганами,ПФР,правительственными органами и прокуратурой в первую очередь в сфере обменаинформацией, которая имеет особую ценность в расследовании дел ОД/ФТ. Аименно здесь до сих пор присутствуют проблемы, в результате чего можноотметить недостаток преследования по делам ОД/ФТ.
Более того, ФАТФ/РГТФ неосуществляют контроль в расследовании дел ОД/ФТ, оставляя это на совестьнациональных структур. Подобное положение дел обстоит с конфискациейпреступных доходов и процедурой замораживания подозрительных активов. Ихколичество столь незначительно, что не играет решающей роли в рамкахпротиводействия финансированию терроризма.
Во многом данное положениеможно объяснить разным подходом юрисдикций к определению подозрительныхфинансовых операций. На наш взгляд, дабы избежать двусмысленности в этомвопросе, ФАТФ необходимо на основе анализа отчетов о подозрительныхоперациях с учетом меняющихся рисков финансирования терроризма установитьсоразмерно доле государств в мировой финансовой системе базовые стандартныеоснования и пороговую сумму для отказа в осуществлении операции.Крометого,соответствиеюрисдикцийРекомендациямвчастимеждународного сотрудничества также довольно низкое. До сих пор государстваруководствуются национальными интересами и принципами секретности,особенно, в сфере обмена информацией по делам ОД/ФТ и экстрадициипреступников.
Одной из ключевых проблем остается отсутствие единого перечнялициорганизаций,причастныхкэкстремистскойитеррористической260деятельности. Процесс разработки подобного перечня крайне политизирован, чтоне позволяет выработать единый подход между государствами одной РГТФ.С точки зрения экономического подхода, деятельность ФАТФ также нельзяназвать эффективной, т. к. ФАТФ не учитывает экономическое бремя государствв рамках имплементации Рекомендаций. Построение эффективной системыПОД/ФТ обходится слишком дорого даже государствам с развитой экономикой,не говоря уже о развивающихся государствах. Непосильные расходы несутинституты частного сектора, которые только из-за несоответствия техническимпараметрам ФАТФ рискуют оказаться быть оштрафованными, даже будучи ниразу не уличенными в ОД/ФТ.
В итоге, вместо усовершенствования внутреннихсистемПОД/ФТсредифинансовыхинститутовотмечаетсятенденцияотказываться от деловой активности с целым классом клиентов, что способствуетих вытеснению в зону наличной экономики, слабо поддающейся обнаружению.Целесообразной мерой для ФАТФ/РТГФ будет включить анализ затрат ивыгод в процесс разработки планов действий, направленных на ликвидациюнедостатков в национальных системах ПОД/ФТ, который позволил бы оценитьзадействованный ресурсный потенциал юрисдикции и выявить наилучшиепрактики имплементации стандартов ФАТФ с учетом не только рисков,структурных элементов и контекста реализации политики ПОД/ФТ, но иресурсной базы юрисдикции. Решение проблемы высокой себестоимости системПОД/ФТ может быть найдено в рамках разработки цифровых технологийПОД/ФТ, которые уже сейчас находятся в фокусе внимания ФАТФ.Наконец, оценка эффективности ФАТФ в рамках политического подходаприводит нас к противоречивым результатам.
С одной стороны, ФАТФбезусловно влияет на поведение акторов, что проявляется в присоединении кФАТФ все большего количества стран, принятии и усовершенствовании, пусть ине без проблем, законов ПОД/ФТ, учреждении специализированных институтов, вчастности ПФР и т. д. С другой стороны, государства порой идут на изменения вповедении формально, не уступая в принципиальных для себя моментах.Особенно, это проявляется в нежелании государств вводить меры НПК в части261установления личности бенефициаров, что, по словам Глэйзера Д., помощниказаместителя министра финансов США по разведке Коэна Д.
(2011-2017 гг.),является ключевым компонентом системы ПОД/ФТ1. Сохраняющиеся различия вполитических и экономических интересах государств мешают выработать единыйподход в отношении новых платежных продуктов и услуг, в т. ч. криптовалют.Подобноесостояниеделобъясняетсяспозициистратегии«оборонительного позиционизма» Грико Дж., при которой государства делаютакцент на относительных выгодах сотрудничества. Безусловно, все государстваосознают важность борьбы с финансированием терроризма и не хотят подвергатьнамеренно опасности глобальную безопасность.
Однако, режим ПОД/ФТпредусматриваетнарядусоспециальнымиантитеррористическимиинструментами введение антиотмывочных мер, ужесточение которых приводит коттоку нелегального капитала, порой не связанного с террористами, в государствас более мягким режимом ПОД/ФТ. Для ряда офшорных юрисдикций, включая ите, что расположены в развитых государствах, подобная калькуляция издержек ивыгод приводит к стратегии Грико Дж..Противоречивую позицию государств можно видеть на примере РГТФ, вчастности тех, которые объединяют государства повышенного риска илиофшорные юрисдикции. Для ряда государств РГТФ – возможность затягиванияпроцесса имплементации Рекомендаций при официально заявленной позицииреализовывать их.
Учитывая, что оценка национальных систем ПОД/ФТпроводится либо самостоятельно, либо членами РГТФ без участия ФАТФ, великавероятность ложного представления информации в отчетах и возможностидоговориться на региональном уровне. В отличие от отдельных государстврегиональную группу подвергнуть санкциям со стороны международногосообщества не представляется возможным. В итоге, мы получаем фрагментарный,не нацеленный на реальные результаты режим ПОД/ФТ.Иванова И.В. Дэниел Глейзер: «Установление бенефициарных владельцев компаний — это ключевой компонентлюбой антиотмывочной системы» // Финансовая безопасность. 2013. № 1.
С. 28.1262Также, ФАТФ, будучи созданной по решению стран G-7 и включающейстраны с наибольшей долей в финансовом мире, не имеет действенныхинструментов влияния на их поведение. Если для развивающихся странвозможность применения санкций со стороны развитых государств – основнойстимул для изменения, то к развитым государствам, в принципе, ощутимыесанкции применить невозможно: развивающиеся страны не могут, а развитые вусловиях взаимозависимости рискуют понести экономические потери.Наконец, ФАТФ до сих пор не выработала механизма влияния на поведениенеподконтрольных территорий и самопровозглашенных государств. В этомключе, членам ФАТФ необходимо последовать примеру России и Китая, которыесумели привлечь Иран и КНДР в общее поле противодействия финансированиютерроризма, задействуя политический ресурс.
Главный упор при взаимодействиис подобными странами должен быть сделан на вовлечение их в совместныемеждународные проекты и институты в противовес изоляции.В то же время, применив контрфактуальный анализ, можно прийти к инымвыводам.Вусловиях«идеальногошторма»сучетомполитическойнестабильности и нарастающих разногласий ключевых акторов мировойполитики, вряд ли, можно предположить, что в настоящее время государствастали бы заниматься вопросами ПОД/ФТ самостоятельно, без импульса извне,ограничивая финансовые потоки, ужесточая национальные законы, расходуябюджетные и внебюджетные средства на выстраивание системы ПОД/ФТ.Более того, уже сейчас проявляется политизация вопроса финансированиятерроризма и попытки его использования в своих политических целях.
Особенноэто проявляется на фоне деятельности ИГИЛ в Сирии, где США уже лоббируютсвязь террористов с режимом Асада Б., который, по их заявлению, финансировалИГИЛ за счет покупки нефти у ИГИЛ по заниженным ценам. По факту, СШАпытаются связать вопросы посткризисного управления в регионе с совместнойборьбой против терроризма.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
