диссертация (1169527), страница 64
Текст из файла (страница 64)
Однако ФАТФ пока держит удар, не следуя риторикеСША и не давая оценку политическим силам в конфликте, концентрируя усилия263на последствиях конфликта в контексте финансирования ИГИЛ и иныхтеррористических группировок.Несмотря на разногласия, сотрудничество на платформе ФАТФ развивается.В этом смысле, ФАТФ справилась со своей задачей, т. к. сумела заложитьдейственные международные правовые и институциональные основы режимаПОД/ФТ в тесной взаимосвязи с иными актами международных организаций;привлечь в поле своей деятельности как можно большее количество акторов;инициировать создание региональных групп; разработать эффективный механизммониторинга; зарекомендовать себя как институт, не только консолидирующий,но и координирующий усилия акторов мировой политики в рамках борьбы сфинансированием терроризма, постепенно изменяя их восприятие и поведение.В настоящее время практически все государства мира руководствуютсяРекомендациями ФАТФ в рамках национальных режимов ПОД/ФТ.
Причем, скаждым годом их количество только растет. Появились новые направлениявзаимодействия,совершенствуютсянациональныесистемыПОД/ФТ,расширяется компетенция специализированных структур, в частности ПФР.Происходит адаптация не только законодательной базы ПОД/ФТ, но идеятельности ключевых институтов к современным тенденциям финансированиятерроризма (в т. ч. рискам, связанным с внедрением цифровых технологий).Сотрудничество в области ПОД/ФТ стало мощным стимулом региональныхинтеграционных процессов за счет «эффекта переливания».
Все это способствуетснижению противоречий между акторами, формулированию направлений борьбыс финансированием терроризма и рационального подхода к проблеме, чтоявляется прогрессом на пути решения проблемы финансирования терроризма.Кроме того, несмотря на огромный массив вызовов, с которым сталкиваетсяФАТФ, Группа способствует решению глобальной проблемы финансированиятерроризма.
Учитывая, что противодействие финансированию терроризма сталопредметом деятельности ФАТФ с 2001 г., можно сказать, что многое уже сделано.Следуя логике Андердала А., можно утверждать, что эффективность Группыподтверждается результатами-решениями на международном и национальном264уровнях; сменой поведения, пусть и не без проблем, как государственных, так ичастных участников режима ПОД/ФТ; и влиянием на предметную область режимапутем обнаружения ее слабых мест, а также разработки и внедрения новыхинструментов ПОД/ФТ, которые повышают издержки преступников, в т. ч.террористов, в использовании финансовой системы в неправомерных целях.Безусловно,критикиФАТФпротивопоставляютеедеятельностиколичество терактов, которые сложно отследить в силу их низкой себестоимости;невиданныйвисториитеррористическихорганизацийбюджетИГИЛ;дислокацию капитала террористов в менее защищенные районы мира с высокимконфликтнымпотенциаломиполитическойнестабильностью;проблемудерискинга и др.
Однако, оценивая экзогенную эффективность ФАТФ с учетомнехватки количественных данных, важнее проследить динамику ее деятельности,насколько она уже усложнила процесс передвижения средств на финансированиетерроризма в целом, а не отдельных террористических актов.Оценка эффективности ФАТФ в рамках предотвращения отдельныхтеррористических актов представляется слишком узким взглядом на проблему.Учитывая тенденцию падения себестоимости террористических актов (≤ 300долл.), ни одни финансовые инструменты не могут их отследить. Тем не менее,ФАТФ способствовала созданию по всему миру ПФР, способных отслеживатьподозрительные операции и даже в случае свершения террористического актапроследить всю цепочку финансирования и выйти на целую сеть.
Данный элементрежима ПОД/ФТ является важной частью расследований дел ОД/ФТ.К тому же, гораздо важнее, что меры, внедренные ФАТФ, положительносказываются на выявлении и предотвращении крупных террористических актов,требующих значительных финансовых вложений.
Так, предотвращение теракта вВеликобритании в 2006 г. стало возможным только благодаря отчету оподозрительной финансовой операции НПО, что предусматривает ранее несуществующая в международном праве Р. №8.В то же время, сложность привлечения финансовых средств черезтрадиционные каналы признается террористическими организациями в речевых265актах. В частности благодаря внедренным в мировую практику разработаннымФАТФ инструментам контроля финансовых операций, перевод средств черезбанковский сектор затруднен. Подобное положение сказывается на сокращениифинансированияпредыдущимитеррористическихгодамииорганизацийзаставляетизвнетеррористовпоискатьсравнениюиныесспособыпривлечения финансовых ресурсов, более дорогостоящие и менее надежные.Важно и то, что ФАТФ своевременно реагирует на последствия введенныхмер и последовательно решает их совместно с международными организациями ичастным сектором (например проблемы финансового включения и дерискинга).ФАТФ обнаруживает новые риски и угрозы и разрабатывает соответствующиемеры, о чем свидетельствует запущенная в марте 2018 г.
платформа«FinTech&RegTech Initiative». Все это говорит о высокой адаптивной способностиФАТФ к меняющейся экономической реальности и рискам ОД/ФТ.Конечно, введенные ФАТФ меры имеют и обратную сторону. В частности,имеет место вытеснение финансовых ресурсов террористов в политическинеустойчивые районы мира. Однако подобная дислокация капитала не всегдаотрицательна. По сути, меры ФАТФ, гарантируя защиту финансовой системымира, локализуют финансовые ресурсы террористов, заставляя их держать деньгив наличном эквиваленте в складах, по которым уже более точечно могут наноситьудары военные силы международного сообщества.
Бомбардировка складовналичных денег ИГИЛ в Сирии в 2016 г., когда за один день были уничтоженыдесятки млн. долл. (больше, чем финансовая система заморозила с моментастановления ИГИЛ), является подтверждением данного тезиса.Безусловно, «белым пятном» в деятельности ФАТФ является отсутствиеинструментов противодействия финансированию группировок, привлекающихосновную часть дохода за счет эксплуатации оккупируемых территорий(например ИГИЛ). Тем не менее, следует признать, что, в случае ИГИЛ, стольбеспрецедентное финансирование стало возможным не из-за просчетов вфинансовом регулировании, а из-за сложившейся благоприятной для террористовполитической обстановки в Сирии и Иране, за что ФАТФ не ответственна.266Более того, ФАТФ изначально и не была призвана решить проблемутерроризма и его финансирования в одиночку, тем более, принимая во вниманиевозросшую роль политического фактора.
Скорее, ФАТФ изначально должна быластать частью более широкой стратегии противодействия терроризму, обеспечиваяконтроль в финансовой сфере, которая ранее находилась вне поля зрениямеждународного сообщества. С этой задачей ФАТФ, несомненно, справилась.ФАТФ имеет потенциал для сохранения режима и достижения наибольшейэффективности в данном направлении. Прежде всего, на стороне ФАТФнаходятся экзогенные факторы.
Во-первых, деятельность ФАТФ поддерживаетсяСБ ООН, который призывает через резолюции все страны применятьРекомендации ФАТФ. Во-вторых, ФАТФ в лице своих членов, разделяющихположения ФАТФ и заинтересованных в их реализации, концентрируетпринудительную силу. В-третьих, эскалация угрозы терроризма в связи сдеятельностью ИГИЛ, в частности из-за политической нестабильности в регионеповышенного риска и расширения финансовых возможностей террористов, вдальнейшем будет актуализировать деятельность ФАТФ. В-четвертых, несмотряна разногласия государств относительно способов имплементации Рекомендаций,никто не оспаривает важность борьбы с финансированием терроризма. Общностьвосприятия угрозы финансирования терроризма является еще одним экзогеннымфактором, который будет поддерживать деятельность ФАТФ в будущем. В-пятых,ФАТФ за годы своей деятельности уже повлияла на баланс сил, встроилась вмеждународную структуру, которую проще сохранить и модифицировать, нежелиразрушить.
В противном случае, существует вероятность фрирайда, которыйприведет к распаду глобальной системы ПОД/ФТ на ряд региональных.Также, ФАТФ обладает эндогенными факторами, обеспечивающими ееэффективность в долгосрочной перспективе. Группа соответствует всемхарактеристикам успешного институционального дизайна Макгиннис М. иОстром Э., а также механизма «трех С», которые в совокупности позволяютФАТФ балансировать между интересами ее членов и не-членов. В рамках ФАТФработают квалифицированные эксперты, которые максимально дистанцируют ее267деятельность от политических кругов и заинтересованы в достижении высокойэффективности глобального режима ПОД/ФТ. ФАТФ сумела в своей практикесоединить технократическую легитимность, гибкость принятия решений с мерамипринуждения.ДальнейшаяинституционализацияГруппырешитрядорганизационных проблем, мешающих ее эффективности. Дискуссии по этомуповоду уже ведутся.В целом, ФАТФ сумела адаптироваться к трансформациям на уровнеВестфальской системы мира, но не смогла преодолеть препятствия, порожденныетрансформациями на 2-х других уровнях политической организации мира.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
