диссертация (1169527), страница 39
Текст из файла (страница 39)
287.155момент единичны и не носят системный характер1. Первый зарегистрированныйслучай связан со сбором средств медиа-крылом признанной ГосударственнымДепартаментом США террористической организации «Совета шуры моджахедовв окрестностях Иерусалима». Кампания началась в июле 2015 г., а в июне 2016 г.спонсоры получили возможность вносить средства в биткоинах на поддержкуорганизации. К августу 2016 г. кампания получила примерно 0,929 биткоинов (ок.540 долл.
на тот момент) за счет двух транзакций. Несмотря на то, что сумма невелика по сравнению с активами террористов, проблемой стала невозможностьустановления личностей, ответственных за внесение депозитов. Похожие случаисвязаны со сбором средств в биткоинах и на нужды ИГИЛ в 2015 г.2. Известентакже случай требования выкупа в криптовалюте террористом в Европе3.Как видно, криптовалюты на данном этапе используются террористамибольше в рамках привлечения средств, нежели переводов денег. Одним из важныхфакторов является степень технологической сложности, необходимой дляиспользования таких валют в масштабе. Многие террористические группыдействуютвпроникновениярайонахсплохойсовременныхинфраструктуройтехническихиинизкимуровнемтелекоммуникационныхинструментов: «Аль-Каида» в Исламском Магрибе в Сахеле, «Аль-Каида» наАравийском п-ове в Йемене и, в некоторой степени, ИГИЛ в Ираке и Сирии4.Более того, как отметил в 2014 г.
Коэн Д., бывший заместитель министрафинансов США по терроризму и финансовой разведке, террористы обычнонуждаются в реальной валюте для покрытия организационых и операционныхрасходов5. В случае криптовалют перевести активы в срочном порядке обратно вреальную валюту в большинстве стран мира довольно сложно6.1Sharma M. Op. cit. P. 11.Goldman Z.K. Op. cit.
P. 12; Колинченко М.В. Результаты международного типологического исследования поопределению существующих и появляющихся рисков финансирования террористической деятельности //Финансовая безопасность. 2016. № 12. С. 34-39.3Zerzan. Op. cit. P. 28.4Goldman Z.K. Op. cit. P. 5-6.5Ibid. P. 13.6Ibid. P. 26-27.2156Наданныйгосударствамимоментможноотносительноотметитьрегулированияотсутствиесогласиякриптовалют1.Помеждуфакту,криптовалюты потенциально посягают на монопольное право денежной эмиссиигосударств, что является еще одним подтверждением размытия государственногосуверенитета в условиях эрозии Вестфальской системы. Определяя рискииспользования криптовалют, государства ориентируются на национальныеприоритетные задачи. В целом, в области регулирования криптовалютгосударства выработали следующие подходы: запретительный (Индонезия,Китай, Россия), ограничительный (Австралия, Германия, Нидерланды, НоваяЗеландия, Сингапур) и предупредительный (страны ЕС, США, Великобритания,Швейцария, Канада, Япония, страны Юго-Восточной Азии)2.
При этом, следуетотметить, что в настоящее время большинство стран осознает преимуществакриптовалют и рассматривает запретительные и ограничительные меры каквременные, на смену которым должно прийти проработанное законодательство вотношении криптовалют, которое определит четкие условия их использования ирегулирования, в т. ч. на предмет рисков ОД/ФТ3.Как отмечает Достов В.Л., «запрет на легальные денежные переводы посути не влияет на реальные потоки по коридорам, поскольку они возникают всилу объективной экономической реальности… блокировка коридора приводитисключительно к появлению прокси-посредников в третьих странах, росту серыхпотоков и другим тенденциям, повышающим непрозрачность серых потоков иповышению легкости маскировки в них черных потоков»4.
Возможно, по этойпричине большинство развитых стран пошло по пути предупредительных мер,адаптируязаконодательстводлярегулированияновыхвалют.Многиецентральные европейские банки предупредили о рисках, связанных с ихВоловик Е.М. К вопросам противодействия рискам использования виртуальных валют // Финансоваябезопасность. 2014. № 6. С. 31-33.2Brill A. Op. cit. P. 9.3FATF Report to G20 Finance Ministers and Central Bank Governors [Electronic resource] // FATF.
Paris, 2018. P. 3.URL:https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/FATF-Report-G20-FM-CBG-July-2018.pdf(accessed15.09.2018).4Достов В.Л. Международные денежные переводы: пути снижения рисков отмывания денег и финансированиятерроризма // Финансовая безопасность. 2017.
№ 17. С.46-48.1157обращением, но не запретили1. Граждане ЕС имеют возможность осуществлятьбанковские операции с помощью криптовалют2. В то же время, в Совете иЕвропейском Парламенте ведутся обсуждения поправок к Директиве о борьбе сотмыванием денег (ПОД/ФТ) в их отношении3.Признавая риски ОД/ФТ в секторе новых платежных продуктов и услуг,ФАТФ пока не торопится выпускать международные стандарты, направленные наих регулирование. Тем не менее, Группа уделяет значительное вниманиекриптовалютам и сосредоточена пока на изучении практического опыта в этойсфере в юрисдикциях.
Уже 25-26 марта 2014 г. в Брюсселе состоялсяКонсультативный форум ФАТФ с представителями частного сектора, в рамкахкоторогобыловыделенонескольконаправленийрискаиспользованиякриптовалют4. В июне 2018 г. ФАТФ приступила к пересмотру своихруководящих указаний и Стандартов, чтобы определить, необходимы лиизменения в связи с ростом использования криптовалют и иных виртуальныхактивов, а также рисков, которые они несут. Данная работа сопряжена с теснымсотрудничеством как с частным сектором, учитывая технологическую сложностьиспользованиякриптовалют;так игосударственнымсектором,включаяследственные органы, принимая во внимание необходимость выработкисоответствующих инструментов для поддержки расследований дел, связанных сиспользованием криптовалют5.
На данный момент ФАТФ при участии частныхсубъектов работает над проектом пояснительной записки к Рекомендации 15 дляуточнения применения стандартов ФАТФ к действиям или операциям, связаннымс виртуальными активами. Официальное принятие новой пояснительной запискикак части стандартов ПОД/ФТ запланировано на июнь 2019 г.6Леви Д.А. Указ. соч.
С. 154-156; Беломытцева О.С. Указ. соч. С. 28-30.Ревенков П.В. Указ. соч. С. 38.3ENISA Opinion Paper on Cryptocurrencies in the EU [Electronic resource] // The European Union Agency for Networkand Information Security. Heraklion, 2017. Ver.1. P. 10. URL: https://www.enisa.europa.eu/publications/enisa-positionpapers-and-opinions/enisa-opinion-paper-on-cryptocurrencies-in-the-eu (accessed 10.09.2017).4Достов В.Л.
Консультации ФАТФ с частным сектором: диалог продолжается // Финансовая безопасность. 2014. №5. С. 48-50.5FATF Report to G20 Finance Ministers and Central Bank Governors. P. 3-4.6Public Statement – Mitigating Risks from Virtual Assets [Electronic resource] // FATF.
Paris, 2019. URL:http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/regulation-virtual-assets-interpretive-note.html(accessed 15.03.2019).12158Осознаваяпреимуществаиспользованиякриптовалютвмировойфинансовой системе, ФАТФ стремится выработать подход, который, с однойстороны, будет гарантировать невозможность использования криптовалют вцелях ОД/ФТ, а, с другой, позволит избежать ненужных барьеров для ихзаконного использования.Между тем, ФАТФ не ограничивается анализом рисков использованиякриптовалют, а изучает более широкие последствия внедрения новых технологийв финансовую систему для режима ПОД/ФТ.
25-26 мая 2017 г. ФАТФ провела 3-йфорум с частным сектором по вопросам финансовых технологий и ихрегулирования (FinTech и RegTech) в Сан-Хосе (США), которая прошла в штабквартирекомпании«PayPal».Вфорумепринялиучастиеболее150представителей FinTech и RegTech отраслей, финансовых учреждений, а такжечленов и наблюдателей ФАТФ1.Следует отметить, что разработка мер ПОД/ФТ в условиях цифровойтрансформации экономики становится постоянным пунктом мероприятийФАТФ2. В частности, использованию цифровых идентификаторов для проведенияустановления личности и верификации клиентов, а также регулированиюкриптовалют было уделено внимание в рамках консультативного форума ФАТФ счастным сектором 23-24 апреля 2018 г.3, а также совместного форума ФАТФ иЕАГ в Гуанчжоу (Китай) 4-5 сентября 2018 г., посвященного вопросам инновацийв секторе финансового регулирования4.
Более того, в марте 2018 г. ФАТФзапустилановуюплатформу«Fintech&RegtechInitiative»дляобменаправительственными инициативами и разработками в целях минимизации рисковОД/ФТ, вызванных новыми технологиями5. Достоинством подобных мероприятий1Chairman's Summary of the FATF FinTech and RegTech Forum 2017.Outcomes FATF Plenary.
Paris, 21-23 Feb. 2018 [Electronic resource] // FATF. URL: http://www.fatfgafi.org/publications/fatfgeneral/documents/outcomes-plenary-february-2018.html (accessed 25.04.2018).3FATF Private Sector Consultative Forum [Electronic resource] // FATF. Vienna, 2018. URL: http://www.fatfgafi.org/publications/fatfgeneral/documents/private-sector-consultative-forum-apr-2018.html (accessed 15.05.2018).4JointFATF/EAGFinTechandRegTechForum,China//FATF.URL:http://www.fatfgafi.org/publications/fatfgeneral/documents/fatf-eag-fintech-regtech-forum-sep-2018.html (accessed 10.10.2018).5FATF Business Bulletin [Electronic resource] // FATF. Paris, 2018. P.
2. URL: http://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Business-Bulletin-March-2018.pdf (accessed 15.05.2018).2159является формирование общего представления о новых рисках ОД/ФТ, что вбудущем позволит выработать единый подход к их регулированию.Сцельюфинансированиятерроризмамогутиспользоватьсяипредоплаченные карты, на которые положена определённая сумма электронныхденег или стоимости, а данные записаны непосредственно на карте или хранятсяудалённо.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
