диссертация (1169527), страница 36
Текст из файла (страница 36)
В сокращениифинансирования ИГИЛ важную роль сыграли не финансовые рычаги давления, авоенно-политические2. Так, к ноябрю 2016 г. ИГИЛ потеряло 62% оккупируемойв сер. 2014 г. территории в Ираке и 30% – в Сирии. Потеря контроля надтерриторией незамедлительно сказалась на объемах и структуре финансированиягруппы (Приложение А)3, что привело к значительному сокращению в 2016 г.вербовки иностранных боевиков-террористов в Сирию и Ирак4.Однако, ввиду отсутствия политического согласия между ключевымиигроками (США и Россией), военные действия имеют ограниченный эффект, т.
к.приводят к увеличению беженцев и жертв среди гражданского населения, чтоможет в долгосрочной перспективе привести к пополнению в рядах террористов.Более того, сфера деятельности ИГИЛ не ограничена Сирией и Ираком. Ее ячейкиприсутствуют на Ближнем Востоке, в Северной и Западной Африке, Южной иЦентральной Азии5, Кавказе6, что позволяет группе мобилизоваться в другихрайонах мира, в случае если их лишат территории в одном регионе. В этом свете,Фонд защиты демократий в феврале 2017 г. представил 4 возможных вариантаразвития ИГИЛ в Северной и Западной Африке в 2021 г.
в случае поражения вСирии и Ираке7. Подобные прогнозы делают и другие эксперты, в т. ч. из ЕС1.План действий ФАТФ в целях противодействия финансированию терроризма // Финансовая безопасность. 2015.№ 8. С. 27-29.2Fanusie Y.J. Terror Finance Briefing Book: Islamic State. Financial Assessment. P.
6; Четвертый доклад Генеральногосекретаря… С. 5; Heißner S. Op. cit. P. 12.3Heißner S. Op. cit. P. 9-11.4Четвертый доклад Генерального секретаря… С. 5.5Davis L.E. Perspective: A Strategy to Counter ISIL as a Transregional Threat [Electronic resource] / L.E. Davis, J.Martini,K.Cragin.Washington,DC:RANDCorp.,2017.P.1-2.URL:https://www.google.ru/url?sa=t&rct=j&q=&esrc=s&source=web&cd=4&ved=0ahUKEwjn9cuNlebYAhWFFSwKHdTmAeEQFgg9MAM&url=http%3A%2F%2Fwww.dtic.mil%2Fget-trdoc%2Fpdf%3FAD%3DAD1026020&usg=AOvVaw2onubqwMWg0bmzB10rDfnb (accessed 11.01.2018).6Report to Congressional Addressees: Countering ISIS and its effects: Key Issues for Oversight.
July 2017 [Electronicresource] // US Government Accountability Office. P. 7. URL: https://www.gao.gov/assets/690/685908.pdf (accessed08.11.2017).7Gartenstein-Ross D. Islamic State 2021: Possible Futures in North and West Africa [Electronic resource] / D. GartensteinRoss,J.Zenn,N.Barr.Washington,DC:FDDPRESS,2017.40p.URL:http://www.defenddemocracy.org/content/uploads/documents/022017_DGR_ISIL_Report.pdf (accessed 10.01.2018).1143Болеетого,«слухиокончинеисламскогогосударствасильнопреувеличены»2.
Несмотря на урон, нанесенный международной коалициейИГИЛ на поле битвы в Ираке и Сирии, нельзя сказать, что аналогичный ущерббыл нанесен финансовым возможностям организации. ИГИЛ удалось с помощьюконтрабанды вывести 400 млн. долл. во время недавнего отступления из Ирака иСирии. Причем, не менее 250 млн. долл. было инвестировано в законныепредприятия (магазины авто, электроники, аптеки) в Ираке, расположенных как вБагдаде, так и в освобожденных районах.
Такие предприятия позволили группе нетолько скрыть часть своих финансовых ресурсов, но и преобразовать своииракские динары в американские доллары, которые имеют оборот во всем мире3.В целом, независимо от того, потеряет ли ИГИЛ контроль над захваченнойтерриторией или нет, ИГИЛ, в среднесрочной перспективе, выживет, т. к. до сихпор отсутствует проект пост-кризисного управления в Сирии и Ираке, а такжеполитическая воля урегулировать вопросы касательно суннитского населения.Даже в случае поражения ИГИЛ при сохранении структурных факторов (вакуумбезопасности, порожденный конфликтом в Сирии; маргинализация суннитов вИраке; высокий уровень коррупции в высших эшелонах власти) на месте ИГИЛпоявится новая группировка, столь же или более экстремальная и жестокая.Сложившаяся ситуация требует разработки мер, ориентированных нетолько на мониторинг операций, но и сокращение источников финансированиятерроризма.
Основные усилия международного сообщества должны бытьсосредоточены в 3-х сферах: политической – в зоне урегулирования конфликтовпри главенствующей роли ООН; военной – на оккупируемых террористическимиорганизациями, включая ИГИЛ, территориях при сотрудничестве с национальнойармией государств, дабы не подрывать основы государственной безопасности иLevallois A.
The financing of the ‘Islamic State’ in Iraq and Syria (ISIS) [Electronic resource] / A. Levallois, J.-C.Cousseran // European Parliament (Policy Department of Directorate-General for External Policies). 2017. P. 18. URL:http://www.europarl.europa.eu/RegData/etudes/IDAN/2017/603835/EXPO_IDA(2017)603835_EN.pdf(accessed15.01.2018); Clarke C.P. Financial Futures of the Islamic State of Iraq and the Levant [Electronic resource] / C.P. Clarke,K. Jackson, P.B.
Johnston, E. Robinson, H.J. Shatz. Washington, DC: RAND Corp., 2017. P. 16. URL:https://www.rand.org/content/dam/rand/pubs/conf_proceedings/CF300/CF361/RAND_CF361.pdf (accessed 12.12.2017).2Mansour R. ISIS Inc. Despite its defeat on the battlefield, the Islamic State is using Iraq’s black market to stockpilemillions of dollars to fuel its coming insurgency [Electronic resource] / R. Mansour, H. Al-Hashimi // Foreign Policy. 2018.Jan.
16th. URL: https://foreignpolicy.com/2018/01/16/isis-inc-islamic-state-iraq-syria/ (accessed 15.04.2018).3Ibid.1144территориальной целостности; финансовой – как в национальной, так и мировойфинансовых системах для предотвращения к ним доступа террористов иперемещения средств на финансирование терроризма.При этом, несмотря на рост преступлений экономического характера (в т. ч.незаконный сбор налогов с населения) на оккупируемых террористамитерриториях, на наш взгляд, их решение лежит не в финансовой плоскости, авоенно-политической, т.
к. они напрямую связаны не с просчетами внациональной системе ПОД/ФТ, а с такими факторами, как: политическаястабильность, территориальная целостность, контроль территории государства ит. д.2.3. Каналы финансирования терроризмаВажным элементом экономической базы терроризма является системамобилизации ресурсов, механизмы трансфертов и платежей, получения,распределения и утилизации полученных средств1. Учитывая, что террористы,получают доходы, в большей степени, от нелегальной деятельности, ониприбегают к тем же механизмам и каналам, которые используются дляотмывания денег2 с целью сокрытия источника происхождения средств. Онеразрывной связи финансирования терроризма и отмывания денег пишут какотечественные, так и зарубежные исследователи3.
Легализация идет по 3-фазовойсхеме: размещение (физическое размещение наличных денег в мобильныефинансовыеинструменты),расслоение(отрывнезаконныхдоходовотисточников путем сложной цепи финансовых операций) и интеграция (слияние слегальными денежными потоками)4.Прошунин М.М. Указ. соч. С. 24.Poh K.-G. Op. cit. P. 16; Schneider F. Op. cit. P. 6.3The Financial War on Terrorism: A Guide by the Financial Action Task Force / Ed. by FATF Secretariat Staff.
Paris:OECD Publishing, 2004. P. 5; Метелев С.Е. Указ. соч. С. 173.4Добаев А.И. Экономическая безопасность и терроризм в эпоху глобализации. C. 102-103.12145В целом, перевод средств может происходить по следующим каналам:1.традиционные/нетрадиционныефинансовыеучреждения,действующие на основе лицензии или разрешения;Примерами традиционных финансовых учреждений являются банковские испециализированныенебанковскиефинансово-кредитныеинституты(коммерческие банки, сберегательные банки и ассоциации, кредитные союзы,банки взаимных фондов, пенсионные фонды, страховые компании, финансовыекомпании, инвестиционные фонды), которые подчиняются и управляютсягосударственнымирегулирующимиинстанциями.Кнетрадиционнымфинансовым учреждениям относятся небанковские финансовые учреждения,фактически осуществляющие оказание банковских услуг (например валютныебиржи, брокеры ценных бумаг или драгоценных металлов, товарно-сырьевыеброкеры, казино, организации, оказывающие телеграфные и почтовые услуги иуслуги по обмену чеков на наличные деньги).Несмотря на то, что банковский сектор продолжает оставаться наиболеенадёжным и эффективным механизмом для международных переводов денежныхсредств в связи с простотой и скоростью осуществления переводов1, он не лишенрисков отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ).
Банки занимаютособоеместовструктурефинансовогопосредничества,обеспечиваятрансформацию значительной части сбережений и инвестиций, а такжеосуществляя рассчетно-кассовое обслуживание, операции с ценными бумагами ииностранной валютой. Огромный размер и объем международного финансовогосектора даёт террористическим группировкам и лицам, финансирующимтерроризм, возможность «смешивать» переводы с нормальной финансовойдеятельностью, не привлекая к ним внимание.
Наличие множества мелкихфинансовых операций террористов сложно выявить из огромного объёмаежедневныхзаконныхфинансовых операций. Хотя меры, принимаемыефинансовыми учреждениями для снижения угроз ОД/ФТ, затрудняют переводденежных средств террористов через финансовый сектор, риски сохраняются.1Emerging terrorist financing risks.
P. 20.146В некоторых случаях имело место депонирование на банковские счетаналичных денег на суммы, не превышающие порогового значения1. В болеесложных схемах были задействованы как реальные компании, так и компаниипустышки в качестве прикрытия перевода средств за рубеж через основныефинансовые каналы. Так, движение «Талибан» использовало регулируемуюбанковскую систему, а также провайдеров денежных услуг для перевода доходовот незаконного оборота наркотиков. «Аль-Каида» прибегала к услугам банков,действующихналегальнойоснове:французского«CreditLyonnais»,«Commerzbank» Германии, южноафриканского банка «Standard», Саудовскогобанка в Джидде, 40% акций которого принадлежат голландскому банку ABNАмро2, Национального коммерческого банка Саудовской Аравии (крупнейшегобанка Королевства)3.
Кроме того, внутренний круг Бен Ладена имел счета вбританских банках (включая Barclay's Bank в Лондоне), а также в банках в Дубае,Малайзии и Гонконге4. Вскоре после 11 сентября 2001 г. выяснилось, чтотеррористы использовали американскую систему денежных переводов «WesternUnion» для перевода в ОАЭ средств, оставшихся после совершения терактов вСША. 7 ноября 2001 г. администрация Дж. Буша заблокировала активы из 65организаций и частных лиц, в т. ч. из сомалийского банка «Аль-Баракаат»5.Громким скандалом на международном уровне стало банкротство в 1991 г.одного из наиболее крупных международных банков – Международногокредитно-коммерческого банка (Bank of Credit and Commerce International, BCCI),имевшего более 400 филиалов в 73 странах.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
