диссертация (1169182), страница 36
Текст из файла (страница 36)
Таким образом, КЕРРЦБ (как КЕБК и КЕКСНП) ненаделяется регулирующими полномочиями. Перед ним была поставленазадача иного рода: проводить взаимные оценки, продвигать передовую2352009/77/CE: Décision de la Commission du 23 janvier 2009 instituant le comitéeuropéen des régulateurs des marchés de valeurs mobilières, p.
18; 2009/78/CE: Décision de laCommission du 23 janvier 2009 instituant le comité européen des contrôleurs bancaires, p. 23;2009/79/CE: Décision de la Commission du 23 janvier 2009 instituant le comité européen descontrôleurs des assurances et des pensions professionnelles, p. 28.2362009/77/CE: Décision de la Commission du 23 janvier 2009 instituant le comitéeuropéen des régulateurs des marchés de valeurs mobilières, p. 20.179практикуипубликоватьориентиры, рекомендацииинеимеющиеобязательную силу нормы, чтобы увеличить конвергенцию во всёмСообществе237. Кроме того, в отдельной статье прямо говорится о том, что«Комитет улучшает сотрудничество между национальными надзорнымиорганами в области ценных бумаг и способствует сближению практикигосударств-членов и надзорных подходов на всей территории Сообщества»(ст. 4) 238 . Это было необходимо, поскольку «укрепление двустороннего имногостороннего надзорного сотрудничества зависит от взаимопонимания идоверия между надзорными органами» 239 , и именно КЕРРЦБ (как КЕБК иКЕКСНП) должен был внести вклад в усиление этого взаимопонимания иустановление доверительных отношений.Вышеназванные изменения охарактеризованы как частные, потому чтоблагодаря им КЕРРЦБ получил функциональные полномочия, схожие сизначально закреплёнными за КЕБК, КЕКСНП в ноябре 2003 г.
Благодаря тому,что более чётко были очерчены полномочия КЕРРЦБ, удалось достичь и однуиз целей реформы Ламфалусси – обеспечить согласованность мандатов всехкомитетов. Кроме того, подобное прямое закрепление соответствующихполномочий за КЕРРЦБ позволило создать более солидные правовые основаниядля деятельности, которую КЕРРЦБ уже активно проводил все прошлые годы(см.
ранее), не дожидаясь технических и текстуальных корректировокправового акта, лежащего в основе его создания и деятельности.Общие изменения, которые затронули все три комитета, касаютсячетырёх основных вопросов: 1) конкретизация и усиление функций; 2)предупреждение и меры адекватного реагирования на кризисные ситуации вфинансовой сфере; 3) усиление межсекторного сотрудничества; 4) общиевопросы организации деятельности.237Ibid., p. 19.238ibid., p. 20.239Ibid., p. 19.1801) Конкретизация и усиление функций.Комитеты реализуют прежние функции, но уточнены некоторыеформулировки. Во-первых, вторая функция – обеспечение общего иединообразного внедрения и последовательного применения европейскогозаконодательства – теперь не связана с обязательством способствоватьсближению надзорных практик, оно перешло в третью функцию.
Этологичное изменение, так как третья функция изначально была направлена наусиление сотрудничества надзорных органов государств – членов ЕС, чтопредполагает сближение методов их работы. Конкретизировано также, чтовторая функция реализуется путём публикации ориентиров, рекомендаций ине имеющих обязательную силу норм. Это небольшое по объёму уточнениеимеет важное юридическое значение, так как указывает на отсутствиерегуляторных полномочий у комитетов 3-го уровня. Во-вторых, значительнаусилена третья функция, поскольку в новой формулировке она означает непростоусиление сотрудничества междунациональныминадзорнымиорганами, а сближение практик и подходов государств – членов ЕС приосуществлении надзора.
Самое важное изменение связано с тем, что дляреализации этой функции перед тремя комитетами были поставлены чёткосформулированные и полностью идентичные задачи:а)выступатьвкачествепосредникамеждунациональныминадзорными органами или содействовать такому посредничеству в случаях,предусмотренныхприменимымзаконодательством,илипопросьбенадзорного органа одного из государств – членов ЕС;б) предоставлять консультации национальным надзорным органам вслучаях, предусмотренных применимым законодательством, или по ихпросьбе;в) содействовать эффективному двустороннему и многостороннемуобмену информацией между национальными надзорными органами всоответствии с применимыми положениями о конфиденциальности;181г) облегчать делегирование задач между национальными надзорнымиорганами, в частности путём определения задач, которые могут бытьделегированы, и содействовать продвижению передовой практики;д) способствовать обеспечению эффективности и согласованностифункционирования коллегий надзорных органов посредством определенияруководящихпринциповихоперативногофункционирования,осуществления контроля за последовательностью практической деятельностиразличных коллегий, распространения передовой практики;е) способствовать разработке общих и высококачественных стандартовраскрытия информации в области надзора;ё)изучатьрезультатыпрактическогопримененияориентиров,рекомендаций и не имеющих обязательную силу норм.2) Предупреждение и меры адекватного реагирования на кризисныеситуации в финансовой сфере.В обязанности каждого комитета входили контроль и оценка событий вподконтрольном секторе финансовых услуг и в случае необходимостиинформирование других комитетов 3-го уровня, а также министерствфинансов и центральных банков государств – членов ЕС о возможных илинеизбежных проблемах.
Комитеты также должны были не реже двух раз вгодпредоставлятьЕКсобственнуюоценкумикропруденциальныхтенденций, потенциальных рисков и уязвимости подконтрольного сектора.Эти оценки комитетов должны включать ранжирование ключевых рисков иуязвимости в каждом из секторов, указать степень, в которой эти риски иуязвимость представляют угрозу для финансовой стабильности в целом.Совет должен быть проинформирован об этих оценках, а сами комитетымогли предлагать превентивные или корректирующие меры.
Комитетыдолжныбылиустановитьпроцедуры,позволяющиенациональнымнадзорным органам быстро отреагировать на кризисную ситуацию. Каждыйкомитет должен был обеспечить адекватное рассмотрение межсекторныхизменений, уязвимости и рисков, тесно сотрудничая с комитетами 3-го182уровня из других секторов и компетентной службой Европейской системыцентральных банков. Необходимость такого широкого сотрудничестваобъясняетсяпросто:«ФинансовыесистемыСообществатесновзаимосвязаны, и события в одном государстве-члене могут оказатьсущественное влияние на финансовые институты и рынки других государствчленов.Продолжающаясяконсолидациявфинансовомсектореипостепенное исчезновение различий в банковской, страховой деятельности идеятельности в сфере ценных бумаг создают новые проблемы надзора нанациональном и коммунитарном уровнях. Для поддержания финансовойстабильности необходимо создать систему на уровне Комитета [КЕРРЦБ.
–Р.К.], Комитета европейских банковских контролеров, Комитета европейскихконтролеров в области страхования и негосударственных пенсий длявыявлениянараннейстадиипотенциальныхтрансграничныхимежсекторных рисков и информировать, в случае необходимости, Комиссиюи другие комитеты»240. Данный отрывок приведён в полном объёме, так какониллюстрируетсложнуюструктуруединогоевропейскогорынкафинансовых услуг, внутреннее единство которого достигается не только засчёт внутренних связей, вытекающих их общих сущностных характеристикфинансовой деятельности в каждом из финансовых секторов, но и за счётвнешнихсвязей,представленныхобщейсложнойорганизационнойструктурой, нацеленной на поддержание и усиление внутреннего единства, атакже имеющей целью усиление резистентных способностей единого рынкафинансовых услуг перед различными глобальными, региональными имежсекторными рисками финансового характера.3) Усиление межсекторного сотрудничества.Каждый комитет обязан обеспечивать межсекторную согласованностьсвоей деятельности путём регулярного и тесного сотрудничества не только сосвоими vis-à-vis, созданными в тех же секторах (как было ранее), но и с240Ibid.183комитетами 3-го уровня из других секторов единого рынка финансовых услугЕС.Фактическиречьшлаотом,чтобыорганизоватьнетольковнутрисекторное, но и межсекторное взаимодействие.
Регулярные контакты(не реже одного раза в месяц) на уровне председателей комитетов 3-го уровнядолжны были стать традиционной практикой. Были определены и вполнеконкретные направления деятельности: каждый из трёх комитетов долженвносить собственный вклад в развитие общих надзорных практик не только всвоём секторе, но и реализовывать эту задачу уже на межсекторной основе. Сэтой целью каждый из трёх комитетов принимает меры для реализацииследующих задач: создание секторных и межсекторных учебных программ,облегчение обмена персоналом и поощрение компетентных органов к болееширокому использованию действий по прикомандированию, организациясовместных контрольных проверок.
Комитеты были вправе разрабатыватьновые инструменты для поощрения общих пруденциальных подходов. Крометого, поощрялось сотрудничество с надзорными органами третьих стран, вчастности, посредством их участия в совместных учебных программах.4) Общие вопросы организации деятельности.Если вопросы, связанные с формированием состава трёх комитетов,порядком председательствования и участия ЕК, приглашением экспертов инаблюдателей на рабочие заседания, созданием рабочих групп, составлениемвнутреннего регламента, остались неизменными, то благодаря решениям ЕКот 23 января 2009 г. в порядке функционирования комитетов в сферефинансовых услуг появился ряд новшеств, которые относятся к общимвопросам организации деятельности и имеют важное значение.Самое важное – на уровне решений ЕК (а не внутренних регламентов)был определён единообразный порядок принятия решений в рамках трёхкомитетов.Пообщемуправилурешениякомитетовпринимаютсяконсенсусом.
Если достичь консенсуса невозможно, то они принимаютсяквалифицированным большинством голосов. Подсчёт числа голосов долженучитывать правила, закреплённые в ст. 205 (2) и (4) учредительного184договора241. Членыкомитета, которыенесоблюдаюториентиры,рекомендации и иные нормы, не имеющие обязательную силу, должны бытьготовы объяснить своё решение. Текущие рабочие вопросы, связанные,например, с назначением членов бюро комитета, могут решаться всоответствии с менее жёсткими процессуальными правилами.Вторая важная новелла – на уровне решений ЕК определён порядокиспользования служебной информации, обладание которой на финансовыхрынках часто дороже любых материальных активов.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
