диссертация (1169182), страница 33
Текст из файла (страница 33)
Решение ЕК 2004/7/ЕС от 5 ноября 2003 г. «Об изменениирешения 2001/527/ЕС, создающего Комитет европейских регуляторов рынковценных бумаг»211 и решение ЕК 2004/8/ЕС от 5 ноября 2003 г. «Об изменениирешения 2001/528/ЕС, создающего Европейский комитет по ценнымбумагам»212. Каждое из этих решений включало всего две статьи. Целью этихрешений была передача ПКИОЦБ в сферу компетенции ЕКЦБ и КЕРРЦБ.6 и 7. Решение ЕК 2004/5/ЕС от 5 ноября 2003 г. «О создании Комитетаевропейских банковских контролеров» 213 и решение ЕК 2004/6/ЕС от 4ноября 2003 г.
«О создании Комитета европейских контролеров в областистрахования и негосударственных пенсий»214. Комитет европейскихбанковских контролеров – франц. le Comité européen des contrôleurs bancaires(CECB), англ. Committee of European Banking Supervisors (CEBS) и Комитет2112004/7/CE: Décision de la Commission du 5 novembre 2003 modifiant la décision2001/527/CE instituant le comité européen des régulateurs des marchés de valeurs mobilières //JO L 3 du 7.1.2004, p. 32–32.2122004/8/CE: Décision de la Commission du 5 novembre 2003 modifiant la décision2001/528/CE instituant le comité européen des valeurs mobilières // JO L 3 du 7.1.2004, p.
33–33.2132004/5/CE: Décision de la Commission du 5 novembre 2003 instituant le comitéeuropéen des contrôleurs bancaires // JO L 3 du 7.1.2004, p. 28–29.2142004/6/CE: Décision de la Commission du 5 novembre 2003 instituant le comitéeuropéen des contrôleurs des assurances et des pensions professionnelles // JO L 3 du 7.1.2004,p. 30–31.165европейских контролеров в области страхования и негосударственныхпенсий – фр. le Comité européen des contrôleurs des assurances et des pensionsde retraite (CECAPP), англ. Committee of European Insurance and OccupationalPension Supervisors (CEIOPS) – это новые комитеты, при создании которыхиспользован опыт КЕРРЦБ215. Они должны были в кратчайшие сроки статькомитетами третьего уровня. Согласно указанным решениям ЕК, Комитетевропейских банковских контролеров (КЕБК) должен был приступить кработе 1 января 2004 г., а Комитет европейских контролеров в областистрахования и негосударственных пенсий (КЕКСНП) – 24 ноября 2003 г.КЕБК и КЕКСНП можно назвать аналогами КЕРРЦБ, толькосозданными в смежных секторах единого рынка финансовых услуг ЕС.
Такоезаключение основано на трёх объективных фактах. Во-первых, это общийподход к формированию состава комитетов, так как в каждом из трёх случаевобязательно фигурируют высокопоставленные представители компетентныхоргановгосударственнойвласти.Несмотрянаобщностьподхода,необходимо упомянуть и некоторые отличия.
В случае с КЕБК наряду свысокопоставленнымипредставителямигосударственныхорганов,ответственных за надзор за кредитными организациями, указаны такжевысокопоставленныепредставителицентральныхбанков,обладающиенаряду с соответствующим национальным государственным органом правомпроведения собственных проверок кредитных организаций, а такжевысокопоставленные представители центральных банков, включая ЕЦБ,которые не участвуют непосредственно в индивидуальной проверкекредитных организаций. Такое расширение круга участников объясняется215При переводе названия Комитета европейских регуляторов ценных бумаг(КЕРРЦБ) была использована английская версия соответствующего правового акта.
Припереводе названий Комитета европейских банковских контролеров и Комитетаевропейских контролеров в области страхования и негосударственных пенсий также былииспользованы английские версии соответствующих текстов. Это позволит сохранитьстройность анализа и избежать разночтений с иными возможными версиями перевода сдругих официальных языков ЕС.166необходимостью привлечь к участию в КЕБК представителей национальныхцентральных банков и представителя ЕЦБ. В итоге оно привело к росту числачленов КЕБК: государство – член ЕС назначает в этот комитет по двавысокопоставленныхпредставителя,аодноместозакрепленозапредставителем ЕЦБ.Во-вторых, три комитета, хотя и с оговорками, но всё-таки объединяетих функциональное предназначение.
Если сравнить соответствующие статьи(ст. 2) каждого из трёх решений ЕК (2001/527/ЕС, 2004/5/ЕС, 2004/6/ЕС), тобросается в глаза общая консультативная функция трёх комитетов,выражающаяся в оказании консультативной помощи ЕК по проектамисполнительных мер. Но при этом ни один из комитетов не признан вкачестве комитета по регулированию и соответственно нет никаких отсылокко Второму решению Совета об исполнительных полномочиях. КЕБК иКЕКСНП были созданы позже, поэтому при подготовке правовой базы былорешено точнее определить их функциональные задачи. В итоге за КЕБК иКЕКСНП была закреплена функция, выраженная единой формулировкойстатьисоответствующегорешенияЕК:«Комитетсодействуетпоследовательному применению европейских директив и сближениюнадзорных практик государств-членов на всей территории Сообщества»216. ЗаКЕБК также прямо закреплена третья функция: «Он укрепляет надзорноесотрудничество, в том числе путём обмена информацией о конкретныхконтролируемых институтах»217, а в отношении КЕКСНП просто говорится,что «Комитет также является форумом для сотрудничества междунадзорными органами, в том числе путём обмена информацией о2162004/5/CE: Décision de la Commission du 5 novembre 2003 instituant le comitéeuropéen des contrôleurs bancaires // JO L 3 du 7.1.2004, p.
29; 2004/6/CE: Décision de laCommission du 5 novembre 2003 instituant le comité européen des contrôleurs des assurances etdes pensions professionnelles // JO L 3 du 7.1.2004, p. 30.2172004/5/CE: Décision de la Commission du 5 novembre 2003 instituant le comitéeuropéen des contrôleurs bancaires, p. 29.167контролируемых институтах» 218 . Таким образом, анализ соответствующихположений решений ЕК (2001/527/ЕС, 2004/5/ЕС, 2004/6/ЕС), регулирующихфункции трёх комитетов (КЕРРЦБ, КЕБК и КЕКСНП), позволяет прийти квыводу, что в тот момент сложилась достаточно неопределённая ситуация.
Завсеми Комитетами чётко и недвусмысленно была закреплена толькоконсультативная функция, а функция, заключающаяся в содействиипоследовательному применению европейских директив и сближениюнадзорных практик государств – членов ЕС, была прямо закреплена только заКЕБК и КЕКСНП. Только за КЕБК напрямую была закреплена функция,состоящая в укреплении надзорного сотрудничества. Эта неопределённаяситуация требовала разрешения, так как на практике каждый из трёхкомитетов должен был выполнять все три функции. Кроме того, этосоздавало реальные проблемы, поскольку из-за отсутствия формальногозакреплениязаКЕРРЦБфункций,связанныхссодействиемпоследовательному применению европейских директив и сближениюнадзорных практик и укреплению надзорного сотрудничества, в рамочныхправовыхактахпервогоуровнябылоневозможноуказатьнасоответствующую роль КЕРРЦБ.В-третьих, идентичен для трёх Комитетов подход к общей организацииработы:ихработойруководитвыборныйпредставительихчисласобственных членов, а представитель ЕК только участвует в заседаниях.Можно назвать и другие общие признаки, в частности, в двух новыхрешениях ЕК 2003 г.
также указано на необходимость поддерживать тесныесвязи с ЕК и своими vis-à-vis, созданными в тех же секторах: соответственнодля КЕБК с ЕБК, а для КЕКСНП с ЕКСТП. Вновь созданные комитеты (как иКЕРРЦБ) должны проводить на открытой и прозрачной основе широкие иоткрытые консультации с участниками финансового рынка и потребителями2182004/6/CE: Décision de la Commission du 5 novembre 2003 instituant le comitéeuropéen des contrôleurs des assurances et des pensions professionnelles, p. 30.168финансовых услуг. Все три комитета принимают внутренние регламенты идолжны предоставлять ЕК ежегодный доклад о результатах своей работы.При подготовке такого обширного пакета документов ЕК преследовалаодну главную цель: распространить в кратчайшие сроки на всю сферуфинансовых услуг единые подходы регулирования и надзора, которые былиопределены в Докладе Ламфалусси.
Срочность подобных мер объясняетсячетырьмя причинами.Во-первых, в тот момент ЕС стоял на пороге самого масштабного всвоей истории расширения. В связи с этим было важно, чтобы новыегосударства – члены ЕС сразу после вступления стали полноправнымиучастниками строительства единого рынка финансовых услуг ЕС, а«подтянуть» их до нужного уровня можно было в том числе используясильные стороны процесса Ламфалусси, особенно в части налаживаниясотрудничестванациональныхрегуляторов.Активноеучастиеглаврегуляторов новых государств – членов ЕС в деятельности комитетовтретьего уровня должно было облегчить раннее выявление проблем исвоевременную реакцию на них в виде корректирующих мер.
Кроме того, врамках этих комитетов представители новых государств – членов ЕСполучаливозможностьнаблюдатьзалучшейпрактикойвстарыхгосударствах-членах, а последние имели возможность лучше пониматьособенности развивающихся финансовых систем новичков.Во-вторых, срок действия ПДСФУ истекал в 2005 г., поэтому быловажно распространить процесс Ламфалусси также на банковский и страховойсекторы и реализовать в запланированные сроки цели этого первогопрограммного документа ЕС в сфере финансовых услуг.В-третьих, необходимость скорейшей реализации намеченных меримеет чисто экономические обоснования.
В 2002 г. стали известнырезультаты крупного исследования, посвящённого изучению влиянияфинансовой интеграции на экономический рост в ЕС. Из исследования,проведённогоавторитетнымЦентромЕвропейскихэкономических169исследований в Мангейме (Германия), следует, что финансовая интеграцияможет обеспечить дополнительный ежегодный рост на 0,5–0,7% ВВП ЕС, чтоэквивалентно 43 млрд евро в год219.В-четвертых, начиная с 2002 г. в наличный оборот была введена единаяевропейская валюта – евро, что само по себе привело к усилениюпрозрачности,повышениюликвидностииуглублениювзаимосвязинациональных финансовых рынков государств – членов еврозоны. В такихусловиях переход к новым более эффективным правилам регулирования инадзора был необходим.Принятие двух решений ЕК, связанных с образованием КЕБК иКЕКСНП, не вызывало затруднений по целому ряду причин.
Во-первых, речьшла о создании новых комитетов, аналогов которым в банковском истраховом секторах ЕС никогда не было, и соответственно не существовалоникаких рисков дублирования функций. Если попытаться провести параллелис БКК и СК, то становится ясно, что последние на роль аналогов не подходилипо двум причинам: иной состав и иные функциональные задачи. Во-вторых,создание КЕБК и КЕКСНП позволяло реализовать пожелания Совета учредитьв кратчайшие сроки такие комитеты 3-го уровня в качестве консультативных.Подобное решение также не противоречило более осторожной, но в целомблагосклонной позиции Европейского парламента220. И, наконец, необходимосказать об официальной позиции ЕК, которую в ноябре 2003 г. озвучил219Rapport de la Commission au Conseil et au Parlement européen - Sixième rapportintermédiaire sur la mise en oeuvre du Plan d'action pour les services financiers (Bruxelles, le3.6.2002) // COM/2002/0267 final.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
