Эффективность деятельности банков развития (1142807), страница 20
Текст из файла (страница 20)
Поскольку в организации геополитического стимулирования,115которое чаще всего сводится к созданию игорных и особых экономических зон,БР редко принимает участие, обсуждение данного направления региональнойполитики ограничено данным абзацем.В этом контексте БР является субъектом, способным эффективноосуществлять или принимать активное участие в построении индивидуальноймодели экономического роста для каждого региона. Для ее построенияпредлагается проводить оценку территории в соответствии с принципом «снизувверх», интегрируя при этом оценку пяти взаимосвязанныхфакторовпространственного развития:-инновационная активность региона (затраты на ИиР; абсорбирующийпотенциал региона);-географиярегиона(плотностьнаселенияитерриториальнаядоступность);-система внутрирегиональных и международных коммуникационныхсвязей;-политика и инвестиции региональных и муниципальных властей;-локальные социально-институциональные характеристики региона.Во-первых, инновационная активность региона.
Проекты в сфереинноваций, как правило, являются приоритетными для БР, в том числе иВнешэкономбанка. Как обсуждалось выше, причинно-следственная связь междууровнем инновационной активностью территории и уровнем пространственногоразвитияподчеркиваетсяифундаментальнойтеорией,ирезультатамиэконометрических исследований последних десятилетий. При этом затраты наИиР являются показателем, измеряющем подобные инновационные усилия.Однако зависимость между расходами на ИиР и темпами экономического ростатерритории подвержена значительным девиациям (отклонениям) от линейноготренда [160; 168], обусловленным совокупностью факторов, о которых пойдетречь ниже и которые должны быть учтены при реализации инвестиций БР.Так, вторым фактором пространственного развития является география.Речь идет о таких географических характеристиках, как плотность населения,транспортная доступность, наличие и разработка природных ресурсов, климат.116Здесьважнодиагностироватьагломерацию–урбанизированныйцентрконцентрации производственных ресурсов и потребительских рынков или,напротив, периферийную территорию.
Данный контекст определяет возможноститерритории по диффузии информации и знаний в рамках данного региона –эффект местной деловой и научной активности [local buzz] [250].Активацияпоследнегоэффектанапрямуюзависитотсистемыкоммуникаций, выстроенной внутри региона [networks] [129] и за его пределами –связи с внешними территориями [global pipelines] [123]. При кажущейсянесущественности относительно других факторов и редком упоминании вроссийской практике данного аргумента, территориальные коммуникации могутвыступать существенным камнем преткновения при реализации проектовразвития с участием БР.Так,например,современныепопыткирепликацииинновационныхкластерных образований и инкубаторов с опорой лишь на постулат онеобходимости концентрации производственных факторов на определеннойтерриториинепоказываютвысокихрезультатов.Аналогичнозачастуюформальные «связи» между бизнесом и университетами [think tanks] не приводятк появлению новых идей, продуктов и процессов [166; 148].Дело в том, что экономический рост, основанный на знаниях, особенноинновационного характера, определяется не только территориальной близостьюучастниковпространственноготерриториальнойразвития[244],атребует,помимоблизости, когнитивной, организационной, социальной иинституциональной сопряженности экономических субъектов [129].Примечание – При изучении «потоков» знаний принято различать знанияинновационного характера [tacit knowledge] и кодифицированную информацию[codified information].
Первый вид знаний отличается высокой стоимостьютрансмиссии, наибольшим потенциалом обеспечения инновационного роста.«Переток» знаний инновационного характера требует личных коммуникаций[face-to-face contact] при высокой абсорбирующей способности ее участников.Кодифицированная информация может быть передана на расстоянии с помощьюее изложения на общеизвестных носителях в виде текста, формул, схем и т.д.117Например, успешный опыт создания ИТ-центра в г. Бангалор (Индия) [138]демонстрирует кропотливую работу государства и организаций развития, в томчисле БР, по выстраиванию системы коммуникаций как между местнымисубъектами хозяйствования, так и с представителями глобального передовогоопыта для «перелива» знаний между ними.В этой связи при планировании инвестиций БР кластерный подходМ.
Портера [215; 216], построенный на базе теории локализации трудовыхресурсов, производственной цепочки и знаний [knowledge in the air] А. Маршалла[195], должен быть расширен анализом процесса формирования инновационныхзнаний и механизма их диффузии на данной территории. Проекты полокализации, такие как финансирование кластеров, инкубаторов, должны в случаеих экономической целесообразности сопровождаться комплементарными мерамипо выстраиванию системы коммуникаций как внутри региона, так и с внешнимидинамичными экономическими субъектами во избежание рисков внутренней«закрытости» и инертности [lock-in].Кроме того, при оценке потребностей региона в ресурсах БР во вниманиименеджмента банка должна быть политика региональных и местных властей.Требуется анализ реализуемых и планируемых инвестиций на государственномуровне с целью исключения ситуации дублирования усилий, а, напротив, поискасинергетического взаимодействия с властями.
Данный фактор может значительноповысить эффективность деятельности БР, как и нивелировать инвестиции вслучае отсутствия точек «соприкосновения» и взаимодействия.И, наконец, пятым фактором для анализа территории при реализациипроектовразвитиястановятсяособенностисоциально-институциональныхусловий региона – так называемый социально-институциональный фильтр [200;201; 143; 177; 224].Критическая роль институтов в национальном развитии подчеркиваетсяисследователямистаройинституциональнойшколы[139],новойинституциональной школы [205], новой сравнительной экономикой [155].
Особаярольвнутрирегиональных«неторгуемыхвзаимосвязей»[untradedinterdependencies, [248]] в территориальном экономическом росте и развитии118отражена в концепции региональных инновационных систем [regional innovationsystem] [207]. Это объясняется тем, что весь процесс по абсорбции, созданию идиффузии инновационных знаний проходит через территориальный социальноинституциональныйфильтр[institutionallyembedded].Так,формальныеинституты [societal «bridging» institutions] катализируют экономический рост,основанный на инновациях, за счет устранения регуляторных барьеров, защитыправ собственности и инвесторов.
Неформальные институты [communitarian«bonding» institutions] создают условия для работы формальных институтов [247;226], повышая уровень доверия в обществе [163] и развивая тем самымкоммуникации и кооперацию у членов общества, формируют социальный капитал[142; 248; 219], в том числе путем формирования гражданского общества [157]. Нанаш взгляд, социальный капитал, определяемый Р. Патнэмом [219] какспособность сообществ к коллективным действиям ради достижения общей цели,во многом определяет внешнюю эффективность БР. Эмпирические исследованиясеверной и южной Италии продемонстрировали зависимость между уровнемразвития территориальных социальных связей и экономическим ростом региона[219].Итак, качество национальных и субнациональных институтов – какформальных, так и неформальных – служит безусловной детерминантойэффективности деятельности БР, что подтверждено результатами эмпирическимисследованием.
При этом институциональная среда не является объектом,влияние на которое может оказать сам БР, однако, на наш взгляд, должнаучитываться в процессе принятия инвестиционных решений.Таким образом, на современном этапе эндогенное инклюзивное развитиетерритории возможно лишь по инновационному сценарию, который, в своюочередь, безусловно, зависит от количественных усилий БР – объема кредитныхресурсов, направленных на ИиР и повышение абсорбирующей способностипредприятий и человеческого капитала. Однако при этом, как обсуждалось выше,эффективность БР зависит от индивидуальных географических особенностейтерритории, системы выстроенных коммуникаций, качества политики властей илокальной институциональной среды.119В этой связи одним из направлений повышения эффективности БР,вытекающим из выявленных закономерностей и тенденций пространственногоразвития, становится создание отделений национального БР в каждом регионеили территориальных БР и реальный перенос «центров тяжести» принятиярешений в регионы, особенно в российских условиях протяженных гетерогенныхтерриторий федеративного устройства.
Так, деятельность региональных БР в рядестран, в частности в Германии [54], Франции, США [74] и некоторых других,признается весьма эффективной.Примечание – В этой связи исследователями предлагаются инициативы подецентрализации государственного управления в виде передачи части прав,ответственности и ресурсов региональным властям, другими словами, переход кконкурентному федерализму [217; 225; 98; 56].Мерой повышения эффективности российского БР в этом же направленииможет стать включение региональных КБ в систему распределения ресурсов БР,что позволит сформировать двухуровневую схему поддержки регионов, вчастностииспытывающихнедостаточностьфинансово-кредитныхуслуг.Внешняя эффективность деятельности БР в подобных условиях может бытьповышена за счет дополнительной гибкости региональных КБ, их пониманияуникальных территориальных проблем и конкурентных преимуществ.
Крометого, подобные меры по включению региональных КБ в работу БР по отдельнымнаправлениям поддержки – например, важным программам региональногоразвития в части кредитования целевых групп заемщиков на льготных условиях –позволятповыситьстепенькорпоративнойответственностироссийскогобанковского сектора. При этом особое значение приобретает согласованнаяработа национального БР с другими экономическими субъектами федерального ирегионального уровней.Подчеркнем,чтосбалансированныйподходинеобходимостьдиверсификации инвестиций БР не означает равномерное распределениеограниченных ресурсов по всем направлениям, а, напротив, предусматриваетстратегически ориентированную концентрацию ресурсов по диагностированнымнаправлениям конкурентных преимуществ с учетом существующих ограничений.120Однако при этом необходимо учитывать все обсуждаемые выше факторы в ихдинамической взаимосвязидругс другом.
Отраслевой, секторальный итерриториальный анализ должен проводиться во взаимосвязи, тем самымобеспечивая индивидуальный подход к выявлению «узких мест» развития вкаждый определенный момент времени.Таким образом, реализация системного и сбалансированного подхода кпространственному развитию при формировании кредитного портфеля БРстановится важнейшим критерием внешней эффективности деятельности банка и,соответственно, направлением для ее повышения.Так, сбалансированный и системный подход обеспечивается на трехуровнях управления развитием в соответствии с рисунком 24:-федеральном (макро-): при установлении стратегических целей,направленных на обеспечение развития страны;-на уровне проектов развития (микро-): при формулированиистратегических инициатив – проектов развития, направленных на достижениеустановленных «сверху вниз» стратегических целей.-региональном (мезо-): при системной диагностике территорий на базеидиосинкратического анализа «снизу-вверх» и последующем распределениипроектов развития.В этой связи в рамках повышения эффективности Внешэкономбанкапредлагаются следующие меры:-внедрение в кредитно-инвестиционную политику банка принципов,обуславливающих реализацию системного и сбалансированного подхода кразвитию, что требует стратегического подхода к выбору инвестиционныхвекторов и региональному распределению проектов развития, а также сниженияполитического давления на решения, принимаемые менеджментом банка;-создание отделений национального БР в каждом регионе илитерриториальных БР и реальный перенос «центров тяжести» принятия решений врегионы;-включение региональных КБ в систему распределения ресурсов БР вчасти проектов, не обеспечивающими государственную безопасность.121Федеральный уровень (макро-)Сбалансированный подход копределению стратегических целей,направленных на развитие страныинновационная активность регионасоциальноинституциональныехарактеристики регионаполитика и инвестициирегиональных имуниципальных властейиностранныеинвестицииинтеллектуальныйкапиталМСПинфраструктурагеография региона(плотность населения итерриториальнаядоступность)системавнутрирегиональных имеждународныхкоммуникационных связейРегиональный и местный уровни(мезо-)Системный подход к диагностикетерриторий на базеидиосинкратического анализа «снизувверх» и последующемупространственному распределениюпроектов развитияУровень проектов БР (микро-)Сбалансированный подход кформулированию стратегическихинициатив – проектов развития,направленных на достижениеустановленных «сверху вниз»стратегических целейИсточник: составлено автором по материалам [59].Рисунок 24 – Формирование системного и сбалансированного подхода к пространственному развитию1223.2 Потенциальная роль банков развития в реализации концепцииустойчивого развитияКак отмечалось в первой главе, аргументы концепции устойчивого развитияявляются комплементарным обоснованием особой роли БР и потенциальнойэффективности его деятельности.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
