Концепция взаимодействия банковского и реального секторов экономики в современных условиях (1142190), страница 12

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 12)

греч. ὅλος – целый, цельный), как философии целостности, исходящейиз приоритета целого по отношению к его частям [169]. Приминительно квзаимодействию банковского и реального секторов экономики, это означает, чтосовместные усилия субъектов дают по сумме своей больше эффектов, чем при ихфункционировании по отдельности, а взаимодействие всегда характеризуетсябольшими возможностями, нежели автономное развитие субъектов секторов.

Однако,анализ содержания представленных в литературе трактовок эффектов синергии (впереводе с др. греч. συνεργία – совместное дело сотрудничество, содействие, помощьили внутренний эффект, полученный в результате взаимодействия) и эмерджентности(в переводе с англ. еmergence – возникающий, неожиданно появляющийся илиэффект, выходящий за пределы интересов двух взаимодействующих сторон [164]),свидетельствует, что различия имеются в генезисе этих понятий, имеющихотношение к различным теориям.

Так, авторы А.С. Муратов и Л.Н. Муратовасчитают, что в основе различия данных понятий лежит доминирование эндогенныхили экзогенных факторов, их порождающих. Авторы установили, что синергическийэффектформируютпреимущественноэндогенные(внутренние)факторы,аэмерджентность – экзогенные (внешние) факторы [164].

Отсюда, эффекты синергиипервичны по отношению к эффектам эмерджентности, так как исходят из теорииорганизации и предполагает однонаправленность действий секторов усиливающих55эффективность их взаимодействия, как системного процесса, которая во многомзависит от отлаженности механизма взаимодействия субъектов секторов. Этоподтверждается результатами исследований МсKinsey, согласно которым напервоначальном этапе интеграции проявляется 15% синергических эффектов, аоставшиеся 85% – зависят от усилий менеджмента [132, с.103].В свою очередь, эффекты эмерджентности рассматриваются исключительно врамках теории систем и применительно к системам более сложного порядка, означаявозникновение новых непредсказуемых системных эффектов, обеспечивающихдостижениесистемныхцелей,зачастуюнесовпадающихсцелямивзаимодействующих сторон.

Иными словами, через соотношение эффектов синергиии эмерджентности возможно подчеркнуть возможность несовпадения локальныхцелей и критериев отдельных частей (элементов, в нашем случае –секторов) сцелями и критериями более глобальной системы (в нашем случае – экономики вцелом). Следовательно, если на микроэкономическом уровне генерируются эффектысинергии, то на мезо- и макроуровнях целесообразно вести речь об эффектахэмерджентности, генерируемых под влиянием экзогенных факторов и означающихдостижение множества предсказуемых и непредсказуемых результатов, значимостькоторых выходит за пределы целевых установок субъектов взаимодействия.В результате анализа состава элементов взаимодействия банковского иреального секторов экономики в качестве динамической системы, становитсявозможнымсформулироватьавторскуютрактовкупонятия«взаимодействиебанковского и реального секторов экономики», как – системный, институциональнообусловленныйидинамическийпроцессресурсообменамеждусубъектамибанковского и реального секторов экономики, ориентированный на достижениевнутренних и внешних эффектов.Исследование системы взаимодействия банковского и реального секторовэкономики с точки зрения специфики эндогенных стратегий взаимодействующихсубъектов и одновременного их соотнесения с задачами развития экономики в целом,позволило нам выделить не только элементы системного процесса взаимодействиябанковского и реального секторов экономики (субъекты и их функции, свойства,принципы, механизм, формы и эффекты), но и фундаментальные атрибуты связимежду ними (характер, качество и направленность), определяющие в совокупностиустойчивость взаимодействия банковского и реального секторов экономики в рамкахэкономической системы, исследование которых в теоретическом и прикладномаспектах найдет свое отражение в последующих разделах диссертационной работы.561.2 Формы взаимодействия банковского и реального секторов и их эволюцияФормывзаимодействиябанковскогоиреальногосекторовэкономикипредставляют собой один из выделенных нами в предыдущем разделе элементовсистемы взаимодействия банковского и реального секторов экономики, отэффективности развития которых во многом зависит достижение микро-, мезо- имакроэкономических эффектов, стимулирующих экономический рост.Под формой принято понимать внешнее проявление внутреннего содержаниякакого-либо предмета или явления, изменение структуры которого во времениспособствует зарождению и развитию новых и более совершенных форм.

Этоотносится и к формам взаимодействия субъектов банковского и реального секторовэкономики, которые в перманентном процессе их развития могут между собойсочетаться, перекликаться и видоизменяться.Анализ существующих подходов к классификации форм взаимодействия,приведенных в экономической литературе свидетельствует, что в основном ониотражают взаимоотношения субъектов банковского и реального секторов намикроуровне (между банком и предприятием) [97,153,214,225,244,254].

При такомподходе основу классификации обычно составляют такие базовые критерии, как:обязательность (добровольность), сроки взаимодействия, количество участников,виды банковских операций, позиция и роль субъектов, направление движенияресурсов, характер отношений и др. Но, на макроэкономическом уровне для анализаособенностей процесса взаимодействия между субъектами банковского и реальногосекторов, использование традиционных, классифицирующих критериев явно недостаточно по причине их узости (не отражают масштаб и эффекты взаимодействия),однобокости (как правило, игнорируются интересы и особенности субъектовреального сектора) и устаревания (вслед за изменением потребностей экономики иотраслей, меняются условия и формы взаимодействия).В этой связи, в предлагаемой нами классификации форм взаимодействиябанковского и реального секторов экономики, представленной на рисунке 7: учтены базовые критерии, составляющие фундаментальную основу процессавзаимодействия субъектов банковского и реального секторовэкономики ивыступающие некой отправной точкой в исследовании их эволюции; структура модели построена в соответствии с методом дедукции, в которойоднагруппакритериев и соответствующих форм взаимодействиясубъектовОрганизационныекритерииСостав субъектов:- банк, предприятие;- совокупность банков и предприятий;- банк, предприятие, государство;- банк, предприятие, государство,институциональные посредники(венчурные компании, страховыекомпании и др.)Вид услуг:- традиционные;- не традиционные;- дистанционныеВид ресурсов:- финансовые;- материальные;- не материальныеУровень риска:- с минимальным риском;- с умеренным риском;- с высоким рискомФункции и операции субъектовбанковского сектора:- посредничество в расчетах (платежные,кассовые, валютные, консалтинговые и др.);- посредничество в кредите (различные видыкредитования);- инвестиционное (акции, лизинг, проектное,мезонинное, исламское финансирование) и др.- ресурсное (депозитные, облигации и др.)Функциигосударства:- этатическое(поддержкаотраслей, сфери регионов,антикризисныемеры и др.)Направленность:- тактическое;- стратегическоеВремя:- краткосрочное;- среднесрочное;- долгосрочноеМасштаб:- региональное;- страновое;- международноеФункции субъектов реального сектора исферы:- экономическое (производство товаров иуслуг);- социальное (социальная инфраструктура);- инновационное (разработка и внедрениеинноваций);- экологическое («зеленые» проекты) и др.Механизм взаимодействия:Партнерство:- частное (полное, ограниченное и др.)- государственно-частное (субсидии, гарантии, концессия,рефинансирование, софинансирование и др.)Интеграция:- сотрудничество (кластер, консорциум, синдикат);- объединение (концерн, группа (ФПГ);- взаимопроникновение (холдинг, конгломерат)Источник: составлено автором.Рисунок 7 – Схема классификации форм взаимодействия банковского и реального секторов экономики57ФункциональныекритерииФундаментальныекритерииФОРМЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ ЭКОНОМИКИ58банковского и реального секторов экономики связана с другими и находит своеотражение в критериях и формах взаимодействия более частного порядка; приведенные критерии разделены на три группы: фундаментальные,функциональные и организационные критерии, что отражает связь представленныхкритериев с другими элементами системы взаимодействия секторов (субъекты и ихфункции, свойства, принципы, механизм и эффекты) и отражение процессавзаимодействия через представленные формы на микро-, мезо- и макроуровнях.В частности, в рамках группы фундаментальных критериев, были объединеныбазовые критерии, которые лежат в основе формирования взаимоотношений банков ипредприятийнамикроуровне,многиеизкоторых,былирассмотренывэкономической литературе и представлены в приложении Б.

Характеристики

Список файлов диссертации