Концепция взаимодействия банковского и реального секторов экономики в современных условиях (1142190)
Текст из файла
Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждениевысшего образования«Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации»На правах рукописиРахметова Айбота МуратовнаКОНЦЕПЦИЯ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯБАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВЭКОНОМИКИ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХСпециальность 08.00.10 – Финансы, денежное обращение и кредитДИССЕРТАЦИЯна соискание ученой степенидоктора экономических наукНаучный консультант:доктор экономических наук, профессорЛарионова Ирина ВладимировнаМосква – 20152ОГЛАВЛЕНИЕВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………………………4ГЛАВА 1 ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЕ ОСНОВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯБАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ ЭКОНОМИКИ……………………… 181.1 Содержание взаимодействия банковского и реального секторов и егоконцептуальные основы…………………………………………………………………..181.2 Формы взаимодействия банковского и реального секторов и их эволюция...........561.3 Роль взаимодействия банков и предприятий в обеспечении экономическогороста: мировой опыт………………………………………………………………………76ГЛАВА 2 ИССЛЕДОВАНИЕ КОНЦЕПТУАЛЬНЫХ ОСНОВ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯБАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ ЭКОНОМИКИ……………………….892.1 Типы концепций, объясняющих особенности и эффекты взаимодействиябанковского и реального секторов……………………………………………………….892.2 Теория асимметрии информации и ее прочтение в контексте взаимодействиябанковского и реального секторов……………………………………………………...1072.3 Преломление основных положений институционально – эволюционнойконцепции на взаимодействие банковского и реального секторов в современныхусловиях…………………………………………………………………………………..1252.4 Моделирование взаимодействия банковского и реального секторов в целяхдостижения позитивных макроэкономических эффектов…………………………….147ГЛАВА 3 СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ И ПРОБЛЕМНЫЕ УЗЛЫ ВОВЗАИМОДЕЙСТВИИ БАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВЭКОНОМИКИ …………………………………………………………………………...1733.1 Этапы развития взаимодействия банковского и реального секторов ……………1733.2 Тенденции взаимодействия банковского и реального секторов экономики нарегионально-отраслевом уровне………………………………………………………...1933.3 Проблемные узлы, ограничивающие гармонизацию взаимодействиябанковского и реального секторов ……………………………………………………..212ГЛАВА 4 КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ФОРМЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВСКОГОИ РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ В СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИКЕ …………………..2214.1 Направления, механизмы и инструменты государственно-частного партнерстваво взаимодействии банковского и реального секторов в условиях цикличности…..
22134.2 Развитие региональной и инновационной форм взаимодействия банковского иреального секторов как условие саморазвития территорий и отраслей.......................2404.3 Механизм многоканальной мобилизации внутренних ресурсов в реализацииресурсной формы взаимодействия банковского и реального секторов……………...2624.4 Адаптация элементов исламского банкинга в целях укрепления партнерствакак формы взаимодействия банковского и реального секторов……………………...274ГЛАВА 5 СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ИНСТИТУТОВ И ИНФРАСТРУКТУРЫВ ИНТЕРЕСАХ ОБЕСПЕЧЕНИЯ УСТОЙЧИВОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯБАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ ЭКОНОМИКИ ……………………..2825.1 Внедрение механизма mix – регулирования и его влияние на асимметрию вовзаимодействии банковского и реального секторов…………………………………...2825.2 Направления развития институциональной инфраструктуры взаимодействиябанковского и реального секторов ……………………………………………………..3005.3 Основные положения концепции системного взаимодействия банковского иреального секторов экономики………………………………………………………….314ЗАКЛЮЧЕНИЕ ………………………………………………………………………….327СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ ………………………………………………………………334ПРИЛОЖЕНИЕ А Обзор теоретических подходов к определению содержанияпонятия «взаимодействие банковского и реального секторов»………........................359ПРИЛОЖЕНИЕ Б Обзор теоретических подходов к классификации формвзаимодействия банковского и реального секторов…………………...………………361ПРИЛОЖЕНИЕ В Показатели оценки роли банковского сектора в развитииэкономики ………………………………………………………………………………..364ПРИЛОЖЕНИЕ Г Результаты проверки данных на эндогенность………………….365ПРИЛОЖЕНИЕ Д Результаты регрессионного анализа ……………………………..3674ВВЕДЕНИЕАктуальность темы исследования.
Эволюция экономических систем напротяжении последних десятилетий свидетельствует о возникновении новыхтенденций, связанных с участившимися внешними потрясениями, волатильностью насырьевых и финансовых рынках, замедлением экономического роста, ослаблениемсвязей материального производства с финансовой сферой, излишним полаганиемденежных властей на высокую эффективность влияния регулятивных мер нафинансовую стабильность и экономический рост, а также рядом др. К сожалению,попытки стимулирования деловой активности субъектов экономики оказалисьнедостаточными,сохраняютсяпротиворечиявихвзаимодействии,очемсвидетельствуют макроэкономические индикаторы не только развитых, но иразвивающихся стран.
В этой связи возрастает потребность в поиске новойпарадигмы взаимоотношений ключевых секторов экономической системы на основенаучно-обоснованной концепции.Рецессия, охватившая на современном этапе экономику России, с новой силойвскрыла внутриэкономические проблемы и одновременно отразилась на экономикеКазахстана в силу сложившихся тесных кооперационных и интеграционных связеймежду двумя странами.Преобладание негативных трендов в обеих странах усугубилось обесценениемнациональных валют, возросшей инфляцией, повышением стоимости внутренних ивнешних ресурсов, технико-технологическим отставанием предприятий несырьевыхотраслей, образовавшимся институциональным вакуумом. Эти явления привели кконцентрации рисков в обоих секторах на фоне ужесточения регулятивныхтребованийк кредитным организациям, интенсивного отзыва лицензий набанковскую деятельность и преимущественной государственной поддержки системнозначимых игроков рынка.Статистические данные свидетельствуют, что в реальном секторе экономикиотмечается невысокая доля инвестиций в основной капитал (19,1% к ВВП в России;25,4% к ВВП в Казахстане по итогам 2014г.), сокращение удельного весаинновационно-активных предприятий (он не превышает 10% в России и Казахстане, вэкономически развитых странах свыше 50%), сужение доступности банковскихресурсов для предприятий реального сектора в силу превышения стоимости ресурсовнад уровнем рентабельности предприятий (разрыв между ставкой по банковским5кредитам и уровнем рентабельности предприятий несырьевых отраслей колеблется вдиапазоне 7–10%).
Эти тенденции находят отражение в ухудшении качествакредитных портфелей банковского сектора (рост просроченной задолженности покорпоративным кредитам от общего их объема в 2014г. составил в России 57% и65% – в Казахстане, соответственно). Одновременно, сокращение числа действующихденежно - кредитных институтов, затрагивающее преимущественно региональныйуровень (за последнее десятилетие количество кредитных организаций и их филиаловпо регионам России снизилось на 48,6% и 55% соответственно, в Казахстане за тот жепериод отмечалось снижение количества региональных филиалов на 7,2%), вноситсвой негативный вклад в ограничение взаимодействия субъектов банковского иреального секторов в регионах, тем самым, снижая потенциал роста региональнойэкономики и возможности преодоления структурных диспропорций.В условиях сохраняющейся глобальной нестабильности, прогнозы развитиябанковского и реального секторов на ближайшую перспективу, к сожалению, невнушают оптимизма, что подчеркивает актуальность теоретического осмыслениясодержания, форм и механизма их взаимодействия с учетом новых экономическихреалий и дестабилизирующих факторов.Экономическая наука в разные периоды времени пыталась найти ответы наключевые вопросы развития экономических систем, в том числе касающиесявзаимодействия банковского и реального секторов экономики.
Хорошо известныетеоретическиеконцепцииклассическойдихотомии,финансовогокапитала,динамического развития, асимметрии информации и многие другие, внесли весомыйвклад в развитие данной области научных знаний и практику. Однако, эти теории необъясняют причин современного углубления противоречий во взаимодействиисекторов, обусловленных, в том числе видоизменяемой совокупностью факторов,неоднозначностьюрезультатоврегуляторноговоздействияиусугублениемасимметрии последствий стимулирующих и регулирующих мер. Одновременно,возникает потребность в теоретическом обосновании развития форм и механизмоввзаимодействия секторов в интересах национальных экономик.Таким образом, актуальность исследования проблем нарастания противоречий имобилизации потенциала взаимодействия банковского и реального секторовэкономики обуславливает потребность в разработке цельной научно-обоснованнойконцепции, базирующейся на критическом переосмыслении и приращении знаний врамках теории асимметрии информации и институционально-эволюционной теории,а также выработке практических рекомендаций по развитию форм и механизмов6взаимодействиябанковскогоиреальногосекторовэкономикивусловияхсохраняющейся неопределенности перспектив экономического развития.Степеньразработанностипроблемы.Научно-методологическаяосновапроведенного исследования базируется на рaзрабoтках научных коллективовИнститута экономики Российской академии наук, Института экономики Комитетанауки Министерства образования и науки Республики Казахстан, Финансовогоуниверситета, Высшей школы экономики, зарубежных, российских и казахстанскихученыхипрактиков,изучавшихвразныепериодывременипроблемывзаимодействия банковского и реального секторов экономики.Исследования этимологической природы и связи таких структурных элементовво взаимодействии банковского и реального секторов экономики, как субъекты,принципыиформырассмотренывработахрядароссийскихученых:Т.Г.Долгопятовой, Е.М.
Характеристики
Тип файла PDF
PDF-формат наиболее широко используется для просмотра любого типа файлов на любом устройстве. В него можно сохранить документ, таблицы, презентацию, текст, чертежи, вычисления, графики и всё остальное, что можно показать на экране любого устройства. Именно его лучше всего использовать для печати.
Например, если Вам нужно распечатать чертёж из автокада, Вы сохраните чертёж на флешку, но будет ли автокад в пункте печати? А если будет, то нужная версия с нужными библиотеками? Именно для этого и нужен формат PDF - в нём точно будет показано верно вне зависимости от того, в какой программе создали PDF-файл и есть ли нужная программа для его просмотра.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
