Концепция взаимодействия банковского и реального секторов экономики в современных условиях (1142190), страница 2
Текст из файла (страница 2)
Соколовой, А.А. Бурдиной, А.В. Буздалина, А.Ю. Даванкова,Ю.С. Масленченкова, А.М. Тавасиева, М.Н. Тоцкого, В.А. Хусаинова, В.П. Рыбина,М.И. Берковича, Ю.Б. Зеленского и др. Тем не менее, несмотря на детальнуюпроработку отдельных вопросов, сохраняется неоднозначность в трактовке рядаположений, связанных с раскрытием содержания взаимодействия банковского иреального секторов на макроэкономическом уровне и необходимость комплексногоподхода к изучению взаимосвязи процессов инициации, организации и реализацииперспективныхформвзаимодействиявконтекстеобеспеченияустойчивыхпозитивных макроэкономических эффектов.Теоретическиеиметодологическиеаспектыкисследованиюроливзаимодействия банковского и реального секторов в рамках экономической системыи необходимости участия государства в этом процессе изучены в трудах А.
Смита,К.Маркса, Р. Гильфердинга, Дж. М. Кейнса, М. Фридмена, Й. Шумпетера,Дж.Стиглица, Р. Харрода, Х. Мински, К. Перес, О.И. Лаврушина, Л.Н. Красавиной,С.Ю. Глазьева, Н.Е. Егоровой, А.М. Смулова, А.Е. Дворецкой, Г.С. Пановой,М.А.Абрамовой,О.С.Сухарева,В.Маевского,В.Горегляда,А.Басова,С.А.Андрюшина, А.В. Улюкаева, Т.М. Рыскиной, С.Е. Дубовой, С.М.Дробышевского,А.Г. Мовсесяна, И.Н. Юдиной, И.Н. Рыковой, Я.В. Сергиенко, И.В.
Галанцевой,О.И.Москвина,У.Б.Баймуратова,А.Есентугелова,Н.K.Кучуковой,М.Б.Кенжегузина, Г.Т. Калиевой и др. Однако, при всей глубине исследований иполученных результатов этими авторами, малоизученными остаются вопросы,раскрывающиевлияниевидоизменяемойсовокупностимакроэкономическихфакторов внешней и внутренней среды на процесс взаимодействия банковского и7реального секторов экономики в новых экономических условиях, поиска направленийповышения качества и устойчивости траектории взаимодействия, продуктивностигосударственного участия в условиях нарастания кризисных явлений, повышенияроли банков в развитии инновационного сектора и другие.Вопросыотражениеинституциональнойвработах:Г.Н.модернизацииБелоглазовой,А.Г.банковскойАксакова,системыГ.А.нашлиТосуняна,А.В.Мурычева, С.Р.
Моисеева, И. Целищева, Н.И., Валенцевой, М.А. Помориной,Н.Э. Соколинской, Е.П. Терновской, В.Г. Женова, И.В. Вагизовой, Г.Л. Авагяна,Т.Н.Зверьковой, В.Е. Зуева, Л.В. Крыловой, Ю.А. Соколова и многих других. Приэтом полученные результаты данных исследований охватывают актуальные вопросыв сфере взаимодействия банковского и реального секторов экономики в современныхусловияхфрагментарноинеучитываютвзаимосвязимеждуэлементамивзаимодействия банковского и реального секторов как системного процесса.В современных условиях назрела потребность в придании нового импульсавзаимодействию банковского и реального секторов экономики с учетом оценкикумулятивного воздействия эндогенных и экзогенных факторов на углублениеасимметрии во взаимодействии и определении направлений его трансформации сцелью достижения устойчивых позитивных макроэкономических эффектов.Цели и задачи исследования.
Целью диссертационного исследования являетсяразработка комплекса теоретико – методологических положений и практическихрекомендаций по формированию научно – обоснованной концепции взаимодействиябанковскогоиреальногосекторовэкономики,какинституционально–обусловленного процесса, направленного на обеспечение устойчивости социально –экономического развития.В целях достижения указанной цели были поставлены и решались в процессеисследования следующиe задачи теоретического и прикладного характера:1) Исследоватьсущностныехарактеристикиивзаимосвязьэлементоввзаимодействия банковского и реального секторов экономики как системногопроцесса;2) Изучить и систематизировать формы, как ключевого элемента системывзаимодействия банковского и реального секторов экономики, в том числе с позицииих влияния на устойчивость экономического развития;3) Обосновать выбор исходных научных теорий с позиции формированияметодологической основы для настоящего диссертационного исследования иопределить пути их дальнейшего развития в контексте необходимости решения8актуальных задач современного взаимодействия банковского и реального секторовэкономики;4) Проанализировать современные тенденции взаимодействия банковского иреального секторов экономики с целью выявления ограничительных барьеров на путигармонизации взаимодействия секторов на микро-, мезо- и макроуровнях;5) Определить перспективные направления взаимодействия банковского иреальногосекторовэкономикиспозицииегоукрепленияидостиженияположительных макроэкономических эффектов;6) Разработатьдействующейрекомендациипрактикиипредложениявзаимодействиявбанковскогообластииоптимизацииреальногосекторовэкономики, в том числе с участием в этом процессе государства.Объектомисследованияявляетсяпроцессвзаимодействиясубъектовбанковского и реального секторов экономики, как стратегически значимых элементовэкономических систем России и Казахстана.Предметомисследованиявыступаюттеоретико-методологическиеиприкладные аспекты взаимодействия банковского и реального секторов экономики, вконтексте обеспечения экономического развития.Методологияиметодыисследования.Методологическойосновойдиссертационного исследования стали труды отечественных и зарубежных ученых,которые посвящены фундаментальным исследованиям в области развития теории:систем, банковского дела, кредита, взаимодействия, асимметрии, институционализмаи государственного регулирования экономики.В частности, методология диссертационного исследования основана на трудахИ.В.
Блауберга, В.Н. Сaдовского, Э.Г. Юдина, Л. фон Берталaнфи, которыерассматривали объект исследования в качестве комплекса взаимосвязанных ивзаимодействующих элементов, а также А.Д. Холл и Р.И. Фейджин – совокупностисущностейиотношений.воспроизводственногоподходаИспользованиевисследованииметодологиипозволяетсистемногопоказатьпроцессвзаимодействия банковского и реального секторов экономики как совокупностьэлементов экономической системы функционирующих и взаимовлияющих друг надруга (взаимосвязь между целым и его частями) и подтвердить тезис о том, чтохарактер, качество и направленность взаимодействия между секторами во многомопределяют устойчивое развитие современной экономической системы (влияниекрупных макроэкономических тенденций на экономику и ее развитие).Наряду с методологией системного подхода проведенное исследование9опирается также на разработки основоположников теории институционализмаТ.Веблена, Дж.
Коммонса, Г. Адамса, У. Митчелла, Й. Шумпетера, Д. Норта,институциональной теории Р. Коуза, Дж. Акерлофа и представителей российскойшколыинституционализмаВ.В.Дементьева,В.М.Л.И.Абалкина,Полтеровича,Г.БС.Г.Кирдиной,Клейнера,Р.М.вниманиеНуреева,которых,припроведении исследований, сосредоточено на анализе условий, определяющихжизнеспособностьмеханизмовсогласованияинтересовполноценнофункционирующих и развивающихся субъектов экономики и интересов государстваи общества в целом.При этом связь между двумя методологическими парадигмами обусловлена тем,что именно институты, определяющие не только течение, но и рамки происходящих вэкономике процессов, обеспечивают интеграцию общественного целого, сглаживаютпротиворечивые интересы множества системных элементов (в данном случаесубъектов банковского и реального секторов и государства), и, в конечном итоге,детерминируют устойчивость функционирования, как самих элементов, так иобразуемой ими единой экономической системы.В процессе исследования применялись общенаучные и специальные методы итакие приемы научного познания, как дедуктивный и индуктивный анализ и синтез;классификация;статистический,графический,экспертный,сравнительный,иретроспективный анализ; конкретизация и научная абстракция; моделирование и др.Гипотезадиссертационногоисследованиясостоитвтом,чтофундаментальной предпосылкой преодоления противоречий во взаимодействиибанковского и реального секторов экономики является совмещение периодаинициации финансовой и инновационной активности субъектов банковского иреального секторов экономики в период экономического роста за счет реализациипревентивной и стимулирующей функций государства и разумного их ограничения впериод кризиса.Научная новизна диссертации состоит в разработке концепции системноговзаимодействия банковского и реального секторов экономики, базирующейся накритическом переосмыслении фундаментальных представлений о влиянии иасимметриивзаимодействиясекторовнаразвитиеэкономики,искажающеймакроэкономические эффекты, а также комплекса практических рекомендаций помодернизации институтов и институциональной инфраструктуры, обеспечивающих10развитие форм взаимодействия, оптимизации стимулирующей роли государства –ориентированных на достижение результатов на макро, мезо- и микроуровнях.Положения, выносимые на защиту.
Основные положения разработаннойконцепции взаимодействия банковского и реального секторов экономики всовременных условиях заключаются в следующем:1) Раскрыто содержание взаимодействия банковского и реального секторовэкономики, которое представлено как системный, институционально обусловленныйдинамический процесс, сочетающий в себе сложную взаимосвязь структурныхэлементов(субъекты,свойства,принципы,механизм,формыиэффекты),характеризующийся фундаментальными атрибутами связи (характер, качество инаправленность), обеспечивающих устойчивость процесса в условиях циклическихколебаний (С.18 – 55).2) Разработана классификация форм взаимодействия банковского и реальногосекторов экономики на основе уточнения и дополнения базовых критериев,объединенных в классификационные группы (фундаментальные, функциональные иорганизационные),учитывающихвзаимосвязьформсдругимиэлементамисистемного процесса взаимодействия (С. 56 –76).3) Обосновано, что углубление противоречий во взаимодействии банковского иреального секторов экономики, в том числе обусловлено развертыванием спиралиасимметрии.Установлено,чтоисходнойпозициейразвертыванияспиралиасимметрии является противоречие в целевых ориентирах деятельности субъектовсекторов (асимметрия целей), обуславливающее неполноту и недостоверностьпредоставляемойинформации(асимметрияинформации),эндогенностьповеденческих стратегий субъектов, несоответствие управления и регулированияобщеэкономическим целям (асимметрия действий), приводящее к негативныммакроэкономическим эффектам (асимметрия результатов) (С.107 –125).4) Определены направления ослабления давления проблемных узлов («риски»,«ресурсы», «регулирование») на взаимодействие банковского и реального секторовэкономики,базирующиесянасочетанииэлементовразработаннойинституциональной матрицы (инновации», «институты» и «инфраструктура»),главной несущей конструкцией которой выступают инновации.
На основе панельныхданных за 30 лет доказано, что достижение макроэкономических эффектов отвнедрения инноваций в обоих секторах экономики зависит от совмещения периода их11инициации за счет превентивной и стимулирующей роли институтов регулирования ипредупреждения наступления очередной циклической волны (С.125 – 172).5) Предложен механизм, ограничивающий развертывание спирали асимметриивзаимодействия банковского и реального секторов экономики посредством внедренияmix–регулирования(сочетаниеорганизационно-административныхполитикугосударства.правовых,элементов),Внедрениефинансово-экономическихвстроенногомеханизмавиэкономическуюпозволитсбалансироватьрегулирующую и стимулирующую функции государства посредством согласованиянаправленийструктурнойполитикисинструментамиденежно–кредитной,банковской, фискальной и антимонопольной политики. В качестве отдельныхинструментов механизма регулирования предложено использовать: 1) коэффициентценовой доступности банковских ресурсов для предприятий низкорентабельных, ноперспективных отраслей несырьевого сектора, который предлагается увязать смерами фискального регулирования путем корректировки ставки налога на прибыльбанка на величину разрыва между уровнями рыночной ставки по кредитам и ставкой,полученной с применением данного коэффициента; 2) «условное» налоговоестимулирование банков и предприятий, активно участвующих в реализациикапиталоемких и рисковых инвестиционных проектов в области инфраструктуры иинноваций, посредством предоставления налоговых льгот при условии достиженияколичественно измеримых результатов (С.235-236; 251-252; 282 – 299).6) Уточнены роль и место банков развития и отраслевых банков вовзаимодействии банковского и реального секторов экономики в контексте ослаблениятриады проблемных узлов («риски», «ресурсы» и «регулирование») на регионально–отраслевом уровне путем выделения в структуре банковской системы второго –специализированного уровня, деятельность субъектов которого непосредственноувязанаспредложеннымиформамивзаимодействиясекторов(этатическая,инновационная, ресурсная, партнерская и региональная) (С.300 – 313).7) Разработан механизм многоканальной мобилизации и аллокации внутреннихсбережений, базирующийся на предложенной обновленной структуре банковскойсистемы, функционирование которой позволит ослабить давление проблемного узла«ресурсы» на взаимодействие банковского и реального секторов (С.262 –274).Область исследования соответствует п.9.8.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
