Воздействие финансовой глобализации на трансформацию мировой финансовой архитектуры и проблемы участия России в этих процессах (1105763), страница 57
Текст из файла (страница 57)
Представляется, что, по сути, сменаназваний – доллар США на СДР создаст через 20-50 лет негативную ситуацию,которая приведет к очередному мировому кризису, так как без привязки СПЗ креальным активам (золоту, нефти, корзине металлов и минералов) черезнесколько лет ФРС США снова станет финансовым монополистом. Поэтому«реанимировать»специальныеправа305заимствованиянецелесообразно,учитывая хотя бы тот исторический факт, что СДР за тридцать с лишним летсуществования Ямайской валютной системы так не оправдал себя.
Этавалютнаяединица не получила признания на мировыхрынкахкакинтернациональный масштаб соизмерения цен, международное платежное ирезервное средство. Отсюда, учитывая нежизнеспособность стандарта СДР какпрообраза наднациональной валютной единицы, необходимо концептуальноеобновление идеи единой мировой валюты с учетом требований финансовойглобализации.До недавнего времени одним из новейших проектов являлась «цифроваявалюта» - биткойн (bitcoin), пиринговая электронная платежная система,использующая одноименные единицы для учета (биты), в официальных отчетахВсемирного банка, ЕЦБ и ФБР часто характеризующаяся как «виртуальнаявалюта».224Биткоинотносиликдецентрализованнымвиртуальнымвалютам»,225 часто называя «криптовалютой».226 Министерство финансов ФРГоценивали биткоины как вариант частных денег, которые могли бытьиспользованы для «многосторонних клиринговых операций», а также дляэлектронной оплаты товаров/услуг у продавцов, готовых их принимать.
Сетьбыла полностью децентрализована, не имела лацентрального администратора иликакого-либоегоаналога.Одноизглавныхотличийбиткоиновоттрадиционных электронных денег и безналичных расчетов заключалось в том,что биткоины не являлись долговыми обязательствами эмитента, онинематериальны и являлись всего лишь числом, связанным с набором условий.Воспользоваться данной суммой мог тот, кто выполнит все условия.Bitcoin Virtual Currency: Unique Features Present Distinct Challenges for Deterring IllicitActivity [Электронный ресурс] URL:http://www.wired.com/images_blogs/threatlevel/2012/05/Bitcoin-FBI.pdf (Дата обращения: 12.12.2013)225Application of Fin CEN's Regulations to Persons Administering, Exchanging, or Using VirtualCurrencies.
18.03.2013[Электронный ресурс] URL: http://www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/html/FIN-2013-G001.html (Дата обращения: 12.12.2013)226Bitcoin Virtual Currency: Unique Features Present Distinct Challenges for Deterring IllicitActivity [Электронный ресурс] URL:http://www.wired.com/images_blogs/threatlevel/2012/05/Bitcoin-FBI.pdf (Дата обращения: 12.12.2013)224306Стандартным условием являлось использование bitcoin-адреса, но условиямогли быть и другими. Биткоины использовались только для передачи внутриэтой платежной системы. Их стоимость не привязана к какой-либо валюте илидругому активу.
Курс обмена на разные валюты определялась исключительнобалансом спроса и предложения. Принцип одноранговой сети и отсутствиеадминистративного центра делало невозможным государственное или частноерегулирование системы, а также манипуляции с изменением суммарногоколичества bitcoin. Эмиссия осуществляласьласьлавтоматически, новые биткоиныполучалиотносительнослучайнымобразомте,ктоиспользоваливычислительные мощности своего оборудования для поддержания работысистемы bitcoin (для создания новых блоков базы). Объем эмиссииалгоритмически был ограничен так, чтобы общее количество эмитированныхбиткоинов не превышало верхний предел, примерно равный 21 миллиону —запланировано, что объем эмиссии на блок, начавшись с 50 биткоинов, каждые210000 блоков (приблизительно раз в 4 года) будет четыре раза уменьшатьсявдвое, и затем, примерно через 16 лет после начала, в 2033 году (рис.4.2.3),эмиссия будет остановлена вовсе (50 → 25 → 12.5 → 0).227 Деятельность посозданию новых блоков с возможностью получить эмитированные биткоины икомиссионные сборы получила название «майнинг» (от англ.
mining — добычаполезных ископаемых). В первых версиях клиента была кнопка «сгенерироватьновыебиткоины»,нопослевыходана видеокартах и FPGA используемыйвсофтадляклиентемайнингамайнингприпомощи центрального процессора оказался нерентабельным, и кнопку убрали.Была возможность обмена на обычные деньги через специализированныеплощадкидляторговилиобменники.Однаизособенностей —децентрализованная эмиссия новых биткоинов, которой может воспользоватьсялюбой желающий, но в строго ограниченных количествах и только путем227Русскоязычныйинформационный ресурс о сети BitcoinURL: http://btcsec.com/transactions/ (Дата обращения: 13.12.2013).307[Электронныйресурс]использования вычислительных мощностей техники, использующихся с цельюзащиты платежной системы от повторного расходования средств.Рис. 4.2.3.
– Количество биткоинов (с 2009 по 2033 гг.)Источник: Русскоязычный информационный ресурс о сети Bitcoin [Электронныйресурс] URL: http://btcsec.com/transactions/ (Дата обращения: 13.12.2013).Базовым элементом этой платежной системы являлась программа-клиентс открытым исходным кодом. С помощью сетевого протокола прикладногоуровня запущенные на множестве компьютеров клиенты соединялись междусобой в одноранговую сеть. Для обеспечения функционирования и защитысистемыиспользовалиськриптографическиеметоды.Основнойоборотбиткоинов обеспечивалилил трейдеры, которые торговали биткоинами заразличные валюты (доллары США, рубли, японские иены и другие). Посостоянию на 2013 год, около 67 % всех транзакций с биткоинами происходилона площадке Mt.Gox.228 Биткоины также принимались в обмен на сетевыеуслуги и реальные товары, многие организации в биткоинах даже осуществлялипожертвования.
Появилась площадка, которая на условиях маржинальнойThomas, Keir. Could the Wikileaks Scandal Lead to New Virtual Currency? - 10 октября 2010[Электронный ресурс] URL:http://www.pcworld.com/article/213230/could_ wikileaks_scandal_lead_to_new_virtual_ currency. html (Дата обращения: 12.12.2013).228308торговли предложила торговлю беспоставочными (расчетными) фьючерснымиконтрактами на курс биткоин — доллар США (BTC/USD) и на котировкидругих торговых инструментов. Все расчеты по контрактам осуществлялисьлисьлвбиткоинах.229 Несмотря на некоторые преимущества данной валюты, экс-главаааФРС США А. Гринспен 5 декабря 2013 года в интервью агентству Bloombergзаявлял, что считает биткоин «мыльным пузырем», так как он не имеет никакойреальной ценности.
«У валюты должна быть своя ценность, и нужно сильнонапрячь воображение для достижения умозаключения, что биткоин обладаетвнутренней стоимостью. У меня этого не получилось».230 В январе 2014 годакриптовалюта была объявлена вне закона в большинстве стран мира, а еесоздатель арестован (в США, например, все, кто пользуется данной системоймогут попасть под статью отмывание денег и пособничество терроризму).Кроме того, стоит упомянуть еще о четырех системах цифровых денег,обеспеченных наличным золотом или корзиной аналогичного капиталоемкогоимущества, включающего платину, палладий, металлы его группы, алмазноесырье и бриллианты - e-gold, DigiGold, GoldMoney и E-dinar.
Так, e-goldявлялись платежным средством для безналичных платежей через Интернет, сюридическойточкизрения-распискойоразмещенииуказанногоколичества золота на хранение в компании E-gold Ltd. По своей сути e-goldявлялись электронными деньгами, эмиссию которых осуществляла частнаякомпания. E-gold была выпущена в первую очередь для нужд международныхэлектронных онлайн-расчетов и исчислялась по весу золота, денежных единицE-goldнесуществовало.Такжеиспользоваласьэлектроннаявалюта,обеспеченная другими драгоценными металлами, в числе которых серебро («e-Bitcoincharts volume comparison.
- 4 апреля 2013. [Электронный ресурс] URL:http://bitcoincharts.com/charts/volumepie/ (Дата обращения: 12.12.2013).230Everyone Is Baffled By Alan Greenspan's Comment About Bitcoin [Электронный ресурс]URL:http://www.businessinsider.in/Everyone-Is-Baffled-By-Alan-Greenspans-Comment-AboutBitcoin/articleshow/26873628.cms (Дата обращения: 12.12.2013).229309silver»), платина («e-platinum») ипалладий («e-palladium»).
С 2008 года системаперестала выполнять какие-либо транзакции, в связи с арестом основателейсистемы231 и блокированием активов и счетов компании. В октябре - декабре2013 для владельцев аккаунтов в системе E-gold была открыта возможностьподачи документов на возможное возмещение денежных средств Value AccessPlan.232Следует также отметить проект «золотого исламского динара» (E-dinar),связанных с проблемой возвращения к золотому стандарту, то есть денежнойсистеме, при которой наличные деньги могут быть свободно обменены назолото. E-dinar был предложен на обсуждение в 2001 г. малазийским премьерминистром М.Мохаммадом. Идея «золотого динара» была впервые выдвинутачленами одного из суфийских братств - У.И.Вадильо и 'Абд ал-Кадиром асСуфи.
Основной целью проекта называют аккумуляцию обеспеченного золотомкапитала в мусульманском мире, в его основе лежит идея «золото в обмен наэнергетическиересурсы».E-dinarосновываетсяназаключениидоговоренностей между мусульманскими странами-участниками проекта,которые должны построить клиринговую систему расчетов золотым динаром,основанную на принципе взаимозачетов. Таким образом, проект «золотогодинара» подразумевает создание международной валюты для внутри- ивнешнеэкономических операций между ее участниками и построения надежнойфинансовой системы.233Учитываяпредставляетсябольшойинтереснеобходимымэкспертов,рассмотретьвданномвариантыисследованиивведениянаднациональной мировой валюты в неденежном выраженииновой- золотой имноготоварный стандарты.[Электронный ресурс] URL:http://skyfamily.ru/articles/item3327.html (Дата обращения:23.05.2014)232[Электронный ресурс] URL:http://blog.e-gold.com/value-access-plan/ (Дата обращения:23.05.2014)233[Электронный ресурс] URL:https://www.e-dinar.com/cgi/ (Дата обращения: 23.05.2104).231310В условиях современного кризиса проблема роли монетарного золотавновь становится актуальной.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
