Диссертация (1173595), страница 12
Текст из файла (страница 12)
и раздел 1 «Закон о подлоге» 1913 г.)8;8)недобросовестное сохранение незаконно полученного кредита (раздел24A ЗоХ 1968 г.);9)мошенничество в сфере найма социального жилья (раздел 1 «Закона опрофилактике мошенничества в сфере социального жилища» 2014 г.)1.1Cм.: Fraud Act 2006 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/2006/35/contents(дата обращения: 13.09.15).2Cм.: Theft Act 1968 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/17(дата обращения: 13.09.15).3Cм.: Theft Act 1968 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/18(дата обращения: 13.09.15).4Cм.: Theft Act 1968 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/19(дата обращения: 13.09.15).5Cм.: Theft Act 1968 // The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/20(дата обращения: 13.09.15).6Cм.: TheMoneyLaunderingRegulations2007//TheNationalArchivesURL:http://www.legislation.gov.uk/uksi/2007/2157/regulation/45/made (дата обращения: 13.09.15).7Cм.: Theft Act 1968// The National Archives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1968/60/section/32(дата обращения: 13.09.15).8Cм.: ForgeryandCounterfeitingAct1981//TheNationalArchivesURL:http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1981/45/contents (дата обращения: 13.09.15); Forgery Act 1913 // The NationalArchives URL: http://www.legislation.gov.uk/ukpga/1913/27/contents/enacted (дата обращения: 13.09.15).56Существуют и другие разнообразные уголовные законы, в которыхсодержится такая квалификация различных видов мошеннических посягательств,как: торговля инсайдерской информацией по разделу 52 «Закона об уголовномправосудии» 1993 г.; недобросовестная рыночная практика в соответствии сразделом 397 «Закона о финансовых услугах и рынках» 2000 г.; преступления,связанные с интеллектуальной собственностью по 107 разделу «Закону обавторском праве, промышленных образцах и патентах» 1988 г, разделу 92 «З-на отоварных знаках» 1994 г и также разделах с 1 по 3 «Закона о злоупотребленияхпри помощи компьютера» 1990 г.В США, как типичном представителе англо-саксонской правовой системы,действует система общего права.
Законодательство строится по принципуразделения на законодательство федерального уровня и законы штатов.Внастоящий момент в каждом штате существует свое уголовное законодательство,которое различается как по структуре строения, так и по вопросам отнесенияконкретных деяний к преступлениям в зависимости от особенностей развитияотношений в конкретном регионе.В федеральном законодательстве можно выделить ч.1 раздела 18 главы 63Свода федерального законодательства США, где в § 1341 «Мошенничество ижульничество» раскрывается общая дефиниция мошенничества:«Организация мошеннической схемы или уловки, а равно осуществлениеподготовительных действий направленных на разработку мошеннической схемыили уловки в целях совершения мошенничества; приобретение денежных средств,собственности с помощью обмана или ложного притворства; представлениесведений или обещаний с целью продажи, распоряжения, залога, обмена,изменения, отчуждения, распространения, поставки, снабжения, приобретениядля противозаконного использования любых подложных денег, обязательств,ценных бумаг или других предметов в целях реализации мошеннической схемыили уловки, а равно покушение на1исполнение мошеннической схемы илиCм.: Prevention of Social Housing Fraud Act 2013 // Thehttp://www.legislation.gov.uk/ukpga/2013/3/section/1 (дата обращения: 13.09.15).NationalArchivesURL:57уловки;размещениевпочтовомотделениипредназначенном для почтовой рассылки,илилюбомхранилище,или предоставление на временноехранение любого предмета (вещи) для последующей отправки или доставкилюбым частным или коммерческим курьером, получение вышеуказанныхобъектов аналогичным образом, умышленная отправка указанных объектов поместу назначению путем почтовой или курьерской отправки с целью совершениямошенничества.
Лицо, признанное виновное в совершении вышеуказанныхдеяний, подлежит наказанию в виде штрафа или лишению свободы сроком неболее 20 лет или обоим видам наказаниям. Если подобное деяние будетсовершено или любая выгода будет санкционирована, доставлена, передана,переведена, уплачена в связи с объявлением Президентом стихийного бедствияили введением режима чрезвычайной ситуации (в том значении как эти терминыраскрываются в разделе 102 З-на «Robert T. Stafford Ликвидация последствийстихийных бедствий и оказания помощи при чрезвычайной ситуации») илизатрагивает какое-либо финансовое учреждение, то лицо подлежит наказанию ввиде штрафа, не превышающего $ 1 000 000, или лишению свободы на срок неболее 30 лет или обоим видам наказания»1.В Примерном кодексе США, который был разработан в 1962 г.Американским юридическим институтом (ALI) с целью установления единыхпонятий для всех субъектов США, указывается на родовое понятие хищение,которое подразделяется на следующие виды:1) хищение посредством незаконного изъятия или распоряжения;2) хищение при помощи обмана;3) хищение при помощи вымогательства;4) хищение утраченной или доставленной по ошибке собственности;5) сокрытие имущества, добытого путем хищения;6) хищение услуг;7) хищение путем нецелевого расходования полученных средств;1Cм.: U.S.
Code // Office of theLaw Revision CounselUnited State Codehttp://uscode.house.gov/browse/prelim@title18/part1/chapter63&edition=prelim (дата обращения: 13.09.15).URL:588) неправомочное использование автомобилей или других транспортныхсредств.В статье 223.3. Примерного уголовного кодека США раскрывается, чтопонимается под хищением при помощи обмана:1)создание или усиление ложных впечатлений, включая ложныепредставления о законе, ценности чего-либо или умысле или ином фактическомпредставлении о положении вещей. При этом обман в намерении исполнить чтолибо, не будет основываться на одном том факте, что лицо впоследствии неисполнило обещание;2)препятствие сбору информации, которая могла бы повлиять напринятие решения по сделке;3)поддержание состояния заблуждения, которое явилось следствиемдействий обманщика по введению или усилению этого заблуждения у лица, скоторымонсостоитвфидуциарныхилииныхконфиденциальныхвзаимоотношениях; при этом обманщик осознает влияние, которое он оказывал навводимое в заблуждение лицо;4)сокрытие данных о залоге, или наличии коллидирующих притязаний,или других юридических ограничений в отношении имущества, которое лицопередает или обременяет за вознаграждение в обмен на приобретеннуюсобственность, вне зависимости от того, действующие эти ограничения или нет ивне зависимости от того, являются ли эти ограничения официальными1.Термин «обман», однако, не касается ложности фактов, которые не имеютникакого материального значения, а равно распространения сведений, которые небыли предназначены для обмана обычных людей, кому они были адресованы вобществе.Несмотря на то, что формулировка мошенничества различается в различныхуголовных кодексах субъектов США, можно выделить основные элементы,которые необходимо установить при квалификации мошенничества:1Cм.: Model Penal Code Annotated // MPC © ALI, annotations & links © M.
Dubber URL:http://www.dubberkelman.com/restricted/student_cd/web/MPC/mpc.html (дата обращения: 01.09.15).591)искажение существенного факта;2)физическоеилиюридическоелицо,котороеосознаетилипредполагает ложность данного факта;3)физическое или юридическое лицо, которое на законных основанияхполагается на эти факты;4)находятсяфактически причиненный вред или понесенные убытки, которыевпричинно-следственнойсвязиспреступнымвведениемвзаблуждение.В большинстве штатов требуется, чтобы каждый элемент был установлен сособой тщательностью и доскональностью и при этом доказательству подлежиткаждый, без исключения элемент.Несмотря на всю безграничную вариативность видов мошенничества,можно обозначить наиболее типичные из них: мошенничество при банкротствеили фиктивное банкротство; налоговое мошенничество, оно же уклонение отуплаты налогов; хищение сведений о личности; страховое мошенничество;почтовое мошенничество; мошенничество с кредитными (дебетовыми) картами;мошенничество с ценными бумагами; телемаркетинговое мошенничество, илимошенничествоприпродажетоваровпотелефону;мошенничествосиспользованием электронных средств коммуникации.Организации теряют до 5% от своего годового дохода от мошенничества,что в среднем равняется около $ 160 000.
Мошенничества, совершаемыевладельцами и управляющими компаний, в 9 раз крупнее, чем те, что совершаютрядовые сотрудники. Как правило, мошенничество затрагивает банковскую,производственную и правительственную сферы1.Спецификой Уголовного кодекса Канады (далее УК Канады) являетсяналичие общих положений, разъясняющих содержание преступления и наличиеспециальных норм, регламентирующих ответственность за конкретные формыпроявления этого деяния.
В Разделе IX (Преступления против собственности)1Cм.: Report to the Nations on Occupational Fraud and Abuse. Association of Certified Fraud Examiners. 2010.Archived from the original on July 7, 2011. // Association of Certified Fraud Examiners URL:https://web.archive.org/web/20110707080711/http://www.acfe.com/rttn/2010-highlights.asp (дата обращения: 1.09.2015).60содержится общее определение мошенничества (статья 361): умышленноесообщение или иным образом представление ложных фактов, относящихся кдействительности или прошлому, с целью побудить лицо к какому-либодействию1.При этом преувеличение или преуменьшение свойств или качеств чего-либобудет считаться преступным, если в результате это деяние привело кнамеренному введению в заблуждение.В качестве конкретных форм проявления мошенничества, как преступленияпротив собственности в УК Канады выделяются: завладение имуществом,выступающим предметом какого-либо договора (ст.
362(1) (а)); мошенничество всфере кредитования (ст. 362 (1) (b)); причинение имущественного ущерба (ст. 362(1) (c)); выписка необеспеченного чека (ст.362 (4)); мошенническое приобретениеценных бумаг (ст. 363); получение услуг путем обмана (ст. 364); симуляцияколдовской деятельности (ст. 365).Помимоквалификациимошенничествакакпреступленияпротивсобственности в УК Канады содержатся положения, регламентирующиеответственность за «мошеннический промысел». Так, в главе X «Мошенническиеоперации, относящиеся к контрактам и торговле», в ст. 380 определяется общееродовое понятие этого вида мошенничества: «обман, введение в заблуждение илидругой обманный способ, совершенный в отношении общества или конкретноголица с целью создания заведомо неправильного представления о факте снамерением изъять вещи, деньги, ценные бумаги или получить услугу 2.
Этодеяние может быть направлено как против конкретного лица, так инеопределенногоответственностькругавлиц.зависимостиПриотэтомсферыУККанадыдифференцируетэкономическойдеятельности:мошенничество в сфере публичных торгов (ст. 380(2)); мошенничествопосредством использования почты (ст. 381); манипулирование рынком ценных1Cм.: Criminal Code R.S.C., 1985, c. C-46 // Canada Justice Laws Website URL: http://lawslois.justice.gc.ca/eng/acts/C-46/page-79.html#h-101 (дата обращения: 13.09.15).2Cм.: Criminal Code R.S.C., 1985, c. C-46 // Canada Justice Laws Website URL: http://lawslois.justice.gc.ca/eng/acts/C-46/page-82.html#h-105 (дата обращения: 13.09.15).61бумаг (ст. 382); запрещенная торговля инсайдерской информацией (ст.382.2);мошенническаяброкерскаядеятельность(ст.384);сокрытиеправоустанавливающих документов, с целью извлечения выгоды (ст.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
