диссертация (1169805), страница 22
Текст из файла (страница 22)
Национальные компетентные органы могут также прибегать кмакропруденциальным методам, но при условии надлежащего уведомления обэтом ЕЦБ, или они вправе предлагать ЕЦБ принять определенные меры,необходимые для урегулирования проблемной ситуации в финансовой системеили экономике данного государства-члена (параллельные полномочия). Всоответствии со статьей 6 Регламента SSM, ЕЦБ и национальные органыработают совместно на основании принципов сотрудничества, добросовестностии взаимного обмена информацией.Принцип распределения полномочий между Европейским центральнымбанком и национальными надзорными органами определен в статье 4 РегламентаSSM и конкретизирован в актах второго уровня.В соответствии со статьей 4 Регламента SSM, в полномочия Европейскогоцентрального банка входит:971. выдача и отзыв лицензий для всех кредитных организаций зоны евро;2. обеспечение соблюдения пруденциальных норм и установление принеобходимости более высоких пруденциальных требований с цельюподдержания финансовой стабильности;3.
оценка приобретения долей участия в банках и распоряжение ими,проведение стресс-тестов для целей надзора (которые не заменяютстресс-тесты, проводимые ЕБО для целей оценки устойчивостибанковского сектора в рамках единого внутреннего рынка);4. обеспечениетесногосотрудничестваснациональнымикомпетентными органами в рамках реализации макропруденциальныхполномочий;5. осуществление надзорав отношениикредитных организаций,входящих в финансовые конгломераты;6. принятие превентивных мер в сотрудничестве с национальнымикомпетентными органами в случае возникновения риска банкротствакредитной организации.ЕЦБ также обладает полномочиями в сфере антикризисного управления, аименно, проводит анализ, оценку рисков и выносит решения на предварительномэтапе урегулирования кризисной ситуации (ст.ст.
3,4,5,9 Регламента SSM,Директива 2014/59/ЕС о финансовом оздоровлении 217 , Регламент 806/2014 оЕдином механизме финансового оздоровления218)219.217Directive 2014/59/EU of the European Parliament and of the Council of 15 May 2014 establishing aframework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms and amendingCouncil Directive 82/891/EEC, and Directives 2001/24/EC, 2002/47/EC, 2004/25/EC, 2005/56/EC,2007/36/EC, 2011/35/EU, 2012/30/EU and 2013/36/EU, and Regulations (EU) No 1093/2010 and(EU) No 648/2012, of the European Parliament and of the Council Text with EEA relevance //Официальный вестник ЕС.
OJ L 173, 12.6.2014, p. 190–348218Regulation (EU) 806/2014 of the European Parliament and of the Council of 15 July 2014establishing uniform rules and a uniform procedure for the resolution of credit institutions and certaininvestment firms in the framework of a Single Resolution Mechanism and a Single Resolution Fundand amending Regulation (EU) 1093/2010 // Официальный вестник ЕС. OJ L 225, 30.7.2014, p. 1–90219 С момента начала осуществления надзорной деятельности 4 ноября 2014 года ЕЦБ вправевыносить решения в отношении кредитных организаций, направленные на повышение ихфинансовой устойчивости. 2 января 2019 года ЕЦБ назначил временную администрацию для98Для реализации своих полномочий ЕЦБ вправе запрашивать у банковнеобходимую информацию, проводить проверки и применять санкции принесоблюдении требований 220 .
Главной особенностью новой институциональнойструктуры является четкое разграничение полномочий ЕЦБ и национальныхнадзорныхорганов.Необходимоотметить,чтонесмотрянавысокуюконцентрацию полномочий у ЕЦБ, новая система банковского надзора в ЕС взначительной степени основывается на вовлеченности национальных надзорныхорганов в процесс принятия решений и на исполнении ими надзорных функций вотношении банков, не относящихся к категории «системно значимых». Такимобразом, новая организационно-правовая система банковского надзора в ЕС,включающая ЕЦБ в качестве центрального органа и национальные надзорныеорганы, создает баланс между общим единством всех составляющих ее элементови децентрализацией их текущей деятельности.Banca Carige S.p.A.
(Италия). Решение о введении временной администрации является меройраннего вмешательства, направленной на поддержание финансовой устойчивости банка. ЕЦБтакже выносит решения о признании кредитной организации находящейся на гранибанкротства в случае отсутствия общественного интереса в проведении финансовогооздоровления. В частности, 23 февраля 2018 года ЕЦБ вынес решение о признании банка ABLV(входил в тройку крупнейших банков Латвии), а также его дочерней организации вЛюксембурге (ABLV Bank Luxembourg) находящимися на грани банкротства на основанииположений Регламента SRM. До вынесения такого решения ЕЦБ направил запрос в Совет пофинансовому оздоровлению, который пришел к выводу, что необходимость в финансовомоздоровлении банков отсутствует, так как оно не отвечает общественным интересам, а 19февраля 2018 года по запросу ЕЦБ национальный надзорный орган Латвии (Комиссия пофинансовым рынкам и рынкам капитала) ввел мораторий на осуществление операций банкомABLV.
Процедура ликвидация банков будет происходить в соответствии с национальнымзаконодательством Латвии и Люксембурга.220 ЕЦБ вправе налагать санкции, в соответствии со статьей 18(1) Регламента SSM. 5 мая 2018года ЕЦБ ввел санкции в отношении Banco de Sabadell, S.A. (Испания) за нарушениеобязательства получения предварительного разрешения на осуществление определенныхсделок, установив штраф в размере 1,6 млн евро. 20 августа 2018 года ЕЦБ ввел санкции вотношении Crédit Agricole Corporate and Investment Bank (Франция) за нарушение обязательстваполучения предварительного разрешения на классификацию финансовых инструментовпривлечения капитала по статье 26(3) Регламента CRR, установив штраф в размере 0,3 млневро.
20 августа 2018 года ЕЦБ ввел санкции в отношении CA Consumer Finance (Франция) занарушение обязательства получения предварительного разрешения на классификациюфинансовых инструментов привлечения капитала по статье 26(3) Регламента CRR, установивштраф в размере 0,2 млн евро. Необходимо отметить, что рассматриваемые решения ЕЦБ могутбыть обжалованы в Суд ЕС в порядке и сроки, предусмотренные статьей 263 ДФЕС. Судебныеразбирательства, предусмотренные статьей 263, должны быть инициированы в течение двухмесяцев с момента публикации акта.99Распределение и конкретизация полномочий ЕЦБ и национальныхнадзорных органов, а также определение условий и процедуры их реализацииизложены в Рамочном Регламенте ЕЦБ 468/2014 от 16 апреля 2014 года 221 осотрудничестве Европейского центрального банка и национальных надзорныхорганов в рамках Единого надзорного механизма (англ.: SSM FrameworkRegulation), изданном ЕЦБ на основании предложенного Советом по надзорупроекта и после консультации с национальными надзорными органами.
ДанныйРегламент дополняет «Руководство по банковскому надзору ЕЦБ» (англ.: Guide tobanking supervision, European Central Bank) 222 . Эти два документа содержатрекомендации по осуществлению надзора с целью обеспечения согласованности иэффективности взаимодействия органов в рамках Единого надзорного механизма.Правовой основой Рамочного Регламента ЕЦБ от 16 апреля 2014 годаявляется пункт 3 статьи 4 и пункт 7 статьи 6 Регламента SSM 2013 года (англ.:SSM Regulation)223. Рамочный Регламент ЕЦБ от 16 апреля 2014 года регулируетвопросы функционирования Единого надзорного механизма и взаимодействияЕЦБ и национальных надзорных органов при осуществлении ими надзорныхполномочий, а также определяет права и обязанности субъектов надзорнойдеятельности и третьих лиц в рамках Единого надзорного механизма.
Кроме того,в Рамочном Регламенте ЕЦБ от 16 апреля 2014 года урегулированы вопросыпроцедуры выдачи лицензии банку, оценки слияния или разделения холдингов,макропруденциальногонадзора,признаниябанкасубъектомнадзорнойдеятельности, сотрудничества с надзорными органами государств, не входящих взону евро, и наложения административных штрафов.
Также в Рамочном221Regulation 468/2014 of the European Central Bank of 16 April 2014 establishing the frameworkfor cooperation within the Single Supervisory Mechanism between the European Central Bank andnational competent authorities and with national designated authorities (SSM Framework Regulation)// Официальный вестник ЕС. OJ L 141, 14.5.2014, p. 1–50222 Guide to banking supervision, European Central Bank. Frankfurt am Main, 2014 // ОфициальныйсайтЕЦБ[Электронныйресурс].Режимдоступа:https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssmguidebankingsupervision201411.en.pdf223 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the EuropeanCentral Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions (SSMRegulation) // Официальный вестник EC.
OJ L 287, 29.10.2013, p. 63–89100Регламенте ЕЦБ от 16 апреля 2014 года установлены общие правила процедурыпринятия решений в сфере надзора (cтатья 25 и др.).В Рамочном Регламенте ЕЦБ от 16 апреля 2014 года предусмотренаследующая схема взаимодействия ЕЦБ и национальных надзорных органов:i.
ЕЦБ при содействии национальных надзорных органов осуществляетнепосредственный надзор за «системно значимыми» банками ибанковскими группами. Признание банков и банковских групп вкачестве«системнозначимых»производитсянаоснованииследующих критериев – количества активов, значения для экономикиЕС или государства-участника Единого надзорного механизма,масштабовтрансграничнойдеятельности.Вчастности,банкотносится к категории «системно значимых», если224:1. Совокупная стоимость активов превышает 30 млрд евро;2. Высокое значение для экономики конкретного государства и ЕС вцелом (банк может быть отнесен к категории «системно значимых»,если он входит в тройку крупнейших банков рассматриваемогогосударства-члена);3.
Совокупная стоимость активов превышает 5 млрд евро, причемкоэффициент отношения трансграничных активов/обязательств вболее чем одном государстве-члене к отношению совокупнойстоимости активов/обязательств превышает 20%;4. Рассматриваемый банк запросил или получил финансирование изЕвропейского фонда финансовой стабильности (англ.: EuropeanFinancialStabilityFacility),функционирующеговрамкахЕвропейского стабилизационного механизма (англ.: European StabilityMechanism)225.ОфициальныйсайтЕЦБ[Электронныйресурс].Режимhttps://www.bankingsupervision.europa.eu/banking/list/criteria/html/index.en.html225Топорнин Н.Б. Некоторые аспекты ...Указ. соч.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
