Диссертация (1154452), страница 49
Текст из файла (страница 49)
В 1996−1997 гг. собранные мошенникамиденьги отправлялись за рубеж контрабандой сотрудниками компании«SISave-Invest», выезжающими за границу на ежемесячные семинары.Каждый раз суммы составляли 300 000…400 000 долл. Более того, частьЗнаменский А.Б. Стоит ли иметь дело с Save-Invest [Электронный ресурс]. – Режим доступа:www.znay.ry/faq/q0034.shtml (дата обращения: 01.01.2016).411235денег вывозилась с помощью дипломатической почты и даже черезфельдъегерскую связь. После перемещения валюты за рубеж она вносиласьразличными суммами в банки Венгрии, Австрии и офшорных зон, маскируятаким способом ее криминальное происхождение. В 1998−2000 гг.сотрудники «SiSaveInvest» стали использовать банковский способ переводаденежных средств за границу под вполне благовидным предлогом –страховые договоры они якобы подписывают и окончательно оформляют вАвстрии.
После перечисления денег в Австрию, в банк «SраrkаssеНаrtbеrgVоrаu», деньги могли быть переведены либо в «ВudареstВаnk» (Венгрия),либо в «Наnsаbаnk-Latvia» (г. Рига). Кроме того, деньги отмывались черезшвейцарскийбанк«ShwеizerisjerBankverein»и«BаnkоfСурrus».По оперативным данным, для маскировки незаконного происхождения«страховых» денег использовались банки, расположенные в офшорныхзонах. По ориентировочным подсчетам, в 1996−2000 гг. из России быловывезено не менее 3 млрд долл.412.Прокуратура РФ (когда в УПК РФ имелись соответствующиеполномочия) и Федеральная служба безопасности РФ не раз возбуждалиуголовныеделапротивсотрудников«SiSaveInvest»,нокаких-либорезультатов, по нашим данным, достигнуто не было.
«SiSaveInvest»действовала более чем в 25 регионах России, в том числе в Красноярскомкрае, Владимирской, Вологодской, Кировской, Ленинградской, Московской,Нижегородской, Омской, Ростовской, Рязанской, Тверской и Ярославскойобластях. Кроме того, филиалы «SiSaveInvest» функционировали в странахСНГ (в Киргизии, Украине, Казахстане и странах Балтии). Предъявитьпретензии к «SiSaveInvest» с точки зрения действующего законодательстваРоссии было сложно.
Существующий запрет продажи иностраннымистраховщикамиполисов«SiSaveInvest»формальнонакопительногонестрахованиянарушала,посколькудеятельностькомпанияДрапкин Л.Я., Злоченко Я.М. Способы преступной легализации криминальных доходов //Организованная преступность и коррупция. Спецвып. № 1.
– Екатеринбург: Защита-Урал, 2001.412236функционировала не как страховщик или брокер, а как страховойконсультант.Поразительно, но «SiSaveInvest» продолжает свою работу и сегодня.Организаторысхемдаженеутруждаютсебясменойфирменныхнаименований, зная о том, что названия их фирм при первом же обращении кИнтернету связываются с финансовой пирамидой.В современной практике удалось найти пример эффективногоуголовного преследования руководителейструктурныхподразделенийкомпании «SiSaveInvest». Так, в 2008–2009 гг.
сотрудниками УВД поОренбургской области проводились мероприятия по пресечению преступнойдеятельностируководителяОренбургскогопредставительствафирмы«SiSaveInvest» Г. и других сотрудников данной организации.В рамках проведения оперативно-розыскных мероприятий быловыявлено две мошеннические схемы преступной деятельности. Согласнопервой,финансовыйконсультант«SiSaveInvest»подбиралклиента,желающего заключить договор накопительного пенсионного страхования. Вслучае согласия на заключение договора накопительного пенсионногострахования с клиентом заключался договор страхования жизни от имениодной из иностранных страховых компаний (стоимость 2500 долл. США).Денежные средства передавались клиентом наличными финансовомуконсультанту, которые через определенное время предоставлял клиентуподтверждение о том, что его денежные средства перечислены на открытыйна его же имя счет в страховой компании. На деле подтверждением являлсячек иностранного банка, где у Г.
был открыт лицевой счет. При этомлицензия на осуществление страховой деятельности компании «SiSaveInvest»не выдавалась, в реестре субъектов страхового дела данная организация нечислилась, на налоговом учете не состояла.Втораясхемазастраховавшимсясостоялаприеевтом,чтопосредничествевГ.предлагалазарубежныхлицам,страховыхкомпаниях, участвовать в покупке акций американских компаний с целью237заработать на их котировках, а также в покупке недвижимости за рубежом ив последующей ее продаже по более высокой цене.
Денежные средствапредоставлялись в распоряжение Г. по договорам об управлении средствамив иностранной валюте и займов, а также по договорам займа наинвестирование средств. Суммы денежных средств варьировались от 1 до250 тыс. долл. США. Срок вложения составлял 15 лет при процентной ставке50 % годовых. Как было установлено судом, никаких документов,подтверждающих покупку акций, Г.
не предоставляла, а проценты повкладам Г. выплачивала из денежных средств вновь привлеченных лиц, тоесть по схеме пирамиды. Установлено также, что никакой покупки акций иполучения прибыли от разницы в курсе данных акций, а также покупкинедвижимости фактически не было413.Таким образом Г. совместно с другими лицами похитила более 50 млнрублей. По данным фактам следственными органами (СЧ СУ при УВД поОренбургской области) было возбуждено уголовное дело по 90 эпизодампреступной деятельности Г. В дальнейшем ей было предъявлено обвинение всовершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч.
2 ст. 171 УК РФ и ч. 2,3, 4 ст. 159 УК РФ. По результатам судебного разбирательства Г. былапризнана виновной в совершении инкриминируемых преступлений иприговорена к шести годам лишения свободы.Подводя промежуточные итоги, важно отметить, что отсутствие иликрайняяскудностьправоприменительнойпрактикивыявленияирасследования нераспознаваемых (труднораспознаваемых) преступлений всфере страхования, а также отсутствие легального или судебного толкованияпроблем их квалификации делают сформулированные выше примерыдостаточно дискуссионными с точки зрения их уголовно-правовой оценки.Авторские позиции могут спровоцировать обвинение в пресловутом«обвинительном уклоне» и попытках «кошмарить» легальный бизнес. Мы неГлава отделения SI Save-Invest получила 6 лет тюрьмы // Агентство страховых новостей «АСН»[Электронный ресурс].
– Режим доступа: http://www.asn-news.ru/news/37255 (дата обращения: 21.02.2017).413238настаиваем на однозначной правовой оценке этих деяний, тем более чтокриминалистическое исследование не должно подменять собой уголовноправовое. Здесь лишь поднимается проблема, обращается внимание ученых ипрактиков к феномену нераспознаваемости и к необходимости активно,наступательновыявлятьперечисленныетипыобщественноопаснойдеятельности, давать им объективную правовую оценку и применять системумер по предупреждению, выявлению и расследованию посягательств, а такжемер антикримиинального просвещения населения.
В последующих главахрассмотрим принципы и направления расследования преступлений в сферестрахования,гдевопросампротиводействиянераспознаваемымпреступлениям будет уделено особое внимание.3.6. Типичные заблуждения лиц, совершающих преступления,как элемент криминалистической характеристики преступленийв сфере страхованияВ начале настоящей главы нами поднята и рассмотрена проблемасамой концепции различных вариантов криминалистической характеристикипреступлений,виспользованныхчастности,илималовопросотносительноиспользованныхвновых,ранеенекриминалистическихисследованиях элементов криминалистических характеристик преступленийразличных видов и групп.
К таковым элементам ранее (см. разделы 3.2–3.4)мы отнесли криминалистические типологии и классификации общественноопасных посягательств. В этом разделе выдвигаются две взаимосвязанныенаучные гипотезы:1) новым и весьма перспективным элементом криминалистическойхарактеристики ПСС могут быть данные о типичных заблуждениях лиц,совершающих преступления в сфере страхования;2) данный элемент может быть включен в криминалистическиехарактеристики целого ряда других видов, групп преступлений.239Эти гипотезы требуют подробного обоснования. Для начала отметим,чтотольковработахинформационныйблок414.двухавторовОднакоэтовстречаетсяработынеаналогичныйтеоретико-методологического, а чисто практического и просветительского характера.Ни в одной научной разработке подобное не встречается, а значит,обоснование такого подхода никем не сформулировано.
Используем два типааргументов нашей позиции: общие и частные. Частные касаются спецификиПСС, общие же характерны для более широкой группы общественноопасных посягательств. Речь идет обо всех преступлениях экономической икоррупционной направленности, а также о широком перечне иныхпосягательств, не относящихся к числу так называемых общеуголовных.Начнем с частных аргументов.Ранее (см.
раздел 1.3) поднимался актуальный вопрос: какимипричинами, кроме объективных, определяется столь высокий уровенькриминальной пораженности сферы страхования и взрывной, устойчивыйрост числа мошеннических посягательств в данной сфере в России и зарубежом?415См., например: Гармаев Ю.П., Фалилеев В.А. Предупреждение коррупции и реализация мерантикоррупционного просвещения органами прокуратуры РФ и органами Следственного комитета РФ:учебно-методическое пособие. – Новосибирск: НЮИ(ф) ТГУ, 2016.
– С. 8–9. Параграф 1.4 пособияначинается словами: «Нам следует помнить о том, что некоторые заблуждения о противоправности либоправомерности наших действий могут дорого обойтись каждому из нас….». И далее идет переченьтипичных заблуждений.415См. подробнее: Боровских Р.Н. К вопросу о повышении эффективности средств выявления,раскрытия и расследования преступлений в сфере страхового бизнеса // Вестник криминалистики. – 2013. –№ 3.
– С. 102–109; Боровских Р.Н. Криминалистические и иные (междисциплинарные) средствапротиводействия преступлениям в сфере экономической деятельности с использованием современныхинформационных технологий // Российский следователь. – 2014. – № 9. – С. 3–7; Боровских Р.Н.Отечественный страховой рынок и повышение эффективности противодействия мошенничеству в сферестрахования // Вестник Бурятского государственного университета. – 2014.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
