Главная » Просмотр файлов » Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях

Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях (1142602), страница 13

Файл №1142602 Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях (Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях) 13 страницаСовершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях (1142602) страница 132019-06-22СтудИзба
Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 13)

Кроме того,для осуществления жесткогоконтроля со стороны государства за операциями, проводимыми финансовымиинститутами в США, создана разветвленная сеть контролирующих организаций,наделенных обширными функциями.Вторым важном шагом по борьбе с легализацией преступных доходов сталопринятие в 1986 году закона Money Laundering Control Act, который добавил всписок уголовных преступлений деяние, прямо или косвенно относящееся сотмыванием доходов. При этом данный нормативно-правовой акт выделил триотдельных уголовных преступления в области отмывания преступных доходов, аименно:- умышленное оказание служащими кредитных организаций помощи прилегализации преступных доходов;- склонение третьих лиц к отмыванию крупных сумм (более ста тысячдолларов США), полученных от незаконной деятельности;- умышленное дробление переводов с целью обойти соответствующиетребования BSA.Наказанием за указанные преступления предусмотрен денежный штраф,сумма которого может доходить до полумиллиона долларов США , или выплата вдвойном размере суммы "отмытых" доходов с лишением имущества, а такжеограничение свободы сроком до 20 лет.В дальнейшем в том же году вступил в силу закон Comprehensive MoneyLaundering Act, устанавливающий обязанность кредитных организаций проводитьработу по учету всей первичной документации по безналичным операциям всфере торговли и услуг, почтовых и телеграфных денежных переводов, а такжебанковских, кассовых и туристических дорожных чеков на сумму более трехтысяч долларов США.Закон о борьбе с наркотиками (Anti-Drug Abuse Act), вступивший в силу в1988 году, ужесточил ответственность, позволив лишать собственности, котораяиспользовалась в незаконных сделках при проведении денежных переводов, ихдроблении и вовлечении в них третьих лиц.

Данный нормативно-правовой акт71позволил Минфину США запрашивать у кредитных учреждений любыедополнительные сведения об операциях клиентов. Закон также предоставилМинфину СШАполномочиязаключатьдвухсторонниемеждународныесоглашения, помогающие отслеживать подозрительные финансовые операции зарубежом.Изданный в 1990 году закон Crime Central Act. Par.

2532 предоставил правоДепартаменту Казначейства США по контролю и надзору за госбанками - Officeof the Controller of the Currency (далее – ОСС) привлекать к осуществлениюфинансовых проверок и расследований иностранные банки, а также помогатьиностранным кредитным организациям в расследовании преступлений в сфереотмывания.В свою очередь законом США 1991 года «О развитии Федеральнойкорпорации по страхованию депозитов» (Federal Deposit Insurance CorporationImprovement Act) ОСС был также наделен правом предоставлять информацию,полученную в результате проведения расследований по операциям, связанным слегализацией преступных доходов, руководителям кредитных учреждений приусловии, что передача сведений не нанесет ущерб экономической безопасностиСША.Закон Housing and Community Development Act, принятый в 1992 году,ужесточилответственностькредитныхучреждений,осуществляющихотмывочные операции, а также нарушающих предписания BSA не принимать отклиентов деньги с сомнительным источником происхождения.

За нарушенияданных требований деятельность учреждения и всех его филиалов может бытьприостановлена, вплоть до ареста средств на счетах или даже их закрытия.Директивой1995 года Presidential DecisionDirective (PDD) № 42деятельность, направленная на легализацию (отмывание) незаконных доходов,признана угрозой национальной безопасности США.изобретенияразногородаотмывочныхсхем,В целях недопущенияпредлагаетсявкачествепревентивных мер проводить с зарубежными странами-членами ООН переговорыо прекращении деятельности расположенных в их юрисдикции финансовых72организаций, используемых для легализации (отмывания) преступных денежныхсредств.

За отказ прекратить деятельность подобных финансовых учрежденийпредлагается в качестве санкции закрыть этим финансовым учреждениям доступк финансовой системе США.Кроме этого, данный нормативный акт предлагает осуществлять рядследующих мер:−отказ в выдачевиз членам преступных группировок и ихродственникам, а также подозреваемым в этом;−разработать нормативно-правовой акт, расширяющий возможностиамериканскогоправительствапосборудоказательствиуголовномупреследованию лиц-членов международных организованных преступных групп;−наложение санкций на иностранные правительства, сотрудничающиес международной преступностью или даже не ведущие с ней борьбу.Следующимиважнымиэлементамиамериканскойсистемыпротиводействия легализации доходов, полученных преступным путем, являютсяее субъекты – федеральные и местные органы власти, осуществляющиефинансовый контроль и мониторинг.Так, в Минюсте США с 1984 года имеется постоянная рабочая группа повыявлению подозрительных финансовых сделок с наличными средствами.Данной группой разработан единый для кредитных учреждений США бланкзаявление о подозрительных операциях, а также сформирована системапредоставления и анализа таких сведений.Полицияштатовтакжеучаствуетвпротиводействиилегализации(отмыванию) преступных доходов.

Так, если при проведении ими расследованийразного рода преступлений, в особенности связанных с распространениемнаркотиков или торговлей оружием, им становятся известны факты легализациинезаконных денежных средств, то они информируют об этом местные органывласти, в компетенции которых находится борьба с отмыванием доходов.В банковской сфере США противодействием легализации преступныхдоходов, занимаются следующие контрольные органы:73- Аппарат ревизора по денежному обращению;- Федеральная корпорация по страхованию вкладов;- Правление Федеральной резервной системы;- Управление по контролю над соблюдением законности;- Национальная администрация кредитного союза.Указанныеведомстваразработалиспециальныеметодикидляраспознавания возможных нарушений и преступной деятельности в банковскойсфере. В процессе проведения проверки банковских структур вышеназванныеорганы контроля могут сосредоточить внимание на фактах потенциальногомошенничества, внутренних злоупотреблений и других преступных действий, втом числе связанных с «отмыванием денег».

Для проверки соблюдения Закона «Обанковской тайне» или расследования возможных нарушений любых другихнормативно-правовых актов эти ведомства могут осуществлять банковскиеревизии. Например, Федеральная корпорация по страхованию вкладов создаласвой отдел по экономическим преступлениям, в который вошли специальноподготовленные инспектора по изучению возможной преступной деятельности.Особое место в системе учреждений по борьбе с «отмыванием денег» вСША занимает Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinancialCrimes Enforcement Network – «FinCEN»), скоординировавшая деятельность всехгосударственных органов в этой сфере. FinCEN выполняет роль ПФР США,основной функцией которого является оказание помощи правоохранительныморганам в их противолегализационной деятельности как на американскойтерритории, так и на международном уровне.Сегодня FinCEN представляет собой информационно-аналитический центр,который собирает, обрабатывает, анализирует и классифицирует финансовуюинформацию, а затем передает ее компетентным органам.

Самостоятельно жеFinCEN не расследует преступления, связанные с легализацией (отмыванием)доходов, полученных преступным путем, а лишь осуществляет информационноеобеспечение спецслужб и правоохранительных органов.74Кроме того, FinCEN играет определенную роль в расследовании дел,связанных с угрозой национальной безопасности США, рассмотрение которыхотносится к компетенции специальных служб. Его услугами также пользуютсяЦРУ, ФБР и РУМО.FinCEN имеет доступ к централизованным хранилищам информации ЦРУ,военной разведки и Агентства национальной безопасности (АНБ). Наличиедоступа к информации АНБ имеет для работы FinCEN особо важное значение, таккак АНБ может перехватывать информацию, передающуюся по цифровым внутриСША, так и за ее пределами.Помимо этого, в 1992 году FinCEN заключило соглашение с «Tracfin» Комитетом по обработке разведывательной информации и борьбе с нелегальнымисетями финансовых учреждений, созданным при министерстве финансовФранции.

Затем FinCEN подписало соглашение с Национальным управлениемуголовной информации Великобритании (National Criminal Intelligence Network NCIN), австралийской организацией AUSTRAC и другими аналогичнымиструктурами развитых стран.В 1995 году по инициативе FinCEN Министерство финансов СШАразработало новые правила, регламентирующие деятельность, направленную наборьбу с «отмыванием денег». Эти правила стали вменять банкам в обязанностьсообщать в контрольные органы в стандартизированной и доступной форме обовсех денежных переводах наличных сумм свыше 3 тыс. долларов США.

Характеристики

Список файлов диссертации

Свежие статьи
Популярно сейчас
А знаете ли Вы, что из года в год задания практически не меняются? Математика, преподаваемая в учебных заведениях, никак не менялась минимум 30 лет. Найдите нужный учебный материал на СтудИзбе!
Ответы на популярные вопросы
Да! Наши авторы собирают и выкладывают те работы, которые сдаются в Вашем учебном заведении ежегодно и уже проверены преподавателями.
Да! У нас любой человек может выложить любую учебную работу и зарабатывать на её продажах! Но каждый учебный материал публикуется только после тщательной проверки администрацией.
Вернём деньги! А если быть более точными, то автору даётся немного времени на исправление, а если не исправит или выйдет время, то вернём деньги в полном объёме!
Да! На равне с готовыми студенческими работами у нас продаются услуги. Цены на услуги видны сразу, то есть Вам нужно только указать параметры и сразу можно оплачивать.
Отзывы студентов
Ставлю 10/10
Все нравится, очень удобный сайт, помогает в учебе. Кроме этого, можно заработать самому, выставляя готовые учебные материалы на продажу здесь. Рейтинги и отзывы на преподавателей очень помогают сориентироваться в начале нового семестра. Спасибо за такую функцию. Ставлю максимальную оценку.
Лучшая платформа для успешной сдачи сессии
Познакомился со СтудИзбой благодаря своему другу, очень нравится интерфейс, количество доступных файлов, цена, в общем, все прекрасно. Даже сам продаю какие-то свои работы.
Студизба ван лав ❤
Очень офигенный сайт для студентов. Много полезных учебных материалов. Пользуюсь студизбой с октября 2021 года. Серьёзных нареканий нет. Хотелось бы, что бы ввели подписочную модель и сделали материалы дешевле 300 рублей в рамках подписки бесплатными.
Отличный сайт
Лично меня всё устраивает - и покупка, и продажа; и цены, и возможность предпросмотра куска файла, и обилие бесплатных файлов (в подборках по авторам, читай, ВУЗам и факультетам). Есть определённые баги, но всё решаемо, да и администраторы реагируют в течение суток.
Маленький отзыв о большом помощнике!
Студизба спасает в те моменты, когда сроки горят, а работ накопилось достаточно. Довольно удобный сайт с простой навигацией и огромным количеством материалов.
Студ. Изба как крупнейший сборник работ для студентов
Тут дофига бывает всего полезного. Печально, что бывают предметы по которым даже одного бесплатного решения нет, но это скорее вопрос к студентам. В остальном всё здорово.
Спасательный островок
Если уже не успеваешь разобраться или застрял на каком-то задание поможет тебе быстро и недорого решить твою проблему.
Всё и так отлично
Всё очень удобно. Особенно круто, что есть система бонусов и можно выводить остатки денег. Очень много качественных бесплатных файлов.
Отзыв о системе "Студизба"
Отличная платформа для распространения работ, востребованных студентами. Хорошо налаженная и качественная работа сайта, огромная база заданий и аудитория.
Отличный помощник
Отличный сайт с кучей полезных файлов, позволяющий найти много методичек / учебников / отзывов о вузах и преподователях.
Отлично помогает студентам в любой момент для решения трудных и незамедлительных задач
Хотелось бы больше конкретной информации о преподавателях. А так в принципе хороший сайт, всегда им пользуюсь и ни разу не было желания прекратить. Хороший сайт для помощи студентам, удобный и приятный интерфейс. Из недостатков можно выделить только отсутствия небольшого количества файлов.
Спасибо за шикарный сайт
Великолепный сайт на котором студент за не большие деньги может найти помощь с дз, проектами курсовыми, лабораторными, а также узнать отзывы на преподавателей и бесплатно скачать пособия.
Популярные преподаватели
Добавляйте материалы
и зарабатывайте!
Продажи идут автоматически
6518
Авторов
на СтудИзбе
302
Средний доход
с одного платного файла
Обучение Подробнее