Главная » Просмотр файлов » Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях

Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях (1142602), страница 11

Файл №1142602 Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях (Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях) 11 страницаСовершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях (1142602) страница 112019-06-22СтудИзба
Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 11)

Сделка с недвижимым имуществом, если она равна илибольше трех миллионов рублей (или эквивалент в иностранной валюте). При этомобязательноеусловиетакойсделки,какпопадающейподконтрольРосфинмониторинга, - переход права собственности на недвижимое имущество.Передача имущества в аренду, например, к данной операции не относится.Третьякатегория.Операцияпоприобретениюнекоммерческойорганизацией денег и (или) иного имущества (активов) от иностранныхгосударств,организаций,гражданилицбезгражданстваобязательноконтролируется в случае, если сумма сделки равна или больше двести тысячрублей либо эквивалентна сумме в иностранной валюте, равной двести тысячрублей, или превышает ее.Четвертая категория. Если в операции с денежными средствами или инымимуществом принимает участие лицо, в отношении которого имеются сведения оего контактах с экстремистскими организациями или участии в такойдеятельности.

Перечень таких лиц устанавливается Правительством РоссийскойФедерации и размещается в сети Интернет и периодических изданиях [17]. Приэтом в соответствии с таблицей 3 основными требованиями для включения вперечень организаций и физических лиц, по которым есть информация об ихпричастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются:62Таблица 3 − Основания для включения организации или физического лица в переченьлиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризмуОснования для включения организации или физического лица в перечень лиц, причастных кэкстремистской деятельности или терроризму1.

Вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о "ликвидации или запрете"деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму2. Вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании лица виновным всовершении хотя бы одного из преступлений:Статья Уголовного кодексаРоссийской ФедерацииПреступление205Теракт205.1Содействие террористической деятельности205.2Публичные призывы к осуществлению террористическогоакта или публичное оправдание террористическойдеятельности206Захват заложника208Организация незаконного вооруженного формированияили участие в нем211Угон судна воздушного или водного судна либожелезнодорожного подвижного состава220Незаконное обращение с радиоактивными веществами221Хищение или вымогательство ядерных материалов илирадиоактивных веществ277Посягательство на жизнь государственного илиобщественного деятеля278Насильственный захват власти или насильственноеудержание власти279Вооруженный мятеж280Публичные призывы к осуществлению экстремистскойдеятельности282Провоцирование ненависти либо вражды, а равноунижение человеческого достоинства282.1Организация экстремистского сообщества282.2Организация деятельности экстремистской организации360Нападение на лиц или учреждения, которые пользуютсямеждународной защитой63Продолжение таблицы 3Основания для включения организации или физического лица в перечень причастных к экстремистскойдеятельности или терроризму3.

Решение Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федеральногооргана исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующеготерриториального органа) о "приостановлении деятельности" организации в связи с их обращением в суд сзаявлением о привлечении организации к ответственности за экстремистскую деятельность4. Процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного из преступлений,предусмотренных статьями Уголовного кодекса Российской Федерации (см. п.2)5.

Постановление следователя о привлечении лица в качестве обвиняемого в совершении хотя бы одного изпреступлений, предусмотренных статьями Уголовного кодекса Российской Федерации (см. п.2)6. Составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, илиуполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физическихлиц, связанных с террористическими организациями или террористами7. Признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами РоссийскойФедерации и федеральными "законами" приговоры или решения судов и решения иных компетентных органовиностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическуюдеятельностьИсточник: составлено автором на основании федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ в ред.от 28.12.2013 г.

// Собрание законодательства Российской Федерации. − 13.08.2001. −№ 33 (часть I). − ст. 3418.Вместе с этим, в отечественной практике ПОД/ФТ отсутствует единаямгновенно пополняемая база лиц и организаций, причастных к экстремистской итеррористической деятельности, так как вышеуказанные основания включения вперечень учитываются в нем с задержкой по мере поступления и не носят строгообязательного характера, что снижает эффективность процедуры идентификацииклиентов мониторинга операций. Кроме того, существуют и другие источникитаких сведений.

Так, например, Минюст России время от времени публикует двасписка организаций, признанных судами России, ведущими экстремистскуюдеятельность. В один список включаются ликвидированные и запрещённыеорганизации2, в другой — организации, деятельность которых приостановлена3.Есть также список организаций, признанных Верховным судом РоссийскойФедерации террористическими, деятельность которых запрещена на территории2Перечень некоммерческих организаций, в отношении которых судом принято вступившее в законную силурешение о ликвидации или запрете деятельности по основаниям, предусмотренным ФЗ «О противодействииэкстремистской деятельности»: данные Минюста России [Электронный ресурс].

− Режим доступа:http://minjust.ru/nko/perechen_zapret3Перечень общественных и религиозных объединений, деятельность которых приостановлена в связи сосуществлением ими экстремистской деятельности: данные Минюста России [Электронный ресурс]. − Режимдоступа: http://minjust.ru/nko/perechen_priostanovleni64России. Использование банками перечня, включающего неактуальные сведения, втом числе об уже ликвидированных организациях, не позволяет обеспечить вдолжной мере финансовый мониторинг и контроль.

Кроме того, зарубежныестраны также формируют собственные списки лиц и организаций, причастных ктеррористической и экстремистской деятельности, что не всегда находитотражение в российских справочниках из-за отсутствия двусторонних отношениймежду странами и действенного механизма формирования таких баз данных.Учитывая,чтотеррористическаядеятельностьприобретаетвсебольшемеждународный характер и финансируется из-за рубежа, данное обстоятельствосущественно снижает эффективность совместной борьбы с данной угрозой.По нашему мнению, проверка сведений об операциях и клиентах должнаосновываться на международном унифицированном оперативно-пополняемомперечне организаций и физических лиц, причастных к экстремистской илитеррористической деятельности.В Российской Федерации особое внимание в системе ПОД/ФТ отведенокредитным организациям как основным субъектам финансового мониторинга иконтроля.

Так, Банк России, как контрольно-надзорный орган, определяет длякредитных организаций порядок идентификации лиц, находящихся у них наобслуживании, а также установления и идентификации выгодоприобретателей[19]. Вместе с тем, порядок идентификации бенефициарного владельца внастоящее время не установлен и можно предположить, что будут действоватьтребования Закона № 115-ФЗ и Положения Банка России от 19 августа 2004 г.№ 262-Поб идентификациикредитнымиорганизациямиклиентовивыгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ.Отдельно разработан порядок [24] направления банками сведений,предусмотренныхЗаконом№ 115-ФЗ,вуполномоченныйорган(Росфинмониторинг).

Кроме того, в соответствии с данным законом банкидолжны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее –ПВК), определять должностных лиц, ответственных за реализацию ПВК, а такжепринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.65Например,проходящиепочерезмереосуществлениякредитнуюбанковскойорганизациюдеятельностиоперациивсеанализируютсяоперационным сотрудником фронт-офиса, который в случае возникновения унего подозрений сообщает об этом в специальное подразделение по ПОД/ФТ,действующеенаоснованииПВК.Правилавключаютцелыйкомплекснеобходимых мер: порядок делопроизводства и фиксирования операций, порядокобеспечениязащитыконфиденциальныхсведенийотразглашения,квалификационные требования к сотрудникам, а также критерии выявления ипризнакисомнительныхсделок,разработанныесучетомособенностейдеятельности банка и классификатора (приложение А) из Положения БанкаРоссии от 2 марта 2012 г. № 375-П [24].

Характеристики

Список файлов диссертации

Свежие статьи
Популярно сейчас
Почему делать на заказ в разы дороже, чем купить готовую учебную работу на СтудИзбе? Наши учебные работы продаются каждый год, тогда как большинство заказов выполняются с нуля. Найдите подходящий учебный материал на СтудИзбе!
Ответы на популярные вопросы
Да! Наши авторы собирают и выкладывают те работы, которые сдаются в Вашем учебном заведении ежегодно и уже проверены преподавателями.
Да! У нас любой человек может выложить любую учебную работу и зарабатывать на её продажах! Но каждый учебный материал публикуется только после тщательной проверки администрацией.
Вернём деньги! А если быть более точными, то автору даётся немного времени на исправление, а если не исправит или выйдет время, то вернём деньги в полном объёме!
Да! На равне с готовыми студенческими работами у нас продаются услуги. Цены на услуги видны сразу, то есть Вам нужно только указать параметры и сразу можно оплачивать.
Отзывы студентов
Ставлю 10/10
Все нравится, очень удобный сайт, помогает в учебе. Кроме этого, можно заработать самому, выставляя готовые учебные материалы на продажу здесь. Рейтинги и отзывы на преподавателей очень помогают сориентироваться в начале нового семестра. Спасибо за такую функцию. Ставлю максимальную оценку.
Лучшая платформа для успешной сдачи сессии
Познакомился со СтудИзбой благодаря своему другу, очень нравится интерфейс, количество доступных файлов, цена, в общем, все прекрасно. Даже сам продаю какие-то свои работы.
Студизба ван лав ❤
Очень офигенный сайт для студентов. Много полезных учебных материалов. Пользуюсь студизбой с октября 2021 года. Серьёзных нареканий нет. Хотелось бы, что бы ввели подписочную модель и сделали материалы дешевле 300 рублей в рамках подписки бесплатными.
Отличный сайт
Лично меня всё устраивает - и покупка, и продажа; и цены, и возможность предпросмотра куска файла, и обилие бесплатных файлов (в подборках по авторам, читай, ВУЗам и факультетам). Есть определённые баги, но всё решаемо, да и администраторы реагируют в течение суток.
Маленький отзыв о большом помощнике!
Студизба спасает в те моменты, когда сроки горят, а работ накопилось достаточно. Довольно удобный сайт с простой навигацией и огромным количеством материалов.
Студ. Изба как крупнейший сборник работ для студентов
Тут дофига бывает всего полезного. Печально, что бывают предметы по которым даже одного бесплатного решения нет, но это скорее вопрос к студентам. В остальном всё здорово.
Спасательный островок
Если уже не успеваешь разобраться или застрял на каком-то задание поможет тебе быстро и недорого решить твою проблему.
Всё и так отлично
Всё очень удобно. Особенно круто, что есть система бонусов и можно выводить остатки денег. Очень много качественных бесплатных файлов.
Отзыв о системе "Студизба"
Отличная платформа для распространения работ, востребованных студентами. Хорошо налаженная и качественная работа сайта, огромная база заданий и аудитория.
Отличный помощник
Отличный сайт с кучей полезных файлов, позволяющий найти много методичек / учебников / отзывов о вузах и преподователях.
Отлично помогает студентам в любой момент для решения трудных и незамедлительных задач
Хотелось бы больше конкретной информации о преподавателях. А так в принципе хороший сайт, всегда им пользуюсь и ни разу не было желания прекратить. Хороший сайт для помощи студентам, удобный и приятный интерфейс. Из недостатков можно выделить только отсутствия небольшого количества файлов.
Спасибо за шикарный сайт
Великолепный сайт на котором студент за не большие деньги может найти помощь с дз, проектами курсовыми, лабораторными, а также узнать отзывы на преподавателей и бесплатно скачать пособия.
Популярные преподаватели
Добавляйте материалы
и зарабатывайте!
Продажи идут автоматически
6518
Авторов
на СтудИзбе
302
Средний доход
с одного платного файла
Обучение Подробнее