Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях (1142602), страница 11
Текст из файла (страница 11)
Сделка с недвижимым имуществом, если она равна илибольше трех миллионов рублей (или эквивалент в иностранной валюте). При этомобязательноеусловиетакойсделки,какпопадающейподконтрольРосфинмониторинга, - переход права собственности на недвижимое имущество.Передача имущества в аренду, например, к данной операции не относится.Третьякатегория.Операцияпоприобретениюнекоммерческойорганизацией денег и (или) иного имущества (активов) от иностранныхгосударств,организаций,гражданилицбезгражданстваобязательноконтролируется в случае, если сумма сделки равна или больше двести тысячрублей либо эквивалентна сумме в иностранной валюте, равной двести тысячрублей, или превышает ее.Четвертая категория. Если в операции с денежными средствами или инымимуществом принимает участие лицо, в отношении которого имеются сведения оего контактах с экстремистскими организациями или участии в такойдеятельности.
Перечень таких лиц устанавливается Правительством РоссийскойФедерации и размещается в сети Интернет и периодических изданиях [17]. Приэтом в соответствии с таблицей 3 основными требованиями для включения вперечень организаций и физических лиц, по которым есть информация об ихпричастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются:62Таблица 3 − Основания для включения организации или физического лица в переченьлиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризмуОснования для включения организации или физического лица в перечень лиц, причастных кэкстремистской деятельности или терроризму1.
Вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о "ликвидации или запрете"деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму2. Вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании лица виновным всовершении хотя бы одного из преступлений:Статья Уголовного кодексаРоссийской ФедерацииПреступление205Теракт205.1Содействие террористической деятельности205.2Публичные призывы к осуществлению террористическогоакта или публичное оправдание террористическойдеятельности206Захват заложника208Организация незаконного вооруженного формированияили участие в нем211Угон судна воздушного или водного судна либожелезнодорожного подвижного состава220Незаконное обращение с радиоактивными веществами221Хищение или вымогательство ядерных материалов илирадиоактивных веществ277Посягательство на жизнь государственного илиобщественного деятеля278Насильственный захват власти или насильственноеудержание власти279Вооруженный мятеж280Публичные призывы к осуществлению экстремистскойдеятельности282Провоцирование ненависти либо вражды, а равноунижение человеческого достоинства282.1Организация экстремистского сообщества282.2Организация деятельности экстремистской организации360Нападение на лиц или учреждения, которые пользуютсямеждународной защитой63Продолжение таблицы 3Основания для включения организации или физического лица в перечень причастных к экстремистскойдеятельности или терроризму3.
Решение Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федеральногооргана исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующеготерриториального органа) о "приостановлении деятельности" организации в связи с их обращением в суд сзаявлением о привлечении организации к ответственности за экстремистскую деятельность4. Процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного из преступлений,предусмотренных статьями Уголовного кодекса Российской Федерации (см. п.2)5.
Постановление следователя о привлечении лица в качестве обвиняемого в совершении хотя бы одного изпреступлений, предусмотренных статьями Уголовного кодекса Российской Федерации (см. п.2)6. Составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, илиуполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физическихлиц, связанных с террористическими организациями или террористами7. Признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами РоссийскойФедерации и федеральными "законами" приговоры или решения судов и решения иных компетентных органовиностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическуюдеятельностьИсточник: составлено автором на основании федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ в ред.от 28.12.2013 г.
// Собрание законодательства Российской Федерации. − 13.08.2001. −№ 33 (часть I). − ст. 3418.Вместе с этим, в отечественной практике ПОД/ФТ отсутствует единаямгновенно пополняемая база лиц и организаций, причастных к экстремистской итеррористической деятельности, так как вышеуказанные основания включения вперечень учитываются в нем с задержкой по мере поступления и не носят строгообязательного характера, что снижает эффективность процедуры идентификацииклиентов мониторинга операций. Кроме того, существуют и другие источникитаких сведений.
Так, например, Минюст России время от времени публикует двасписка организаций, признанных судами России, ведущими экстремистскуюдеятельность. В один список включаются ликвидированные и запрещённыеорганизации2, в другой — организации, деятельность которых приостановлена3.Есть также список организаций, признанных Верховным судом РоссийскойФедерации террористическими, деятельность которых запрещена на территории2Перечень некоммерческих организаций, в отношении которых судом принято вступившее в законную силурешение о ликвидации или запрете деятельности по основаниям, предусмотренным ФЗ «О противодействииэкстремистской деятельности»: данные Минюста России [Электронный ресурс].
− Режим доступа:http://minjust.ru/nko/perechen_zapret3Перечень общественных и религиозных объединений, деятельность которых приостановлена в связи сосуществлением ими экстремистской деятельности: данные Минюста России [Электронный ресурс]. − Режимдоступа: http://minjust.ru/nko/perechen_priostanovleni64России. Использование банками перечня, включающего неактуальные сведения, втом числе об уже ликвидированных организациях, не позволяет обеспечить вдолжной мере финансовый мониторинг и контроль.
Кроме того, зарубежныестраны также формируют собственные списки лиц и организаций, причастных ктеррористической и экстремистской деятельности, что не всегда находитотражение в российских справочниках из-за отсутствия двусторонних отношениймежду странами и действенного механизма формирования таких баз данных.Учитывая,чтотеррористическаядеятельностьприобретаетвсебольшемеждународный характер и финансируется из-за рубежа, данное обстоятельствосущественно снижает эффективность совместной борьбы с данной угрозой.По нашему мнению, проверка сведений об операциях и клиентах должнаосновываться на международном унифицированном оперативно-пополняемомперечне организаций и физических лиц, причастных к экстремистской илитеррористической деятельности.В Российской Федерации особое внимание в системе ПОД/ФТ отведенокредитным организациям как основным субъектам финансового мониторинга иконтроля.
Так, Банк России, как контрольно-надзорный орган, определяет длякредитных организаций порядок идентификации лиц, находящихся у них наобслуживании, а также установления и идентификации выгодоприобретателей[19]. Вместе с тем, порядок идентификации бенефициарного владельца внастоящее время не установлен и можно предположить, что будут действоватьтребования Закона № 115-ФЗ и Положения Банка России от 19 августа 2004 г.№ 262-Поб идентификациикредитнымиорганизациямиклиентовивыгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ.Отдельно разработан порядок [24] направления банками сведений,предусмотренныхЗаконом№ 115-ФЗ,вуполномоченныйорган(Росфинмониторинг).
Кроме того, в соответствии с данным законом банкидолжны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее –ПВК), определять должностных лиц, ответственных за реализацию ПВК, а такжепринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.65Например,проходящиепочерезмереосуществлениякредитнуюбанковскойорганизациюдеятельностиоперациивсеанализируютсяоперационным сотрудником фронт-офиса, который в случае возникновения унего подозрений сообщает об этом в специальное подразделение по ПОД/ФТ,действующеенаоснованииПВК.Правилавключаютцелыйкомплекснеобходимых мер: порядок делопроизводства и фиксирования операций, порядокобеспечениязащитыконфиденциальныхсведенийотразглашения,квалификационные требования к сотрудникам, а также критерии выявления ипризнакисомнительныхсделок,разработанныесучетомособенностейдеятельности банка и классификатора (приложение А) из Положения БанкаРоссии от 2 марта 2012 г. № 375-П [24].
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
