Концепция развития денежной системы России в условиях модернизации национальной экономики (1142192), страница 12

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 12)

Применяя методологию исследованиябазовых типов систем, разработанную Г.Б.Клейнером, считаем возможнымопределить денежную систему как «средовую систему». Г.Б.Клейнер в статье«Системная модернизация российской экономики» пишет: «Что же касаетсясредовых систем, для которых понятие пространственных и временных границ неопределено, то результат их деятельности проявляется в функционированиидругих систем» [182, c. 34].Таким образом, денежная система формирует средусистемногопреобразованиясовременнойрыночноймодернизации какэкономики,т.е.последовательной и системной модернизации.В результате стабильного функционирования денежной системы создаетсяинструментарий, с помощью которого достигается экономическое равновесие наоснове координации товарно-денежных, денежно-кредитных, финансовых и платежных отношений, т.е.

всех отношений, в основе которых лежат денежные отношения.Выше была представлена матрица взаимодействия денежной системы с другими функциональными системами. Дополним ее следующей схемой на рисунке 1, позволяющей наглядно представить взаимосвязи денежной системы с другими секторами экономики, что позволит адекватно выявить факторы, влияющие на ее развитие.Внешняя для денежной системы среда — это функционирование национальной экономики, мировой экономики в целом, отраслевая и региональная экономика, а также экономика предприятия.57Сектор финансовых посредниковСектор недвижимостиСектор домохозяйствНациональная денежнаясистемаГосударственный секторКорпоративный секторМеждународные рынкиИсточник: Составлено автором.Рисунок 1 – Связи между денежной системой и другими секторами национальной экономики и международным рынкомДенежная система является, с одной стороны, продуктом развития экономических отношений в обществе, с другой стороны, обладая определенной самостоятельностью, она оказывает обратное влияние на экономическую систему:стимулирующее ее развитие или, наоборот, сдерживающее.

Таким образом, развитие и состояние денежной системы в экономике может оказывать как положительное, так и негативное воздействие на экономику в зависимости от того, какреализуются ее функции.Воздействие экономической системы (как внешней среды для денежной системы) очевидно: экономический рост способствует расширению спроса на деньги. В то же время, стагнация в экономике или экономический кризис отрицательно влияют на функционирование денежной системы: сокращаются долгосрочныевложения, увеличиваются риски в деятельности субъектов экономики, связанныес нарастанием их неплатежеспособности, доходы населения и фирм сокращаются,что отрицательно сказывается на ресурсной базе кредитных организаций, их способности эмитировать новые платежные средства.58С другой стороны, современные институты денежной системы представляют мощный инструмент структурной политики и регулирования денежногооборота, осуществляемого путем перераспределения капитала в форме банковского кредитования, инвестиций, необходимых для предпринимательской деятельности, создания и развития производственных и социальных объектов, могутнаправлять денежные средства в виде кредитов в те отрасли, сферы, регионы, гдекапитал найдет более эффективное применение, как с точки зрения бизнеса, так ирешения макроэкономических задач.Указанные выше взаимосвязи свидетельствуют о важности для целей макроэкономической стабильности достижение состояния национальной денежнойсистемы, адекватного задачам развития.1.3 Стабильность и эластичность денежной системы как универсальныехарактеристики ее развития.В связи с отмеченной выше фундаментальностью денежной системы, еевлиянием на состояние иных подсистем общественной системы, важным является определение качественных характеристик ее развития, факторов, влияющих наизменение данных характеристик, критериев, индикаторов и показателей развития.

Следует заметить, что вопросы стабильности и устойчивости отдельныхфункциональных систем, прежде всего, банковской системы, подробно разработаны такими российскими исследователями, как О.И.Лаврушин, И.В.Ларионова,И.Д.Мамонова. Методологические подходы к анализу характеристик банковскойсистемы применимы и к анализу денежной системы с учетом ее специфическихсвойств.В системном анализе стабильность и устойчивость рассматриваются в качестве основополагающих положений концепции экономического равновесия, в соответствии с которой свершение и сохранение стационарно-равновесного состояния (стабильность) или динамично-равновесного состояния (устойчивость) в экономике относятся к числу узловых макро- и микроэкономических задач.

При этом59субъекты системы стремятся привести ее в оптимальное состояние, учитывая егокак равновесие, сочетающееся со стабильностью или устойчивостью. Применительно к экономической системе или ее подсистемам (кредитной, банковской,финансовой) в настоящее время в большинстве случаев применяется термин «стабильность». Например, в рекомендациях Совета по финансовой стабильности(СФС) и Базельского комитета по банковскому надзору БКБН, разработках Департамента финансовой стабильности Банка России особое внимание уделяетсяпонятию, критериям и показателям финансовой стабильности.Вместе с тем, с точки зрения «чистоты» понятийного аппарата, применяемого в исследованиях состояния системы, следует отметить, что «устойчивость» и«стабильность» при всей близости данных понятий, не являются синонимами.Стабильность — способность системы функционировать, сохраняя неизменнойсвою структуру.

Устойчивость — это более общее понятие, это то, что приобретается, изменяется в процессе функционирования в сторону позитивного, прогрессивного развития. В системном анализе устойчивость трактуется как способностьсистемы возвращаться в равновесное состояние, преодолевая действие тех факторов, которые привели к его нарушению. Устойчивым тот или иной процесс становится благодаря своей стабильности в динамике с прогрессивным трендом развития.

И если целью развития системы является ее развитие и трансформация в желаемом направлении, то универсальным качеством такой системы является именно устойчивость.С точки зрения общеметодологического подхода к анализу характеристиксистемы, в данном случае денежной, стабильной можно назвать такую денежнуюсистему, когда в полном объеме выполняются ее функции. В противном случаевозникаетнеобходимостьвпроведенииденежнойреформы,девальва-ции/ревальвации, деноминации.Устойчивость денежной системы обращена не к статике, а к динамике, кнастоящему и будущему развитию, а обеспечение устойчивости следует рассматривать как более перспективную задачу, связанную с определением прогрессивного развития денежной системы страны.60Следует, однако, заметить, что понятие «финансовая стабильность», применяемое в настоящее время, предполагает, что «устойчивость» включает «стабильность» как имманентно присущий устойчивости компонент.

Так, в «Обзоре финансовой стабильности» Банка России, отмечается, что отчеты, посвященныепроблемам устойчивости финансового сектора, издаются многими центральнымибанками; отдельный раздел Обзора посвящен вопросам финансовой устойчивости реального сектора экономики, акцент в Обзоре делается на системных рисках, на разработке предложений по их регулированию и снижению, на оценке состояния финансовой системы как агрегированного целого и т.д., т.е. анализируется не состояние финансовой системы в статике, а ее реакция на изменение макроэкономической ситуации и перспективы ее развития.При разработке критериев и индикаторов оценки развития денежной системы, в связи с ее фундаментальностью, особенностью денежной системы как «средовой» необходимо руководствоваться общеэкономическим подходом.

При общеэкономическом подходе критерии и индикаторы состояния денежной системынеобходимо увязывать с оценкой развития экономики в целом. При этом следуетучитывать, что устойчивым является развитие, демонстрирующее динамическийэкономический рост, который выражается в таких показателях, как рост валовоговнутреннего продукта, промышленного производства, инвестиций, производительности труда, снижение безработицы. Но задачей развития экономики Россиисегодня является не просто экономический рост, а ориентированность на переходк инновационной стадии роста, что делает актуальным вопрос о влиянии монетарных факторов, процессов и показателей состояния денежной сферы на достижение указанной выше цели.В связи с этим, к критериям устойчивости денежной системы с точки зренияобщеэкономического подхода следует отнести:– длительное бескризисное развитие;– устойчивость национальной денежной единицы, платежеспособность хозяйствующих субъектов, достаточный уровень монетизации валового внутреннегопродукта, отсутствие кризиса неплатежей;61– устойчивая и эффективная, с точки зрения пропорциональности, отраслевая и территориальная структура производства, которая, с одной стороны, зависитот состояния отдельных, прежде всего, базовых элементов денежной системы, а сдругой стороны, позволяет эффективно организовать и регулировать денежныйоборот, оказывает влияние на функционирование денежной системы как агрегированного понятия;– устойчивость законодательной сферы, регулирующей развитие денежнойсистемы, в том числе постоянство законодательных установлений;– устойчивость социальной и нравственной сферы, в том числе уровень доверия субъектов экономики к национальной денежной единице, степень доверия кинститутам национальной денежной системы;– устойчивость политической сферы, направленность на переход общества кинновационной (постиндустриальной) стадии развития, когда формируется такаямодель экономического развития, в которой определяющее значение имеет человеческий потенциал в его взаимодействии с окружающей средой, – модель устойчивого развития [118, c.

364], а целью такого типа развития становится удовлетворение потребностей нынешнего поколения без ущерба для возможности будущих поколений удовлетворять свои собственные потребности [248].Общая направленность политики государства отражается на состоянии денежной системы. Общественный и экономический порядок, в частности, его целевое назначение и направленность, также неизбежно влияет на развитие и функционирование денежной системы.Стабильной можно назвать такую денежную систему, которая в полномобъеме выполняют свои функции, которая и в условиях кризисных ситуаций воспроизводит свою роль в экономике.Соответственно, устойчивая денежная система должна демонстрироватьнарастание способности денежной системы выполнять присущие ей функции приизменении внешних и внутренних факторов ее развития (например, при осознании органами денежно-кредитного регулирования неэффективности чисто монетарного подхода к стимулированию экономического роста, при постановке задачи62расширения использования электронных денежных средств, при появлении новыхвидов денег, используемых в экономическом обороте и т.д.).Поскольку устойчивость денежной системы тесно взаимосвязана со стабильностью, то ее критерием следует также считать ее способность и способностьее отдельных элементов постоянно воспроизводить свою роль в экономике, противодействуя при этом негативному влиянию внешних факторов.К универсальным критериям развития денежной системы следует отнести икритерий ее эластичности.

Характеристики

Список файлов диссертации