Воздействие финансовой глобализации на трансформацию мировой финансовой архитектуры и проблемы участия России в этих процессах (1105763), страница 19
Текст из файла (страница 19)
Предположение, что любое вмешательство государства в экономикувредит, а здравый смысл самостоятельных экономических субъектов и«невидимая рука рынка» обеспечивают наиболее эффективные пути развития,положенное в основу неолиберальной концепции, оказалось несостоятельным.92Кризис, прежде всего, ударил по странам, в которых неолиберальныеконцепции оказались наиболее сильны: США, Англии, Испании.
Государство вних «подстроилось» под интересы самостоятельных экономических субъектов,создав всевозможные условия для строительства «пирамид» и финансовыхпузырей. Экономические субъекты, в свою очередь, оказались слишком«эгоистичны и алчны», чтобы следовать здравому смыслу. Несоответствиенеолиберальнойфинансовойпарадигмыархитектурысовременнымявилосьусловиямключевойразвитияпричиноймировойвозникновениянынешнего кризиса. Данный кризис является провалом неолиберальнойэкономической мысли, а проповедуемая политика дерегуляции, которуюназывают «рыночным фундаментализмом», пришла к своему логическомузавершению.Выводы по главе 11.Длясовременногоэтапатрансформациимировойфинансовойархитектуры характерно ускорение процессов глобализации.
Глобализациюследует определять как объективный, закономерный и системный процессмирового развития, характеризующийся углублением и переходом в новоекачество взаимосвязей и взаимозависимостей не только государств, но идругих акторов (участников) мировых отношений в финансово-экономических,общественно-политических, культурных и во всех сферах общественной жизнинаосновеновейшихсредствтелекоммуникацийиинформационныхтехнологий, включая передовые технологии менеджмента.
В данный моментпрогрессирующая глобализация, стирая географические и национальныеграницы экономического пространства,выступает двигателем мировойэкономики и становится механизмом возрастающего влияния финансовогосектора на глобальную экономическую деятельность, являясь не застывшимявлением,достигшимопределеннойточкиразвития,асостоянием,находящимся в непрерывном процессе. Его результатом служит растущая в93миревзаимозависимостьмеждународныхгосударствнавалютно-кредитныхосновеиувеличенияфинансовыхобъемаопераций,обусловливающая скорейшее развитие процессов финансовой глобализации(ФГ), и, связанную с ними неизбежную трансформацию мировой финансовойархитектуры.2.Финансовая глобализация, являясь не только следствием и составнойчастью общего процесса глобализации, но и, по сути, компонентой,определяющей ее интенсивное развитие в настоящее время, представляет собойнеоднозначный и противоречивый процесс, направленный на формированиеединого глобального финансового рынка и протекающий на основе ростамеждународного движения финансового капитала за счет многообразия иувеличения доли валютных, кредитных, финансовых, расчетных, страховых ифондовыхоперацийнабазеиспользованияновейшихсредствтелекоммуникаций и информационных технологий.
ФГ привнесла своитрансформациивпроцессэволюционированияфинансовогокапитала,выросшего до глобальных масштабов и проявляющегося в процессахпреобладания финансового сектора экономики над производственным. Врезультате при наличии высокого уровня развития финансовой глобализации (сдинамичнымразвитиеммировыхрынков)отсутствуютнадлежащие(контролирующие) институты и международные правила регулирования,способные управлять процессами ФГ.
Финансовая глобализация, находясь врыночной системе, является ключевым фактором трансформации МФА,характеризующейся в настоящее время деформацией на всех ее уровнях –национальном, региональном и глобальном.3.Стремительное перерастание глобального финансового кризиса вструктурный экономический поставило под сомнение многие апробированныетеоретические подходы и эмпирические решения, применяющиеся длясоздания существующей мировой финансовой архитектуры. Очевидно, чтоподлинный кризис МФА, вызванный процессами ФГ94– это кризисрегулирования, то есть доверия к регуляторам – «архитекторам»: «финансовымгуру» и рейтинговым агентствам, аналитикам и правительственным экспертами прочим акторам. Кризис мировой финансовой архитектуры еще разподчеркиваетнеобходимостьвусловияхнарастающейфинансовойглобализации государствам договариваться о том, как будут выглядетьфинансовые институты, инструменты и обязательства, а также устанавливатьправиласцельюпротиводействияихновымявлениямфинансово-экономической нестабильности.4.МФА доглобальной экономики сформировалась под воздействиемкейнсианской экономической теории, а свое дальнейшее и наиболеединамичное развитие она получила под влиянием неолиберальной концепцииили, так называемого «глобального монетаризма».
На современном этапелиберализация является неотъемлемой частью экономической политикибольшинства государств, непосредственно влияя на нынешнюю структурумировой финансовой архитектуры. При этом ее основными параметрамислужат:установка на экономическийрост исверхприбыль;свободаконкуренции; открытие национальных экономик для мирового рынка; уходгосударства из экономики и «дерегламентация»; приватизация в целяхповышениярентабельности.Несоответствиенеолиберальнойпарадигмысовременным условиям развития мировой финансовой архитектуры иглобальной экономики и явилось одной из ключевых причин возникновениямирового кризиса 2007 г., создавая тем самым объективную необходимость длясоздания новой экономической теории, соответствующей современнымреалиям.5.Становится очевидным, что в рамках неолиберализма воздействиегосударства на МФА недооценивается из-за слишком «узкого фокуса», а врамках кейнсианства его роль требует выработки институциональных и другихограничений, соответствующих новым условиям преобразования мировойфинансовойархитектуры.Мировые95финансово-экономическиекризисы«обнажают» явную несостоятельность нынешнеймировой финансовойархитектуры, и в свете глобализационных процессов назрела остраяпотребность обновления не только структуры МФА с поиском ее новых«архитектурных стилей», но и всей глобальной экономики в целом.96Глава 2 Императивы развития мировой финансовойархитектуры c учетом глобализационных процессов2.1 Парадигма формирования мировой финансовой архитектуры врамках институционального и функционально-управленческого подходаНа сегодняшний день вопросы пересмотра мировой финансовойархитектурытребуюттрансформациисовременныхглубокогостановятсявсеисследователей,изучения:болееатенденцииактуальнымисамопонятиееедлядальнейшейбольшинства«мироваяфинансоваяархитектура» является одним из наиболее распространенных в мировомсообществе.
Однако, несмотря на частое использование термина МФА внаучной литературе, к выработке рассматриваемой дефиниции отсутствуетединый концептуальный подход ученых ввиду сложности ее механизма,затрагивающегомножествоаспектов:финансово-экономический,политический, правовой, исторический и другие. Тенденции формированияМФА являются дискуссионными, разнородными по своей теоретической иметодологической основе. Увеличение количества нормативно-правовых актови других документов, направленных на трансформацию и укреплениеструктуры мировой финансовой архитектуры, в большинстве своем носитбессистемный,сиюминутныйфинансово-экономическимхарактер,кризисомкоторыйисвязанобусловленсмировымнеобходимостьюпредотвращения аналогичных потрясений в будущих периодах. В этой связи,возникаетостраянеобходимостьвсистематизации,теоретико-методологическом осмыслении, обобщении и анализе природы, эволюции ипринципов трансформации МФА в условиях воздействия на нее финансовойглобализации.сущностныеПриэтомпринципиальнымхарактеристикидляпониманиясоотношения/сопоставления-являются«мироваяфинансовая архитектура»/«мировая финансовая система» (МФС).
С целью ихопределения, прежде всего, необходимо обратиться к общим категориям«архитектура»/«система».97Существует множество (порядка нескольких десятков) различныхдефиниций «система», применяемых в зависимости от контекста, областизнаний и целей исследования. Так, согласно Большому Российскомуэнциклопедическому словарю, «система» (от греческого «σύστημα» — целое,составленное из частей; соединение) — множество элементов, находящихся вотношениях и связях друг с другом, которое образует определеннуюцелостность, единство.109 Ключевой фактор, влияющий на различие вопределениях, состоит в том, что в употреблении понятия «система» естьдвойственность: с одной стороны оно используется для обозначенияобъективно существующих феноменов, а с другой стороны — как методизучения и представления феноменов, то есть как субъективная модельреальности.
В связи с этой двойственностью авторы отмечают два следующихаспекта «системы»: как отличить системный объект от несистемного и какпостроить систему путем выделения ее из окружающей среды. На основепервого подхода дается дескриптивное (описательное) определение системы, наоснове второго — конструктивное, иногда они сочетаются. Подходы копределению(соответствуетсистемытакжедескриптивному),предлагаютделитьгносеологическийнаионтологическийметодологический(последние два соответствуют конструктивному).110 Так, если исходить издескриптивных определений, то «система» это:комплекс взаимодействующих компонентов;совокупность элементов, находящихся в определенных отношениях другс другом и со средой;Большой Российский энциклопедический словарь.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
