Диплом Кортылев (1208983), страница 8
Текст из файла (страница 8)
Таблица 3.4 - Операционные доходы ЦУНДО до внесения предложения
| Показатель | Сумма, тыс. руб. |
| 1 | 2 |
| Зарплатные проекты | 59 096 |
| Комиссионный доход | 315 057 |
| Доход от сегмента CIB22 | 87 347 |
| Итого доходы | 461 500 |
Таблица 3.5 - Операционные доходы ЦУНДО после внесения предложения
| Показатель | Сумма, тыс. руб. |
| 1 | 2 |
| Зарплатные проекты | 59 096 |
| Комиссионный доход23 | 362 315 |
| Доход от сегмента CIB | 87 347 |
| Итого доходы | 508 758 |
Тогда значение CIR составит:
- до внедрения предложения:
- после внедрения предложения:
В настоящее время ЦУНДО Дальневосточного банка имеет CIR = 103%, то есть имеет значение выше целевого уровня и парк УС является убыточным для Банка. После внедрения предложения значение CIR снизится до 86%.
Увеличение операционных доходов ЦУНДО составит:
ΔДдоп = 47 258 тыс. рублей.
Таким образом, в результате ввода в эксплуатацию устройств с функцией рециркуляции, происходит снижение текущих расходов на 37 386 тыс. рублей, повышения операционных доходов на 47 258 тыс. рублей и улучшение коэффициента CIR на 17%.
Общий экономический эффект по данному мероприятию для ЦУНДО составит:
Ээк = (ΔР +ΔД) = 84 644 тыс. рублей.
Расчеты произведены без учета инвестиционных затрат ЦУНДО. Если учесть последние, то получаем следующее.
Рассчитаем единовременные затраты Квн на приобретение нового оборудования рассчитывается по формуле:
где N – количество вовлеченных во внедрение человек (N = 13 ПШЕ).
где Цус - стоимость устройства с функцией рециркуляции модельного ряда NCR 8650 и Nautilus MX8600 составляет с учетом НДС – 732 000 руб.;
Дус – стоимость доставки одного устройства в пределах Российской Федерации - 30 500 руб.;
Nус – количество устройств подлежащих замене составляет 558 ед.
Посчитаем дополнительные расходы, в виде амортизации на всю сумму единовременных затрат:
С учетом амортизационных отчислений экономический эффект от внедрения предложения составит:
В данном случае экономический эффект носит в инфраструктурный характер. Парк устройств самообслуживания на протяжении своего существования всегда был убыточен для банка. Сеть устройств позволяет достигать высоких показателей по основным процессам Розничного и Корпоративного бизнеса банка, осуществляет оборот денежной наличности. При полном переходе на устройства с функцией рециркуляции возможно получение прибыли от парка УС.
Ежегодно ряд старых устройств, меняется на новые. С учетом вышеизложенного очевидно, что данное предложение является целесообразным.
3.2.2 Заключение договорных отношений на техническое
обслуживание с новой фирмой подрядчиком
Подрядная фирма, осуществляющая гарантийное и пост-гарантийное обслуживание устройств, выполняет свои обязанности не качественно, ряд устройств после ремонтных работ, функционирует еще хуже. В связи с этим возникает необходимость замены действующего подрядчика и заключение договора с новой фирмой.
Снижение затрат ЦУНДО (ΔРэк1) в результате внедрения данного предложения включает только эффект от снижения операционных расходов, связанных с некачественной работой действующей фирмы: выполнение ею некачественных ремонтных и профилактических работ, что приводит к дополнительным затратам.
Расчеты показали, что общее количество инцидентов на устройствах самообслуживания за 6 месяцев 2016 года:
Сумма зарегистрированного ущерба по данным инцидентам за 6 месяцев 2016 года:
Средняя сумма ущерба на один инцидент:
Зная количество инцидентов по причине некачественных ремонтных и профилактических работ за полугодие, рассчитаем сумму ущерба до внедрения ΣУдо:
Использование новой ремонтной фирмы позволит избежать ущерба, тогда экономический эффект составит:
Рассчитаем дополнительные расходы на внедрение предложения. В данном случае это будут только расходы, связанные с трудозатратами рабочего времени на внедрение предложения:
где N – количество вовлеченных во внедрение человек = 1 (достаточно одного специалиста для заключения и сопровождения договоров).
Материальных затрат на внедрение по данному предложению не будет.
Экономический эффект от внедрения данного предложения составит:
3.2.3 Создание программного комплекса автоматизированного
поиска сбоев счетчиков программного обеспечения
В ходе эксплуатации устройств самообслуживания, периодически возникают сбои счетчиков банкнот программного обеспечения, в результате чего образуются виртуальные недостачи и излишки денежных средств. Для ручного поиска подобных сбоев требуется много времени, целесообразно данный процесс автоматизировать.
Снижение затрат ЦУНДО (ΔРэк2) в результате внедрения данного предложения включает эффект от экономии трудовых затрат Этз и эффект от снижения операционных рисков ΔРрс:
где 
– количество высвободившихся в результате внедрения сотрудников (1 ПШЕ).
Соответственно:
Эффект от снижения ущерба операционных рисков по данному предложению:
где ΣУвн – прогнозная сумма ущерба от реализованных рисков за 6 месяцев после внедрения программного комплекса, приведенная к годовому базису = 0 рублей;
ΣУдо – сумма ущерба от реализованных рисков по причине сбоя программного обеспечения за аналогичный период предшествующего года, (период январь – июнь 2016).
Сумма зарегистрированного ущерба за 6 месяцев 2016 года, рассчитана в п.3.2.2 и составляет:
Средняя сумма ущерба на один инцидент, так же из п.3.2.2:
Зная долю инцидентов по причине сбоя счетчиков программного обеспечения за полугодие, рассчитаем ΣУдо.
Снижение затрат ЦУНДО ΔРэк:
Материальных затрат на внедрение по данному предложению не будет.
Рассчитаем единовременные расходы Рвн на внедрение предложения:
где N – количество вовлеченных во внедрение человек = 0,5 (ИТ специалист Банка, привлеченный к разработке на 4 часа в день).
Материальных затрат на внедрение по данному предложению не будет.
Экономический эффект от внедрения данного предложения:
3.2.4 Создание программного комплекса поиска
«калибровок» в банкоматах
Как было сказано выше, калибровка – это программно-аппаратная процедура по настройке диспенсерного модуля, в ходе проведения которой производится тестовый насчет денежной наличности. Конструктивная особенность банкоматов Wincor Nixdorf серии 2100, 2100xe позволяет присваивать денежные средства во время проведения калибровки. С целью автоматизированного выявления несанкционированных фактов калибровки, разрабатывается новый программный комплекс.
Снижение затрат ЦУНДО (ΔРэк3) в результате внедрения данного предложения включает эффект от экономии трудовых затрат Этз и эффект от снижения операционных рисков ΔРрс:
где – количество высвободившихся в результате внедрения сотрудников (1 ПШЕ);
– годовая сумма расходов на сотрудника, признанных к учету при расчете стоимости одной минуты сотрудника, которая рассчитывается по формуле:
Соответственно:
Эффект от снижения операционных рисков по данному предложению:
где ΣУвн – прогнозная сумма ущерба от реализованных рисков за 6 месяцев после внедрения программного комплекса, приведенная к годовому базису = 0 рублей;
ΣУдо – сумма ущерба от реализованных рисков по причине неправомерных действий сотрудников Банка за аналогичный период предшествующего года, (период январь – июнь 2016).
Средняя сумма ущерба на один инцидент, из п.3.2.2 главы 3:
Зная долю инцидентов по причине неправомерных действий сотрудников Банка за полугодие (Анализ из главы 2), рассчитаем ΣУвн:
Снижение затрат ЦУНДО ΔРэк:
Рассчитаем единовременные расходы Рвн на внедрение предложения:
где N – количество вовлеченных во внедрение человек = 0,5 (ИТ специалист Банка, привлеченный к разработке на 4 часа в день).
Материальных затрат на внедрение по данному предложению не будет.
Экономический эффект от внедрения данного предложения:
3.2.5 Внедрение программного комплекса, для выявления
недовложений купюр в кассеты устройства самообслуживания
В удаленных филиалах с одним работником (отсутствует контроль) существует риск недовложения купюр в устройства при его загрузке. С целью исключения данных рисков, целесообразно создать ПО выявляющее данные факты.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
