Автореферат (1173752), страница 2
Текст из файла (страница 2)
Суханова, Ю.К. Толстого, Б.Б. Черепахина, А.Е. Шерстобитова идр.), международного права (И.И. Лукашук), а также специалистов в областибанковского права: А.Г. Братко, А.А. Вишневского, С.А. Голубева, Л.Г.Ефимовой, Н.Ю. Ерпылевой, А.В. Курбатова, Л.А. Новоселовой, О.М. Олейник,Т.Э. Рождественской, Е.Н. Пастушенко, А.В. Турбанова, Г.А.
Тосуняна, Е.В.Черниковой и др.; страхового права: А.П. Артамонова, С.В. Дедикова, Ю.Б.Фогельсона, А.И. Худякова; правового регулирования рынка ценных бумаг:А.В. Габова и др.В ходе работы над диссертацией проанализированы труды ученыхэкономистов, специализирующихся на вопросах финансового рынка и егоотдельных секторов: А.П. Архипова, С.Е. Бажанова, Ю.Б.
Зеленского, В.В.Иванова,Л.Н.Красавиной,О.И.Лаврушина,О.В.Ломтатидзе,В.Д.5Миловидова, Я.М. Миркина, Л.А. Орланюк-Малицкой, А.Ю. Симановского,В.М. Усоскина, В.В. Усова, А.А. Хандруева, И.П. Хоминич, Дж. Хэммонда,Й.А. Штумпера и др.Отдельныевопросы,которыенашлиотражениевнастоящейдиссертационной работе, были предметом исследования в диссертациях С.А.Голубева, Е.Ю. Грачевой, Е.Н. Пастушенко, М.Б. Разгильдиевой, Т.Э.Рождественской, Е.В. Рыбаковой, А.В. Турбанова и других ученых.Существенноезначениедляразвитияпрактическихаспектоврегулирования, контроля и надзора на финансовом рынке в России имеютпубликации экспертов и практических работников, таких, как: С.А.
Голубев,А.А. Козлов, В.Д. Миловидов, С.Р. Моисеев, А.В. Мурычев, А.Ю. Симановский,А.В. Турбанов, А.А. Хандруев, В.В. Чистюхин и др. Тематика регулирования инадзора на финансовом рынке исследовалась также в работах зарубежныхавторов, таких, как: М. де Сальвиа., М. Дживаньоли, Б. Кинг, Д. Ллеуелен, П.Нобель, А.М. Поллард, Ж.Г. Пассейк, К.Х.Эллис, и др.Необходимость теоретического переосмысления задач, стоящих передфинансово-правовым регулированием и надзором на финансовом рынке,систематизации накопленного международного опыта институциональногоразвитиярегулирования,контроляинадзоранафинансовомрынке,практическая значимость методологического и теоретического обеспечениякомплексногосовершенствованияфинансово-правовогорегулированияинадзора на финансовом рынке в России определяют цели и задачи диссертации.Цель диссертационного исследованияконцепциифинансово-правовогорегулированиязаключается в разработкефинансовогорынкавРоссийской Федерации в современных условиях, в разрешении теоретикоправовых проблем, связанных с разработкой данной концепции.Для достижения указанной цели в диссертационном исследованиирешались такие задачи, как:- сформулировать понятия финансового рынка и системы финансовогорынка;- предложить классификацию финансовых организаций;6- разработать цели и принципы публично-правового регулированияфинансового рынка;- определить содержание конституционного принципа деятельности БанкаРоссии – защита и укрепление рубля, а также его связь с иными целямидеятельности Банка России;-определитьоптимальноесоотношениенациональногоимеждународного уровней регулирования надзорной деятельности;-датьхарактеристикумеждународныхстандартоврегулированияфинансового рынка, определить их роль и место в правовой системе России;- классифицировать способы организации регулирования и надзора нафинансовом рынке;- определить место и роль саморегулирования в системе регулированияфинансового рынка;- сформулировать определение надзора на финансовом рынке;- разработать принципы организации надзора на финансовом рынке;- определить значение системы защиты прав потребителей финансовыхуслуг для организации надзора на финансовом рынке;- выявить сходство и отличие в методах осуществления надзора вразличных сегментах финансового рынка;- осуществить анализ мер убеждения и принуждения, применяемых кфинансовым организациям;- сформулировать предложения по совершенствованию действующегозаконодательства Российской Федерации в области регулирования и надзора нафинансовом рынке.Объектомисследованияявляетсясовокупностьобщественныхотношений, возникающих в сфере регулирования, контроля и надзора нафинансовом рынке.Предметом диссертационного исследования выступают финансовоправовые нормы, регулирующие общественные отношения, складывающиеся впроцессе функционирования финансового рынка и его субъектов, а также7судебная и правоприменительная практика, статистические исследования поисследуемой теме.Методологическойосновойисследованияявляютсяследующиенаучные методы: системно-структурный, формально-логический, сравнительноправовой, диалектический, исторического анализа, обобщение собранныхданных.
Исследование основывается на принципах системности, диалектики,взаимообусловленности и взаимосвязанности социальных процессов.Теоретико-правовую основу диссертации составляют научные работыроссийских и зарубежных ученых в области права и экономики: теории права,финансового, конституционного и административного права, а также экспертовпо отдельным вопросам функционирования различных сегментов финансовогорынка.Эмпирической основой исследования являются: правовые позицииКонституционного Суда Российской Федерации, акты Верховного СудаРоссийской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации,акты таких международных организаций (образований), как: Базельскийкомитет по банковскому надзору, Международная организация комиссий поценным бумагам (IOSCO), Международная ассоциация органов страховогонадзора (IAIS), Международная организация органов пенсионного надзора(IOPS), Комитет по платежам и рыночной инфраструктуре, Организацияэкономического сотрудничества и развития (ОЭСР), материалы судебной иправоприменительной практики.Научная новизна диссертационной работы заключается в том, что онаявляется первым комплексным исследованием, посвященным проблематикефинансово-правовогорегулированияфинансовогорынкавРоссийскойФедерации, в рамках которого был осуществлен анализ правоотношений,складывающихся в области регулирования финансового рынка, исследованывопросы имплементации международных стандартов регулирования и надзорана финансовых рынках в российское законодательство, а также практикунадзорной деятельности.
Новизна работы нашла отражение в выносимых назащиту положениях.8Положения, выносимые на защиту, содержащие новизну илиэлементы новизны:1.Финансовыйотношений,рыноквозникающих-этомеждусовокупностьразличнымиэкономико-правовыхсубъектами,которыеиспользуют денежные средства в качестве средства накопления, платежа,кредита (займа), а также совершают сделки с ценными бумагами,производными и иными финансовымиинструментами, предоставляют(получают) финансовые услуги. Элементами финансового рынка являютсяотношения по предоставлению услуг инфраструктуры финансового рынка,позволяющего обеспечить оборот финансовых инструментов (переводыденежных средств, ценных бумаг и проч.).2.
Под системой финансового рынка понимается возникшая на основевзаимодействия по поводу использования денежных средств, ценных бумаг,производных и иных финансовых инструментов, а также предоставления(получения) финансовых услуг структурированная целостность, обусловленнаяцелями ценовой и финансовой стабильности, устойчивого развития, а такжеединством целей и принципов надзора, находящих свое отражение в системеправовогорегулированияирегулированияисекторальнойпринадлежностиплатежнуюнадзоратекущейсистему,коллективныхнарынокинвестиций,деятельностифинансовомнарынке,банковскуюценныхбумаг,рынокоргана(органов)подразделяемаясистему,страховойпонациональнуюрынок, рынокмикрофинансирования,системуинфраструктурных организаций финансового рынка.Структурусистемыфинансовогорынкаобразуютследующиеподсистемы:1)институциональная, включающая в себя все хозяйствующиесубъекты, предоставляющие услуги на финансовом рынке или продающиефинансовые продукты;2)продуктовая, включающая в себя все финансовые инструменты иуслуги;93)нормативно-правовая,сочетающаявсебеэлементычастно-правового и публично-правового регулирования;4)регуляторно-надзорнаяорганизованноеединство(контрольная),органов,представляющаяосуществляющихсобойденежно-кредитнуюполитику, и органов, осуществляющих надзор на финансовом рынке в целомили за отдельными его сегментами.Современныйфинансовыйрыноксуществуетввидесистемы,структурированной целостности, что создает объективное основание длястановления регуляторно-надзорной подсистемы как интегрированной системытесно взаимодействующих на основе четко определенных компетенций органовили единого органа регулирования и надзора («мегарегулятора»).3.
В целях построения теоретико-правовой модели системы финансовогорынка выявлено, что система финансового рынка и финансовая система имеютобщие элементы, к которым относятся децентрализованные денежные фонды(банковский кредит, фонд страхования вкладов, страховые и компенсационныефонды, и проч.). Органы специальной компетенции, участвующие в финансовойдеятельности государства, включаются в систему финансового рынка какрегуляторно-надзорная подсистема.Отличиесистемыфинансовогорынкаотфинансовойсистемыпроявляется в том, что первая в основе своей является рынком, на которомдействуют финансовые организации, обращаются финансовые инструменты иуслуги, регулируемые нормами отраслей частного права. Отношения вфинансовой системе регулируются нормами публичного права. Для системыфинансового рынка - в отличие от финансового рынка и от финансовой системы– характерно сочетание частно-правовых и публично-правовых методоврегулирования. Поэтому две данные системы различны, их отождествлениеприводиткогосударствлениюфинансовогорынка.Междусистемойфинансового рынка и финансовой системой также отсутствуют отношенияподчиненности: они существуют как равноценные, взаимодополняющие другдруга явления, что должно учитываться при выработке подходов правовогорегулирования названных отношений.104.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
