диссертация (1169182), страница 2
Текст из файла (страница 2)
Эта категория, закреплённая в первом программном документе ЕС осфере финансовых услуг – Плане действий в сфере финансовых услуг(ПДСФУ), используется в современных правовых актах и политическихдокументах Европейского союза. В Договоре о ЕАЭС для квалификациианалогичного процесса использован термин «общий финансовый рынок».В российской и зарубежной юридической науке теоретические ипрактические вопросы, касающиеся понятия, содержания, соотношения ивзаимодействия категорий и явлений «единый рынок финансовых услуг ЕС» и«общий финансовый рынок ЕАЭС», ещё не подвергались специальному6исследованию.
Если недостаточное внимание к категории «общий финансовыйрынок» можно объяснить начальным этапом интеграции в рамках ЕАЭС, то вслучае ЕС невнимание к категории «единый рынок финансовых услуг»,построение которого согласно ПДСФУ началось в 1973 г., трудно объяснить.В ЕС особенность категории «единый рынок финансовых услуг»заключается в том, что этот рынок существует, более того, даже известен год,с которого осуществляется его построение, но при этом нет правовогоопределения этой категории, в результате трудно судить о его точномсодержании и характеризующих его признаках.
Несмотря на то, что в правеЕС нет специальной нормы-дефиниции, напрямую посвящённой категории«единый рынок финансовых услуг», она регулярно употребляется в правовыхактах и политических документах институтов ЕС. Более того, анализразличных источников позволяет судить о многообразии лексических форм иэволюции данной категории во времени.К сожалению, не удалось найти и доктринального определения этойкатегории.
Западные и российские учёные не предпринимали таких попыток.В то же время в зарубежной и российской юридической науке хорошоизучены различные аспекты единого рынка финансовых услуг ЕС. Ежегоднов данной области издаются десятки научных и учебных работ, защищаютсякандидатские диссертации2, но при этом отсутствуют комплексныеисследования единого рынка финансовых услуг в праве ЕС. В результатепоявляются новые теории, решаются старые проблемы, изменяются подходык существующим концепциям и категориям, но категория «единый рынокфинансовых услуг ЕС», несмотря на свою богатую историю, до сих пор2Различные правовые аспекты единого рынка финансовых услуг ЕС изучены вдиссертационных работах: Михаленко Ю.В.
Правовые основы и механизмыпротиводействия злоупотреблениям на рынке ценных бумаг в ЕС / Диссертация насоискание учёной степени кандидата юридических наук / Московский государственныйинститут международных отношений (университет). М., 2019; Осокина Е.Б. Правовыеосновы организации и функционирования Европейского банковского союза / Диссертацияна соискание учёной степени кандидата юридических наук / Московскийгосударственный институт международных отношений (университет). М., 2019.7выглядит как практически неизученная тема, не получившая должногоосвещения в научной литературе. Данный пробел трудно объяснить, так какречь идёт о центральной для всего финансового регулирования в ЕСкатегории «единый рынок финансовых услуг», которая в отличие от общегофинансового рынка ЕАЭС не получила в праве ЕС чёткого определения.В представленной диссертационной работе предпринята перваяпопытка подробно охарактеризовать категорию «единый рынок финансовыхуслуг» в праве ЕС и категорию «общий финансовый рынок» в праве ЕАЭС.Впервые в рамках юридической работы была изучена сама возможность иперспективность использования опыта ЕС для целей построения общегофинансовогорынкаЕАЭС.Специальныхкомплексныхюридическихисследований на эту тему до этого также не проводилось.Объектом исследования являются общественные отношения, которыескладываются в процессе правового регулирования процессов, связанных спостроением единого рынка финансовых услуг в ЕС и общего финансовогорынка ЕАЭС.Предметом исследования являются учредительные договоры инормативно-правовыеакты,регулирующиеобщественныеотношения,которые складываются в процессе построения единого рынка финансовыхуслуг в ЕС и общего финансового рынка в ЕАЭС, а также судебная практика,правовая доктрина и акты рекомендательного характера.Цели и задачи исследования.
Основная цель исследования –выявление общего и особенного в становлении единого рынка финансовыхуслуг в ЕС и общего финансового рынка в ЕАЭС в контексте общемировыхтенденций к усилению роли финансового сектора и его влияния на развитиегосударств и их союзов.Вышеуказанная цель работы обусловила постановку следующих задач:¾ определить и охарактеризовать правовые основы интеграционногорегулирования рынка финансовых услуг в ЕС и ЕАЭС;8¾ обосновать объективность существования и охарактеризовать содержаниеединого рынка финансовых услуг в ЕС;¾ сформулировать доктринальное определение основных категорий: «единыйрынок финансовых услуг ЕС» и «общий финансовый рынок ЕАЭС»;¾ обосновать возможность и необходимость изучения опыта ЕС присоздании общего финансового рынка ЕАЭС;¾ изучитьправовуюбазупервогоэтапасозданияединогорынкафинансовых услуг в ЕС (1973–1998 гг.) и выделить основныезакономерности в правовом регулировании трёх финансовых секторов(банковский, страховой и рынок ценных бумаг);¾ сформулировать собственное определение комитологии и обосноватьзначение комитологии для становления организационных основ единогорынка финансовых услуг в ЕС;¾ изучить особенности организационного механизма единого рынкафинансовых услуг ЕС на первом (1977–1998 гг.) и втором (1999–2019 гг.)этапах и выделить их основные признаки;¾ изучить значение программного подхода для правового регулированияединого рынка финансовых услуг ЕС и возможность его применения в ЕАЭС;¾ сформулировать предложения по созданию наднационального органа порегулированию финансового рынка в ЕАЭС на основе положительногоопыта ЕС;¾ изучить правовое регулирование сектора рынка ценных бумаг ЕС насовременном этапе (1999–2019 гг.) и определить основные результаты;¾ провести анализ действующей правовой базы ЕС в секторе рынка ценныхбумаг с учётом потребностей формирования общего финансового рынкаЕАЭС и определить наиболее эффективные инструменты правовогорегулирования, которые могут быть использованы в ЕАЭС.9Теоретическую основу исследования составили научные трудыизвестных российских учёных-юристов: А.Х.
Абашидзе, А.И. Абдуллина,С.С. Алексеева, Л.П. Ануфриевой, А.А. Вишневского, А.Г. Волеводза,А.Н. Вылегжанина, К.А. Бекяшева, М.М. Бирюкова, П.Н. Бирюкова,Н.Г. Дорониной, П.А. Калиниченко, А.Я. Капустина, С.Ю. Кашкина,Г.И. Курдюкова, И.И. Кучерова, Д.К. Лабина, М.Н. Марченко, Е.Г. Моисеева,О.М. Мещеряковой, Т.Н. Нешатаевой, Б.И. Нефёдова, Г.В. Петровой,Ю.С. Решетова, Г.Ф. Ручкиной, Н.Г. Семилютиной, Э.Л. Сидоренко,Г.П. Толстопятенко, Б.Н. Топорнина, Т.Я. Хабриевой, А.О. Четверикова, Н.Б.Шеленковой, В.М.
Шумилова, С.О. Шохина, Л.М. Энтина, М.Л. Энтина и др.Приподготовкенастоящегодиссертационногоисследованияпроанализированы работы видных представителей западной правовой науки:Т. Бонно (Th. Bonneau), Д. Буш (Danny Busch), Р. Вабрес (R. Vabres), Р. Вейл(R. Veil), П.-А. Конак (P.-H. Conac), Ф.-Э. Парч (Ph.-E. Partsch), А. Керн (A.Kern), О. Майскок (O. Maiscocq), H.
Молони (N. Moloney), А.-К. Мюллер (A.C. Muller), П. Пайлер (Pauline Pailler), А. Прюм (André Prüm), И. Риассетто(Isabelle Riassetto), Э. Синвет (Hervé Synvet), Ж.-Л. Саурон (J.-L. Sauron),Б. Суси (Blanche Sousi), М. Шторк (Michel Storck), С. Торк (Stéphane Torck)М.Г. Воррен III (M. G. Warren III), Э.
Ваймерш (Eddy Wymeersch) и др.В процессе исследования использовались материалы из библиотечныхфондов МГИМО, Санкт-Петербургского государственного университета,Университета Люксембурга, а также библиотек университетских центровФранции (Страсбурга, Нанси), Бельгии (Брюссель, Левен), Парижскойбиблиотекиим.Ф.Миттерана,ПарижскойбиблиотекиGUJAS,библиотечных фондов Европейской комиссии в Брюсселе и Люксембурге,Российской Государственной библиотеки.Нормативную и эмпирическую базы исследования составилиучредительные договоры ЕС и нормативные акты его институтов;учредительный договор ЕАЭС и протоколы к нему; международныедоговоры, заключенные государствами – членами ЕАЭС; программные10документы ЕС и ЕАЭС; руководящие принципы и рекомендации испециальных комитетов и органов ЕС; решения Суда ЕС, статистическиеданные, а также иные материалы правоприменительной практики поисследуемой проблематике.Методыисследования.Авторруководствовалсяследующимиметодами и приёмами познания: диалектическим, формально-логическим,проблемно-теоретическим, системно-структурным и методом сравнительноправового анализа.
Особое значение имели проблемно-теоретический,системно-структурныйитеоретическийпозволилметодметодсравнительногорешитьряданализа.проблем,Проблемносвязанныхснеразработанностью основных категорий предмета диссертационной работы.Научно-познавательные возможности метода системно-структурного анализапозволили проследить эволюцию единого рынка финансовых услуг ЕС,котораязаняланесколькодесятилетий,втечениекоторыхсовершенствовались как правовые источники, так и организационные основыэтого единого рынка в трёх финансовых секторах (банковском, страховом ирынка ценных бумаг).
Системно-структурный метод позволил также изучитьединый рынок финансовых услуг ЕС и общий финансовый рынок ЕАЭС,хотя и объединённых в исследовании вокруг сферы финансовых услуг, но вто же время выступающих самостоятельными правовыми явлениями. Методсравнительного анализа позволил лучше изучить основные категорииисследования, выявить их общие и отличительные признаки.
При помощиметода сравнительного анализа удалось выделить и охарактеризоватьосновные признаки единого рынка финансовых услуг ЕС, присущие ему наразличных этапах построения.Научная новизна работы заключается в следующем:¾ впервые комплексно исследованы правовые основы построения «единогорынка финансовых услуг» в ЕС, «общего финансового рынка» в ЕАЭС ирассмотрены их содержание, тенденции развития, а также сформулированыих доктринальные определения;11¾ впервые на основе анализа современной правовой базы ЕС в секторе рынкаценных бумаг (1999–2019 гг.) сформулированы конкретные предложения обиспользовании опыта ЕС при создании нормативных основ общегофинансового рынка ЕАЭС в секторе рынка ценных бумаг;¾ впервые на основе изучения всех этапов становления и эволюцииорганизационного механизма ЕС в сфере единого рынка финансовых услуг(1977–2019 гг.) сформулированы конкретные предложения по созданиюнаднационального органа по регулированию финансового рынка в ЕАЭС;¾ впервые сформулирован подход к единому рынку финансовых услуг ЕС какодного из важнейших направлений интеграционной политики ЕС, которая нетолько основана на достижениях Общего/Внутреннего рынка ЕС, но и имеетсамостоятельное по отношению к нему значение.Научнаяновизнаболееподробнопроявляетсявследующихвыносимых на защиту положениях.1) Единый рынок финансовых услуг Европейского союза (ЕС), как иобщий финансовый рынок Евразийского экономического союза (ЕАЭС),распространяется на три смежных финансовых сектора – банковский,страховой и рынок ценных бумаг – и подчинён общим принципамрегулирования, основанных на необходимости обеспечить свободноедвижение лиц, услуг и капиталов.
Под единым рынком финансовых услуг ЕСследует понимать финансовый рынок его государств-членов, в рамкахкоторого в соответствии с едиными правовыми нормами (acquis ЕС) и подвоздействием единого регулирующего и надзорного механизма свободнооказываются любые услуги банковского, кредитного, страхового, личногопенсионного, инвестиционного или платёжного характера. Под общимфинансовымрынкомЕАЭСследуетпониматьфинансовыйрынокгосударств-членов, в рамках которого оказываются финансовые услуги(услуги финансового характера), включая страховые и относящиеся кстраховым услуги, банковские услуги, услуги на рынке ценных бумаг, икоторый соответствует ряду критериев: гармонизированные требования к12регулированию и надзору, взаимное признание лицензий в каждом изфинансовыхсекторов,предоставлениюсвободноефинансовыхуслугосуществлениенавсейдеятельноститерриториипоЕАЭС,административное сотрудничество уполномоченных органов государств –членов ЕАЭС.
Единство подходов ЕС и ЕАЭС к пониманию содержаниякатегорий «рынок» (общий, внутренний, единый) и «рынок финансовыхуслуг» (общий, внутренний, единый), общность целей и принциповрегулирования, вытекающих из этих категорий, подтверждают возможностьобращения к опыту правового регулирования ЕС в данной области, так какречь идёт об однопорядковых и тождественных явлениях.2) Наличие чётких правовых основ общего финансового рынка являетсяочевидным преимуществом ЕАЭС, которое позволит развивать правовую базуобщего финансового рынка в чётко установленных правовых рамках и согласнострого определённому в договоре временному графику. Согласно Договору оЕАЭС, можно выделить два основных этапа в построении общего финансовогорынка: в рамках первого этапа (2014–2024 гг.) должна быть осуществленагармонизация национального законодательства в сфере общего финансовогорынка, а на втором этапе, который начнётся в 2025 г., ЕАЭС постепенноперейдет к наднациональному регулированию, что также связано с началомдеятельности наднационального органа по регулированию финансового рынка.Учредительные договоры ЕС не содержат специальных юридическихнорм, регулирующих единый рынок финансовых услуг, что кореннымобразом отличает ЕС от ЕАЭС, в учредительном договоре которого такиенормы закреплены.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
