Эффективность деятельности банков развития (1142807), страница 27
Текст из файла (страница 27)
В частности, мы считаем необходимым развиватьтакие ключевые элементы управления деятельностью БР, как:-систему стратегического планирования в направлении ее интеграциис системой государственного планирования;-систему мониторинга и контроля, обеспечивающую измерение какфинансовых, так и социально-значимых эффектов деятельности БР и оценкустепени реализации стратегических целей и миссии БР;-систему мотивации менеджмента и персонала, нивелирующуюразрыв между целями генерального стейкхолдера БР – общества и целямисобственников и менеджмента БР – политиками и чиновниками.В настоящее время подходы к выбору КПЭ БР достаточно формальны итребуютсвоегоразвития.Поэтомуавторомсформулированыпринципыформирования внешних и внутренних КПЭ БР и предложен их конкретныйсостав, основанный на предложенных во второй главе и развитых в третьей главеисследования критериях внешней и внутренней эффективности БР.В рамках разработки системы оценки эффективности автором такжепредставленырекомендациипоповышениювнутреннейивнешнейэффективности Внешэкономбанка в современных условиях.
Разработанныерекомендации по оценке эффективности предлагается использовать в системемотивации акционеров и менеджеров БР с целью нивелирования потенциальныхконфликтных зон.156Предложенныеавторомметодикиобеспеченияравномерногопространственного развития и оценки нефинансовых эффектов проектов БР, атакже разработанная система КПЭ позволят сфокусировать воздействия БР нафакторах,обеспечивающихнетолькоэкономическийрост,ноисбалансированное устойчивое развитие страны в интересах всего ее населения, инивелировать факторы неэффективности БР, отмечаемые рядом исследователей.157ЗАКЛЮЧЕНИЕВтекущихусловияхвысокихгеополитическихрисков,макроэкономической нестабильности, ограниченных бюджетных ресурсов исущественного оттока капитала из страны задачей высокой степени важности дляРоссии становится активизация эффективных механизмов государственнойподдержкииточнаяихнастройкавсоответствиисостратегическивыработанным курсом развития. Важнейшим инструментом реализации даннойзадачи являются институты развития и их центральный элемент – БР.
При этом,несмотря на широкую практику создания и функционирования подобныхинститутов в мире и в России, в научной литературе обсуждение данногофеномена приводит к противоречивым заключениям и не позволяет сделатьоднозначного вывода о целесообразности существования БР.Поэтому первая группа вопросов связана с развитием фундаментальныхоснов функционирования феномена БР и агрегированием существующихтеоретических подходов и концепций в единую систему знаний.Выявлены исторические, организационные и функциональные особенностидеятельности БР, позволяющие всесторонне раскрыть сущность объектаисследования. Показано, что БР является уникальным субъектом национальнойбанковской системы, обладающим двойственной природой, будучи, с однойстороны, кредитной организацией, а с другой – некоммерческим общественныминститутом, наделенным специфическими функциями по отношению к обществу.Так, ключевой функцией БР является трансформация денежного капиталаобщества в ссудный капитал и его адресное перераспределение в целях развитияфизического, человеческого и интеллектуального капиталов страны, а такжекомпенсации «провалов» рынка для устранения отраслевых, сегментарных итерриториальных диспропорций экономического развития страны.
При этом«провалы» рынка определены как динамичная категория, изменяющаяся стечением времени и в зависимости от индивидуальных факторов, на основе чегообозначена роль БР в диагностике подобных особенностей.158По результатам исследования феномена БР обосновано его определение какобщественногонекоммерческогокредитно-финансовогобольшинстве случаев контролируемого ифондируемогоинститута,вгосударством всоответствии со специальным мандатом, организующего и осуществляющегодвижение ссудного капитала, направленное на поддержку «банковских» проектовразвитиясцельюдостижениягосударственнозначимыхсоциально-экономических эффектов для развития страны, региона, сектора или конкретногосегмента рынка.БРявляетсянедооцененныминструментомкоммуникациймеждугосударством и частным сектором, а также координации сбалансированногопространственногоразвитиянаразличныхуровняхтерриториальногоменеджмента и обеспечения устойчивого роста, основанного на симбиотическомвзаимодействии человечества с окружающей средой в условиях инновационной(постиндустриальной) стадии развития.
Это определяет особую роль БР вэкономическом и общественном развитии страны, в связи с чем представляетсяцелесообразным признать использование БР в государственном управлениисвоего рода организационной инновацией.ПредставленатаксономияБР,разработаннаянаосновесистематизированных в работе критериев классификации современных формсуществования БР. Эта классификация позволяет сделать вывод о необходимостисистемного подхода к формированию группы институтов развития, в центрекоторой, как правило, находится универсальный БР, зачастую формирующийгруппу специализированных банков и организаций, решающих локальные задачив рамках реализации общей цели поддержки экономического роста и устойчивогоразвития,атакжедемонстрирующаявозможностьинеобходимостьформирования индивидуального подхода к оценке эффективности деятельностиБР в рамках сложившегося многообразия существующих форм подобных банков сучетом специфических целей их деятельности.Изучение существующих подходов к оценке эффективности присутствиягосударственнойсобственностивбанковскомсекторепоказало,чтоисследователи не имеют единого мнения относительно данной методологической159проблемы.
С этих позиций вторая группа проблем связана с систематизациейсуществующих исследований в области оценки эффективности деятельности БР ивыявлением направлений их развития и гармонизации.Системное представление состава информации и методов исследованийэффективности государственных банков позволяет сделать вывод о важности длякачественной оценки эффективности функционирования БР анализа факторауровней финансового и институционального развития страны. Показано, чтоэффективностьдеятельностиБРвомногомопределяетсякачествомгосударственного управления.Выявлено, что в теории и на практике отсутствует четкое разграничениепонятий внешней эффективности БР [effectiveness], характеризуемой степеньюдостижения целей развития, исходящих из миссии банка, и внутреннейэффективности банка [efficiency] как субъекта хозяйствования, стремящегося коптимальному использованию выделенных для его деятельности ресурсов.
Вработе научно обоснована необходимость эксплицитно разделять внутреннюю ивнешнюю эффективность БР на базе сформулированных в диссертациифундаментальных отличиях между ними: разных целевых выходных параметрахпроизводственной функции Кобба-Дугласа. Например, и внутренняя, и внешняяэффективность деятельности БР может быть отражена выходным параметромфункции в виде кредитного портфеля банка. Однако в случае внутреннейэффективности – достаточна оценка объемных характеристик кредитования ивыявленной разницы между стоимостью фондирования и размещения кредитныхресурсов банком, в то время как оценка внешней эффективности связана соструктурной и аллокационной характеристиками кредитного портфеля БР,воздействием заемщиков БР на развитие страны.В работе предложены и обоснованы критерии эффективности БР,учитывающие внешние и внутренние эффекты их деятельности.
Состав внешнихпоказателей эффективности БР должен отражать:-соответствие деятельности банка миссии создания, то естьфокусирование на организации и финансировании долгосрочных проектов,160поддерживающих экономический рост, а также на поддержке отраслей исегментов экономики, в которых наблюдаются «провалы рынка»;-обеспечение банком системного и сбалансированного подхода кразвитию: отраслевое и секторальное соответствие кредитов БР экономикоструктурным пропорциям каждого региона;-соответствиедеятельностибанкапринципамустойчивогоразвития: обеспечение экономического роста, удовлетворяющего наложеннымограничениямсоциальнойиэкологическойвключенностинаселенияитерриторий;-способность банка к поддержке и развитию частных инициатив набазе создания эффективной системы ГЧП.Состав внутренних показателей эффективности БР должен отражатьнекоммерческую специфику и долгосрочный характер его операций, а такжекачество продуктов и услуг банка для его клиентов и стейкхолдеров.
Дляпостроения модели внутренней эффективности БР в работе предлагаютсяследующие критерии:-экономичность использования ресурсов: эффективность затрат ипроизводительность труда;-эффективность кредитной политики;-эффективность собственного капитала;-эффективность инвестиций, в том числе на уровне каждого проекта.На основе данной критериальной системы построена концептуальнаямодель оценки эффективности БР, предполагающая раздельное определениепоказателей внутренней и внешней эффективности БР с последующей ихдвумерной интеграцией на основе качественных критериев. Модель отражаетприоритетность внешних эффектов деятельности БР при необходимостиподдержания его внутренней операционной эффективности на разумном уровне,обеспечивающембезубыточнуюдеятельностьисреднерыночнуюпроизводительность используемых трудовых и капитальных ресурсов.НеобходимостьэффективностиБРвалидацииопределилапредложеннойсодержаниеавторомтретьейсистемыгруппыоценкивопросов,161рассмотренных в диссертации.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
