Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях (1142602), страница 29
Текст из файла (страница 29)
Так, на первом этапе необходимосгруппировать российские банки по размеру их капитала (мелкие, средние икрупные), проанализировать организацию работы подразделений ПОД/ФТ иопределить приблизительные расходы, которые свойственны каждой такойгруппе в ходе реализации банками мероприятий по выявлению операцийподлежащих контролю. Результатом этого этапа должно стать техническоезадание на разработку и внедрение системы АИСПОД в банковскую систему160Российской Федерации. Вторым важным шагом реализации проекта станетопределение подрядчиков по разработке технических средств, программногообеспечения нашей системы и ее дальнейшей поддержки и обслуживания.
Дляэтой решения этой задачи целесообразно будет провести открытый тендер средигосударственных научно-производственных предприятий, который позволитобеспечить конкуренцию среди участников, а значит и необходимое качествоАИСПОД. Третьим, не менее важным шагом должно быть совершенствованиероссийскогозаконодательствавцеляхсозданияправовогополяфункционирования нашей системы.13. В целяхпредупреждениядействий, связанных с отмываниемкриминальных доходов, автором предлагается ряд мер по совершенствованиюроссийскогозаконодательства.противодействиенедостаточнымрегистрациишагом.Так,Комплексрешений,«фирм-однодневок»,представляетсянаправленныйявляетсяцелесообразнымважным,наноразработатьпроцедуру взаимодействия и информационного обмена органов контроля в частивыполнения законодательства о противодействии легализации преступныхдоходов и утвердить ее положением Правительства Российской Федерации.161СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫЗаконодательные, нормативные и официальные источники:1.Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотическихсредств и психотропных веществ от 20 декабря 1988 г.
// Сборник международныхдоговоров СССР и Российской Федерации. − М., 1994. − № XLVII. − 133 с.2.Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии иконфискации доходов от преступной деятельности (г. Страсбург, 8 ноября 1990 г.)// Собрание законодательства Российской Федерации. − 20.01.2003. − № 3. −Cт. 203.3.Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. // Собраниезаконодательства Российской Федерации. − 26.01.2009.
− № 4. − Cт. 445.4.Уголовный кодекс Российской Федерации: офиц. текст от 13.06.1996№ 63-Ф3 в ред. от 03.02.2014 г. // Собрание законодательства РоссийскойФедерации. – 17.06.1996. − № 25. − Cт. 2954.5.Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть первая: офиц. текстот 31.07.1998 № 146-ФЗ в ред. от 28.12.2013 г. // Собрание законодательстваРоссийской Федерации. − 3.08.1998.
− № 31. − Cт. 3824.6.Уголовно-процессуальныйкодекс Российской Федерации: офиц.текст от 18.12.2001 № 174-ФЗ в ред. от 3.02.2014 г. // Собрание законодательстваРоссийской Федерации. – 24.12.2001. − № 52 (часть первая). − ст. 4921.7.КодексРоссийскойФедерацииобадминистративныхправонарушениях: офиц. текст от 30.12.2001 № 195-ФЗ в ред. от 12.03.2014 г. //Собрание законодательства Российской Федерации.
– 7.01.2002. − № 1 (часть 1).8.О банках и банковской деятельности: федеральный закон от02.12.1990 № 395-I в ред. от 30.09.2013 г. [Электронный ресурс] // Официальныйинтернет-портал правовой информации. – Режим доступа: http://www.pravo.gov.ru.1629.О федеральной службе безопасности: федеральный закон от 3 апреля1995 г. № 40-ФЗ в ред. от 21.12.2013 г.
// Собрание законодательства РоссийскойФедерации. − 10.04.1995. − № 15. − Cт. 1269.10.О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступным путем, и финансированию терроризма: федеральный закон от07.08.2001 № 115-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. −13.08.2001. − № 33 (часть I).
− ст. 3418.11.О Центральном банке Российской Федерации (Банке России):федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ в ред. от 28.12.2013 г. // Собраниезаконодательства Российской Федерации. − 15.07.2002. − № 28. − ст. 2790.12.О связи: федеральный закон от 7 июля 2003 № 126-ФЗ // Собраниезаконодательства Российской Федерации. − 14.07.2003.
− № 28. − ст. 2895.13.О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействиилегализации(отмыванию)финансированиюдоходов,терроризма»иполученныхКодекспреступнымРоссийскойпутем,Федерациииобадминистративных правонарушениях: федеральный закон от 23.07.2010 № 176-ФЗв ред. от 23.07.2013 г.
// Собрание законодательства Российской Федерации. −26.07.2010. − № 30.− ст. 4007.14.О внесении изменений в отдельные законодательные акты РоссийскойФедерации в части противодействия незаконным финансовым операциям:федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ в ред. от 21.12.2013 г. // Собраниезаконодательства Российской Федерации. − 01.07.2013. − № 26.− Ст. 3207.15.Концепция национальной стратегии по противодействию легализациидоходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,утвержденная Президентом Российской Федерации 11 июня 2005 г. (№ Пр 984)[Электронный ресурс]. − Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/AMLCFT_National_Concept.doc16.Об утверждении Положения о представлении информации вФедеральнуюслужбупофинансовомумониторингуорганизациями,осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом:163постановление Правительства РФ от 17 апреля 2002 г.
№ 245 // Собраниезаконодательства Российской Федерации. − 22.04.2002. − № 16.− Ст. 1572.17.Об утверждении Положения о порядке определения перечняорганизаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об ихпричастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этогоперечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежнымисредствами или иным имуществом: постановление Правительства РФ от 18января 2003 г.
№ 27 // Собрание законодательства Российской Федерации. –27.01.2003. − № 4. − Ст. 329.18.Опорядкепредставлениякредитнымиорганизациямивуполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступнымпутем, и финансированию терроризма»: положение Банка России от 20 декабря2002 г. № 207-П // Вестник Банка России. – 2003. − № 2.19.Обидентификациикредитнымиорганизациямиклиентовивыгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:положение Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П // Вестник Банка России.
–2004. − № 54.20.О квалификационных требованиях к специальным должностнымлицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целяхпротиводействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступнымпутем, и финансированию терроризма и программ его осуществления вкредитных организациях: указание Банка России от 09.08.2004 № 1486-У //Вестник Банка России. – 2004. − № 54.21.Опорядкепредставлениякредитнымиорганизациямивуполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступнымпутем, и финансированию терроризма»: положение Банка России от 29 августа2008 г. № 321-П // Вестник Банка России.
– 2008. − № 54.164Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную22.службупофинансовомумониторингуинформации,предусмотреннойФедеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействиилегализации(отмыванию)доходов,полученныхпреступнымпутем,ифинансированию терроризма: приказ Росфинмониторинга от 5 октября 2009 г.№ 245 // Российская газета.
– 10.03.2010. − № 48.23.О порядке принятия Банком России решения о государственнойрегистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществлениебанковских операций: инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. № 135-И //Вестник Банка России. – 2010. − № 23.24.Отребованияхкправилам внутреннегоконтролякредитнойорганизации в целях противодействия отмыванию преступных доходов ифинансированию терроризма: положение Банка России от 2 марта 2012 г.№ 375-П // Вестник Банка России. – 2012. − № 20. – С.30-50.25.ПриказФедеральнойналоговойслужбыот25 июля 2012 г.№ ММВ-7-2/518@ // Российская газета.
– 24.10.2012. − № 245.26.О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору:письмо Банка России от 10.07.2001 № 87-Т // СПС «Консультант Плюс».27.ОбобщениепрактикипримененияФедеральногозакона«Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступнымпутем»: информационное письмо Банка России от 29 ноября 2002 г. №2 // ВестникБанка России. – 2002. − № 72.28.Письмо Министерства Российской Федерации по налогам и сборамот 30 декабря 2003 г.
№ БГ-6-09/1390 // СПС «Консультант Плюс».29.О предложениях АРБ: письмо Банка России от 2 ноября 2007 г. № 12-1-5/2601 // Справочно-правовая система «Гарант».30.ПисьмоМинистерствафинансовРоссийскойФедерацииот14 декабря 2010 г. № 03-02-07/1-593 // Справочно-правовая система «Гарант».31.ПисьмоМинистерствафинансовРоссийскойФедерации12 января 2010 г. № 03-02-07/1-8 // Справочно-правовая система «Гарант».от16532.Об утверждении новой редакции сорока Рекомендаций ФАТФ:письмо Министерства финансов Российской Федерации от 1 марта 2012 г. № 0706-10/261 // СПС «Консультант Плюс».33.Постановление Федерального арбитражного суда Западно-Сибирскогоокруга от 20 ноября 2002 г. № Ф04/4244-959/А46-2002 // СПС «КонсультантПлюс».34.ПостановленияФедеральногоарбитражногосудаВосточно-Сибирского округа от 5 июня 2007 г. № А19-18502/06-21-42-Ф02-3214/07,от 4 июня 2007 г.№ А19-19158/06-42-04АП-287/07-Ф02-3097/07//СПС«Консультант Плюс».35.ОпределениеКонституционногоСудаРоссийскойФедерацииот 19 января 2005 г.
№ 10-О // Вестник Конституционного Суда РоссийскойФедерации. − 2005. − № 3.Диссертации, монографии, учебники, научные статьи36.Абдикеев, Н.М.Интеллектуальныеинформационныесистемы:учебное пособие. – М.: КОС-ИНФ, РЭА им. Плеханова, 2003. – 188 c.37.Алексеев, П.А.Современныетенденцииразвитияэкономикипромышленно развитых стран / П. А. Алексеев.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
