Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях (1142602), страница 32

Просмтор этого файла доступен только зарегистрированным пользователям. Но у нас супер быстрая регистрация: достаточно только электронной почты!

Текст из файла (страница 32)

При этом одновременно соблюдаютсяследующие условия:− плательщик имеет незначительный по сравнению с объемамипереводимых средств уставный капитал и с даты его государственнойрегистрации прошел небольшой период;− операции по счету носят транзитный характер;− со счета плательщика, используемого для указанных целей,уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетнуюсистемуРоссийскойФедерациинеосуществляетсяилиосуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых смасштабом деятельности плательщика денежных средствПереводы клиентами-резидентами денежных средств в пользу иныхрезидентов на их счета, открытые в банках за пределами территорииРоссийской Федерации, в порядке исполнения обязательств поагентскимдоговорам,договорамкомиссии,договорамфинансирования под уступку денежного требования и договорамкупли-продажи товаров с поставкой на территории РоссийскойФедерацииИные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлениилегализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,при проведении международных расчетовПризнаки, свидетельствующие о возможном осуществлениилегализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,при проведении операций с ценными бумагами и производнымифинансовыми инструментамиРегулярное заключение клиентом срочных сделок или использованиедругих производных финансовых инструментов, особенно непредусматривающих поставки базового актива, с одним илинесколькими контрагентами, результатом которых являетсяпостоянный доход или постоянный убыток клиента185Продолжение таблицы А.1КодгруппыпризнакаКод видапризнака*19021903190419051906190719992121012102Описание признака**Разовая продажа (покупка) клиентом большого пакета необращающихся на организованном рынке ценных бумаг и иныхфинансовых инструментов по ценам, существенно отличающимся отрыночных, при условии, что клиент не является профессиональнымучастником рынка ценных бумаг и ценные бумаги не передаютсяклиенту в погашение просроченной задолженности контрагента передклиентомРегулярные операции по покупке с последующей продажей посущественно более высоким ценам ценных бумаг, не имеющихкотировок и не обращающихся на организованном рынке ценныхбумаг, при условии, что доход от реализации ценных бумагнаправляется на приобретение высоколиквидных обращающихся наорганизованном рынке ценных бумагОдновременное выставление клиентом поручений на покупку ипродажу ценных бумаг и других финансовых инструментов по ценам,имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен поаналогичным сделкамОсуществление операций, при которых один и тот же финансовыйинструмент многократно продается и затем выкупается в сделках содной и той же сторонойПроведение операции с ценными бумагами на предъявителя, неразмещенными в депозитарииПеревод денежных средств в пользу нерезидентов в порядкеисполнения российскими кредитными организациями обязательств попредъявляемым к платежу векселям, первыми векселедержателямикоторых были российские юридические лицаИные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлениилегализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,при проведении операций с ценными бумагами и производнымифинансовыми инструментамиПризнаки, свидетельствующие о возможном осуществлениилегализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,при осуществлении электронного банкинга и расчетов по банковскимкартамРегулярное перечисление клиентом денежных средств на сумму менее600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте одному илинескольким контрагентам при покупке товаров (работ, услуг)посредством сети "Интернет" с использованием банковской карты спредоставлением поставщику товаров (работ, услуг) права насписание средств со счета клиентаРегулярное зачисление клиентом, предоставляющим услуги в сфереторговли посредством сети "Интернет", денежных средств на суммуменее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте,поступающих со счетов для расчетов с использованием кредитных(дебетовых) карт клиентов других кредитных организаций186Продолжение таблицы А.1КодгруппыпризнакаКод видапризнака*21992222012202220322042205220622072208Описание признака**Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлениилегализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,при осуществлении электронного банкинга и расчетов по банковскимкартамПризнаки, свидетельствующие о возможном финансированиитерроризмаАдрес регистрации (места нахождения или места жительства) клиента,представителя клиента, выгодоприобретателя или участника клиента юридического лица совпадает с адресом регистрации (местанахождения или места жительства) лиц, включенных в Переченьорганизаций и физических лиц, в отношении которых имеютсясведения об их причастности к экстремистской деятельности илитерроризму (далее - Перечень организаций и физических лиц)Клиент, представитель клиента, выгодоприобретатель или участникклиента- юридического лица является близким родственником лица,включенного в Перечень организаций и физических лицОперация с денежными средствами, совершенная лицом, вновьвключенным в Перечень организаций и физических лиц, в периодмежду днем исключения его из Перечня организаций и физическихлиц и днем повторного включения в Перечень организаций ифизических лицОперация с денежными средствами или подозрение в совершенииоперации с денежными средствами, связанной с изготовлением,переработкой, транспортировкой, хранением и реализацией ядерныхматериалов, радиоактивных веществ и отходов, других химическихвеществ, бактериологических материалов, оружия, боеприпасов,комплектующих к ним, взрывчатых веществ и другой продукции(товаров), запрещенных или ограниченных к свободному оборотуОперация с денежными средствами, связанная с приобретением илипродажей военного обмундирования, средств связи, лекарственныхсредств, продуктов длительного хранения, если это не обусловленохозяйственной деятельностью клиентаОперациясденежнымисредствамиприосуществлениивнешнеэкономической деятельности, связанная с приобретением и(или) продажей ядовитых и сильнодействующих веществ, если это необусловлено хозяйственной деятельностью клиентаПоступление из-за рубежа денежных средств на счета российскихнекоммерческих организаций (в частности, общественных (в томчисле политических партий) или религиозных организаций(объединений), фондов)Операции по расходованию денежных средств российскиминекоммерческими организациями (в частности, общественными (в томчисле политическими партиями) или религиозными организациями(объединениями),фондами),несоответствующиецелям,предусмотренным их уставными (учредительными) документами187Продолжение таблицы А.1КодгруппыпризнакаКод видапризнака*22092299Описание признака**Осуществление филиалом или представительством иностраннойнекоммерческой неправительственной организации, находящейся вРоссийской Федерации, операции с денежными средствами, несоответствующей заявленным целям деятельностиИные признаки и подозрения, свидетельствующие о возможномосуществлении операций с денежными средствами или инымимуществом, связанных с финансированием терроризмаПримечания* При принятии решения о квалификации операции клиента в качестве подозрительной операции, сведения окоторой подлежат направлению в уполномоченный орган, для кодирования вида конкретной операции приформировании отчета в виде электронного сообщения (ОЭС) используются только коды видов признаков.** Используемые в рамках настоящего Положения при характеристике клиента, а также при описании признаков,указывающих на необычный характер сделки, такие оценочные категории, как "систематичность","значительность", "излишняя озабоченность клиента", "необоснованная поспешность", "неоправданные задержки","небольшой период" и тому подобные, а также суммы операций в пределах порогов, установленных настоящимПриложением, определяются кредитной организацией в каждой конкретной ситуации самостоятельно исходя измасштаба и основных направлений ее деятельности, характера, масштаба и основных направлений деятельности ееклиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.Источник: О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целяхпротиводействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма: приложениек Положению Банка России от 2 марта 2012 г.

Характеристики

Список файлов диссертации