Диссертация (1154452), страница 39
Текст из файла (страница 39)
Как правило, вданных работах речь идет о криминалистических методиках расследованиялибо об отдельных криминалистических рекомендациях более высокогоуровня обобщения по отношению к методике расследования преступлений всфере страхования.Так, в монографии В.А. Егорова о криминалистических моделяхэкономических преступлений в кредитно-финансовой сфере описываютсяпримеры совершения преступлений, совершаемых при помощи договоровлжестрахования349.ВмонографиирасследованияА.В.
ШмонинахищенийденежныхрассматриваютсясредствФондапроблемыобязательногомедицинского страхования при реализации приоритетных национальныхпроектов,излагаетсякриминалистическаяхарактеристикахищенийденежных средств при реализации приоритетного национального проекта«Развитие агропромышленного комплекса», совершаемых в том числепосредством схем фиктивного страхования 350. В работе А.М. БагметаиВ.А. Перова приводится подробное криминалистическое описание одногоиз вариантов страховых схем совершения налогового мошенничества 351.Лубин С.А. Расследование преступлений в сфере страхования // Криминалистическое обеспечениеэкономической безопасности и борьбы с коррупцией: учебно-практическое пособие / под ред. А.Ф.
Лубина иС.Ю. Журавлева. – Н. Новгород: Нижегородская академия МВД России, 2012. – С. 296–297.349Егоров В.А. Криминалистические модели экономических преступлений в кредитно-финансовойсфере / В.А. Егоров; Сарат. юрид. ин-т МВД России. – Саратов, 1999. – С.
124–128.350Шмонин А.В. Расследование хищений денежных средств при реализации приоритетныхнациональных проектов – М.: Юрлитинформ, 2015. – С. 72–75, 110–111, 153.351Багмет А.М., Перов В.А. Расследование преступлений о хищении бюджетных средств излоупотреблении должностными полномочиями в сфере налогообложения: учеб.-практ. пособие. – М.:Юрлитинформ, 2015. – С. 107–108.348184В исследовании С.П. Щербы и П.Е. Власова, посвященном вопросамрасследования криминальных банкротств, содержится криминалистическоеописание схемы неправомерных действий при банкротстве, когда способсовершенияданногопреступленийпредполагаетучастиестраховыхорганизаций и других участников отношений страхования352.
В совместнойкриминалистическойработеН.М. Сологуба,С.Г. ЕвдокимоваиН.А. Даниловой характеризуются примеры совершения хищений и иныхпреступлений при помощи лжестраховых договоров, в том числе и договоровперестрахования353.В интересном учебно-методическом пособии, изданном под редакциейС.Ю. ЖуравлеваиВ.И. Каныгина,излагаютсяпримерысовершениямошенничества в сфере страхования по типу «финансовых пирамид»,приводится их криминалистическое описание, а также характеризуютсяпримеры схем уклонения от уплаты налогов путем фиктивных операцийстрахования354.По итогам обобщения имеющихся криминалистических разработок повопросам расследования преступлений в сфере страхования, а такжесмежных криминалистических методик и методических рекомендацийнапомним, что нами был составлен Обзор-ревизия «Методики расследованияпреступлений в сфере страхования и смежные методики, методическиерекомендации» (далее – Обзор)355.Составленный Обзор позволяет заключить,чтокрупныепреступлениймонографическиевсфереисследованиястрахованиявпроблемнастоящеерасследованиявремяв«банкекриминалистических данных» единичны.
При этом анализ показывает, чтоданные работы сосредоточены в основном на криминалистическом изученииЩерба С.П., Власов П.Е. Расследование незаконных банкротств и неправомерных действий прибанкротстве. – М.: Юрлитинформ, 2005. – С. 70.353Сологуб Н.М., Евдокимов С.Г., Данилова Н.А. Хищения в сфере экономической деятельности:механизм преступления и его выявление: методическое пособие. – М.: ПРИОР, 2002. –С. 40.354Расследование экономических преступлений: учебно-методическое пособие / под ред.С.Ю.
Журавлева, В.И. Каныгина. – М.: ЦОКР МВД России, 2006. – С. 120–121, 126–127, 389–390 и др.355Боровских Р.Н. Обзор-ревизия «Методики расследования преступлений в сфере страхования исмежные методики, методические рекомендации» / Официальный сайт «Международной ассоциациисодействия правосудию» (МАСП) [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.iuaj.net/node/2167(дата обращения: 05.03.2017).352185мошенничества в сфере страхования, а также (значительно реже) иныххищений,совершаемыхкриминалистическойвданнойхарактеристикисфереиотношений.расследованияВопросыорганизованнойпреступной деятельности в сфере страхования изучены фрагментарно.Неполнота, избирательность в расследовании преступлений последнеготипа преступлений в сфере страхования – организованных и организованнокоррумпированных – выражается в том, что в ходе их расследованияустанавливаются, как правило, лишь основные исполнители очевидныхпреступных ролей, «авангард» преступников, «стрелочников», которые, какправило,представляютсобойпреступников-дилетантов.Приэтоморганизаторы преступлений и преступных групп, координаторы преступныхдействий, активные участники таких групп и их пособники зачастуюостаютсябезнаказанными.Получается,чтопреступная«цепочка»разрывается, но системообразующая основа преступной деятельности в лицеее организаторов и руководителей, а также обеспечивающих им содействиекоррупционеров и их пособников остается нетронутой.
Таким образом, ворганизованных и организованно-коррумпированных мошенничествах встрахованииудаетсянейтрализоватьлишькоординируемуючастьпреступной «цепи» (преступников-дилетантов), а координирующая ее частьпродолжает свое существование и даже получает развитие.В подтверждение сказанному приведем официальные статистическиеданные о судимости за преступления, предусмотренные ст. 159.5 УК РФ(Мошенничество в сфере страхования)356.Из общего числа осужденных по ст. 159.5 УК РФ за первое полугодие2016 г. (69 человек) 37 человек (54 %) осуждены по ч. 2 за совершениепреступления группой лиц по предварительному сговору357.
Этот показательДанные судебной статистики / Официальный сайт Судебного департамента при Верховном СудеРФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cdep.ru/index.php (дата обращения: 01.01.2017).357Другой квалифицирующий признак, предусмотренный ч. 2 ст.
159.5 УК РФ («с причинениемзначительного ущерба гражданину»), на практике фактически не вменяется, поскольку в настоящее время вподавляющем большинстве случаев совершения мошенничества в сфере страхования потерпевшимипризнаются страховые организации. Логика толкования признаков основного состава данного преступлениясовременными практическими работниками такова, что оно рассматривается как преступление,356186в 2013 г. составил 50 человек (49 % от общего числа осужденных по ст. 159.5УК РФ), в 2014 г.
– 49 человек (45 %) и в 2015 г. – 67 человек (48 %). Из этихданных следует, что каждое второе мошенничество в сфере страхования –групповое преступление. Фактически данный показатель значительно выше,поскольку, во-первых, при квалификации преступления, например, по ч.1 ст.159.5 УК РФ358 не отражаются данные о возможном фактическом участии впреступлении других лиц (в связи с неустановлением лица, недостижениемего возраста уголовной ответственности, отсутствием доказательств егопричастности к преступлению либо по иным причинам). Во-вторых,рассматриваемые статистические данные нужно уточнить в связи с тем, чтопри квалификации действий подсудимых по ч.
3 либо ч. 4 ст. 159.5 УК РФпризнак «совершение преступления группой лиц по предварительномусговору» может быть инкриминирован, но поглощен квалификацией по болеетяжкому квалифицирующему либо особо квалифицирующему признаку(совершение преступления в крупном размере или в особо крупном размересоответственно359).Добавим также, что согласно данным судебной статистики количествоосужденныхпоч.4ст.159.5УКРФ,предусматривающейдванаправленное исключительно против имущественных интересов страховых организаций и другихпрофессиональных субъектов страховой деятельности. Дискуссию об этом см.: Боровских Р.Н.Криминологические, уголовно-правовые и криминалистические проблемы противодействия преступлениямв сфере страхования: монография / под ред.
Ю.П. Гармаева. – Новосибирск: Альфа-Порте, 2016. – С. 89–119, 155.Из изученных в ходе исследования 102 приговоров и других материалов судебной практики поуголовным делам о мошенничестве (ст. 159.5 УК РФ) и иных преступлениях, совершенных в сферестрахования, квалификация действий подсудимых по ч. 2 ст. 159.5 УК РФ нам встретилась в 17 актах, но вовсех указанных случаях судом инкриминировался квалифицирующий признак мошенничества в сферестрахования – «совершение группой лиц по предварительному сговору». При этом лишь в двух из 102приговоров и других актов судебной практики был обнаружен пример инкриминирования судом такогоквалифицирующего признака мошенничества в сфере страхования, как «совершение с причинениемзначительного ущерба гражданину».
Однако укажем, что действия подсудимых в данных случаях быликвалифицированы по ч. 2 ст. 159 УК РФ, поскольку преступления подсудимыми были совершены довведения в Уголовный кодекс РФ статей 159.1–159.6 УК РФ. Приговоры размещены в свободном доступе вИнтернете по следующей ссылке: https://yadi.sk/d/O2doRmJAegS8Q.358Согласно данным судебной статистики, в 2013–2016 гг. (6 мес.) по ч. 1 ст.
159.5 УК РФ былоосуждено в общей сложности 70 человек, что составляет 17 % от общего числа осужденных по ст. 159.5 УКРФ за рассматриваемый период. В 2013 г. по ч. 1 ст. 159.5 УК РФ было осуждено 17 человек (13 % отобщего числа осужденных по данной статье за 2013 г.), в 2014 – 28 человек (26 %), в 2015 г. – 15 (11 %), впервом полугодии 2016 г. – 9 человек (13 %).359Отметим, что из общего числа изученных в ходе исследования 102 приговоров и других актовсудебной практики по уголовным делам о мошенничестве (ст.
159.5 УК РФ) и иных преступлениях,совершенных в сфере страхования, данные примеры квалификации удалось обнаружить, соответственно,в 13 актах (квалификация по ч. 3 ст. 159.5 УК РФ) и в двух актах (квалификация по ч. 4 ст. 159.5 УК РФ).187альтернативных особо квалифицирующих обстоятельства – «совершениепреступления организованной группой» или «в особо крупном размере», запериод с 2013 по первое полугодие 2016 г. осуждено 55 человек (13 % отобщего числа осужденных по ст. 159.5 УК РФ).
Так, в 2013 году по ч. 4ст. 159.5 УК РФ был осужден один человек, в 2014 г. – 20, в 2015-м – 27, впервом полугодии 2016 г. – 7. При этом из изученных нами статистическихсведений не удалось получить информацию о количестве осужденных по ч.4ст. 159.5 УК РФ в разрезе двух различных особо квалифицирующихпризнаков, предусмотренных данной статьей. Однако полагаем, чтоподавляющее большинство осужденных по ч.4 ст.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
