диссертация (1169980), страница 25
Текст из файла (страница 25)
Для того, чтобы обеспечитьвсеобъемлющую финансовую поддержку зарубежных активов китайскихпредприятий, необходимо содействовать интернационализации китайскихбанков и расширению их зарубежных филиалов. Особенностью в процессе132расширения китайского присутствия в мире является его основноесосредоточение в Азиатско-Тихоокеанском регионе и в ряде развитых стран(см. Рисунок 9).Северная и Южная Америка14%Африка2%Европа21%Гонконг и Макао27%Азиатско-Тихоокеанский36%Рисунок 9.
Распределение зарубежных институтов китайских банков в 2014г., в %Источник: составлено автором по данным Banking Operation Report 2014 / China BankingRegulatory Commision. – Beijing. – 2015. – p. 11.КНР находится в Азии и имеет больше экономических связей с АСЕАН,Японией и Южной Кореей. В силу географической и культурной близостидруг к другу Китаю удобно концентрировать свою деятельность в Азии. Поданным 2014 г., среди 49 стран Азии 22 страны имеют филиалы китайскихбанков121 (см. Таблицу 15).Таблица 15Присутствие зарубежных учреждений крупных банков Китаяв странах и регионах к концу 2014 г.Количествостран и регионов121Гонконг,Макао иТайваньПокрытие(%)ДругиерегионыАзииПокрытие(%)Севернаяи ЮжнаяАмерикаПокрытие(%)ОкеанияПокрытие(%)3—46—52—24—Ou Mingang, Report of Internationalization of Chinese Banking / Research Center forInternational Finance.
- Beijing. – 2015. – p.13133Банк Китая3100.00%1532.61%59.62%24.17%266.67%1836.96%611.54%28.33%3100.00%510.87%23.85%28.33%133.33%510.87%23.85%14.17%Банк коммуникаций3100.00%48.70%23.85%14.17%Торговый банкКитая133.33%12.17%11.92%00Индустриальный икоммерческий банкКитаяСтроительный банкКитаяСельскохозяйственный банк КитаяИсточник: составлено автором по данным Banking Operation Report 2014 / China BankingRegulatory Commision. – Beijing. – 2015.
– p. 11-12.Создание филиалов банка в какой-нибудь стране или регионе являетсяпроблемой, связанной не только с экономикой, но еще в значительнойстепени также и с политикой. Если политические отношения с даннойстранойнапряженные,тобизнес-рискибанковвданнойстранесоответственно увеличиваются.
Так называемое «расстояние системы»относится к разнице между двумя экономиками в сфере культуры, системы,правил, языка и т.д. Поскольку услуга, предоставляемая банками являетсяневидимой, то общение становится важным содержанием банковскихопераций и управления.
Многочисленные исследования и практики показали,что зарубежная экспансия банков, скорее всего, происходит в стране, скоторой различия в системе являются относительно небольшими. Такимобразом, для интернационализации китайские банки предпочитают рынкигосударств, с которыми КНР поддерживает тесные связи или которые имеюткрупные финансовые центры.Какпоказываетанализсложившейсяпрактикидляинтернационализации китайских банков, географические преимуществаАзиатско-Тихоокеанского региона очевидны: во-первых, с точки зрениягеополитической картины распределения международных банков, АТРявляется зарождающимся финансовым рынком, финансовые ресурсыотносительно обильные. Во-вторых, влияние юаня в АТР было большим,134особенно после того, как начала работать зона свободной торговли КитайАСЕАН, ускорилась регионализация юаня, в сочетании с географической,культурной близостью и другими факторами, которые позволяет банкамАСЕАН иметь большую привлекательность для китайских банков.
В-третьих,в АТР проживает большое количество китайских эмигрантов и китайцев,работающих на иностранных ТНК. Принимая во внимание все более тесныеэкономические связи китайских эмигрантов с материковым Китаем ипостепенное расширение финансовых операций, АТР является рынком сбольшим потенциалом. В то же время, быстрый рост зарождающихся рынковАзиатско-Тихоокеанскогорегионапривлеклимножествокрупныхмеждународных банков, создав жестокую конкурентную среду. Придостаточно сложной и изменчивой политической ситуации выход наАзиатско-Тихоокеанский рынок представляет собой потенциальный риск длякитайских банков122.Гонконг играет важную роль в процессе расширения присутствиякитайскихбанковвАзиатско-Тихоокеанскомрегионе.Вусловияхнепрерывного расширения присутствия китайских банков в различныхстранах и регионах, позиция Гонконга как финансового центра КНРнесколько ослабла, но его роль по-прежнему не может быть недооценена.Гонконг является основным рынком выпуска и торговли облигациями вюанях.
В 2014 г. количество офшорных облигаций юаня в Гонконге достигло564 млрд. юаней. К октябрю 2015 г. депозиты в юанях в Гонконге достигли970,9 млрд. юаней, при этом более половины суммы депозитов приходилосьна офшорные счета в юанях. Гонконг является крупным международнымфинансовым центром, а также и специальным административным райономКитая, в совокупности это сделало Гонконг стартовой площадкой длярасширения присутствия китайских банков в Азиатско-ТихоокеанскомЧжан Цзюнь, Азиатско-Тихоокеанские зарождающиеся рынки и региональная отборакитайских международных банков / Азиатско-Тихоокеанский научно-исследовательскийцентр, Ляонин Университет – Шэньян.
– 2013. – 113 с.122135регионе. В Гонконге китайские банки имеют много преимуществ, таких каквозможность производить расчеты в юанях. К 2015г. 17 китайских банков (втом числе Государственный банк развития) открыли филиалы в Гонконге,многие банки имеют различные финансовые учреждения в Гонконге.В Азиатско-Тихоокеанском регионе построение расчетных сетей преждевсего осуществляется через китайскую «большую четверку» - четырекрупных государственных банка. С 2015 г.
Банк Китая является расчетнымбанком для операций в юанях в Гонконге, Макао, Тайване, Сиднее и КуалаЛумпур, при этом Гонконг и Шанхай выступают в качестве узла, на которомоснована глобальная сеть расчетов в юанях. В 2014 г. трансграничныерасчеты в юанях составляли около 240,8 трлн. юаней, увеличившись на86,6%. Данный маршрут является основным расчетным каналом для юаня вАзиатско-Тихоокеанском регионе и даже в мире123. В Сингапуре, Вьентьяне,Пномпене и Бангкоке Промышленный и Коммерческий Банк Китая (ICBC)является основным расчетным банком для операций в юанях, при этомтолько в Сингапуре в 2014 г.
размер расчетов в юанях достиг 37,5 трлн.юаней, увеличившись в 13 раз 124 . Банк Коммуникаций Китая являетсярасчетным банком в Сеуле, Гонконге, Макао, Нью-Йорке, Токио иСингапуре. Сельскохозяйственный Банк Китая в Азиатско-Тихоокеанскомрегионе по сравнению с вышеупомянутыми тремя банками представленнамного меньше, но также имеет свои филиалы в Гонконге, Сингапуре,Южной Корее, а также зарубежные представительства в Ванкувере, НьюЙорке, Токио и Сиднее.
Расчетные банки играют важную роль в созданииинфраструктуры для обращения офшорного юаня, и могут внести свой вкладв накопление зарубежного юаня. В 2015 г. депозиты в юанях в Гонконгедостигли 970,9 млрд. юаней, что составляет половину от общего офшорногорынка, в Тайване – 302,3 млрд. юаней, в Сингапуре – 257 млрд. юаней и в123124Годовой отчет Банка Китая 2014 / Банк Китая. – Пекин.
– 2015. – 25 марта. – 14 с.Годовой отчет ICBC 2014 / ICBC. – Пекин. – 2015. – 27 марта. – 17 с.136Макао – 118.7 млрд. юаней 125 . Кроме того, в последние годы некоторыемалые и средние акционерные коммерческие банки тоже активно осваиваютзарубежные рынки. Например, китайский СИТИК Банк (CITIC) открыл своипредставительства в Гонконге, Макао и США. Торговый банк Китая (ChinaMerchants Bank (CMB)) имеет филиалы в Гонконге и в Сингапуре,представительства в Нью-Йорке и Тайбэе.Хотя развитие китайских банков в Азиатско-Тихоокеанском регионедостаточно быстрое, но необходимо подчеркнуть, что они сталкиваются срядом проблем:- при высокой сосредоточенности китайских банков в АзиатскоТихоокеанском регионе большая част их присутствует на гонконгском рынке,выполняя в основном платежно-расчетные операции для промышленноторговых клиентов;- высокая концентрация китайских банков, которые проявляют большуюактивность, приводит к их конкуренции между собой;- зарубежные филиалы китайских банков в основном обслуживаюткитайские компании и местных китайцев, не сливаясь с местным бизнессообществом,чтоограничиваетихвозможностидляразвитияисовершенствования своего банковского бизнеса;- китайским банкам в силу недостаточного понимания потребностейиностранных клиентов в краткосрочной перспективе трудно привлечьиностранных потребителей высокого уровня.Как отмечает китайский исследователь Ван Лин, в связи с относительнопростым ассортиментом финансовых услуг и недостатком инновационногопотенциала, финансовые продукты китайских банков мало адаптированы кпотребностям принимающего государства.
По-прежнему высок уровеньнедоверия к китайским банкам у отделов банковских надзоров иностранныхЛи Фэн, Современное положение и контрмеры интернационализации юаня Китайскихбанков // Современные экономические исследования, – Пекин. 2015 №.7. – С. 22125137правительств 126 . Тем не менее, с расширением приграничной расчетнойдеятельности Китая и осуществлением стратегии «Один пояс, один путь»,экономическуюдеятельностькитайскихпредприятийзарубежомпрактически невозможно осуществлять, полагаясь на финансовые услуги,предоставляемые только иностранными банками.Следует учитывать, что вследствие тесных связей между развитиемкитайскихбанковвинтернационализацииАзиатско-Тихоокеанскомюаня,ввопросерегионеипроцессоминтернационализацииюаняодновременно должны участвовать зарубежные китайские банковскиеучреждения.Соднойстороны,интернационализацияюаняможетспособствовать кредитованию зарубежных филиалов китайских банков илиагентств для осуществления прямых зарубежных инвестиций китайскимипредприятиями, которые помогут филиалам банков расширить своюдеятельность, включая клиентскую базу.
С другой стороны, китайские банкидолжны также представлять наиболее полный пакет финансовых услуг длякитайскихииностранныхпредприятийпосредствомпроцессаинтернационализации. Например, помочь продвинуть стратегию «Выход»китайских предприятий, и обеспечить всестороннюю финансовую поддержкудля китайских и иностранных предприятий, которые включаются встратегию «Один пояс, один путь». Этого можно достичь, удовлетворяяфинансовые и расчетные потребности предприятий, а также культивируялояльные клиентские базы.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
