Диссертация (1155509), страница 6
Текст из файла (страница 6)
1 ст. 2 Федерального закона от 7 августа 2001 г.№41115-ФЗ«О противодействиилегализации(отмыванию)доходов,СЗ РФ. 2001. № 33 (Часть I). ст. 3418.24полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сфера егодействияраспространяетсянаправоотношенияорганизаций,осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,к которым, наряду с перечисленными в ст.
5 указанного Федеральногозакона, c 4 января 2011 года Федеральным законом от 5 июля 2010 г. № 153ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РоссийскойФедерации в связи с принятием Федерального закона «О микрофинансовойдеятельностиимикрофинансовыхорганизациях»42отнесеныимикрофинансовые организации. Требования, установленные применительнок микрофинансовым и микрокредитным компаниям в целях предупреждения,выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием)доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма,предусмотрены ст.
6, а также подп. 6,7 п. 1, п. 1.5.-3, 1.10, 7, 13. ст. 7рассматриваемого Федерального закона. При этом следует отметить, что еслив статье 7 указанного Федерального закона микрофинансовые организациипрямо указаны в качестве субъектов, на которые распространяютсяопределенные ограничения, то в статье 6, напротив, содержится обобщающеепонятие, а именно: организации, осуществляющие операции с денежнымисредствами или иным имуществом. Определенной особенностью правовойрегламентацииконтрольных полномочий в области противодействиялегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ифинансированиюорганизациямтерроризмаследуетприменительнопризнатьправомочиякмикрофинансовымпоустановлениюобщеобязательных требований не только Росфинмониторингом, но и БанкомРоссии по согласованию с указанным уполномоченным органом.
Такимобразом,отмечаетсяприменительнокдуализмсубъектовосуществлениюконтрольноймикрофинансовымидеятельностиорганизациямиопераций с денежными средствами или иным имуществом.42СЗ РФ. 2010. № 28. ст. 3553.25Регламентация контрольных полномочий Федеральной службы пофинансовомумониторингувсферемикрофинансовойдеятельности,закрепленная Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «Опротиводействиилегализации(отмыванию)доходов,полученныхпреступным путем, и финансированию терроризма», в свою очередь, непредусмотрена Положением о Федеральной службе по финансовомумониторингу43. В подп.
1 п. 5 указанного Положения полномочия поконтролю в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,полученныхпреступнымпутем,ифинансированиютерроризмасформулированы в расширительном толковании и, как указано, применяютсяко всем юридическим и физическим лицам. Однако выдавать предписания обустранении выявленных нарушений законодательства РФ уполномоченныедолжностные лица Росфинмониторинга вправе только в отношенииюридических лиц, в сфере деятельности которых не предусмотрен надзорныйорган (подп. 1.1. п. 5 Положения).Алогизм нормативно-правовой регламентации в данном случаеобусловлен не только изъянами ведомственного нормотворчества, но испецификой нормативно-правового регулирования, в соответствии с которойдеятельность Росфинмониторинга регулируется двумя разновидностямистатутных актов: непосредственно базовым федеральным законом, а такжевышеуказанным Положением.
Подобный плюрализм нормативно-правовогорегулирования в части закрепления функций и полномочий органовисполнительной власти представляет собой редкое явление и предусмотрентолько в отношении некоторых органов исполнительной власти. Вдействующей политико-правовой системе подобные методы регламентацииприсущи только сфере административно-политической деятельности, средикоторых следует выделить Федеральную службу безопасности. Функции,полномочия и организационно-правовые формы деятельности указанногоУказ Президента РФ от 13 июня 2012 г. № 808 «Вопросы Федеральной службы по финансовомумониторингу» // СЗ РФ.
2012. № 25. ст. 3314.4326органа исполнительной власти устанавливаются Федеральным законом от 3апреля 1995 г. № 40-ФЗ «О федеральной службе безопасности»44 иПоложением, утвержденным Указом Президента РФ от 11 августа 2003 г. №960 «Вопросы Федеральной службы безопасности Российской Федерации»45.Очевидно, что нормативно-правовое регулирование в части законодательнойрегламентацииосуществленияконтролявсферемикрофинансовойдеятельности должно быть отражено также на ведомственном уровне и,прежде всего, в статутных актах.
В этом случае соответствующий статутныйакт должен непосредственно указывать на проведение внутреннего иливнешнего контроля в случаях, прямо предусмотренных федеральнымзаконом.В действующей политико-правовой системе нормативно-правовоерегулирование в сфере микрофинансовой деятельности на ведомственномуровне по большей части коррелируется с указаниями, положениями иинструкциями Банка России, издаваемыми им по отнесенным к егокомпетенции вопросам.
В настоящее время к ведению Банка Россииотнесеныпубличнаярегламентация(регулирование)инадзорзадеятельностью микрофинансовых организаций. Публичная регламентациядеятельности микрофинансовых организаций осуществляется в формахнормативно-правового регулирования, контроля и общего надзора. БанкРоссии устанавливает:порядок ведения государственного реестра микрофинансовыхорганизаций (ч.
2 ст. 4);приобрелипорядок и сроки направления уведомлений лицам, которыеправораспоряжаться10иболеепроцентамиголосов,приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставныйкапитал микрофинансовой организации (ч. 2 ст. 4.2.);4445СЗ РФ. 1995. № 15. ст. 1269.СЗ РФ. 2003. № 33. ст. 3254.27формы документов, прилагаемых к заявлению на внесениесведений в государственный реестр микрофинансовых организаций, а такжевозможность их предоставления в электронном виде (п. 1, 6 ч. 4, ч. 5, ч.
8, ч.9 ст. 5, п. 5.2. ч. 2 ст. 9);формы документов, выдаваемых Банком России в связи свключением в реестр микрофинансовых организаций (ч. 13 ст. 5);порядок определения и критерии существенности недостоверныхотчетных данных микрофинансовых и микрокредитных компаний (ч. 1.2. ст.7).отчетностьмикрофинансовыхорганизаций,включаяэкономические нормативы (п.
5.2. ч. 2 ст. 9, ч. 3 ст. 15), а также иныедокументы, предусмотренные ФЗ от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «Омикрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».Изложенное позволяет сделать вывод, что наиболее значимыеполномочия в сфере нормативно-правового регулирования, т.е. установлениеобщеобязательных для микрофинансовых организаций норм и правил,отнесены к ведению Банка России, вместе с тем существенные полномочия врассматриваемой сфере входят также в компетенцию Министерствафинансов РФ и других органов исполнительной власти. В соответствии с п. 1Положения о Министерстве финансов РФ, утвержденного ПостановлениемПравительства РФ от 30 июня 2004 г. № 32946, к ведению Минфина РФотнесены функции по выработке государственной политики и нормативноправовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой,валютной, банковской деятельности, кредитной кооперации, финансовыхрынков, а также микрофинансовой деятельности.
Нормативно-правовоерегулирование в сфере микрофинансовой деятельности, отнесенное кведению Министерства финансов РФ, реализуется посредством утверждениячисловыхзначенийипорядкарасчетаэкономическихнормативовдостаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых46СЗ РФ. 2004. № 31. ст.
3258.28организаций,привлекающихденежныесредствафизическихлициюридических лиц в виде займов47. Непосредственное осуществлениегосударственной политики в сфере микрофинансовой деятельности отнесенок ведению двух структурных подразделений Министерства финансов РФ, аименно Департамента финансовой политики и Правового департаментаМинфина РФ. В соответствии с утвержденными соответствующимиПриказамиМинистерстваположениямиобуказанныхструктурныхподразделениях48 на них возложены функции по выработке государственнойполитикиинормативно-правовомурегулированиювсферемикрофинансовой деятельности.Нормативно-правовое регулирование представляет собой основную, нонеединственнуюфункциюгосударственнойполитикивсферемикрофинансирования.
Среди других ее разновидностей следует отметитьзаконотворческую деятельность Министерства финансов РФ, в соответствиис которой Минфин РФ разрабатывает соответствующие законопроекты,вносимые на рассмотрение Правительства РФ49 – единственного субъектаправа законодательной инициативы в сфере исполнительной власти, а такжеполномочия Минфина РФ в сфере разработки проектов постановленийПравительстваРФ,регулирующихмикрофинансовуюдеятельность.Применительно к другим формам реализации государственной политики всфере микрофинансирования, отнесенной к ведению Министерства финансовРФ, следует также отметить информационное обеспечение полномочийПравительства РФ, а также Президента РФ в сфере нормативно-правовогорегулированиямикрофинансовойдеятельности.ПравительствоРФ иПриказ Минфина РФ от 30 марта 2012 г.
№ 42н «Об утверждении числовых значений и порядка расчетаэкономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовыхорганизаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов» //Российская газета. 2012.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
