Автореферат (1154451), страница 8
Текст из файла (страница 8)
Группу сопутствующих ПСС предлагается разделитьна три относительно самостоятельные подгруппы: 1) обеспечивающиедокументальный подлог при совершении преступлений в сфере страхования(ст. 303, 306, 307, 325, 327 УК РФ); 2) обеспечивающие сокрытие следов30преступлений в сфере страхования (ст. 105, 167, 172.1, 174.1 УК РФ);3) обеспечивающие коррупционное сопровождение и прикрытиепреступлений в сфере страхования (ст. 201, 204, 285, 290, 291, 291.1, 291.2,293 УК РФ).ПредставленнаяклассификацияПССфиксируетоснованиеформирования базовой криминалистической методики расследованияпреступлений в сфере страхования.Предлагаемая классификация ПСС, как полагаем, представляетпраксеологическую значимость.
Укажем, что изучение правоприменительнойпрактики показывает, что сопутствующие преступления в сфере страхования(преступления-«сателлиты») являются столько же распространенными, скольбазовые (основные) ПСС. Практика также свидетельствует о том, чтовыявлению, раскрытию и расследованию сопутствующих преступлений всфере страхования не всегда уделяется должное внимание при расследованиибазовых (основных) ПСС, при том, что сопутствующие преступления в сферестрахования, как правило, являются проявлениями организованнойпреступной деятельности в сфере страхования. В результате отсутствиядолжного внимания правоприменителей к проблеме сопутствующихпреступлений, данные проявления организованной преступной деятельностив сфере страхования, как правило, не нейтрализуются, а продолжаютопределять возможности для совершения новых базовых (основных) ПСС.Именно через «канал» сопутствующих преступлений (особенно, в ихорганизованных формах) кроются эффективные возможности для выявленияи раскрытия мошенничеств в сфере страхования и других базовых(основных) ПСС.В третьем параграфе «Криминалистическая типология механизмовпреступной деятельности в сфере страхования» представленакриминалистическая характеристика «стержневого» элемента КХ ПСС «типовых механизмов» преступной деятельности в сфере страхования.Основанием данной типологизации послужили признаки формы соучастия,уровня организованности и коррумпированности преступлений в сферестрахования.
По данному основанию, выделено три типа преступлений всфере страхования:1) простое или «преступление дилетанта»,2) групповое преступление в сфере страхования или «преступлениегруппы дилетантов»;3) организованное, организованно-коррумпированное преступление всфере страхования или «деятельность ОПГ и ОПС в сфере страхования».Фактическое содержание каждого из выделенных типов преступленийв сфере страхования характеризуется определенными криминалистическизначимыми типовыми особенностями, которые подробно проанализированыв диссертации.31В четвертом параграфе «Типовые механизмы организованной иорганизованно-коррумпированной преступной деятельности в сферестрахования» рассматриваются криминалистические особенности третьей,выделенной в исследовании типологической группы рассматриваемыхпреступлений – «организованное и организованно-коррумпированноепреступление в сфере страхования».По итогам обобщения имеющихся криминалистических разработок повопросам расследования преступлений в сфере страхования, а такжесмежных криминалистических методик и методических рекомендаций(объединенных в Обзоре – см.
пар. 2.1.), сделан вывод о том, что содержаниепрактики противодействия преступлениям в сфере страхования составляюткриминалистически схожие тенденции, а именно:1) практика противодействия преступлениям в сфере страхованиясфокусирована на выявлении и раскрытии страхового мошенничества(ст. 159.5 УК РФ);2) иные преступления в сфере страхования (в том числе,сопутствующие мошенничеству) зачастую остаются без должного уголовноправового реагирования (остаются в разряде «нераскрытых», не выявляются,рассматриваются сквозь призму гражданско-правовых отношений какделикты не уголовно-правового характера и т.д.);3) как уже отмечалось выше, результатом практики противодействиястраховому мошенничеству, в подавляющем большинстве случаев, являетсянейтрализация единолично совершенных (простых, бытовых, внегрупповых)мошенничеств, а также мошенничеств, совершенных в составе группы лиц(групповых мошенничеств);4) нейтрализуемые групповые мошенничества в сфере страхования, какуже отмечалось, характеризуются достаточно примитивным содержаниемгруппового характера преступной деятельности: такие группы, как правило,состоят из мошенников-дилетантов, складываются стихийно, нередко наоснове родственных и дружеских связей, не обладают коррупционнымприкрытием, нацелены на совершение единичного мошенничества и т.п.5) прецеденты эффективного уголовного преследования субъектоворганизованного и организованно-коррумпированного мошенничества всфере страхования являются единичными, но свидетельствуют о крайневысокой степени общественной опасности соответствующих преступлений;Обобщение и криминалистический анализ весьма «скупой»правоприменительной практики по уголовным делам об организованных иорганизованно-коррумпированных преступлениях в сфере страхования(«организованной преступной деятельности в сфере страхования»), даетоснования для субтипологизации данного типа преступлений, деления их надва подтипа:1) автономное («однослойное») организованное и организованнокоррумпированное преступление в сфере страхования;322) неавтономное («многослойное») организованное и организованнокоррумпированное преступление в сфере страхования.В первом случае речь идет об организованной преступнойдеятельности в сфере страхования, связанной с подготовкой инепосредственным совершением мошенничеств и иных преступленийучастниками ОПГ и ОПС на систематической, профессиональной основе, каквида криминального бизнеса.
В отличие от «однослойных», «многослойные»(неавтономные) организованные и организованно-коррумпированныепреступления в сфере страхования совершаются, образно говоря, нанескольких уровнях организованной преступной деятельности. В такихпреступлениях преступная деятельность «первого уровня» состоит всовершении мошенничеств и других преступлений в сфере страхованиялицами,выполняющимиавангардныепреступныеролиинеосведомленными о деятельности организованных преступных групп(преступных сообществ).
При этом последние курируют, задают «системукоординат» преступной деятельности первых, образуя тем самым «второйуровень» («слой») организованной преступной деятельности.В исследовании определены и охарактеризованы несколько типовыхмеханизмов организованной преступной деятельности в сфере страхования(далее также – ОПД).1. Типовой механизм ОПД, связанной с организацией, руководством икоординацией преступной деятельностью мошенников-дилетантов.2.
Типовой механизм ОПД, связанной с реализацией крупныхмошенничеств в сфере личного или имущественного страхования.3. Типовой механизм ОПД, связанной с совершением хищений средствгосударственной поддержки, направляемых на развитие социально значимыхотраслей страхования (например, сельскохозяйственного страхования),осуществляемой путем имитации страховой и иной хозяйственнойдеятельности, а также путем использования в качестве прикрытияпреступной деятельности договоров страхования и иных инструментовстраховой деятельности.4.
Типовой механизм ОПД, связанной с масштабными хищениями потипу «финансовых пирамид».5. Типовой механизм ОПД, связанной с оказанием напрофессиональной основе лжестраховых услуг по незаконной минимизацииналогов, легализации преступных доходов, вывозу капиталов за рубеж,проведению вспомогательных операций по выводу активов прикриминальном банкротстве и др.6. Типовой механизм ОПД, связанной с совершением крупныхвнутрикорпоративных хищений в сфере страхования.В диссертации определены криминалистически значимые особенностиданных типовых механизмов организованной преступной деятельности всфере страхования.33В пятом параграфе «Типовые механизмы нераспознаваемыхпреступлений в сфере страхования» рассматривается вопрос о данномновом (оригинальном) элементе КХ ПСС.Теоретическими основаниями выделения рассматриваемого элементаКХ ПСС выступили следующие концептуальные положения:1) решение диагностических и распознавательных задач не относитсяисключительно к предмету экспертно-криминалистической деятельности(В.
А. Образцов);2) следует развивать идею о расширении сферы приложения теориикриминалистического распознавания (О. В. Полстовалов);3) элементы криминалистического диагноза есть в расследованиипреступлений (Ю. Г. Корухов);4) новая сфера применения криминалистической диагностики –распознавание неочевидных признаков преступлений (В. А. Тимченко);5) категория нераспознаваемых, «неузнаваемых» преступлений(Ю. П. Гармаев).Под нераспознаваемыми преступлениями в сфере страхованияпредлагаем понимать широкую группу общественно опасных деяний,типовой механизм и другие элементы криминалистической характеристикикоторых соответствуют по содержанию преступлениям в сфере страхования,в них усматриваются признаки соответствующих составов преступлений, ноуголовно-правовая оценка которых с практических позиций осложнена и/илинеоднозначна в силу возможной по ряду объективных и субъективныхфакторов их маскировке под правомерные деяния либо под гражданскоправовые, иные уголовно-ненаказуемые правонарушения.Проведенноеисследованиепозволяетвыделитьнесколькоотносительно самостоятельных типовых механизмов нераспознаваемыхпреступлений в сфере страхования:1)нераспознаваемыепреступлениявсферестрахования,маскирующиеся под гражданские правонарушения;2)нераспознаваемыепреступлениявсферестрахования,маскирующиеся под налоговые правонарушения;3)нераспознаваемыепреступлениявсферестрахования,маскирующиеся под дисциплинарные правонарушения;4)нераспознаваемыепреступлениявсферестрахования,маскирующиеся под административные правонарушения.Вдиссертациирассмотреныкриминалистическизначимыеособенности типовых механизмов нераспознаваемых преступлений в сферестрахования.В шестом параграфе «Типичные заблуждения лиц, совершающихпреступления,какэлементкриминалистическойхарактеристикипреступлений в сфере страхования», рассматривается еще один новый(оригинальный) элемент КХ ПСС.В параграфе выдвинуты две взаимосвязанные научные гипотезы:341) новым и весьма перспективным элементом криминалистическойхарактеристики ПСС могут быть данные о типичных заблуждениях лиц,совершающих преступления в сфере страхования;2) данный элемент может быть включен в криминалистическиехарактеристики целого ряда других видов, групп преступлений.В обоснование выдвинутых гипотез приводятся следующие аргументы,которые разделены на частные и общие.Относительно частных аргументов указывается, что по даннымисследования сфера страхования чрезвычайно поражена криминальнымипроявлениями, в том числе, по причине низкого уровня юридическойграмотности населения, правового нигилизма многих участников (реальныхи потенциальных) отношений страхования.
Широко распространеннымиоказываются типичные заблуждения относительно якобы непреступности,ненаказуемости, невыявляемости и нераскрываемости мошенничества ииных преступлений в сфере страхования.Общий аргумент в пользу включения «типичных заблуждений» вструктуру криминалистических характеристик заключается в том, чтопроблематика типичных заблуждений не является оригинальной и присущейисключительно теме страхового мошенничества, преступлений в сферестрахования.В исследовании обосновано, что научное осмысление феноменатипичных заблуждений о непреступности, ненаказуемости, невыявляемостии нераскрываемости мошенничества в сфере страхования следуетосуществлять в ракурсе криминалистики, поскольку информационный блок оданныхзаблужденияхнеобходимоиспользоватьдляцелейкриминалистической характеристики преступлений в сфере страхования стем, чтобы предложить средства предупреждения, выявления, раскрытия ирасследования данных преступлений.В четвертой главе «Принципы построения и использованияметодики расследования преступлений в сфере страхования»,исследуются вопросы, касающиеся содержания специальных принциповформирования (разработки) и применения КМР ПСС с перспективойреализацииданныхпринциповприформированиилюбыхкриминалистических методик базового типа.Первый параграф «К проблеме понятия и системы принциповкриминалистической методики» посвящен проблематике выделения изначения принципиальных оснований криминалистических методик.В диссертации приведены доводы в пользу солидарности с мнениямиизвестных криминалистов о необходимости выделения и разработкипринципов криминалистической методики (Р.
![](https://s.studizba.com/z.php?f=/templates/si/i/noavatar.png&w=100&h=100&t=1"){kind=avatar}
